理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力：券商集合理財產(chǎn)品的特點(diǎn).doc

理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力：券商集合理財產(chǎn)品的特點(diǎn) 考生們應(yīng)該把考試的知識點(diǎn)吃透，然后深入了解知識點(diǎn)，擴(kuò)展相關(guān)的知識才能做到百發(fā)百中。今天就為大家了，希望大家喜歡! 券商集合理財產(chǎn)品的特點(diǎn) (一)起點(diǎn)高 在設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃時，證券公司接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣(5萬元)。 在設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃時，證券公司接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣(10萬元)。 (二)私募性質(zhì) (三)流動性較強(qiáng) (四)規(guī)模較小 非限定性集合理財計劃首次募集金額不能超過(35)億元，打開申購后計劃規(guī)模不能超過(50)億元，相對于共同基金動輒上百億的規(guī)模，券商集合理財產(chǎn)品的規(guī)模較小。 (五)投資范圍廣 (六)信息披露 (七)自有資金參與，有限賠付 【擴(kuò)展閱讀】 國內(nèi)現(xiàn)狀 改革開放以來，中國GDP年均增長達(dá)到9.5%。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經(jīng)濟(jì)年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財觀念從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長，中國已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務(wù)增長最快的國家之一。 理財規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應(yīng)的理財服務(wù)。 隨著社會的發(fā)展，人們收入水平的提高，對于提供個性化的理財專屬服務(wù)需求日益凸現(xiàn)。享受私人服務(wù)的多數(shù)為中產(chǎn)以上的階層，然而，據(jù)網(wǎng)絡(luò)最新數(shù)據(jù)表明，很多普通消費(fèi)者也逐漸成為了私人理財顧問的服務(wù)人群。私人理財顧問主要分布于金融機(jī)構(gòu)中主要針對自身金融產(chǎn)品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)的為客戶量身定做設(shè)計符合自己的理財模式。私人理財顧問的“管家式”服務(wù)，將成為未來私人理財顧問發(fā)展的一大趨勢。同時也需要有獨(dú)立于金融機(jī)構(gòu)的第三方私人理財服務(wù)機(jī)構(gòu)提供跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)多個領(lǐng)域全面服務(wù)。 鑒于社會對理財規(guī)劃師的強(qiáng)烈需求和理財規(guī)劃師國家標(biāo)準(zhǔn)的缺位，國家職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)專家根據(jù)中國國情制定了理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并于xx年1月23日開始施行，從而將理財規(guī)劃正式確定為一門職業(yè)。xx年8月，國家職業(yè)鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院在北京舉辦了首期理財規(guī)劃師試點(diǎn)培訓(xùn)班。學(xué)員隨后參加由國家