防范金融詐騙演示文稿.ppt

防范金融詐騙 共同提高財(cái)產(chǎn)安全意識(shí) 綱要 什么是金融詐騙 要了解金融詐騙首先要了解金融的基本含義 金融是指貨幣的發(fā)行 流通和回籠 貸款的發(fā)放和收回 存款的存入和提取 匯兌的往來(lái)等經(jīng)濟(jì)活動(dòng) 金融詐騙是指以非法占有為目的 采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法 騙取公私財(cái)物或者金融機(jī)構(gòu)信用 破壞金融管理秩序的行為 金融詐騙的特點(diǎn) 金融詐騙的種類 1 電信詐騙 是指犯罪分子通過(guò)電話 網(wǎng)絡(luò)和短信方式 編造虛假信息 設(shè)置騙局 對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程 非接觸式詐騙 誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為 金融詐騙的種類 2 電子銀行詐騙 是指不法分子通過(guò)網(wǎng)上銀行 手機(jī)銀行及電話銀行等電子渠道 騙取受害人個(gè)人金融信息 并竊取受害人資金的違法行為 金融詐騙的種類 3 自助設(shè)備詐騙 是指不法分子通過(guò)自助設(shè)備渠道 騙取受害人個(gè)人金融信息或銀行卡 并竊取資金的違法行為 金融詐騙的種類 4 非法集資詐騙 是指以非法占有為目的 違法有關(guān)金融法律法規(guī)的規(guī)定 使用詐騙方法進(jìn)行非法集資 擾亂國(guó)家正常金融秩序 侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的違法行為 一 理論上金融詐騙的危害性 二 金融詐騙現(xiàn)實(shí)的危害 案例一 河北石家莊儲(chǔ)戶千萬(wàn)存款 失蹤 銀行稱無(wú)責(zé)任 5月18日上午 石家莊市民王麗 應(yīng)被采訪人要求化名 和多位工商銀行儲(chǔ)戶向中新網(wǎng)記者講述了自己在工商銀行建南支行存款 失蹤 的經(jīng)過(guò) 拿著厚厚的一沓銀行對(duì)賬單 王麗沙啞著嗓音告訴記者 從2014年5至2015年1月 短短8個(gè)月間 她在工商銀行建南支行陸續(xù)存入了1080萬(wàn)元人民幣 而在今年5月7日 她突然得知 自己的千萬(wàn)存款只剩下了124元 二 金融詐騙現(xiàn)實(shí)的危害 案例二 信息時(shí)代新型詐騙 手機(jī)自動(dòng)轉(zhuǎn)發(fā)驗(yàn)證碼致巨額存款被盜2分鐘轉(zhuǎn)走16萬(wàn) 18日下午4點(diǎn)左右 陳先生收到一條銀行的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼短信 起初他并不在意 只當(dāng)做詐騙短信置之不理 但他萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到 手機(jī)卻向詐騙者自動(dòng)轉(zhuǎn)發(fā)了驗(yàn)證碼 導(dǎo)致了16萬(wàn)血汗錢被盜 目前 公安與銀行均未給出明確解決辦法 這到底是怎么回事 詐騙短信誰(shuí)都接到過(guò) 人們常以為只要不上套 不回復(fù) 就可平安無(wú)事 陳先生昨日的經(jīng)歷卻表明了 犯罪分子早就更加高明了 二 金融詐騙現(xiàn)實(shí)的危害 案例三 上世紀(jì)90年代 70 的阿爾巴尼亞家庭在5年時(shí)間里 將相當(dāng)于這個(gè)國(guó)家一年國(guó)民生產(chǎn)總值30 的10億美元投入到這個(gè)無(wú)底洞中 這些騙子承諾給投資者支付高達(dá)20 30 的月息 阿爾巴尼亞2 3的人口在最具破壞性的金字塔傳銷騙局中失去了自己的畢生積蓄 引發(fā)街頭騷亂 導(dǎo)致數(shù)千人死亡 在這個(gè)貧窮的國(guó)家差點(diǎn)掀起了一場(chǎng)內(nèi)戰(zhàn) 最后導(dǎo)致政府垮臺(tái) 因?yàn)閺囊婚_(kāi)始 這一騙術(shù)就得到了政府的支持 金融詐騙的常見(jiàn)手段 電話欠費(fèi)詐騙 不法分子在互聯(lián)網(wǎng)電話上安裝任意顯號(hào)軟件 然后群撥電話 顯示國(guó)家公安 電信機(jī)關(guān)的電話號(hào)碼 冒充電信公司 公安機(jī)關(guān)等單位工作人員 以受害人電話欠費(fèi) 被他人盜用身份涉嫌洗錢犯罪 以沒(méi)收受害人銀行存款進(jìn)行威脅恫嚇 欺騙受害人將自己的銀行賬戶資金轉(zhuǎn)到 公安機(jī)關(guān) 指定賬戶 引誘匯款詐騙 不法分子以群發(fā)短信方式 將 請(qǐng)把錢存到 銀行 賬號(hào) 先生 等短信內(nèi)容大量發(fā)出 如果碰巧事主正打算匯款 收到此類匯款詐騙信息后 可能未經(jīng)仔細(xì)核實(shí) 將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號(hào)上 還有的事主因拖欠別人錢款 收到此類詐騙信息時(shí) 自認(rèn)為是催款的 沒(méi)有落實(shí)真實(shí)姓名 便把錢匯入該銀行賬號(hào) 刷卡消費(fèi)詐騙 不法分子通過(guò)手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶 稱該用戶銀行卡剛剛在某地 如 商店 刷卡消費(fèi) 元 如用戶有疑問(wèn) 可致電 號(hào)碼咨詢 并提供相關(guān)的電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù) 匯錢救急詐騙 不法分子通過(guò)網(wǎng)聊 電話交友 套近乎等手段掌握受害人的家庭成員信息后 首先通過(guò)反復(fù)騷擾或其他手段使受害人手機(jī)關(guān)機(jī) 再利用受害人手機(jī)關(guān)機(jī)這段時(shí)間 以醫(yī)生或警察名義給受害人家屬打電話 謊稱受害人生病或遭遇車禍住院正在搶救 甚至謊稱遭到綁架 要求匯錢到指定賬戶救急以實(shí)施詐騙 虛假中獎(jiǎng)詐騙 ATM機(jī)告示詐騙 犯罪分子預(yù)先堵塞ATM機(jī)出卡口 并在ATM機(jī)上粘貼虛假服務(wù)告示 誘使銀行卡用戶在卡被吞后與其聯(lián)系 套取密碼 待用戶離開(kāi)后到ATM機(jī)取出銀行卡 盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金 低息貸款詐騙 我公司在本市為資金短缺者提供貸款 月息3 無(wú)需擔(dān)保 請(qǐng)致電 經(jīng)理 此類詐騙短信 是騙子利用一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金的心理 以低息貸款誘人上鉤 然后以預(yù)付利息名義騙錢 騙取話費(fèi)詐騙 不法分子通過(guò)撥打 一聲響 電話 誘使您回電 賺 取高額話費(fèi) 或以短信形式發(fā)送 您的朋友13 為您點(diǎn)播了一首 歌曲 以此表達(dá)他的思念和祝福 請(qǐng)你撥打9 收聽(tīng) 一旦回電話聽(tīng)歌 就可能會(huì)造成高額話費(fèi)或定制某項(xiàng)短信服務(wù) 造成手機(jī)用戶的財(cái)產(chǎn)損失 如何防范金融詐騙 一 在防范金融詐騙方面應(yīng)該做到 三不要三要 一 在防范金融詐騙方面應(yīng)該做到 三不要三要 要有反詐騙意識(shí) 不要輕信好事 貪圖便宜 避免因貪念或好奇心理作祟蒙受經(jīng)濟(jì)損失 提高警惕 要注意避免個(gè)人資料外泄 對(duì)不熟悉的金融業(yè)務(wù)盡量不要在ATM機(jī)上操作 應(yīng)到柜面直接辦理 要慎接陌生人的電話 當(dāng)接到陌生人的電話 特別是冒充親屬 朋友的電話 凡涉及借款 匯款 存款 轉(zhuǎn)款等事項(xiàng)時(shí) 要仔細(xì)分析對(duì)方的意圖 經(jīng)多方核實(shí)再采取行動(dòng) 接到上述電話 短信或不良信息 要主動(dòng)向?qū)俚毓矙C(jī)關(guān)或電信監(jiān)管部門舉報(bào) 積極舉報(bào)線索 防范措施 二 三 不幸被詐騙后的救濟(jì)措施 四 我們的口號(hào) 1 學(xué)習(xí)金融知識(shí) 防范金融風(fēng)險(xiǎn)2 防范金融風(fēng)險(xiǎn) 遠(yuǎn)離金融詐騙3 防范金融詐騙 遠(yuǎn)離非法集資4 防范金融詐騙 凈化社會(huì)環(huán)境5 時(shí)刻繃緊防范之弦 謹(jǐn)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙6 網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣多 不