國民信托-昆明盛世桃源信托貸款集合資金信托計劃.docx

產(chǎn)品名國民信托-昆明盛世桃源信托貸款集合資金信托計劃規(guī)模5000萬融資類型政信類期限21個月付息方式半年結(jié)息認購起點100萬預(yù)期年化收益率100萬(含) - 300萬：9.0%300萬(含) - 600萬：9.4%600萬(含) 以上：9.7%資金用途將信托資金用于向昆明盛世桃源實業(yè)有限公司（以下簡稱“盛世桃源”）發(fā)放項目貸款，盛世桃源到期還本付息，實現(xiàn)信托計劃的退出。信托資金專項用于“云龍水庫一級保護區(qū)移民搬遷安置項目”（以下簡稱“云龍水庫項目”）。云龍水庫為昆明市提供供水量的60%以上，是昆明市最主要的集中式飲用水源地。還款來源第一還款來源：盛世桃源、農(nóng)投公司的經(jīng)營現(xiàn)金流可用于償還信托貸款本息；第二還款來源：用款項目委托方昆明農(nóng)投回購款，昆明農(nóng)投每年可收到昆明市財政局 4.6 億元（“水利建設(shè)專項資金”3 億元/年和“水源保護專項資金”1.6 億元），可用于償還信托貸款；第三還款來源：昆明市城建投資開發(fā)有限責(zé)任公司（以下簡稱“昆明城投”）為本信托還款提供連帶責(zé)任擔(dān)保，其現(xiàn)金流亦可作為還款來源。風(fēng)控措施1、股權(quán)質(zhì)押： 昆明農(nóng)投用其持有的盛世桃源 49%作為抵押， 根據(jù)2014年年度財務(wù)報表，所有者權(quán)益55.95億元，49%股權(quán)價值27.4億元；2、保證擔(dān)保：昆明農(nóng)投為本信托貸款本息償還提供連帶責(zé)任擔(dān)保；根據(jù) 2014 年 4 月 17 日，上海新世紀資信評估投資服務(wù)有限公司對昆明農(nóng)投主體信用等級評定為 AA 級；3、保證擔(dān)保：昆明城投為信托貸款本息償還提供連帶責(zé)任擔(dān)保；昆明城投是昆明市下屬最大的城市平臺企業(yè)之一，截止2013年12月，昆明城投總資產(chǎn)465億元，所有者權(quán)益194億元；于2012年4月發(fā)行“12 昆建債”，評級 AA+，發(fā)行額度22億元，2018年4月到期，覆蓋本信托期限。融資方介紹昆明盛世桃源實業(yè)有限公司昆明盛世桃源實業(yè)有限公司原為昆明市紅星農(nóng)場，成立于 1988 年 5 月12 日，注冊資本為人民幣1.67億，現(xiàn)有四大板塊業(yè)務(wù)：1現(xiàn)有土地資源開發(fā)板塊2養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投資建設(shè)板塊3殯葬業(yè)務(wù)板塊（價值巨大）4都市農(nóng)莊板塊截止2014年底，融資方總資產(chǎn)超過70億元，負債合計15.5億元，經(jīng)營狀況良好。擔(dān)保方介紹擔(dān)保方1昆明農(nóng)業(yè)發(fā)展投資有限公司昆明農(nóng)業(yè)發(fā)展投資有限公司（以下簡稱“農(nóng)投公司”），系由昆明市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“昆明市國資委”）出資組建的國有獨資有限責(zé)任公司，成立于 2009 年 6 月 29 日，注冊資本 3.13 億元。公司業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍：農(nóng)業(yè)項目投資及對所投資項目進行管理；涉農(nóng)范圍的投融資；土地開發(fā)投資；土地整理；物業(yè)管理；水利項目投資；農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化項目投資；農(nóng)業(yè)水利資產(chǎn)經(jīng)營。昆明農(nóng)投2014年底，總資產(chǎn)超過 112 億元，負債合計 39 億元，所有者權(quán)益 73 億元。擔(dān)保方2昆明市城建投資開發(fā)有限責(zé)任公司昆明市城建投資開發(fā)有限責(zé)任公司是根據(jù)昆政辦復(fù)（1996）11 號文昆明城投公司于1997年5月15日成立，注冊資本3.65億元。截止2013年底，擔(dān)保方昆明城投總資產(chǎn)超過465億元，所有者權(quán)益有限責(zé)任公司194億元，負債合計271億元。資產(chǎn)負債率58.25%。項目背景介紹1、地理位置及區(qū)位昆明市是中國面向東南亞、南亞乃至中東、南歐、非洲的前沿和門戶，具有東連黔桂通沿海，北經(jīng)川渝進中原，南下越老達泰柬，西接緬甸連印巴的獨特區(qū)位優(yōu)勢。距中越邊境400多公里，距中老、中緬邊境800 多公里。航空距仰光1316 公里、曼谷 1330 公里、吉隆坡 2500 公里、新加坡 2880 公里。昆明“東連黔桂通沿海，北經(jīng)川渝進中原，南下越老達泰柬，西接緬甸連印巴” ，處于東盟“10+1”自由貿(mào)易區(qū)經(jīng)濟圈、大湄公河次區(qū)域經(jīng)濟合作圈、 “泛珠三角”區(qū)域經(jīng)濟合作圈的交匯點。市域地處云貴高原，總體地勢北部高，南部低，由北向南呈階梯狀逐漸降低。中部隆起，東西兩側(cè)較低。以湖盆巖溶高原地貌形態(tài)為主，紅色山原地貌次之。市域東西最大橫距152 公里，南北最大縱距237.5 公里，國土總面積 2.1 萬平方公里。大部分地區(qū)海拔在 15002800m之間。 現(xiàn)轄 5 區(qū) （五華、盤龍、官渡、西山、東川）1 市（安寧）8 縣（呈貢、晉寧、富民、宜良、嵩明、石林、祿勸、尋甸） 。2、本地區(qū)在全國、地區(qū)經(jīng)濟布局中的地位昆明市在我省經(jīng)濟社會發(fā)展中有著舉足輕重的作用。2013 年全市國內(nèi)生產(chǎn)總值已達 3000 多億元，占全省 GDP 總量的近 1/3，全市人均國內(nèi)生產(chǎn)總值 14800元（折合 1790 美元） ，是全省人均水平的一倍以上。昆明市人口占全省的 17，財政收入占 14，并且集中了云南大部分的科研技術(shù)力量、金融機構(gòu)、工業(yè)生產(chǎn)企業(yè)和高等院校。因此，昆明在云南發(fā)展中的“龍頭”作用不可代替，對全省發(fā)展的帶動力量無可質(zhì)疑。作為先進生產(chǎn)力的密集地區(qū)，昆明是南貴昆經(jīng)濟區(qū)經(jīng)濟增長的重要一極，是我國西部地區(qū)重要的旅游、商貿(mào)、科教、信息中心和物資集散地之一，是我國生物和信息等高新技術(shù)研發(fā)、孵化的重要基地之一，在許多科技創(chuàng)新領(lǐng)域處于國內(nèi)領(lǐng)先地位，具備了快速發(fā)展的經(jīng)濟基礎(chǔ)。通過昆明城市發(fā)展，創(chuàng)造發(fā)展的熱點和亮點，將形成新的拉動力，促進消費需求和出口需求的增長。通過昆明市這個龍頭的輻射和帶動，將有力促進全省加快發(fā)展，與全國同步實現(xiàn)全面建設(shè)小康社會的宏偉目標。發(fā)行方介紹國民信托有限公司國民信托有限公司成立于 1987 年，前身為 1987 年 1 月成立的浙江省信托投資有限公司。2004 年 1 月公司經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準遷址北京并獲得重新登記。2007 年 7 月公司更名為國民信托有限公司，2008年7月公司注冊資本金增加至10億元人民幣。公司成立以來始終秉承“以人為本，誠信經(jīng)營，創(chuàng)新進取，專業(yè)穩(wěn)健”的經(jīng)營方針，堅持“優(yōu)化品牌，穩(wěn)健經(jīng)營，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，嚴格治理，創(chuàng)意進取，合作共贏”的經(jīng)營策略，秉承“為受益人最大利益服務(wù)”的宗旨，在社會上樹立了良好的形象。自2004年遷址北京后，公司圍繞信托服務(wù)、資產(chǎn)管理、財富管理、投資銀行四大業(yè)務(wù)范疇立足北京，面向全國，憑著優(yōu)秀的研究分析、投資管理和客戶服務(wù)隊伍，加上現(xiàn)代化的金融基建系統(tǒng)，積極的為客戶提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)的金融服務(wù)和投融資產(chǎn)品。-找 -信-托-上-大管家理財網(wǎng)-買信托，選資管，盡在大管家理財網(wǎng)百萬高凈值人群的共同選擇信托、資管等數(shù)