如何編制風投融資用翻譯人員招聘項目商業(yè)計劃書(風投+.pdf

普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 1 如何編制如何編制風投風投 融資用融資用翻譯人員招聘翻譯人員招聘項目項目 商業(yè)計劃書商業(yè)計劃書 風投風投 融資融資 什么是商業(yè)計劃書 什么是商業(yè)計劃書 商業(yè)策劃書撰寫的六要素是什么 商業(yè)策劃書撰寫的六要素是什么 什么樣的商業(yè)計劃書是合格的 什么樣的商業(yè)計劃書是合格的 商業(yè)計劃書中怎樣對創(chuàng)業(yè)項目估值 商業(yè)計劃書中怎樣對創(chuàng)業(yè)項目估值 商業(yè)計劃書編制常見問題有哪些 商業(yè)計劃書編制常見問題有哪些 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 2 目目 錄錄 一 專家答疑一 專家答疑 1 1 什么是商業(yè)計劃書 1 2 商業(yè)策劃書撰寫的六要素是什么 1 3 什么樣的商業(yè)計劃書是合格的 3 4 商業(yè)計劃書中怎樣對創(chuàng)業(yè)項目估值 4 5 商業(yè)計劃書編制常見問題有哪些 7 6 翻譯人員招聘項目商業(yè)計劃書編制調(diào)研資料清單 8 7 盡職調(diào)查清單 8 二 二 翻譯人員招聘翻譯人員招聘項目商業(yè)計劃書編制大綱項目商業(yè)計劃書編制大綱 18 1 項目融資用商業(yè)計劃書大綱 18 2 企業(yè)融資用商業(yè)計劃書大綱 48 三 三 翻譯人員招聘翻譯人員招聘項目商業(yè)計劃書內(nèi)容節(jié)選項目商業(yè)計劃書內(nèi)容節(jié)選 54 1 項目建設投資估算 54 2 企業(yè)簡介 55 3 項目技術經(jīng)濟指標表 55 4 項目盈利模式 57 5 項目設備選型表 57 6 總平面布置圖 59 7 項目綜合能耗 60 8 項目投資構成 61 9 項目盈虧平衡 62 10 信息化平臺建設方案 62 四 融資流程指導四 融資流程指導 63 五 工作流程與進度安排五 工作流程與進度安排 64 1 基本流程 64 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 3 2 標準 15 天工作進度安排 64 六 收費標準六 收費標準 66 七 項目財務評價系統(tǒng)七 項目財務評價系統(tǒng) 67 八 全行業(yè)甲級咨詢資質八 全行業(yè)甲級咨詢資質 68 九 團隊和案例九 團隊和案例 69 十 普慧投資介紹十 普慧投資介紹 72 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 1 一 專家答疑一 專家答疑 1 什么是 什么是商業(yè)計劃書商業(yè)計劃書 商業(yè)計劃書是創(chuàng)業(yè)者 或者融資方 提供給投資者項目方案 用以向他們展 現(xiàn)創(chuàng)業(yè)的潛力和價值 說服他們對項目進行投資和支持 因此 一份好的商業(yè)計 劃書 要使人讀后 對下列問題非常清楚 1 公司的商業(yè)機會 2 創(chuàng)立公司 把握這一機會的進程 3 所需要的資源 4 風險和預期回報 5 對你采取的行動的建議 6 行業(yè)趨勢分析 翻譯人員招聘項目商業(yè)計劃書主要用于翻譯人員招聘項目在國內(nèi)外融資 尋 求合作 可作為項目執(zhí)行與投資決策的參考文件 翻譯人員招聘項目商業(yè)計劃書 包括企業(yè)籌資 融資 企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃與執(zhí)行等一切經(jīng)營活動的藍圖與指南 是項 目的行動綱領和執(zhí)行方案 可為您提供一份完美的項目介紹 向投資者展現(xiàn)項目 的商業(yè)價值 并說服他們進行投資 翻譯人員招聘項目商業(yè)計劃書主要側重計劃 書側重執(zhí)行概要 團隊建設 商業(yè)模式 營銷策略 風險控制 資金使用 收益 分配等環(huán)節(jié) 是編制項目經(jīng)營管理方案和風險評估報告的重要依據(jù) 普慧投資研 究中心具有國內(nèi)商業(yè)計劃編制甲級資質 可為您提供專業(yè)的商業(yè)計劃和有力的第 三方證明 2 商業(yè)策劃書撰寫的六商業(yè)策劃書撰寫的六要素是什么要素是什么 如何才能讓投資者在眾多商業(yè)策劃書中 注意 到自己的商業(yè)策劃書呢 而 不被扔進垃圾箱里 為了確保商業(yè)策劃書能讓投資者眼前一亮 順利獲得風險投 資商的資金 商業(yè)策劃書必須注意以下六點 一 詳細介紹產(chǎn)品一 詳細介紹產(chǎn)品 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 2 在商業(yè)計劃書中 應提供所有與企業(yè)的產(chǎn)品或服務有關的細節(jié) 包括企業(yè)實 施的所有調(diào)查 這些問題包括 產(chǎn)品正處于什么樣的發(fā)展階段 它的獨特性怎 樣 企業(yè)分銷產(chǎn)品的方法是什么 誰會使用企業(yè)的產(chǎn)品 為什么 產(chǎn)品的生產(chǎn)成 本是多少 售價是多少 企業(yè)發(fā)展新的現(xiàn)代化產(chǎn)品的計劃是什么 把出資者拉到 企業(yè)的產(chǎn)品或服務中來 這樣出資者就會和你一樣對產(chǎn)品有興趣 在商業(yè)計劃書 中 撰寫者應盡量用簡單的詞語來描述每件事 商品及其屬性的定義對撰寫者來 說是非常明確的 但其他人卻不一定清楚它們的含義 二 競爭企業(yè)的說明二 競爭企業(yè)的說明 在商業(yè)計劃書中 要細致分析競爭對手的情況 競爭對手都是誰 他們的產(chǎn) 品是如何工作的 競爭對手的產(chǎn)品與本企業(yè)的產(chǎn)品相比 有哪些相同點和不同 點 競爭對手所采用的營銷策略是什么 要明確每個競爭者的銷售額 毛利潤 收入以及市場份額 然后再討論你相對于每個競爭者所具有的競爭優(yōu)勢 商業(yè)計 劃書要使投資者相信 你不僅是行業(yè)中的有力競爭者 而且將來還會是確定行業(yè) 標準的領先者 三 營銷計劃方案三 營銷計劃方案 商業(yè)計劃書要給投資者提供企業(yè)對目標市場的深入分析和理解 要細致分析 經(jīng)濟 地理 職業(yè)以及心理等因素對消費者選擇購買本企業(yè)產(chǎn)品這一行為的影響 以及各個因素所起的作用 商業(yè)計劃書中還應包括一個主要的營銷計劃 計劃中 應列出你打算開展廣告 促銷以及公共關系活動的地區(qū) 明確每一項活動的預算 和收益 商業(yè)計劃書中還應簡述一下你的的銷售戰(zhàn)略 是使用外面的銷售代表還 是使用內(nèi)部職員 是使用轉賣商 分銷商還是特許商 將提供何種類型的銷售培 訓 此外 商業(yè)計劃書還應特別關注一下銷售中的細節(jié)問題 四 制定執(zhí)行方案四 制定執(zhí)行方案 你的行動計劃應該是無懈可擊的 商業(yè)計劃書中應該明確下列問題 你如何 把產(chǎn)品推向市場 如何設計生產(chǎn)線 如何組裝產(chǎn)品 生產(chǎn)需要哪些原料 擁有那 些生產(chǎn)資源 還需要什么生產(chǎn)資源 生產(chǎn)和設備的成本是多少 企業(yè)是買設備還 是租設備 解釋清楚與產(chǎn)品組裝 儲存以及發(fā)送有關的固定成本和變動成本的情 況 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 3 五 管理團隊五 管理團隊 把一個思想轉化為一個成功的風險企業(yè) 其關鍵的因素就是要有一支強有力 的管理隊伍 這支隊伍的成員必須有較高的專業(yè)技術知識 管理才能和多年工作 經(jīng)驗 管理者的職能就是計劃 組織 控制和指導公司實現(xiàn)目標的行動 在商業(yè) 計劃書中 應首先描述一下整個管理隊伍及其職責 然而再分別介紹每位管理人 員的特殊才能 特點和造詣 細致描述每個管理者將對公司所做的貢獻 商業(yè)計 劃書中還應明確管理目標以及組織機構圖 六 精煉的計劃摘要六 精煉的計劃摘要 商業(yè)策劃書的計劃摘要也十分重要 它必須能讓投資者有興趣得到更多的信 息 它將給投資者留下長久的印象 商業(yè)計劃書中的計劃摘要將是撰寫的最后一 部分內(nèi)容 但卻是出資者首先要看的內(nèi)容 它將從計劃中摘錄出與籌集資金最相 干的細節(jié) 包括對公司內(nèi)部的基本情況 公司的能力以及局限性 公司的競爭對 手 營銷和財務戰(zhàn)略 公司的管理隊伍等情況的簡明而生動的概括 3 什么樣的商業(yè)計劃書是合格的什么樣的商業(yè)計劃書是合格的 商業(yè)計劃書的核心目標主要有兩點 其一是項目發(fā)起方自己明確項目運作模 式與經(jīng)營計劃 其二用于引資 因此 項目商業(yè)計劃書的質量標準也要圍繞有效 實現(xiàn)這兩個目標來衡量 我們認為 一份合格的商業(yè)計劃書至少應注意如下幾點 1 產(chǎn)品與服務介紹清晰準確 2 商業(yè)模式清晰 3 目標市場分析清楚 4 本項目的目標市場定位有效 5 團隊組合具有能實現(xiàn)計劃書所稱之目標的能力與要素 6 資金運用合理 現(xiàn)金流分析令投資人信服 7 項目估值合乎行業(yè)規(guī)矩 融資出價公允 要為投資人安排合理的退出 渠道 8 項目風險分析詳細 風險規(guī)避措施合理有效 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 4 9 文字處理精要準確 錯誤的地方要少 包裝簡潔大方 體現(xiàn)認真之精 神 4 商業(yè)計劃書中怎樣對創(chuàng)業(yè)項目估值 商業(yè)計劃書中怎樣對創(chuàng)業(yè)項目估值 本文重點針對早期創(chuàng)業(yè)項目的估值探討 針對成熟公司的估值 市盈率法 市凈率法 收益現(xiàn)值法 比較法等 針對資源的估值 資源量折算法 早期公司估值法 收益現(xiàn)值預測法 未來市盈率估值折現(xiàn)法 投資者收益反 推法 同類公司成交比較法等 下面我們重點討論針對初創(chuàng)公司的估值 公開上市公司在一定時期內(nèi) 有一個比較穩(wěn)定的市場價 當年 上期 盈利 市盈率 這就是該公司的市盈率 不同行業(yè)的上市公司市盈率差距較大 所以給 某公司估值 要參考同類別上市公司 利用市盈率進行某公司 非上市 的股權交易 私募參股 并購 重組等 估值往往要在已上市同類公司平均市盈率上打個折扣 因為上市公司有流動溢 價 打折比率不等 多在 5 8 折 1 收益現(xiàn)值法 收益現(xiàn)值法 通俗地說 就是把未來每年的現(xiàn)金流 不是凈利潤 折 為當前價值 累加后即為該項目的價值 這里面涉及幾個重要參數(shù) 每年利潤增長率 折現(xiàn)率 通用公式 V A1 A2 1 K A3 1 K 2 A4 1 G 1 K 3 其中 K 為折現(xiàn)率 V 為公司價值 Ai 為各期經(jīng)營凈現(xiàn)金流 G 為增長率 例 某項目 2009 2013 年的現(xiàn)金流表 名稱名稱 年份年份 2009 2010 2012 2012 2013 現(xiàn)金流出 新股東投資 1 500 3 500 4 000 3 000 金融性融資 0 0 0 0 0 政府撥款 現(xiàn)金流出合計 1 500 3 500 4 000 3 000 0 折現(xiàn)率 12 12 12 12 12 折現(xiàn)年限 0 1 2 3 4 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 5 貼現(xiàn)系數(shù) 1 0000 0 8929 0 7972 0 7118 0 6355 現(xiàn)值 1 500 3 125 3 189 2 135 現(xiàn)金流入 188 83 1 705 6 211 12 869 折現(xiàn)年限 1 2 3 4 5 貼現(xiàn)系數(shù) 0 8929 0 7972 0 7118 0 6355 0 5674 現(xiàn)值 168 66 1 214 3 947 7 302 現(xiàn)金凈流入 現(xiàn)值 1 668 3 059 1 975 1 811 7 302 累計現(xiàn)金凈流入 現(xiàn) 值 1 668 4 727 6 702 4 891 2 411 2 市盈率比較法 市盈率比較法 假設我們現(xiàn)在準備入股一家 A 食品公司 該公司業(yè)務 與已經(jīng)在港交所上市的 B 公司業(yè)務相似 B 公司當前三個月平均市盈率為 15 則我們的成交價可參考該市盈率 考慮到我們正在交易的 A 公司是非上市 公司 交易市盈率要打折 一般 6 折或 7 折 主要根據(jù)其現(xiàn)有業(yè)務的穩(wěn)定性 未 來增長潛力 團隊情況綜合評測 談判確定 3 交易比較法 交易比較法 假設前一月某交友網(wǎng)站 C 被一家風投投資 估值 5000 萬美元 現(xiàn)在有另一家風投企業(yè)對我們的交友網(wǎng)站 D 有興趣 現(xiàn)在討論估值 那么就可以適當參照上述成交估值 主要參照坐標 客戶定位 當前注冊人數(shù) 日均 IP 點擊數(shù) 增長率等 進行談判修正 對天使投資人和 VC 回報率的討論 風險投資投 10 個項目 4 個失敗 2 個不虧不賺 3 個 2 5 倍回報 1 個 10 倍以上回報 天使投資投 10 個項目 1 個成功 可能 10 100 倍回報 9 個失敗 1 2 個持平 背景 在 2004 年的美國 大約 22 萬個天使投資者將大約 225 億美元投資到 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 6 4 8 萬個啟動項目上 而在同一年內(nèi) 機構風險投資者僅僅將大約 34 億美元投資 在 171 個啟動項目上 關注后期項目的他們將 205 億美元投資到 2876 個后期項 目上 每年的投資回報率大約為 35 因此 大家要理解天使投資和風險投資為什么要求較高的回報率 核心 就是要對項目未來若干年的收益及現(xiàn)金流進行合理預測 然后通過一 個合理的折現(xiàn)率將其折現(xiàn)為現(xiàn)值 即作為項目估值 項目的風險和投資者要求的 回報率體現(xiàn)在折現(xiàn)率上 一般地 風險投資要求的平均內(nèi)部收益率大于 60 天使投資要求更高 應 在 100 以上 舉例 參見成熟公司的測算方法 其重點和難點在于對未來收益的測算和折 現(xiàn)率的確定 要使早期公司的財務估測合乎邏輯 需要做好如下幾件事 透徹理解項目商業(yè)模式 對進入的行業(yè)市場產(chǎn)業(yè)鏈和運作規(guī)律有認真的分析 對市場容量有清醒的認 識 合理假設 明確目標消費群體 目標群體消費本公司產(chǎn)品或服務的概率 比率 合理的年增長率 不少是以連鎖店的異地擴張來達到營業(yè)額的增長目標的 合理的產(chǎn)品或服務價格 成本費用估算合理 直接材料輔料成本 固定資產(chǎn)購置及折舊 辦公租金 人員工資 差旅費用 市場推廣費用 研發(fā)費用等 根據(jù)風險大小 確定一個合理的折現(xiàn)率 延續(xù)前節(jié)的財務預測 假設公司于第 5 年在資本市場上市 上市市盈率參照 類似公司取保守數(shù)據(jù) 計算出一個市值 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 7 然后 對該市值進行折現(xiàn) 折現(xiàn)率也參考前節(jié)所定 舉例 參考前例數(shù)據(jù) 我們假定風險投資者每年的 IRR 要求是 60 除本次融資外 本項目只考 慮 IPO 一次增資 增資比例為 25 投資者投在本公司的資金量為 200 萬美金 我們的項目在第 5 年年中上市 投資 者在 5 年末銷售股票退出 退出時公司市值為 1 億美金 現(xiàn)在我們來測算一下我們應該出讓給投資人多少股權 設 X 為當前股權比 例 則有 200 萬元 1 60 5 10000 萬元 X 1 25 求得 X 26 21 通常 投資人都會要求一個保險系數(shù) 則本案我們給投資人的股權可能在 26 30 之間 反算項目投資前的估值為200 26 200 769萬美元 200萬美元 569萬美元 即現(xiàn)有項目的估值為 569 萬美元 交易比較法 所在行業(yè)及細分市場容量 增長速度 項目所處階段 創(chuàng)意期 種子期 初創(chuàng)期 成長期 成長后期 成熟期 競爭優(yōu)勢與當前市場地位 核心團隊 財務預測 VC 的必要回報率 不同的 VC 對估值會有不同 對早期項目的要求回報也不同 資本市場的環(huán)境 目前的環(huán)境就比較一般 不利于估值 還有很多因素也會影響 5 商業(yè)計劃書編制常見問題有哪些 商業(yè)計劃書編制常見問題有哪些 1 如果您是要做項目立項或者銀行貸款 您需要的應該是可研報告 項目 申請報告 不是商業(yè)計劃書 2 商業(yè)計劃書主要是用于面向普通投資者 風險投資機構 資金申請評審 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 8 機構申請資金或者融資的文本 3 商業(yè)計劃書也可以作為您團隊建設與項目執(zhí)行的指導方案 4 融資用商業(yè)計劃書一般 30 頁左右 是您企業(yè)和項目的精華展現(xiàn) 不要求 對技術等保密材料進行展示 5 商業(yè)計劃書重點是論證項目的市場價值 商業(yè)模式的可行性 實施方案 的可操作性 團隊的執(zhí)行力 項目的投入產(chǎn)出預期 6 商業(yè)計劃書分為融資版和自主操作版 融資版簡潔漂亮 自主操作版則 側重各項方案的執(zhí)行細節(jié)和時點把握 是需要保密的自用版本 8 優(yōu)秀的商業(yè)計劃書不在于文字多少 而在于抓住項目精華 以合適的文 字圖表和圖形展示項目投資價值 商業(yè)計劃書傳遞的信息 理念 創(chuàng)新思維 獨 到的盈利模式等是其價值所在 9 商業(yè)計劃書按照擬融資企業(yè)是否設立及有無歷史財務數(shù)據(jù)分為企業(yè)融資企業(yè)融資 商業(yè)計劃書商業(yè)計劃書和項目融資商業(yè)計劃項目融資商業(yè)計劃書書 10 企業(yè)融資用商業(yè)計劃書需要重點分析歷史財務數(shù)據(jù) 管理運營情況 未 來擬投資項目帶來的價值增長和投資需求 投資項目可以是多個或者僅用于補充 流動資金 財務評價要考慮歷史數(shù)據(jù)及財務制度的延續(xù)性 11 項目融資用商業(yè)計劃書需要重點分析項目自身的投資價值 商業(yè)模式 市場前景 投入產(chǎn)出 公司設立及團隊發(fā)展計劃 因為沒有歷史數(shù)據(jù) 那么不需 要做比較和分析 6 翻譯人員招聘翻譯人員招聘項目商業(yè)計劃書編制調(diào)研資料清單項目商業(yè)計劃書編制調(diào)研資料清單 翻譯人員招聘項目商業(yè)計劃書編制調(diào)研資料清單如下 7 盡職調(diào)查清單 盡職調(diào)查清單 1 基本情況調(diào)查基本情況調(diào)查 說明 企業(yè)盡職調(diào)查是企業(yè)獲得風險投資和企業(yè)上市的關鍵環(huán)節(jié) 直接影響 到企業(yè)價值評估和項目的運作 請務必保證提供所有資料的準確性和可靠性 同 時盡職調(diào)查涉及企業(yè)各方面內(nèi)部信息 是企業(yè)最高級的調(diào)查 請相關參與人員嚴 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 9 格保守企業(yè)機密 1 公司背景公司背景 1 1 公司成立公司成立 1 1 1 請?zhí)峁┕景l(fā)起人協(xié)議 股東協(xié)議 批準證書以及與成立 組建及改 組有關的政府批文 包括任何對該文件進行修改的文件 1 1 2 請?zhí)峁┕境闪⒌尿炠Y報告 出資證明和資產(chǎn)評估證明及 或產(chǎn)權登記 證 公司現(xiàn)有注冊資本及歷次變更的驗資報告 相關證明文件和工商變更登記證 明 1 1 3 請?zhí)峁┕镜恼鲁?和合資 合營企業(yè)的協(xié)議 合同 1 1 4 請?zhí)峁┕镜臓I業(yè)執(zhí)照 正 副本 1 2 公司簡介公司簡介 1 2 1 請?zhí)峁┕緦ν獾恼降墓窘榻B資料 包括企業(yè)經(jīng)營宗旨 企業(yè)愿 景 企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃 構想等等 1 2 2 請?zhí)峁┕景l(fā)展沿革資料及相關證明文件 1 3 部門設置部門設置 1 3 1 請說明公司目前部門設置及人力資源的配置 1 3 2 請?zhí)峁┕靖髦饕獦I(yè)務部門的職責描述 核心業(yè)務介紹和經(jīng)營目標 1 4 公司管理公司管理 1 4 1 請?zhí)峁┕菊降慕M織架構圖 當前的 沒有則先行設計 1 4 2 請?zhí)峁┕竟蓶|會 董事會主要成員背景資料 股東出資 股權占有 情況及股東 董事簡歷 背景介紹 1 4 3 請?zhí)峁┕竞诵慕?jīng)營管理人員的背景資料 簡歷 經(jīng)營業(yè)績 評價 1 4 4 請?zhí)峁┕粳F(xiàn)有的外部支持 法律顧問 財務顧問 健康顧問 投資顧 問 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 10 2 產(chǎn)品產(chǎn)品 服務服務 Product Service 2 1 請?zhí)峁┕粳F(xiàn)有產(chǎn)品 服務項目的介紹資料 名稱 介紹 服務對象 價 格 2 2 請說明公司現(xiàn)有核心產(chǎn)品 服務的優(yōu)勢 特點 以及經(jīng)營成績 2 3 請?zhí)峁┕菊陂_發(fā)的產(chǎn)品 服務項目的介紹資料 以及這些產(chǎn)品 服務項 目的開發(fā)時間計劃表 2 4 請說明公司現(xiàn)在是否有知識產(chǎn)權開發(fā) 如有 請具體說明 2 5 請?zhí)峁┕粳F(xiàn)有無形資產(chǎn)資料 商標 知識產(chǎn)權 專利 3 市場分析市場分析 Market Analysis 3 1 請說明公司經(jīng)營產(chǎn)品 服務屬于哪一種行業(yè) 國家 地方對此行業(yè)的政策 是鼓勵的還是限制的 有無相關的文件或資料說明 3 2 請說明公司目前經(jīng)營產(chǎn)品 服務的市場規(guī)模 市場結構與劃分 并請注明 資料的出處或來源 3 3 請說明公司是根據(jù)什么 如何設定目標市場的 3 4 請說明公司提供產(chǎn)品 服務的經(jīng)營是否受消費群體 消費方式 消費習慣 的影響 其主要影響因素是甚么 3 5 請說明目前公司產(chǎn)品市場狀況 產(chǎn)品所處的發(fā)展階段 產(chǎn)品的市場占有 率 排名及品牌狀況 并請注明相關的數(shù)據(jù) 信息來源 3 6 請對公司產(chǎn)品 服務市場趨勢和市場機會進行預測說明 4 競爭分析競爭分析 Competition Analysis 4 1 請說明公司所在行業(yè)有無行業(yè)壟斷性 4 2 請分別從公司提供的產(chǎn)品 服務的市場細分說明競爭者的市場份額 4 3 請列表說明公司現(xiàn)有的主要競爭對手情況 公司實力 產(chǎn)品情況 種類 價位 特點 營銷 市場占有率等 4 4 請說明公司現(xiàn)有的潛在競爭對手情況和市場變化分析 4 5 請具體說明公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢 規(guī)模 成本 商業(yè)模式 管理 人才 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 11 其他 5 市場營銷市場營銷 Marketing Sales 5 1 請?zhí)峁┕粳F(xiàn)行的銷售政策 5 2 請分別從銷售渠道 方式 行銷環(huán)節(jié)和售后服務等方面說明公司市場營 銷模式 5 3 請列表說明公司現(xiàn)有的前 5 位重要客戶情況 客戶名稱 地區(qū) 合作時 間 本期累計金額 占銷售總額的百分比 以及對這些重要客戶采取的特殊政 策 如折扣 套餐服務等等 5 4 請?zhí)峁┕臼袌龃黉N和市場滲透的方式 安排及預算方案 包括主要促 銷方式和策略 5 5 請?zhí)峁┕井a(chǎn)品價格方案 包括定價依據(jù)和價格結構 影響價格變化的 因素和對策 5 6 請說明公司銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式 銷售周期的計算 5 7 請?zhí)峁┕臼袌鲩_發(fā)規(guī)劃 銷售目標 近期 中期 銷售預估 3 5 年 銷售額 占有率及計算依據(jù) 6 投資說明投資說明 Investment 6 1 請說明公司資金需求 1 1 2 億元左右初步評估 6 2 請說明公司資金使用計劃及進度 年底到賬 6 3 請說明公司需求的投資形式 貸款 利率 利率支付條件 轉股 通股 優(yōu)先股 任股權 對應價格等 風險投資為宜 6 4 請說明公司目前的資本結構 6 5 請說明公司的投資回報 償還計劃 6 6 請說明公司資本原負債結構 每筆債務的時間 條件 抵押 利息 等 6 7 請說明公司是否有投資抵押 如有 請?zhí)峁┑盅浩穬r值證明及定價依據(jù) 6 8 請說明公司是否有投資擔保 如有 請?zhí)峁Ｕ哓攧請蟾?普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 12 6 9 請說明公司吸納投資后股權結構 6 10 請說明公司因投資而愿意付出的股權成本 6 11 請說明公司希望投資者介入公司管理之程度 6 12 請說明公司是否定期向投資者提供相關報告和資金支出預算 7 風險分析風險分析 Risk Analysis 請貴公司分別從以下幾個方面說明存在的風險 7 1 資源風險 7 2 市場不確定性風險 7 3 項目開發(fā)風險 7 4 競爭風險 7 5 政策風險 7 6 財務風險 7 7 管理風險 7 8 破產(chǎn)風險 8 管理管理 Management 8 1 請說明目前公司治理情況 8 2 請?zhí)峁┕鞠嚓P的內(nèi)部管理制度及勞動合同 8 3 請?zhí)峁┕救耸掠媱?配備 招聘 培訓 考核 8 4 請?zhí)峁┕粳F(xiàn)行的薪資 福利方案 8 5 請?zhí)峁┕竟蓹喾峙浜驼J股計劃 2 財務狀況調(diào)查財務狀況調(diào)查 1 企業(yè)財務會計制度企業(yè)財務會計制度 1 1 請說明企業(yè)目前執(zhí)行會計核算制度 內(nèi)部控制制度 1 2 請說明企業(yè)近三年執(zhí)行的主要會計政策 重點包括 1 2 1 壞帳 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 13 1 壞帳損失核算方法 2 壞帳損失的確認標準 3 壞帳準備的計提方法和比例 1 2 2 存貨核算 1 存貨范圍 2 計價方法 分類介紹 3 存貨跌價準備的計提 若未計提 請按照會計制度預估計提后的影響 1 2 3 短期投資 1 短期投資計價方法 2 短期投資跌價損失準備計提 若未計提 請按照會計制度預估計提后 的影響 1 2 4 長期投資 1 長期股權投資計價 成本法和權益法 2 長期投資減值準備的核算方法 3 長期債權投資的計價 1 2 5 固定資產(chǎn)及折舊 1 固定資產(chǎn)范圍 2 固定資產(chǎn)的計價 3 各類固定資產(chǎn)的折舊方法 1 2 6 無形資產(chǎn) 1 無形資產(chǎn)的計價 2 無形資產(chǎn)的攤銷方法 3 無形資產(chǎn)的減值準備 1 2 7 開辦費 長期待攤費用攤銷 1 2 8 收入確認 1 收入確認的標準 2 是否存在提前確認或虛計收入的情況 1 2 9 如果期間以上會計政策若發(fā)生變更 變更內(nèi)容為 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 14 2 主要財務狀況主要財務狀況 Finance Status 2 1 請?zhí)峁v年審計報告 至少最近二年 2 2 請對當前資產(chǎn)負債進行分析 資產(chǎn)狀況 負債狀況 所有者權益狀況 2 2 1 請說明目前公司貨幣資金情況 2 2 2 請對公司目前應收賬款進行分析 1 應收賬款的收款政策 2 應收賬款明細表 3 應收賬款賬齡分析 2 2 3 請對公司目前短期投資及長期投資進行說明 1 短期投資詳細明細資料 2 長期投資的基本情況說明 2 2 4 請?zhí)峁┕竟潭ㄙY產(chǎn)有關資料 1 固定資產(chǎn)清單 2 大額固定資產(chǎn)的權屬證明文件 房產(chǎn)證 車輛行駛證等 3 固定資產(chǎn)原值的取得的發(fā)票及入賬依據(jù) 4 固定資產(chǎn)的折舊政策 5 固定資產(chǎn)的抵押情況 2 2 5 請?zhí)峁┕緹o形資產(chǎn)明細表并對其進行說明 1 土地使用權的取得時間 可使用年限 取得的代價 2 商標使用權的注冊文件 授權使用協(xié)議 可使用年限 3 專利使用權的專利證書 有效年限 4 其它知識產(chǎn)權的相關證明文件 2 2 6 請說明公司其它資產(chǎn)情況 2 2 7 請說明公司資產(chǎn)的投保情況 2 2 8 請?zhí)峁?說明公司銀行借款的情況 1 銀行借款統(tǒng)計表 2 銀行借款合同及抵押擔保合同 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 15 3 逾期借款的處理及涉及訴訟情況說明 2 2 9 請說明公司其它負債情況 2 3 請對公司歷年經(jīng)營狀況進行分析 重點包括 2 3 1 銷售收入 1 銷售收入的構成 2 增減變動的原因 2 3 2 銷售毛利 1 銷售成本的構成 2 各銷售收入明細項目的毛利情況 3 增減變動的原因 2 3 3 經(jīng)營管理費用 1 經(jīng)營管理費用的主要項目及所占比例 2 固定性項目的金額及相關合同協(xié)議 3 增減變動的原因 2 3 4 公司投資收益 1 短期投資收益 2 長期投資收益 2 3 5 其它非經(jīng)常性項目及異常項目 1 補貼收入 2 營業(yè)外收入及支出 3 非經(jīng)常性項目及異常項目的形成原因及占凈利潤的比例 2 3 6 稅賦情況 1 公司承擔的主要稅賦及稅率 2 公司享受的稅收優(yōu)惠政策及相關文件 3 最近三年的完稅證明文件 4 有無違反相關規(guī)定而遭受處理的情況 2 4 未來 3 5 年公司財務預測 1 未來三年的銷售收入預測 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 16 2 預計損益表 分季度 3 預計現(xiàn)金流量表 4 預計資產(chǎn)負債表 5 盈利預測的編制基礎 3 財務指標異常狀況財務指標異常狀況 Abnormity of Finance Status 請對財務報表縱向比較變動超過 30 以上的指標簡要說明原因 4 重要大合同重要大合同 Importance Contact 1 公司近三年是否發(fā)生重大擔保合同 是否存在為大股東擔保 如有 請?zhí)峁?2 請?zhí)峁┕酒渌卮筚Y產(chǎn)抵押貸款合同 3 請?zhí)峁┕酒渌卮蠛贤?合同標的占公司總資產(chǎn) 30 以上 或由 此帶來的收益占公司凈利潤的 30 以上 如土地出讓金合同 商標轉讓合同 技術購買合同等 4 公司與其他非金融機構發(fā)生的資金往來 貸款合同和借款合同等 5 公司對外投資情況公司對外投資情況 Company Investment 1 公司累計投資額占公司凈資產(chǎn)的比例為 2 公司的控股子公司 參股公司 合營企業(yè)情況 3 公司在這些公司的投資數(shù)額 所占比例 是否具有實際控制權 采用 核算方式 權益法和成本法 6 重大債權 債務關系重大債權 債務關系 Creditor s Rights and Liability 1 請?zhí)峁┢髽I(yè)將要或正在履行以及雖已履行完畢但可能存在潛在糾紛的 重大合同 2 發(fā)行人與關聯(lián)方之間是否存在重大債權債務關系及相互提供擔保的情 況 3 發(fā)行人金額較大的其他應收 應付款是否因正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動發(fā)生 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 17 是否合法有效 4 或有事項 是否有因環(huán)境保護 知識產(chǎn)權 產(chǎn)品質量 勞動安全 人 身權等原因產(chǎn)生的侵權之債 3 其他關注的問題其他關注的問題 1 環(huán)保問題 2 正在履行的重大合同 3 歷史上及正在進行的重大訴訟 4 主要關聯(lián)交易及同業(yè)競爭情況 5 公司歷年來取得的各種榮譽 稱號及及其依據(jù) 6 公司的對外宣傳資料 4 項目項目資料資料 1 項目簡介 2 項目名稱及建設方式 3 項目總投資及資金來源構成 4 項目建設地址 或測繪圖 與用地面積 5 項目主要產(chǎn)品 計劃產(chǎn)量 價格 6 項目主要原輔材料及年用量及價格 7 項目主要技術及工藝流程 8 項目建設周期與達產(chǎn)計劃 9 項目水電氣等供應單位和線路規(guī)格 10 項目班次工作日安排 11 項目貸款與還款計劃 12 項目組織結構與用工安排 13 項目廠區(qū)布置草圖 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 18 二 二 翻譯人員招聘翻譯人員招聘項目商業(yè)計劃書編制大綱項目商業(yè)計劃書編制大綱 1 項目融資用商業(yè)計劃書大綱 項目融資用商業(yè)計劃書大綱 封封 面面 收到商業(yè)計劃書日期 項目編號 項目經(jīng)理 商商 業(yè)業(yè) 計計 劃劃 書書 編制參考 項目名稱 項目單位 地 址 電 話 傳 真 電子郵件 聯(lián) 系 人 翻譯人員招聘翻譯人員招聘投資有限公司項目投資部投資有限公司項目投資部 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 19 二二 OO 一二年八月制一二年八月制 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 20 摘摘 要要 說明 在兩頁紙內(nèi)完成本摘要 摘要內(nèi)容參考 1 公司基本情況 公司名稱 成立時間 注冊地區(qū) 注冊資本 主要股東 股 份比例 主營業(yè)務 過去三年的銷售收入 毛利潤 純利潤 公司地點 電 話 傳真 聯(lián)系人 2 主要管理者情況 姓名 性別 年齡 籍貫 學歷 學位 畢業(yè)院校 政治面 目 行業(yè)從業(yè)年限 主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績 3 產(chǎn)品 服務描述 產(chǎn)品 服務介紹 產(chǎn)品技術水平 產(chǎn)品的新穎性 先進性和 獨特性 產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢 4 研究與開發(fā) 已有的技術成果及技術水平 研發(fā)隊伍技術水平 競爭力及對 外合作情況 已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費及今后投入計劃 對研發(fā)人員的激勵機 制 5 行業(yè)及市場 行業(yè)歷史與前景 市場規(guī)模及增長趨勢 行業(yè)競爭對手及本公 司競爭優(yōu)勢 未來 3 年市場銷售預測 6 營銷策略 在價格 促銷 建立銷售網(wǎng)絡等各方面擬采取的策略及其可操作 性和有效性 對銷售人員的激勵機制 7 產(chǎn)品制造 生產(chǎn)方式 生產(chǎn)設備 質量保證 成本控制 8 管理 機構設置 員工持股 勞動合同 知識產(chǎn)權管理 人事計劃 9 融資說明 資金需求量 用途 使用計劃 擬出讓股份 投資者權利 退出 方式 10 財務預測 未來 3 年或 5 年的銷售收入 利潤 資產(chǎn)回報率等 11 風險控制 項目實施可能出現(xiàn)的風險及擬采取的控制措施 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 21 目目 錄錄 摘要摘要 2020 第一部分第一部分 公司基本情況公司基本情況 2222 第二部分第二部分 公司管理層公司管理層 2424 第三部分第三部分 產(chǎn)品產(chǎn)品 服務服務 2828 第四部分第四部分 研究與開發(fā)研究與開發(fā) 3030 第五部分第五部分 行業(yè)及市場情況行業(yè)及市場情況 3232 第六部分第六部分 營銷策略營銷策略 3535 第七部分第七部分 產(chǎn)品制造產(chǎn)品制造 3737 第八部分第八部分 管管理理 4040 第九部分第九部分 融資說明融資說明 4242 第十部分第十部分 財務計劃財務計劃 4444 第十一部分第十一部分 風險控制風險控制 4545 第十二部分第十二部分 項目實施進度項目實施進度 4646 第十三部分第十三部分 其它其它 4747 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 22 第第一部分一部分 公司基本情況公司基本情況 公司名稱 成立時間 注冊資本 實際到位資本 其中現(xiàn)金到位 無形資產(chǎn)占股份比例 注冊地點 公司性質為 請?zhí)顚懝拘再| 如 有限公司 股份有限公司 合伙企業(yè) 個人 獨資等 并說明其中國有成份比例 私有成份比例和外資比例 公司沿革 說明自公司成立以來主營業(yè)務 股權 注冊資本等公司基本情形的變 動 并說明這些變動的原因 目前公司主要股東情況 列表說明目前股東的名稱及其出資情況 股東名稱股東名稱出資額出資額出資形式出資形式股份比例股份比例聯(lián)系人聯(lián)系人聯(lián)系電話聯(lián)系電話 甲方 乙方 丙方 丁方 戊方 目前公司內(nèi)部部門設置情況 以組織機構圖來表示 本公司的獨資 控股 參股的公司以及非法人機構的情況 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 23 公司曾經(jīng)經(jīng)營過的業(yè)務有 公司目前經(jīng)營的業(yè)務為 主營業(yè)務為 公司目前職工情況 如 擁有員工 人 其中大專以上文化程度的有 人 占員工總數(shù) 大學本科以上的有 人 占員工 總數(shù) 碩士學位 含中級職稱 以上的有 占員工總數(shù) 博士學位 含高級職稱 以上的有 人 占員工總數(shù) 最好列表說明 如 人數(shù)比例人數(shù) 比例人數(shù)比例人數(shù)比例 員工人數(shù) 大專以上文化程度博士 高級職稱 大學本科碩士 中級職稱 公司經(jīng)營財務歷史 列表說明 單位 萬元 項 目 本年度 前 1 年 前 2 年 前 3 年 銷售收入 毛 利 潤 純 利 潤 總 資 產(chǎn) 總 負 債 凈 資 產(chǎn) 公司近期及未來 3 5 年要實現(xiàn)的目標 行業(yè)地位 銷售收入 市場占有率 產(chǎn) 品品牌以及公司股票上市等 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 24 公司近期及未來 3 5 年的發(fā)展方向 發(fā)展戰(zhàn)略和要實現(xiàn)的目標 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 25 第二部分第二部分 公司管理層公司管理層 董事會成員名單 序號 職 務 姓 名 工 作 單 位 聯(lián)系電話 1 董 事 長 2 副董事長 3 董 事 4 董 事 5 董 事 6 董 事 7 董 事 8 董 事 9 董 事 董事長 姓名 性別 年齡 籍貫 學歷 學位 所學專業(yè) 職稱 畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績 著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術和管理經(jīng)驗和成功事例 總經(jīng)理 姓名 性別 年齡 籍貫 學歷 學位 所學專業(yè) 職稱 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 26 畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績 著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術和管理經(jīng)驗和成功事例 技術開發(fā)負責人 姓名 性別 年齡 籍貫 學歷 學位 所學專業(yè) 職稱 畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績 著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術水平 經(jīng)驗和成功事例 市場營銷負責人 姓名 性別 年齡 籍貫 學歷 學位 所學專業(yè) 畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績 著重描述在本行業(yè)內(nèi)的營銷經(jīng)驗和成功事例 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 27 財務負責人 姓名 性別 年齡 籍貫 學歷 學位 所學專業(yè) 畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績 著重描述在財務 金融 籌資 投資等方面的背景 經(jīng)驗和業(yè) 績 其他對公司發(fā)展負有重要責任的人員 可增加附頁 姓名 性別 年齡 籍貫 學歷 學位 所學專業(yè) 畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績 根據(jù)公司的需要 來描述不同人員在特定方面的專長 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 28 第三部分第三部分 產(chǎn)品產(chǎn)品 服務服務 產(chǎn)品 服務描述 這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品 服務的背景 目前所處發(fā)展階段 與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品 服務的比較 本公司產(chǎn)品 服務的新穎性 先進性和 獨特性 如擁有的專門技術 版權 配方 品牌 銷售網(wǎng)絡 許可證 專營權 特許權經(jīng)營等 公司現(xiàn)有的和正在申請的知識產(chǎn)權 專利 商標 版權等 專利申請情況 產(chǎn)品商標注冊情況 公司是否已簽署了有關專利權及其它知識產(chǎn)權轉讓或授權許可的協(xié)議等 如果 有 請說明 并附主要條款 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 29 目標市場 這里對產(chǎn)品面向的用戶種類要進行詳細說明 產(chǎn)品更新?lián)Q代周期 更新?lián)Q代周期的確定要有資料來源 產(chǎn)品標準 詳細列明產(chǎn)品執(zhí)行的標準 詳細描述本公司產(chǎn)品 服務的競爭優(yōu)勢 包括性能 價格 服務等方面 產(chǎn)品的售后服務網(wǎng)絡和用戶技術支持 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 30 第四部分第四部分 研究與開發(fā)研究與開發(fā) 公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術先進性 包括技術鑒定情況 獲國際 國家 省 市及有關部門和機構獎勵情況 公司參與制訂產(chǎn)品或技術的行業(yè)標準和質量檢測標準情況 國內(nèi)外情況 公司在技術與產(chǎn)品開發(fā)方面的國內(nèi)外競爭對手 5 家 情況 以及 公司為提高競爭力擬采取的措施 到目前為止 公司在技術開發(fā)方面的資金總投入是多少 計劃再投入的開發(fā)資金 是多少 列表說明每年購置開發(fā)設備 開發(fā)人員工資 試驗檢測費用 以及與開 發(fā)有關的其它費用 請說明 今后為保證產(chǎn)品質量 產(chǎn)品升級換代和保持技術先進水平 公司的開發(fā) 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 31 方向 開發(fā)重點和正在開發(fā)的技術和產(chǎn)品 公司現(xiàn)有技術開發(fā)資源以及技術儲備情況 公司尋求技術開發(fā)依托 如大學 研究所等 情況 合作方式 公司將采取怎樣的激勵機制和措施 保持關鍵技術人員和技術隊伍的穩(wěn)定 公司未來 3 5 年在研發(fā)資金投入和人員投入計劃 萬元 年 份 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年 資金投入 人員 個 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 32 第五部分第五部分 行業(yè)及市場情況行業(yè)及市場情況 行業(yè)情況 行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢 哪些行業(yè)的變化對產(chǎn)品利潤 利潤率影響較大 進入該行業(yè)的技術壁壘 貿(mào)易壁壘 政策限制等 行業(yè)市場前景分析與預測 過去 3 5 年各年全行業(yè)銷售總額 一定要列明資料來源 萬元 年 份 前 5 年 前 4 年 前 3 年 前 2 年 前 1 年 銷售收入 銷售增長率 未來 3 5 年各年全行業(yè)銷售收入預測 一定要列明資料來源 萬元 年 份 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年 銷售收入 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 33 本公司與行業(yè)內(nèi)五個主要競爭對手的比較 主要描述在主要銷售市場中的競爭對 手 競爭對手 市場份額 競爭優(yōu)勢 競爭劣勢 本公司 市場銷售有無行業(yè)管制 公司產(chǎn)品進入市場的難度分析 公司未來 3 5 年的銷售收入預測 融資不成功情況下 萬元 年 份 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年 銷售收入 市場份額 公司未來 3 5 年的銷售收入預測 融資成功情況下 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 34 萬元 年 份 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年 銷售收入 市場份額 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 35 第六部分第六部分 營銷策略營銷策略 產(chǎn)品銷售成本的構成及銷售價格制訂的依據(jù) 如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場上形成了競爭優(yōu)勢 請說明與哪些因素有關 如成本相同但 銷售價格低 成本低形成銷售價格優(yōu)勢 以及產(chǎn)品性能 品牌 銷售渠道優(yōu)于競 爭對手產(chǎn)品 等等 在建立銷售網(wǎng)絡 銷售渠道 設立代理商 分銷商方面的策略與實施 在廣告促銷方面的策略與實施 在產(chǎn)品銷售價格方面的策略與實施 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 36 在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施 產(chǎn)品售后服務方面的策略與實施 其它方面的策略與實施 對銷售隊伍采取什么樣的激勵機制 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 37 第七部分第七部分 產(chǎn)品制造產(chǎn)品制造 產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式 公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品 還是委托生產(chǎn) 或其它方式 請說明 原因 公司自建廠情況下 購買廠房還是租用廠房 廠房面積是多少 生產(chǎn)面積是多少 廠房地點在哪里 交通 運輸 通訊是否方便 現(xiàn)有生產(chǎn)設備情況 專用設備還是通用設備 先進程度如何 價值是多少 是否 投保 最大生產(chǎn)能力是多少 能否滿足公司產(chǎn)品銷售增長的要求 如果需要增加 設備 采購計劃 采購周期及安裝調(diào)試周期 如果需要大規(guī)模建設 是否選擇 交 鑰匙 方式進行 交鑰匙 工程的承包機構是否提供工期 質量方面的保證 如何對這些保證加以實施 請說明 如果設備操作需要特殊技能的員工 如何解決這一問題 簡述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程 工藝流程 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 38 如何保證主要原材料 元器件 配件以及關鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進貨渠道的 穩(wěn)定性 可靠性 質量及進貨周期 列出 3 家主要供應商名單及聯(lián)系電話 主要供應商 1 主要供應商 2 主要供應商 3 正常生產(chǎn)狀態(tài)下 成品率 返修率 廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi) 描述生產(chǎn)過程 中產(chǎn)品的質量保證體系 以及關鍵質量檢測設備 產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制 有怎樣的具體措施 產(chǎn)品批量銷售價格的制訂 產(chǎn)品毛利潤率是多少 純利潤率是多少 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 39 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 40 第八部分第八部分 管理管理 請說明 為保證融資項目按計劃實施 公司準備今后各年陸續(xù)設立哪些機構 各 機構配備多少人員 人員年收入情況 請用圖表統(tǒng)計表示出來 附在本計劃中 公司是否通過國內(nèi)外管理體系認證 公司對管理層及關鍵人員將采取怎樣的激勵機制 公司是否考慮員工持股問題 請說明 公司是否與掌握公司關鍵技術及其它重要信息的人員簽定競業(yè)禁止協(xié)議 若有 請說明協(xié)議主要內(nèi)容 公司是否與每個雇員簽定勞動用工合同 公司是否與相關員工簽定公司技術秘密和商業(yè)秘密的保密合同 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 41 公司是否為每位員工購買保險 請說明保險險種 公司是否存在關聯(lián)經(jīng)營和家族管理問題 若有 請說明 公司與董事會 董事 主要管理者 關鍵雇員之間是否有實際存在或潛在的利益 沖突 如果有 請說明解決辦法 請說明 公司對知識產(chǎn)權 技術秘密和商業(yè)秘密的保護措施 請說明 項目實施過程中 公司需要哪些外部支持 如何獲得這些支持 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 42 第九部分第九部分 融資說明融資說明 為保證項目實施 需要新增投資是多少 新增投資中 需投資方投入 對外借貸 公司自身投入 如果有對外借貸 抵押或擔保措施是什么 請說明投入資金的用途和使用計劃 希望讓投資方參股本公司或與投資方成立新公司 請說明原因 擬向投資方出讓多少權益 計算依據(jù)是什么 預計未來 3 5 年平均每年凈資產(chǎn)回報率是多少 投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權力 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 43 如果公司沒有實現(xiàn)項目發(fā)展計劃 公司與管理層向投資方承擔哪些責任 投資方以何種方式收回投資 具體方式和執(zhí)行時間 與公司業(yè)務有關的稅種和稅率 公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的 情況 特別是市場準入 減免稅等方面的優(yōu)惠政策 需要對投資方說明的其它情況 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 44 第十部分第十部分 財務計劃財務計劃 產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時 毛利潤率為 純利潤率為 請?zhí)峁?未來 3 5 年項目盈虧平衡表 未來 3 5 年項目資產(chǎn)負債表 未來 3 5 年項目損益表 未來 3 5 年項目現(xiàn)金流量表 未來 3 5 年項目銷售計劃表 未來 3 5 年項目產(chǎn)品成本表 第一年每個月計算現(xiàn)金流量 共 12 個月 第二年每季度計算現(xiàn)金流量 共四 個季度 第三 四 五年每年計算現(xiàn)金流量 共三年 每一項財務數(shù)據(jù)要有依據(jù) 要進行財務數(shù)據(jù)說明 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 45 第十一部分第十一部分 風險控制風險控制 請詳細說明該項目實施過程中可能遇到的風險 包括政策風險 加入WTO的風 險 技術開發(fā)風險 經(jīng)營管理風險 市場開拓風險 生產(chǎn)風險 財務風險 匯率 風險 投資風險 股票風險 對公司關鍵人員依賴的風險等 以上風險如適用 每項要單獨敘述控制和防范手段 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 46 第十二部分第十二部分 項目實施進度項目實施進度 詳細列明項目實施計劃和進度 注明起止時間 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 47 第十三部分第十三部分 其它其它 為補充本計劃書內(nèi)容 進一步說明項目情況 請把有關問題在此描述 如公司或 公司主要管理人員和關鍵人員過去 現(xiàn)在是否卷入法律訴訟及仲裁事件中 對公 司有何影響 請將產(chǎn)品彩頁 公司介紹冊 證書等作為附件附于本調(diào)查表后 清單如下 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 48 企業(yè)應備資料清單企業(yè)應備資料清單 1 營業(yè)執(zhí)照 2 公司章程 3 驗資審計報告 4 貸款證 5 資信證明 6 法人代碼證書 7 稅務登記證 8 財務報表 上年度 本年度 本月 9 專利證書 鑒定報告 10 高新技術企業(yè) 高新技術項目證書 11 其它表明企業(yè)特點的資料 12 商業(yè)計劃書 公司法律文件可以提供復印件 但需提供原件以備核實 商業(yè)計劃書 項目 建議書以及經(jīng)過電腦文字處理的文件 要求提供電腦軟盤 2 企業(yè)融資用商業(yè)計劃書大綱 企業(yè)融資用商業(yè)計劃書大綱 目目 錄錄 保密須知保密須知 錯誤 未定義書簽 2 2 目目 錄錄 4848 摘摘 要要 錯誤 未定義書簽 1 1 第一部分第一部分 公司基本情況公司基本情況 錯誤 未定義書簽 2 2 一 公司概況 錯誤 未定義書簽 錯誤 未定義書簽 2 1 公司簡介 錯誤 未定義書簽 錯誤 未定義書簽 2 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 49 2 歷史沿革 錯誤 未定義書簽 錯誤 未定