基金從業(yè)資格考試歷基金考試真題單選題

2015年基金從業(yè)資格考試歷年基金考試真題單選題一單選題1。在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為_。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金答案：B2。基金持有人獲取收益和承擔風險的原則是_。A. “收益保底，超額分成”B. “利益共享、風險共擔”C. 按“先進先出法”實現(xiàn)收益和風險D. 獲取無風險收益答案：B3。開放式基金價格的主要決定因素是_。A.市場供求關系B.市場存款利率C.基金單位凈值D.基金單位面值答案：C4。下列關于契約型證券投資基金性質的說法中，正確的是_。A. 證券投資基金屬于債權類合同或契約，基金管理人對持有人負有完全的法定償債責任；B. 證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承擔一定的風險和費用。C. 證券投資基金實行專家理財，基金管理人沒有義務向基金持有人披露有關基金運作信息。D. 證券投資基金的收益主要于持有證券的股息、紅利和利息收入答案：B5。目前，我國的證券投資基金主要是_。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.單位信托基金D.對沖基金答案：B6。以保障資本安全、當期收益分配、資本和收益的長期成長等為基本目標從而在投資組合中比較注重長短期收益風險搭配的證券投資基金是_。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：D7。一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是_。A.全球基金B(yǎng).國際基金C.離岸基金D.在岸基金答案： C8。母基金之下設立若干子基金，各子基金獨立進行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉換子基金，不用支付轉換費用的基金是_。A.指數(shù)基金B(yǎng).對沖基金C.雨傘基金D.開放式基金答案： C9。全球第一個公司型開放式投資基金是_。A. 英國“海外及殖民地政府信托”B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”C. 波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D.麥哲倫基金答案： C10。中國證監(jiān)會發(fā)布的開放式證券投資基金試點辦法（以下簡稱試點辦法），對我國開放式基金的試點起了極大的推動作用，其發(fā)布日期是_。A.1997年11月14日B.1998年3月1日C.2000年10月日D.2001年9月1日答案：C11。下列哪一種證券投資基金在我國尚未正式推出_。A.雨傘基金B(yǎng).保底基金C.指數(shù)基金D.交易所交易基金答案：C12。我國，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，封閉式基金的設立主體為_。A.基金持有人B. 基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金托管人答案：B13。在我國，基金管理人和托管人之間的關系是_。A. 由托管人擔任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托的關系B. 管理人擔任受托人的角色，管理人與托管人形成委托與受托的關系C. 平行受托關系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分別履行基金管理和基金托管的職責D. 交叉受托關系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人答案：C14。根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，經(jīng)批準設立的基金管理公司，應持何種文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)_。A. 中國證監(jiān)會的批準設立文件B. 中國證監(jiān)會頒發(fā)的基金管理公司法人許可證C. 中國人民銀行的批準設立文件D. 中國人民銀行頒發(fā)的基金管理公司法人許可證答案： A15。我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實收資本不少于A.20億元人民幣B.50億元人民幣C.60億元人民幣D.80億元人民幣答案：D16?；鸪钟腥舜髸頉Q時，基金持有人表決權的決定方式是_。A. 所持每份基金單位有一票B. 基金持有人每人一票C. 作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權D. 作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權答案：A17。基金持有人大會采用通訊方式開會時，召集人按基金契約規(guī)定公布會議通知后，必須在幾個工作日內連續(xù)公布相關提示性公告_。A.2個B.3個C.4個D.5個答案：A18?；鸸芾砉咀猿闪⒅掌鸲嚅L時間內必須開業(yè)。逾期沒有開業(yè)的原批準文件自動失效，由中國證監(jiān)會收回基金管理公司法人許可證_。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月答案： C19?；鹜顿Y者在進行封閉式基金交易時，交易確認和賬戶管理由下列何者承擔_。A. 證券交易所和登記結算公司B. 基金自身設立的注冊登記機構C. 基金托管人D. 基金銷售機構答案： A20。根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時間最短應為_。A.1年B.2年C.3年D.5年答案： C21。封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂何種文件界定相互間的權利與義務關系_。A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書D.基金招募說明書答案： B22。契約型封閉式基金最基本的法律文件是_。A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書D.基金招募說明書答案：A23。依據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，封閉式基金自批準之日起應在多長期限內完成募集_。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案： A24。2002年開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式的原因主要是_。A. 后者更為公平B. 封閉式基金發(fā)行困難，投資人認購不踴躍C. 后者發(fā)行費用較低D. 后者發(fā)行時間較短答案： B25。封閉式基金交易的價格變化單位為_。A.0.001元B.0.01元C.010元D.1.00元答案：A26。根據(jù)我國有關規(guī)定，基金清算結果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會批準后公告的時間是_。A.3個工作日內B.3日內C.5個工作日內D.5日內答案：A27。開放式基金名稱顯示投資方向的，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應當至少多大比例屬于該基金名稱所顯示的投資內容_。A.65%B.70%C.75%D.80%答案：D28。在我國，根據(jù)開放式證券投資基金試點辦法規(guī)定，開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過_。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案： C29?；鸸镜膬炔繖C構中最高投資決策機構是_。A.基金持有人大會B.董事會C.基金總經(jīng)理D.投資決策委員會答案：D30?；鸸具M行投資運作的風險控制和內部監(jiān)察的根本目的是_。A.獲得的投資收益B.保護投資者的利益C.控制投資風險D.防止內部人控制答案：B31。下列不屬于美國公司治理結構特征的是_。A. 股東大會基本上是流于形式B. 董事會一般由內部董事和外部董事組成C. 美國公司一般不設監(jiān)事會，監(jiān)督的職能由董事會履行D. 大股東因法律限制不直接出面干預公司的運營，經(jīng)營管理者有較大的答案： A32?；鸸芾砉镜暮诵臉I(yè)務是_。A.基金設立B.基金投資C.基金發(fā)行D.風險管理答案：B33?；鸸芾砉就顿Y管理的基本目標是_。A. 高回報B. 分散風險C. 高管理費和手續(xù)費D. 為客戶尋求與風險的相稱的投資回報，并維護基金和客戶資產(chǎn)的安全答案：D34?；饡嫷挠嬃繉傩詫儆赺。A.歷史成本B.公允價值C.重置成本D.直接成本答案： B35。根據(jù)我國的相關法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市公司的股票不得超過該基金資產(chǎn)凈值的_。A.10%B.30%C.15%D.20%答案：A36。根據(jù)基金契約，指數(shù)基金（或指標股基金）應將資產(chǎn)的_用于指數(shù)化投資（或指標股基金）。A.50%B.40%C.30%D.20%答案：A37。我國的證券投資基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最長期限為_。A.7天B.1個月C.三個月D.1年答案： D38?；甬a(chǎn)品的特性是_。A.易模仿性B.無風險性C.持久性D.專利性答案：A39。建立基金品牌的最重要的因素是_。A.基金營銷B.基金個性C.基金業(yè)績D.基金產(chǎn)品和服務的能見度答案：C40。后端收費屬于_，只不過在形式、時間上不是在申購時而是在贖回時收取。A.銷售費用B.管理費用C.懲罰性收費D.托管費答案：A41?；鸸乐禃r，其所持有的配股權證，從配股除權日起到配股確認日止_。A.按市價高于配股價的差額估值B.按該股的市價估值C.按配股價估值D.暫不估值答案：A42。目前我國封閉式基金都是股票基金，均按照_的比例計提基金管理費。A.1B.1.5C.2D.2.5答案：B43。相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是_。A. 監(jiān)管當局對基金投資者承擔的風險負責B. 基金投資者在公開信息的基礎上“買者自負”C. 基金管理人對基金投資者承擔的風險負責D. 基金托管人對基金投資者承擔的風險負責答案：B44。下列哪個文件屬基金定期報告_。A.基金資產(chǎn)凈值公告B.開放式基金公開說明書C.基金持有人大會決議D.澄清公告答案：A45。英國證券投資基金的監(jiān)管模式是：A. 基金行業(yè)自律模式B. 法律約束下的公司自律管理模式C. 政府嚴格管理模式D. 政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結合模式答案：A46?；鸨O(jiān)管“三公原則”中的公開原則是指_。A. 公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內容B. 要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C. 市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D. 監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇答案： B47。中國證監(jiān)會及其派出機構對基金管理公司、基金托管人和基金設立申請的核準是何種監(jiān)管手段_。A.法律手段B.行政手段C.經(jīng)濟手段D.教育手段答案： B48。資產(chǎn)組合理論的提出者是_。A.哈里馬科維茲B.威廉夏普C.斯蒂芬.羅斯D.尤金. 法瑪答案： A49。根據(jù)滿足投資者風險回報目標的要求，在對主要資產(chǎn)類別的預期回報率、標準差和協(xié)方差的長期預測的基礎之上，設定的有關資產(chǎn)混合以控制投資組合的整體風險和實現(xiàn)基金投資計劃的長期目標。這稱為_。A.永久性資產(chǎn)配置B.突發(fā)性資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置D.戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置答案：C50。保持投資組合中各類資產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對價值變化后，進行再平衡。這種策略稱為_。A.購買持有戰(zhàn)略B.恒定混合戰(zhàn)略C.投資組合保險戰(zhàn)略D.指數(shù)化戰(zhàn)略答案：B51。資本市場直線的Y軸截距代表_。A.無風險收益率B.風險溢價C.風險的價格D.效用等級答案：A56。采用下列何種策略時，股價上升賣出股票，股價下跌賣入股票_。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合策略C.戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置D.投資組合保險策略答案： B57。股票內在價值的計算方法模型中，下列哪種假定股票永遠支付固定的股利_。A.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.零增長模型C.不變增長模型D.市盈率估價模型答案：B58?；痉治龅膬?yōu)點是_。A. 能夠比較全面地把握證券價格的基本走勢，應用起來相對簡單B. 同市場接近，考慮問題比較直接C. 預測的精度較高D. 獲得利益的周期短答案：A59。證券的系數(shù)大于零表明_。A. 證券當前的市場價格偏低B. 證券當前的市場價格偏高C. 市場對證券的收益率的預期低于均衡的期望收益率D. 證券的收益超過市場的平均收益答案：D60。某附息債券面值為100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的債券全價（包括凈價與應計利息，下同）為98.5元，6月10日到期一次還本付息，采取單利計算，則到期收益率為_。A.28%B.10%C.15%D.11.5%答案： A61。在固定利率的付息債券收益率計算中，到期收益率（也就是內含收益率）是被普遍采用的計算方法，關于這種計算方法敘述不正確的是_。A. 它的含義是將未來的現(xiàn)金流按照一個固定的利率折現(xiàn)，使之等于當前的價格，這個固定的利率就是到期收益率B. 這種方法能準確地衡量債券的實際回報率C. 在到期收益率的計算中，利息的再投資收益率被假設為固定不變的當前到期收益率D. 到期收益率的計算沒有考慮稅收的因素答案：B62。關于收益率曲線敘述不正確的是_。A. 將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線B. 它反映了債券償還期限與收益的關系C. 理論上，應當采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以此反映市場的實際利率期限結構D. 收益率曲線總是斜率大于零答案：D63。從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風險所構成的坐標系中，特瑞納指數(shù)實際上是無風險收益率與_連線的斜率。A.市場組合B.風險收益率C.組合收益率D.基金組合答案：D64。夏普指數(shù)以_作為基金風險的度量，給出了基金單位標準差的超額收益率。A.方差B.貝塔值C.標準差D.波動率答案： C65。夏普指數(shù)考慮的是總風險，而特瑞諾指數(shù)考慮的是_。A.全部風險B.不可控制風險C.市場風險D.股票市場風險答案：C66?；鹗找媛逝c基準收益率之間的差異收益率的標準差，通常被稱為_，反映了積極管理的風險。A.誤差項系數(shù)B.跟蹤誤差C.絕對誤差D.相對誤差答案：B67。開放式基金份額的申購采用_。A.已知價法B.未知價法C.以上兩種方法中的任何一種D.以上兩種方法均不正確答案： B68?；鸸芾砣诉x擇進行披露信息的報刊在多長時間內不得更換_。A.6個月B.1個會計年度C.2個會計年度D.3個會計年度答案： B69。根據(jù)現(xiàn)行“好人舉手制度”，發(fā)起設立基金管理公司的申請人提交自律承諾書的日期到提出基金管理公司設立申請之日的時間間隔原則上應不少于_。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：D70?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋酥饕獦I(yè)務人員一年內變更達到多少比率，必須發(fā)布臨時報告_。A.10%以上B.20%C.30%D.50%答案：C4、她們寧可做一時的女王，不愿一世的平庸。5、男人插足叫牛逼，女人插足叫小三。6、你要成佛成仙，我跟你去，你要下十八層地獄，我也跟你去。你要投胎，我不答應！7、忘川之畔，與君長相憩，爛泥之中，與君發(fā)相纏。寸心無可表，唯有魂一縷。燃起靈犀一爐，枯骨生出曼陀羅。8、如果還有機會的話，我一定會讓你回到我的身邊，我不想讓你和別人結婚。9、每個人心里都有脆弱的一面，如果放大這種脆弱的話，沒人想活。10、我做了一個很偉大的決定，看你這么可憐，又沒有朋友，我們做朋友吧！11、我不該只是等待，我應該去尋找。12、哪怕再花上七十年，七百年，我想我肯定會找到他！13、惡鬼：你敢打我！夏冬青：你都要吃我了，我還不能打你啊！14、人活著就會失去，你失去的不會再來，你爭取的永遠都會失去！15、阿茶：我可以讓你抵抗時間的侵襲。彈琴盲人：那我是不是也就失去了時間？16、孔明燈真的很漂亮，就像是星星流過天河的聲音。17、冥王阿茶：想早點見到我嗎？冬青：不用了吧，順其自然。18、我媽把我生得太倉促了，我又控制不了。19、神，生于人心，死于人性。請垂憐于我吧，讓我再次眷顧，深愛的你們。20、人天生心欲做惡，意志薄弱，神便說，人須為自己的罪負責，因為他被賦予了自由的意志，而真心悔罪者，神便從他的身上把罪除去。21、我們從虛空中來，每個人都抱著善與惡，有人升入天堂，有人墮入地獄，在無邊的業(yè)火中，我想起你，想起從前，我們曾經(jīng)離得那么近。22、你們天人總是一廂情愿，總以為世人應該微笑著，那不是很殘酷，沒有人愿意。