北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程

附件：北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程范本市 有融 性擔(dān)保公司的 行 ，促為規(guī) 現(xiàn) 資 經(jīng)營 為 進(jìn)本市融 性擔(dān)保 健康 展，根據(jù)融 性擔(dān)保公司管理資 業(yè) 發(fā) 資行 法、北京市融 性擔(dān)保公司管理 行 法和暫 辦 資 暫 辦 于 展融 性擔(dān)保公司 范工作的意 等相 定關(guān) 開 資 規(guī) 見 關(guān)規(guī)合本市融 性擔(dān)保公司 ，制定本市 有融 性擔(dān)保結(jié) 資 現(xiàn)狀 現(xiàn) 資公司 范工作操作流程。規(guī)1、監(jiān)管部門本操作流程中所 市 管部 是指北京市金融工作局稱 監(jiān) 門 ，本操作流程中所 （ ） 管部 是指各 （ ）人民稱區(qū) 縣 監(jiān) 門 區(qū) 縣政府指定的管理部 。門2、適用對象本操作流程適用 象 在北京市行政 域 注 的對 為 區(qū) 內(nèi) 冊（即 照 明的公司住所在北京市行政 域范 之營業(yè)執(zhí) 載 區(qū) 圍）、 展融 性擔(dān)保 的擔(dān)保機(jī) 和在京外注 且已內(nèi) 開 資 業(yè)務(wù) 構(gòu) 冊取得 地 管部 核 的融 性擔(dān)保機(jī) 可 的經(jīng) 當(dāng) 監(jiān) 門 發(fā) 資 構(gòu)經(jīng)營許 證擔(dān)保公司在京分支機(jī) （以下 “在京融 性擔(dān)保公構(gòu) 統(tǒng)稱 資司”）。三、申請時(shí)限及受理方式1保障 范工作如期完成，為 規(guī) 2011年 2月 28日前采取集中受理的方式，此后采取常 受理的方式。規(guī)集中受理：在京融 性擔(dān)保公司可在資 2011年 2月14日起至 2011年 2月 28日期 ，提交融 性擔(dān)保機(jī)間 資可 申 及相 配套文件（ 附件構(gòu)經(jīng)營許 證 請書 關(guān) 詳見 1）、融 性擔(dān)保公司董事、 事、高 管理人 任 格申資 監(jiān) 級 員 職資及相 配套文件（ 附件請書 關(guān) 詳見 2）和符合 管部監(jiān) 門規(guī)范的律 事 所出具的法律意 （ 附件師 務(wù) 見書 詳見 3、 4）。受理部 ：市 管部 ；受理地點(diǎn)：北京市西城 市口門 監(jiān) 門 區(qū)鬧大街 1 安 融中 號長 興 4號樓 3 。層常 受理： 規(guī) 2011年 3月 1日及之后提交申 的，請?zhí)峤蝗?性擔(dān)保機(jī) 可 申 及相 配套文資 構(gòu)經(jīng)營許 證 請書 關(guān)件融 性擔(dān)保公司董事、 事、高 管理人 任 格資 監(jiān) 級 員 職資申 及相 配套文件和符合 管部 范的律 事請書 關(guān) 監(jiān) 門規(guī) 師 務(wù)所出具的法律意 （ 附件見書 詳見 3、 4）。 管部區(qū)縣監(jiān)市 管部 。（受理地點(diǎn) 附件門報(bào) 監(jiān) 門審 詳見 5）申 提 、 （ 據(jù) ） 式請 請 紙質(zhì) 電 數(shù) 盤。份四、操作流程（ ）集中受理。市 管部 和 （ ） 管部 成工作 ，監(jiān) 門 區(qū) 縣 監(jiān) 門 組 組申 的 核。 核符合 的，市 管部 出負(fù)責(zé) 請 審 經(jīng)審 監(jiān) 門2具受理 （ 附件書 詳見 6）。市 管部 受理后監(jiān) 門 20日， 出 的 定。內(nèi) 決在京融 性擔(dān)保公司所提交申 符合 的資 請受理， 后符合 的，可 市 管經(jīng)補(bǔ) 監(jiān)部 提交申 。門 請（ ）常 受理。規(guī)2011年 3月 1日后 交申 的， （ ） 管部遞 請 區(qū) 縣 監(jiān)交申 。 核符合 的，市 管部 出具受門遞 請 經(jīng)審 監(jiān) 門理 。書（ ） 流程 。業(yè)務(wù) 圖3融 性擔(dān)保公司 交申 資 遞 請市 管部 監(jiān) 門審核 的， 融審 發(fā)性擔(dān)保機(jī)資 構(gòu)經(jīng)營許可 和高管人 任證 員 職格的核 文件。資符合 本 的對 ，可發(fā) 經(jīng)營許 證及高管人 任 格員 職資的核 文件。符合 本 ，對 經(jīng)可 范 件達(dá) 規(guī) 條的融 性擔(dān)保公司，資提交 。計(jì)劃市 管部 監(jiān) 門評 計(jì)劃可行性， 出具 意 。并 評 見 具 可行性的，計(jì)劃 備 取任相 可領(lǐng) 關(guān)經(jīng)營許及核 文件， 證 并 結(jié)。 申 審查 請 申 符合 請五、審核結(jié)果通知及許可證發(fā)放（ ） 融 性擔(dān)保公司currency1 。資 饋審 結(jié)核 的融 性擔(dān)保公司，以 “式 對審 資 書取融 性擔(dān)保公司 可和融 性擔(dān)保公司董事、領(lǐng) 資 經(jīng)營許 資 監(jiān)事、高 管理人 任 格的核 文件。級 員 職資 核 的融 性擔(dān)保公司，以 “式 對 獲審 資 書 ； 本符合 ， 可 范 件的融結(jié) 對 經(jīng) 達(dá) 規(guī) 條性擔(dān)保公司（“ 融 性擔(dān)保公司”），可 資 資制定 提交 。并 計(jì)劃（ ）市 管部 。監(jiān) 門評 計(jì)劃融 性擔(dān)保公司提交 。市 管部 合資 計(jì)劃 監(jiān) 門綜 評融 性擔(dān)保公司所提交 的可行性， 合已資 計(jì)劃 并結(jié)采取的 行 出具 意 。動 評 見4具 可行性，可計(jì)劃 備 領(lǐng)取融 性擔(dān)保機(jī) 可資 構(gòu)經(jīng)營許（有期 年以 ）和融證 內(nèi)性擔(dān)保公司董事、 事、高資 監(jiān)管理人 任 格的核 級 員 職資文件。合 ， 可行的，融 性擔(dān)保公司經(jīng)綜 評 計(jì)劃 資 簽fi fl （ 附件諾書 詳見 7），可 取融 性擔(dān)保機(jī)領(lǐng) 資 構(gòu)經(jīng)可 （有期 年以 ）和融 性擔(dān)保公司董事、營許 證 內(nèi) 資 監(jiān)事、高 管理人 任 格的核 文件。級 員 職資合 ， 可行的， 經(jīng)綜 評 計(jì)劃 評 結(jié) 。（ ） 取 可 。領(lǐng) 許 證取融 性擔(dān)保機(jī) 可 ，在京融 性擔(dān)領(lǐng) 資 構(gòu)經(jīng)營許 證時(shí) 資保公司 提交下 文件：應(yīng)1.在京融 性擔(dān)保公司 。資 紹2. 人 的民 。經(jīng)辦 員 份證 在 2011年 3月 31日前 得融 性擔(dān)保機(jī)獲 資 構(gòu)經(jīng)可 的擔(dān)保公司， 展的融 性擔(dān)保 ；營許 證 應(yīng) 開 資 業(yè)務(wù)currency1 定的，市、 （ ） 管部 有 部違 規(guī) 區(qū) 縣 監(jiān) 門將會 關(guān) 門對該融 性擔(dān)保公司法 ”。類 資 處六、在京非公司制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范工作參照本流程執(zhí)行。5附件 1：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證申請書單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 申請時(shí)間： 年 月 日6（單位名稱） 關(guān)于融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的申請（ 管部 ）監(jiān) 門 稱 ：根據(jù)融 性擔(dān)保公司管理 行 法、北京市資 暫 辦融 性擔(dān)保公司管理 行 法的有 定及 于 展資 暫 辦 關(guān)規(guī) 關(guān) 開北京市融 性擔(dān)保公司 范工作的意 ， 資 規(guī) 見 單 現(xiàn)申 融 性擔(dān)保機(jī) 可 。請 資 構(gòu)經(jīng)營許 證核 。請 審 （公 ）：單 稱 法定 人（ ）：簽 年 月 日7附件 1 1：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況表單 稱注 地冊地 經(jīng)營范經(jīng)營 圍性單 質(zhì) 成時(shí)間法定 人 電 政 電 注 本冊資 本 資工職 數(shù) 人 業(yè) 員分支機(jī) 構(gòu) 況（ ） （公 ） 單 稱8附件 1 2： 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu) 查報(bào) 提 ： 件， 法定 人 公 。單 簽 并 單 ：查報(bào) 應(yīng) 1、 本 ；單 況 2、 本 ；況 3、 及注 本 ； 冊資 4、 ；單 組 結(jié)構(gòu)5、董事、 事、高 管理人 本 ；監(jiān) 級 員 況 6、分支機(jī)構(gòu) ；況 7、 制 ；單 規(guī) 8、公司 部 制內(nèi) 管理 ； 況 9、 2009 年 、 2010 年 年業(yè)務(wù)經(jīng)營 （ 照融 性擔(dān)保公司 指 、況 資 條）；條 10、 2010年 擔(dān)保 （業(yè)務(wù) 于擔(dān)保 、 擔(dān)保 合 的 人業(yè)務(wù)類 業(yè)務(wù) 人、擔(dān)保金 及 擔(dān)保 合 的行 等）； 務(wù) 業(yè)務(wù) 況11、 合作金融機(jī) ；構(gòu) 12、 ；資 13、 、 ； 務(wù) 況 14、 、 行政 ； 處 況 15、金 提 ；備 計(jì) 況 16、 明的 ； 況 17、結(jié)意 （ 照 以具 據(jù) 明是符合融 性擔(dān)見 應(yīng) 條對 并 數(shù) 資保公司管理 行 法 、 、 、 暫 辦 條 條 條 、 、 、 、 條 條 條 條 條 、 、 及北京市融 性擔(dān)條 條 條 資保公司管理 行 法 、 等相 定，暫 辦 條 條 關(guān)規(guī) 并9得出具 意 ）。結(jié) 見10附件 1 3： 營業(yè)執(zhí)（currency1業(yè)法人“證） 提 ： 管理部 年 年 合格的 照（ 事經(jīng) “ 門 審 營業(yè)執(zhí)法人 ） 件 公 ， 件核 。業(yè) “證書 并 單 11附件 1 4： fifl 關(guān) 提 ： 相 文件 金融管理部 、各部 、市政府關(guān) 門相 局、各 （ ）人民政府等機(jī) 公司成 關(guān) 辦 區(qū) 縣 構(gòu)展相 的文件。開 關(guān)業(yè)務(wù) 件 公 ， 件核 并 單 。 中機(jī) 出具的用 。構(gòu) 評級報(bào)12附件 1 5： 經(jīng)審計(jì)的務(wù)報(bào) 提 ： 件，本期 提 請 符合 管部 范的中機(jī)經(jīng) 監(jiān) 門規(guī) 構(gòu)審的計(jì) 2009年 、 2010年 務(wù) - ， 至報(bào) 務(wù)報(bào) 應(yīng) 、 、 金流 、所有 資 負(fù) 現(xiàn) 、融 性擔(dān)保 各 性指 、 動 資 業(yè)務(wù) 審 備達(dá)以及 附注況 務(wù)報(bào) 。13附件 1 6: 公司章程 提 ： 公 。單14附件 1 7: 單位 名冊 單 稱 住 所 法定 人 照注營業(yè)執(zhí) 冊號 出 “式資 出 資 出 資 所 ”人 名冊 住 所 性 份證號 出 “式資 出 資 出 資 所 15附件 1 8： 資報(bào) 提 ： 件 公 。 并 單16附件 1 9： 資 提 ： 有注 本 為 冊資 5%（）以的 。 提交 ； 于法人 的， 應(yīng) 書 應(yīng)明的 、 制人 、 年 、 結(jié)構(gòu) 況 經(jīng)營 況 、 、 制的 及所況 資 負(fù) 況 資 業(yè) 稱出 等事 ， 附相 明文件； 于然人 資 并 關(guān)證 的， 明 本 ， 于、性 、民族應(yīng) 況 出生日期、政治貌、 籍、 、工作 、 經(jīng) 經(jīng) 資制的 及所出 等事 ， 附相 業(yè) 稱 資 并 關(guān)明文件。證fi確 確 提交的 容 應(yīng)簽 書 書 內(nèi)的 性。 法人 的 法人 法定 人 書 應(yīng) 簽法人 公 ，然人 的 然人并 書 應(yīng)。 簽17附件 1 10： 的營業(yè)執(zhí)份證 提 ： 提 照， 人 提 明。單 營業(yè)執(zhí) 份證照（事 法人 ） 營業(yè)執(zhí) 業(yè) “證書 為 管理部經(jīng) “年 年 合格的 照（ 事 法人 ）門 審 營業(yè)執(zhí) 業(yè) “證書 件 公 和 公 。并 單 明 公 。 份證 簽 并 單18附件 1 11： 單位名稱 年發(fā) 情況報(bào) 一、基本情況（ ）融 性擔(dān)保公司 展 。資 發(fā) 況明公司分支機(jī) ，工作人 、 模 構(gòu) 況 員 業(yè)務(wù)規(guī) 、 。業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu) 況（ ）融 性擔(dān)保公司 行 金融公司合作資 業(yè) 況。（ ）融 性擔(dān)保公司落 政策 。資 業(yè) 況明公司 中小 、 、高 的擔(dān)保 為 業(yè) 業(yè) ， 擔(dān)保余 ，擔(dān)保 ，擔(dān)保 等。況 數(shù) 數(shù)（ ）本公司 得相 部 政策扶、 金支、獲 關(guān) 門 資免 。 況二、經(jīng)營與管理情況（ ） 。負(fù) 況模 、 指 （ 本 率、 規(guī) 結(jié)構(gòu) 經(jīng)營 資 資 率、成本收入 、 率等） 。 資 負(fù) 況（ ）公司治理 。況、董事 、 事 及高 管理 架建 會 會 監(jiān) 會 級 層組 構(gòu) ，董事 、 事 及高 管理 的 ，以及 況 會 監(jiān) 會 級 層 職 況人 培 。員 況19（ ） 部 制 管理。內(nèi) 公司 政策 流程 ； ；業(yè)務(wù) 況 監(jiān) 況 制 ” ； 外部 合 ；管理 處 況 內(nèi) 審計(jì) 規(guī) 況的建 。統(tǒng) 況（ ）市 成本 制。 開發(fā) 品 服 ； 展 好的 和管理 務(wù) 況 發(fā) 業(yè)務(wù)；擔(dān)保 率收取的水平；市 ； 管理成本況 營 狀況 經(jīng)營化 管理 。 務(wù) 況三、擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況（ ） 本 。資 備公司 本金 及 用資 數(shù) 況 ； 提取的 足 備性 ；融 性 大倍 ； 本 及 本增 。資 數(shù) 資 資 補(bǔ)計(jì)劃（ ）用 。 公司用 水平；客 、行 、 域等集中 業(yè) 區(qū)；currency1擔(dān)保措施 用 的 解 ； 、 失 追況 對 況 （融 性擔(dān)保 率、融 性擔(dān)保 失率分析）； 況 資 資 ； 管理的適 性分析。 補(bǔ) 況 當(dāng)（ ）流 性 。動 公司 外 期匹配 ；公司流 性管內(nèi) 資 負(fù) 況 動理 ； 急管理 案相 。況 應(yīng) 關(guān) 況（ ）市 。 公司fl擔(dān)的市 寸及水平；市 管理相 20 。關(guān) 況（ ）操作及合 。規(guī) 提 公司 制 及 行力相 。內(nèi) 執(zhí) 關(guān) 況四、融資性擔(dān)保公司總體情況自評公司本年 在公司治理、 部 制、 管理方內(nèi) 的 合 以及在 和 展中取得的 成 和存在的綜 況 經(jīng)營 發(fā) 困 ， 分析因。 并五、公司融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢提出本公司 在公司管理、 拓展、 制 業(yè)務(wù) 的思路和 。計(jì)劃六、工作建議公司在 程中遇的突出 ， 提 結(jié) 經(jīng)營 并出 完善 管、扶政策、相 制 方的意 和建對 監(jiān) 關(guān) 見，重點(diǎn)是有于 和完善 管部 日常 管工作方 進(jìn) 監(jiān) 門 監(jiān) 。21附件112： currency1 監(jiān)currency1 級 人員情況表 性 年 最高 最高 業(yè) 任現(xiàn) 職務(wù) 電 22附件 1 13： 經(jīng)營發(fā) 規(guī)劃 提 ： 件， 法定 人 公 。單 簽 并23附件 1 14： 經(jīng)營 證單 位 名 稱住 所（經(jīng)營場所）北京市 區(qū)（縣） （門牌號）產(chǎn)權(quán)人證明同意將位于上述地址 m2的房屋以 方式提供給該企業(yè)使用，使用期限 年。產(chǎn)權(quán)單位蓋章：產(chǎn)權(quán)為個(gè)人的，由本人簽字：年 月 日需 要證 明情 況證明單位公章： 年 月 日24 提 ： 1、有房 提 件 房合 件； 證 租 房屋提交租 件以及出租方的房 件 證房合 件。 文件 公 。 應(yīng) 單2、 所 照注 住所地 致的 經(jīng)營 營業(yè)執(zhí) 冊 ，提交 所和 照注 住所的 明。應(yīng) 經(jīng)營 營業(yè)執(zhí) 冊 證3、 所和 照注 住所 符合工商行 經(jīng)營 營業(yè)執(zhí) 冊 應(yīng)政管理部 的各 ， 提 相 明文件。門 并 應(yīng)證25附件 1 15： 法定代表人份證 在 擔(dān)任單 職務(wù) 稱 ，是職務(wù) 單的法定 人，此 明。證 （公單 稱）年 月 日附：1、法定 人 本況： ；性 ： ；民族： ； ：份證號 家庭住： 政 ： ； ： 電 2、法定 人 件（正currency1， 公 ）份證 單26附件 1 16： 代 人 書授 作為 單 稱 （理人） 區(qū)（ ） 管部 縣 監(jiān) 門 稱 理融 性擔(dān)保公司 可辦 資 業(yè)務(wù)經(jīng)營許 證申 手 。請 授 期 年 月 日至 年 月 日。授 ： 1、提交申 收相 文件；請 并簽 簽 關(guān)2、 申 的 文；請 3、 ： 。 （公 ）：單 稱 法定 人（ ）簽 ：年 月 日附：1、理人 本況： ；性 ： ；民族： ； ：份證號 家庭?。?27政 ： ； ： 電 2 理人（ ）簽 : 3、理人 件（正currency1， 公 ）份證 單28附件 1 17： 單位名稱 諾書（ （ ） 管部 ）區(qū) 縣 監(jiān) 門 稱 ： 在提交申 融 性擔(dān)保機(jī) 可 全部單 請 資 構(gòu)經(jīng)營許 證文件（“申 ”）前，已 申 ，確 申請 審 請 存在 假 、 性 重大 漏， 申請 “載 導(dǎo) 陳 遺 并對容的 性、 確性、完 性fl擔(dān)相 的法律請 內(nèi) 應(yīng) 責(zé)任。 （公 ）：單 稱 法定 人（ ）：簽 年 月 日29附件 1 18： 統(tǒng)計(jì)報(bào)表（表表 4）（一）在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況數(shù)據(jù)單位：萬元填報(bào)單位： 20 年序號 項(xiàng) 目 A