信用社（銀行）柜員卡系統(tǒng)管理辦法.doc

信用社（銀行）柜員卡系統(tǒng)管理辦法第一條 為加強*縣農(nóng)村信用社柜員卡系統(tǒng)（以下簡稱“柜員卡系統(tǒng)”）的管理，規(guī)范柜員業(yè)務操作，有效防范柜員操作風險，強化系統(tǒng)的的安全運行，提高柜員操作的安全性，依據(jù)xx市農(nóng)村信用社柜員卡系統(tǒng)管理辦法及計算機安全管理的關(guān)規(guī)宣，制定本辦法。 第二條 柜員卡系統(tǒng)按“一服務器一卡，一柜員一卡，逐級驗證，卡在線業(yè)務進行，卡離線業(yè)務中斷”的原則，對綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)端末服務器、柜員合法身份進行驗證。 第三條 本辦法適用于*縣農(nóng)村信用社應用柜員卡系統(tǒng)的管理機構(gòu)及營業(yè)網(wǎng)點。 第二章基本規(guī)定 第四條 柜員卡系統(tǒng)使用的ic卡（以下簡稱柜員卡），按種類和權(quán)限分為服務器卡、初始柜員卡、主管柜員卡和一般柜員卡四種，分別實現(xiàn)以下功能：（一）服務器卡：對端末服務器的身份認證，并在日間交易時驗證柜員卡身份的正確性；（二）初始柜員卡：初始柜員對轄內(nèi)柜員進行增加、刪除、維護等管理時的身份合法性驗證；（三）主管柜員卡：主管柜員進行授權(quán)等相關(guān)交易時的身份合法性驗證；（四）一般柜員卡：柜員進行業(yè)務操作時的身份合法性驗證。 第五條 *縣農(nóng)村信用聯(lián)社負責對已發(fā)放柜員卡監(jiān)督轄內(nèi)各網(wǎng)點嚴格按照操作規(guī)程正確使用ic柜員卡。第三章ic卡管理 第六條 柜員卡的制作和發(fā)放應遵守以下規(guī)定：（一）柜員卡的制作必須具備必要的書面申請及營業(yè)網(wǎng)點負責人的簽批，報聯(lián)社審查，然后由縣聯(lián)社將申請上報，由市審批，嚴禁隨意制作柜員卡；（二）成品卡的發(fā)放必須由縣聯(lián)社指定專人進行管理，并做到出入有登記，核對有憑據(jù)。 第七條 柜員卡按號進行管理，一個柜員代號一卡。第八條成品卡的使用應符合以下要求： （一）各信用社建立相應的登記薄將柜員卡管理到號，領(lǐng)取和發(fā)放、廢止及解凍等相關(guān)操作各信用社要有登記。（二）服務器卡必須由專人保管和使用；（三）主管柜員卡和一般柜員卡必須由其所屬柜員進行保管使用； 第九條 柜員卡在下列情況下應予以廢止：（一）卡發(fā)生不可恢復的物理性損壞；（二）卡狀態(tài)異常，經(jīng)批準后制作新卡予以代替；（三）卡丟失或被盜；（四）其他需對卡廢止的情況。（五）作廢卡必須上繳到縣聯(lián)社機房，并申請網(wǎng)絡中心銷毀。 第四章安全管理 第十條 柜員卡的安全使用嚴格堅持“一服務器一卡，一柜員號一卡，卡在線業(yè)務進行，卡離線業(yè)務中斷，人離柜，卡收起的原則，嚴禁卡在人不在，用他人柜員卡進行操作。 第十一條異常情況處理（一）密碼遺失柜員忘記自身密碼，需由本柜員提出書面申請，同時上報聯(lián)社網(wǎng)絡中心，由聯(lián)社網(wǎng)絡中心初始柜員確認申請材料的真實性后，對柜員密碼進行清除。（二）柜員密碼凍結(jié)柜員連續(xù)輸入三次錯誤密碼導致該柜員被置于凍結(jié)狀態(tài)，由柜員提出書面申請同時上繳柜員卡至聯(lián)社網(wǎng)絡中心，再上繳市辦網(wǎng)絡中心解除柜員的凍結(jié)狀態(tài)。（三）柜員卡掛失柜員卡丟失，由主管柜員進行掛失與解掛，確認無法找回，申請重新制卡，辦理流程：柜員提出掛失申請；中心柜員卡系統(tǒng)管理人進行掛失處理，掛失解除時步驟同上，柜員卡狀態(tài)改為正常；柜員卡確認無法找回，申請制卡中心重新制卡；重新制卡消除柜員與原柜員卡的關(guān)聯(lián)，保證柜員與新卡的唯一對應關(guān)聯(lián)，初始柜員重置密碼后下發(fā)。（四）柜員卡損毀柜員卡發(fā)生物理損壞，將廢卡上繳制卡中心，申請制卡中心，重新制卡，處理流程同卡掛失。（五）柜員卡密碼與主機內(nèi)柜員密碼不一致柜員卡系統(tǒng)初次上機或日常業(yè)務中因系統(tǒng)故障導致柜員卡與系統(tǒng)內(nèi)所存的柜員密碼不一致，由初始柜員作密碼清除，處理流程同密碼遺失。（六）柜員刪除/恢復柜員因?qū)嶋H業(yè)務需要，需對柜員刪除/恢復時。由當事營業(yè)網(wǎng)點提出刪除申請，當事柜員卡由內(nèi)勤主任妥善保管，初始柜員通過柜員刪除交易刪除當事柜員；柜員恢復刪除，由柜員所在網(wǎng)點提出恢復申請至初始柜員，初始柜員同意后，做恢復刪除交易，內(nèi)勤主任下發(fā)當事柜員卡。（七）重復簽到柜員狀態(tài)為已簽到，則不允許再次簽到。處理流程：柜員與柜員卡狀態(tài)為“已簽到”，用主管授權(quán)強制退出后重新簽到或到原簽到終端繼續(xù)交易（說明：允許柜員處于簽到狀態(tài)但柜員卡已經(jīng)離線而不能做業(yè)務的柜員）（八）柜員卡異常退出柜員異常退出綜合業(yè)務系統(tǒng)，但柜員的狀態(tài)為已簽到，柜員無法進入綜合業(yè)務系統(tǒng)，用主管柜員對異常退出的柜員強制簽退。（九）服務器卡異常日常交易過程中，feb服務器出現(xiàn)異常情況，導致業(yè)務無法正常進行，服務器卡或卡讀寫器發(fā)生物理性損毀；服務器卡讀寫非法；feb服務器未做系統(tǒng)終止便失去與主機系統(tǒng)的連接等。處理流程：卡讀寫器發(fā)生物理性損毀，更換卡讀寫器，服務器卡發(fā)生物理性損毀，申請制卡中心重新制卡；feb服務器重做與系統(tǒng)的連接，重新簽到；重新簽到成功后，處于簽到狀態(tài)。把柜員卡置成簽到狀態(tài)。 第十二條 控制開關(guān)的使用安全綜合業(yè)系統(tǒng)的主機及服務器系統(tǒng)，其同增加控制柜員卡的流通與關(guān)閉的開關(guān)，允許網(wǎng)點恢復原綜合業(yè)務系統(tǒng)。發(fā)生特殊情況，由當事信用社寫出書面申請報聯(lián)社機房，經(jīng)網(wǎng)絡中心批準同時打開控制開關(guān)，網(wǎng)點既可進行無柜員卡的業(yè)務操作。 第十三條 其他必要的使用安全措施信用社建立相應的登記薄將柜員卡管理到號，柜員卡的領(lǐng)用、廢止及解凍等相關(guān)操作各信用社要有登記。第五章違規(guī)與處罰 第十四條 凡有下列行為之一者，初次違規(guī)，對直接責任人，同時給予經(jīng)濟處罰，對有關(guān)管理責任人和負的直接責任者，提出批評；再次違規(guī)，對直接責任人、有關(guān)管理責任人與直接責任的領(lǐng)導，進行加倍處罰。（1）柜員密碼遺失，對柜員處以50元的經(jīng)濟處罰。（2）柜員密碼凍結(jié)，對柜員處以100元的經(jīng)濟處罰。（3）柜員卡發(fā)生人為的物理損壞，對當柜員處以200元的經(jīng)濟處罰。（4）柜員卡丟失，對柜員處以500元經(jīng)濟處罰，掛失前出現(xiàn)的一切責任事故有本柜員負責。（5）隨意、私自制作柜員卡，對柜員處以1000元的經(jīng)濟處罰，并給予紀律處分，引發(fā)嚴重后果的，依法移交司法機關(guān)，追究刑事責任。（6）柜員卡管理混亂，賬實不符，對網(wǎng)點負責人處以500元的經(jīng)濟處罰。（7）卡在人離及把柜員卡借給他人使用的對雙方柜員各處以500元的經(jīng)濟處罰，出現(xiàn)事故的，由雙方柜員共同承擔責任。（8）非法使用他人的柜員卡，對當事人處以500元的經(jīng)濟處罰，造成事故的，嚴肅處理。（9）惡意破解柜員卡密鑰的，對當事人處以1000元的經(jīng)濟處罰，并進行嚴肅處理。造成嚴重后果的，報請聯(lián)社領(lǐng)導批準解除勞動合同。（10）惡意損壞柜員卡及