省分行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中心管理辦法要點(diǎn)

1 省分行省分行業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)運(yùn)運(yùn)營(yíng)營(yíng)支持服支持服務(wù)務(wù)中心管理中心管理辦辦法 法 試試行 行 第一章第一章 總總 則則 第一條第一條 為適應(yīng)全行經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)發(fā)展 建立集約 高效 的集業(yè)務(wù)集中處理 遠(yuǎn)程授權(quán) 運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控職能于一體的 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)支持服務(wù)中心 根據(jù)總行 運(yùn)營(yíng)改革實(shí)施方案 工 銀發(fā) 2009 62 號(hào) 深入推進(jìn)業(yè)務(wù)集中處理改革實(shí)施意見(jiàn) 工銀發(fā) 2011 116 號(hào) 中國(guó)工商銀行遠(yuǎn)程授權(quán)管理辦法 2013 版 中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理辦法 工 銀辦發(fā) 2011 878 號(hào) 關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假暫 行辦法 工銀發(fā) 2007 78 號(hào) 及省分行 關(guān)于組建成立業(yè)務(wù) 運(yùn)營(yíng)支持服務(wù)中心的通知 工銀甘發(fā) 2012 444 號(hào) 有關(guān)規(guī)定 特制定本辦法 第二條第二條 本辦法對(duì)省分行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)支持服務(wù)中心 以下 簡(jiǎn)稱(chēng) 運(yùn)營(yíng)中心 的總體管理目標(biāo) 管理原則 工作職責(zé) 業(yè) 務(wù)管理 人員管理 工作制度 內(nèi)控檢查及安全控制 會(huì)議例 會(huì) 隊(duì)伍建設(shè) 制度體系建設(shè) 考核通報(bào) 公文管理及重要事 項(xiàng)準(zhǔn)核報(bào)備等工作制度明確 第三條第三條 運(yùn)營(yíng)中心總體管理目標(biāo)是 緊緊圍繞全行經(jīng)營(yíng) 改革發(fā)展目標(biāo) 認(rèn)真落實(shí)總省行運(yùn)行管理工作總體部署 扎 實(shí)推動(dòng)中心建設(shè)和發(fā)展 著力推進(jìn)運(yùn)營(yíng)改革步伐 實(shí)施業(yè)務(wù) 集中 遠(yuǎn)程授權(quán) 運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等業(yè)務(wù)的集中處理 全面構(gòu) 2 建集約 安全 高效 有序的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)支持服務(wù)管理體系建 設(shè)的新局面 第四條第四條 運(yùn)營(yíng)中心應(yīng)遵循原則如下 一 統(tǒng)一管理 分工指導(dǎo) 應(yīng)依據(jù)總省行經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo) 和運(yùn)營(yíng)工作總體部署 統(tǒng)一組織運(yùn)營(yíng)中心建設(shè)和業(yè)務(wù)管理 明確工作目標(biāo)和各分中心職責(zé)分工 在省分行運(yùn)行管理部的 指導(dǎo)下 實(shí)施業(yè)務(wù)集中處理 遠(yuǎn)程授權(quán) 運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等的 集中處理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) 通過(guò)業(yè)務(wù)組織管理與推動(dòng) 深刻理解 經(jīng)營(yíng)發(fā)展內(nèi)涵 提升運(yùn)營(yíng)中心建設(shè)和管理水平 二 集約高效 服務(wù)客戶(hù) 應(yīng)以創(chuàng)新工作措施 科學(xué)引領(lǐng) 團(tuán)隊(duì) 優(yōu)化資源配置 提高工作效率 防范業(yè)務(wù)處理風(fēng)險(xiǎn) 改 善客戶(hù)服務(wù)為目標(biāo) 科學(xué)規(guī)劃和組織業(yè)務(wù) 合理布局崗位 優(yōu)化業(yè)務(wù)流程 增強(qiáng)服務(wù)意識(shí) 強(qiáng)化考核與管理 提高業(yè)務(wù) 處理效率和質(zhì)量 提升對(duì)全行各業(yè)務(wù)部門(mén) 各產(chǎn)品線 各級(jí) 機(jī)構(gòu)及對(duì)客戶(hù)服務(wù) 三 內(nèi)控優(yōu)先 防控風(fēng)險(xiǎn) 應(yīng)堅(jiān)持制度先行 內(nèi)控優(yōu)先的 方針 切實(shí)加強(qiáng)制度體系建設(shè)和內(nèi)控制度建設(shè) 按照事權(quán)劃 分 事中控制原則合理設(shè)置工作崗位 對(duì)相互制約 相互控 制的崗位和要素進(jìn)行科學(xué)分離 優(yōu)化和整合 明確崗位職責(zé) 有效實(shí)行權(quán)限控制 及時(shí)揭示運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題 定期 編制運(yùn)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告 保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的合理性 準(zhǔn)確性和及時(shí)性 防范操作風(fēng)險(xiǎn) 3 第五條第五條 本辦法是運(yùn)營(yíng)中心的基本管理制度 適應(yīng)于運(yùn) 營(yíng)中心建設(shè)及各分中心業(yè)務(wù)管理 其他辦法均是本辦法的補(bǔ) 充 三三三工作工作職責(zé)職責(zé) 第六條第六條 省分行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)支持服務(wù)中心作為省分行附 屬機(jī)構(gòu) 履行全行中后臺(tái)業(yè)務(wù)集中 本外幣資金清算 運(yùn)營(yíng) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 遠(yuǎn)程授權(quán) 企業(yè)客戶(hù)對(duì)賬等業(yè)務(wù)的集中處理 制 度執(zhí)行 為全行提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)職能 接受省分行運(yùn)行 管理部的管理 考核與業(yè)務(wù)指導(dǎo) 加強(qiáng)中心組織建設(shè)管理 完善制度體系建設(shè) 扎實(shí)開(kāi)展業(yè)務(wù)推動(dòng)和宣傳培訓(xùn) 按期組 織編制務(wù)類(lèi)報(bào)告 分析通知及風(fēng)險(xiǎn)揭示報(bào)告 同時(shí)提出合理 化改進(jìn)意見(jiàn) 推動(dòng)全行業(yè)務(wù)健康發(fā)展 第七條第七條 業(yè)務(wù)集中處理管理職責(zé) 一 負(fù)責(zé)對(duì)已納入業(yè)務(wù)集中處理平臺(tái)的業(yè)務(wù)實(shí)施集中處 理 通過(guò)提供高質(zhì)量 高效率 低成本以及高附加值的服務(wù) 與全行各級(jí)機(jī)構(gòu) 產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)形成良性互動(dòng) 二 負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)集中處理平臺(tái)日常運(yùn)營(yíng)工作 協(xié)助同級(jí)運(yùn) 行管理部門(mén)做好業(yè)務(wù)集中處理平臺(tái)相關(guān)測(cè)試 培訓(xùn) 演練 投產(chǎn)和業(yè)務(wù)推廣等工作 三 負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)納入集中處理業(yè)務(wù)的指導(dǎo) 考核與管理 對(duì)納入集中處理的業(yè)務(wù)運(yùn)行質(zhì)量效率進(jìn)行分析通報(bào) 對(duì)存在 的問(wèn)題采取相應(yīng)的解決措施 提出整改意見(jiàn)和建議 4 四 負(fù)責(zé)對(duì)平臺(tái)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)測(cè)和管理 及時(shí)向本級(jí)或 上級(jí)運(yùn)行管理部門(mén)報(bào)告發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患 負(fù)責(zé)解答網(wǎng)點(diǎn)的業(yè) 務(wù)咨詢(xún) 并反饋有關(guān)業(yè)務(wù)的處理信息 協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶(hù)的服 務(wù)解釋工作 五 負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)集中通用平臺(tái)數(shù)據(jù)錄入外包業(yè)務(wù)的管理 督促外包供應(yīng)商認(rèn)真履行合同義務(wù) 確保 CPS 務(wù)項(xiàng)指標(biāo)任務(wù) 的落實(shí) 確保業(yè)務(wù)高效安全的處理 六 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)內(nèi) 外 本外幣資金清算業(yè)務(wù)處理與 管理 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)內(nèi) 外 本外備付金 借款 資金配置等資 金清算相關(guān)賬戶(hù)的對(duì)賬與管理 負(fù)責(zé)負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)內(nèi) 外 通 匯機(jī)構(gòu)新增 變更 撤銷(xiāo)審核 報(bào)批管理 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)內(nèi) 外 本外幣查詢(xún)查復(fù)的處理與管理 八 負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)規(guī)范化 標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè) 開(kāi)展業(yè)務(wù)集中處理 的日常檢查監(jiān)督 采取有效措施加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié) 重要崗位的 風(fēng)險(xiǎn)防控 做好內(nèi)外部檢查問(wèn)題的整改 第八條第八條 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分中心職責(zé) 一 負(fù)責(zé)對(duì)全行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)全過(guò)程進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 主 動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 準(zhǔn)確風(fēng)險(xiǎn)收集和科學(xué)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 履行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 管理職能 二 負(fù)責(zé)對(duì)全行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系的運(yùn)行質(zhì)量 效率進(jìn) 行嚴(yán)格控制和科學(xué)評(píng)價(jià) 保證運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系效能的持續(xù) 提升 履行監(jiān)督質(zhì)量控制職能 5 三 負(fù)責(zé)深度挖掘 充分揭示業(yè)務(wù)流程問(wèn)題 及時(shí)反饋 業(yè)務(wù)流程優(yōu)化建議 推動(dòng)業(yè)務(wù)流程持續(xù)改進(jìn) 四 負(fù)責(zé)充分應(yīng)用運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系工作成果 為業(yè)務(wù) 發(fā)展 產(chǎn)品創(chuàng)新 渠道建設(shè) 客戶(hù)服務(wù)和人員管理提供信息 支持和決策支持 五 負(fù)責(zé)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的組織實(shí)施 客戶(hù) 對(duì)賬管理以及會(huì)計(jì)檔案影像管理工作 六 負(fù)責(zé)組織開(kāi)展運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作 依托業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng) 險(xiǎn)管理系統(tǒng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) 分析風(fēng)險(xiǎn) 確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn) 準(zhǔn)確收集風(fēng)險(xiǎn) 驅(qū)動(dòng)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件 七 負(fù)責(zé)組織開(kāi)展分析評(píng)估工作 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件總體狀況 分布特征 變化趨勢(shì)等進(jìn)行持續(xù)分析 對(duì)機(jī)構(gòu) 柜員的風(fēng)險(xiǎn) 暴露水平進(jìn)行有效評(píng)估 對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn) 驅(qū)動(dòng)因素進(jìn)行深度挖掘 推動(dòng)業(yè)務(wù)流程的持續(xù)優(yōu)化 八 負(fù)責(zé)組織開(kāi)展客戶(hù)對(duì)賬管理工作 負(fù)責(zé)組織開(kāi)展會(huì) 計(jì)檔案影像管理工作 九 負(fù)責(zé)全行會(huì)計(jì)憑證影像檔案質(zhì)量管理 負(fù)責(zé)全行會(huì) 計(jì)憑證影像檔案離線數(shù)據(jù)管理 指導(dǎo)各行開(kāi)展會(huì)計(jì)憑證影像 檔案系統(tǒng)的應(yīng)用管理 三三三遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)管理工作職責(zé) 一 負(fù)責(zé)按照業(yè)務(wù)核算事權(quán)劃分管理要求 對(duì)全省各 分支機(jī)構(gòu)遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)的交易信息和影像資料進(jìn)行審核 確 保業(yè)務(wù)處理合規(guī) 依據(jù)完整 6 二 負(fù)責(zé)加強(qiáng)內(nèi)部機(jī)構(gòu)的管理 構(gòu)建科學(xué) 專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù) 授權(quán)考核評(píng)價(jià)體系 對(duì)遠(yuǎn)程授權(quán)工作質(zhì)量 效率按月統(tǒng)計(jì) 按季分析和通報(bào) 促進(jìn)授權(quán)業(yè)務(wù)運(yùn)行質(zhì)量和效率提升 三 負(fù)責(zé)對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部日常業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況開(kāi)展自查 不斷完善風(fēng)險(xiǎn)防控措施 四 負(fù)責(zé)嚴(yán)格按照規(guī)章制度要求審核各類(lèi)待授權(quán)業(yè)務(wù) 正確履行授權(quán)職責(zé) 對(duì)待授權(quán)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制 五 負(fù)責(zé)為全省各分支機(jī)構(gòu)提供遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)服務(wù)支 持 完善前后臺(tái)溝通機(jī)制 做好授權(quán)業(yè)務(wù)規(guī)范指導(dǎo)與培訓(xùn) 保證遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)全面 及時(shí) 連續(xù)處理 六 負(fù)責(zé)全行遠(yuǎn)程授權(quán)應(yīng)急工作實(shí)施與執(zhí)行 協(xié)同省 分行人力資源部加強(qiáng)遠(yuǎn)程授權(quán)人員配備管理 三三三業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)管理管理 第十條第十條 制度體系建制度體系建設(shè)設(shè)基本基本規(guī)規(guī)定定 一 運(yùn)營(yíng)中心建立健全內(nèi)部管理制度體系 不斷完善內(nèi) 部管理機(jī)制 各項(xiàng)內(nèi)部管理制度均正式公文向省分行有關(guān)部 門(mén)報(bào)備執(zhí)行 需經(jīng)有關(guān)部門(mén)核準(zhǔn)的需要審報(bào)核準(zhǔn)后執(zhí)行 二 運(yùn)營(yíng)中心制定各項(xiàng)內(nèi)部管理制度 各分行要嚴(yán)格執(zhí) 行 運(yùn)營(yíng)中心安排各分中心制定相關(guān)內(nèi)部管理制度 均經(jīng)運(yùn) 營(yíng)中心審核核準(zhǔn)后方可執(zhí)行 制度制定周期均按年度制定和 完善 核準(zhǔn)后生效 第十一條第十一條 業(yè)務(wù)處業(yè)務(wù)處理管理基本理管理基本規(guī)規(guī)定定 7 一 運(yùn)營(yíng)中心應(yīng)按照總 省分行業(yè)務(wù)發(fā)展總體目標(biāo)組織 各分中心開(kāi)展工作 各分中要嚴(yán)格執(zhí)行總 省分行相關(guān)辦法 和制度規(guī)定 組織各崗位人員認(rèn)真履行工作職責(zé) 加強(qiáng)業(yè)務(wù) 事中審查控制和事后監(jiān)測(cè)評(píng)估 及時(shí) 高效 安全的處理各 類(lèi)業(yè)務(wù) 二 各分中心在業(yè)務(wù)組織運(yùn)營(yíng)時(shí) 對(duì)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的 各類(lèi)問(wèn)題 及時(shí)組織人員研究分析 對(duì)未嚴(yán)格執(zhí)行總 省分 行有關(guān)制度規(guī)定的 及時(shí)下發(fā)規(guī)范通知 跟蹤督促二級(jí)分行 整改 執(zhí)行過(guò)程中如發(fā)現(xiàn)有關(guān)制度和流程問(wèn)題時(shí) 及時(shí)收集 整理 向省分行有關(guān)部門(mén)正式上報(bào)報(bào)告 推動(dòng)全行制度體完 善和流程改進(jìn) 三 各分中心應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行崗位分離和崗位制衡制度規(guī) 范 對(duì)不相容業(yè)務(wù)的處理人員應(yīng)分離 各業(yè)務(wù)科 組或崗位之 間 未經(jīng)業(yè)務(wù)主管同意 不得擅自代崗處理相關(guān)業(yè)務(wù)等 四 各分中心應(yīng)嚴(yán)格的權(quán)限控制制度 各中心應(yīng)在經(jīng)運(yùn) 營(yíng)中心批準(zhǔn)后 按業(yè)務(wù)部室長(zhǎng) 業(yè)務(wù)主管 中心負(fù)責(zé)人等不 同崗位級(jí)別設(shè)定不同的審批權(quán)限 加強(qiáng)對(duì)各類(lèi)自制憑證等特 殊業(yè)務(wù)的復(fù)核和審批管理 五 各分中心按照相關(guān)管理辦法的要求 嚴(yán)格各類(lèi)會(huì)計(jì) 核算要素管理 各類(lèi)能夠共同構(gòu)成支付要素的業(yè)務(wù)印章 密 押器 空白重要憑證要嚴(yán)格實(shí)行分管分用 做到誰(shuí)使用 誰(shuí) 保管 誰(shuí)負(fù)責(zé) 六 各分中心對(duì)各類(lèi)業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的交接制度 明確與 8 外部相關(guān)單位 部門(mén)和內(nèi)部人員之間的交接手續(xù) 外部交接 應(yīng)以文字資料為依據(jù) 可以傳真件 電子郵件或其他形式的 文字說(shuō)明 不得以電話方式口頭傳達(dá)業(yè)務(wù)指令 由指定專(zhuān)人 按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度規(guī)定程序進(jìn)行交接 并建立交接登記 簿 嚴(yán)格登記交接 簽收手續(xù) 確保交接事項(xiàng)正確無(wú)誤 內(nèi)部 人員之間的業(yè)務(wù)交接必須嚴(yán)格按照相關(guān)制度辦理 臨時(shí)離崗 換崗的 必須中心主任 副主任監(jiān)交下辦理交接手續(xù) 第二十四條第二十四條 運(yùn)行中心應(yīng)按照上級(jí)行確定的檢查工作要 求 結(jié)合運(yùn)營(yíng)中心實(shí)際情況 制度工作計(jì)劃 組織檢查人員 開(kāi)展定期或不定期對(duì)業(yè)務(wù)中心的制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢 查或抽查 對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查 第二十五條第二十五條 各分中心的各類(lèi)賬冊(cè) 報(bào)表等會(huì)計(jì)檔案應(yīng) 按規(guī)定裝訂成冊(cè) 入檔案庫(kù)保管 嚴(yán)禁存放在辦公桌 工作 室 確保會(huì)計(jì)檔案的安全 完整 會(huì)計(jì)檔案應(yīng)按檔案管理規(guī) 定及時(shí)移交本行會(huì)計(jì)檔案管理部門(mén) 第二十六條第二十六條 業(yè)務(wù)事項(xiàng)核準(zhǔn)與報(bào)備 業(yè)務(wù)中心要按照規(guī) 定對(duì)核準(zhǔn)報(bào)備事項(xiàng)及時(shí)向相關(guān)部門(mén)進(jìn)行核準(zhǔn)與報(bào)備 第二十七條第二十七條 強(qiáng)化后臺(tái)業(yè)務(wù)監(jiān)控 后臺(tái)業(yè)務(wù)處理中心對(duì)于特殊交易要堅(jiān)持雙崗操作 授權(quán) 人員要加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核 保證授權(quán)的正確性 第二十八條第二十八條 建立日常監(jiān)督檢查制度 業(yè)務(wù)中心的資金清算業(yè)務(wù)和集中處理的業(yè)務(wù)都納入檢 查范圍 清算業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容 清算各系統(tǒng)運(yùn)行情況日志 權(quán)限 9 卡管理 資金調(diào)撥賬務(wù) 清算對(duì)賬 清算差錯(cuò)處理 學(xué)習(xí)考勤 集中業(yè)務(wù)處理檢查內(nèi)容 用戶(hù)口令管理 計(jì)算機(jī)安全 差錯(cuò)登 記簿 學(xué)習(xí)考勤 客戶(hù)服務(wù) 中心副主任 綜合制度組 各業(yè) 務(wù)組長(zhǎng)應(yīng)切實(shí)履行監(jiān)督檢查管理職能 定期或不定期風(fēng)險(xiǎn)抽 檢 強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理 完善風(fēng)險(xiǎn)管理手段 第十九條 公文管理 運(yùn)營(yíng)中心行政與業(yè)務(wù)管理部應(yīng)負(fù)責(zé)管理各類(lèi)文件 文件 管理內(nèi)容主要包括 總行函 電 來(lái)文 省分行和二級(jí)分行函 電 來(lái)文 本中心上報(bào)下發(fā)的各種文件 資料 公文應(yīng)由各部門(mén)草擬 經(jīng)該部門(mén)主管副總經(jīng)理審核通過(guò) 后 交由行政與業(yè)務(wù)管理部擬定公文 經(jīng)公司總經(jīng)理簽發(fā)公 文 行政與業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)發(fā)文事宜 督促承辦事宜 將處 理完畢且需要保存的文件歸檔 行政與業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)接收電子公文 傳送負(fù)責(zé)人批示 后 發(fā)送相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)承辦 辦理完畢歸檔保管 第十一條第十一條 二級(jí)分行溝通制度 做好業(yè)務(wù)中心與客戶(hù)的 信息溝通和反饋 為重點(diǎn)客戶(hù)提供個(gè)性化的服務(wù) 負(fù)責(zé)受理 各類(lèi)問(wèn)題查詢(xún)的答復(fù) 確保系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定 流程科學(xué) 應(yīng)急 措施有效落實(shí) 業(yè)務(wù)處理連續(xù) 客戶(hù)服務(wù)優(yōu)質(zhì)高效 10 第四章第四章 人人員員管理管理 第十一條第十一條 行為管理 一 員工必須遵守各項(xiàng)規(guī)章制度和決定 樹(shù)立 一盤(pán)棋 思想 禁止任何部門(mén) 個(gè)人做有損中心利益 形象 聲譽(yù)或破 壞中心發(fā)展的事情 對(duì)任何違反中心各項(xiàng)規(guī)章制度的行為 都要予以追究 二 運(yùn)營(yíng)中心通過(guò)發(fā)揮全體員工的積極性 創(chuàng)造性和提 高全體員工的技術(shù) 管理 經(jīng)營(yíng)水平 不斷完善中心的經(jīng)營(yíng) 管理體系 實(shí)行多種形式的責(zé)任制 不斷促進(jìn)中心管理能力 和服務(wù)水平的提高 三 運(yùn)營(yíng)中心提倡全體員工刻苦學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和操作 技能 為員工提供學(xué)習(xí) 深造的條件和機(jī)會(huì) 努力提高員工 的整體素質(zhì)和水平 造就一支思想新 作風(fēng)硬 業(yè)務(wù)強(qiáng) 技術(shù) 精的員工隊(duì)伍 四 運(yùn)營(yíng)中心鼓勵(lì)員工積極參與中心的決策和管理 鼓勵(lì)員工發(fā)揮才智 提出合理化建議 五 運(yùn)營(yíng)中心實(shí)行 崗薪制 的分配制度 為員工提供 收入和福利保證 推行崗位責(zé)任制 實(shí)行考勤 考核制度 評(píng) 先樹(shù)優(yōu) 對(duì)做出貢獻(xiàn)者予以表彰 獎(jiǎng)勵(lì) 六 運(yùn)營(yíng)中心提倡求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng) 提高工作 效率 提倡厲行節(jié)約 反對(duì)鋪張浪費(fèi) 倡導(dǎo)員工團(tuán)結(jié)互助 同 舟共濟(jì) 發(fā)揚(yáng)集體合作和集體創(chuàng)造精神 增強(qiáng)團(tuán)體的凝聚力 11 和向心力 第十二條第十二條 崗位職責(zé) 各分中心負(fù)責(zé)崗位職責(zé)制定 要全面細(xì)化中心工作職責(zé) 按內(nèi)部管理級(jí)次將工作職責(zé) 逐級(jí)劃分至業(yè)務(wù)科 組 最終落實(shí)到具體崗位上 崗位職責(zé) 要分工明確 詳盡 有效實(shí)行權(quán)限控制 完善業(yè)務(wù)操作流程 標(biāo)準(zhǔn) 有效控制操作風(fēng)險(xiǎn) 排班管理 業(yè)務(wù)中心應(yīng)按照事權(quán)劃分和權(quán)限控制的要求 結(jié)合本單 位機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況 安排合理的勞動(dòng)組織形式 明 確各級(jí)柜員崗位的權(quán)限和工作要求 制定相應(yīng)的崗位職責(zé)和 內(nèi)控管理程序 考勤管理 員工必須自覺(jué)遵守勞動(dòng)紀(jì)律 按時(shí)上下班 不遲到 不 早退 工作時(shí)間不得擅自離開(kāi)工作崗位 外出辦理業(yè)務(wù)前 須經(jīng)本部門(mén)負(fù)責(zé)人同意 部門(mén)經(jīng)理及以上人員外出時(shí) 需向 行政與業(yè)務(wù)管理部說(shuō)明去向 特殊情況經(jīng)主管副經(jīng)理或總經(jīng) 理同意 運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中心實(shí)行不間斷工作制 周末上班加班可 于事后調(diào)休 其他部門(mén)和分中心工作時(shí)間每周五天 加班可 于事后調(diào)休 參加中心組織的會(huì)議 培訓(xùn) 學(xué)習(xí) 或其他活動(dòng) 如有事 需請(qǐng)假的 必須提前向組織或帶隊(duì)人員請(qǐng)假 在規(guī)定時(shí)間內(nèi) 遲到 早退 不參加的 按照考勤管理制度處理 12 日常考勤工作由行政與業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé) 員工遲到 早 退而部門(mén)負(fù)責(zé)人弄虛作假 包庇袒護(hù) 一經(jīng)查實(shí) 將追究部 門(mén)負(fù)責(zé)人責(zé)任 輪崗制度 各分中心承擔(dān)核算職責(zé)的崗位均為重要崗位 應(yīng)納入關(guān) 鍵崗位人員輪換管理 要按年制定關(guān)鍵崗位輪換計(jì)劃 至少每?jī)赡贻啌Q一次 其中 對(duì)賬管理人員每年輪換一 次 崗位輪換在省分行業(yè)務(wù)處理中心范圍內(nèi)進(jìn)行 資金匯劃 轄內(nèi)往來(lái) 跨行支付往業(yè)務(wù)的錄入及賬務(wù)記載柜員與復(fù)核柜 員 印 押 證管理人員 履行后臺(tái)核算監(jiān)督職能人員 業(yè)務(wù)集 中處理 人員均為重要崗位 員工績(jī)效考核辦法 一 中心制度完善員工考核績(jī)效管理辦法 業(yè)務(wù)處理 中心制定 中心員工績(jī)效管理考核辦法 加強(qiáng)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化建 設(shè)和集約化管理 加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理及考核機(jī)制 確保工作質(zhì)量 穩(wěn)步提升 引導(dǎo)員工努力爭(zhēng)創(chuàng)一流工作業(yè)績(jī) 二 業(yè)務(wù)處理中心將內(nèi)部各級(jí)柜員業(yè)務(wù)量 業(yè)務(wù)差錯(cuò) 勞動(dòng)紀(jì)律等關(guān)鍵性指標(biāo)納入員工考核體系 完善員工考核管 理辦法 明確必達(dá)事項(xiàng)和嚴(yán)禁事項(xiàng) 以持續(xù)提升質(zhì)量 效率 管理為核心合理確定考核指標(biāo) 拿出一定比例的崗位工資納 入績(jī)效考核 考核采取計(jì)件工資制 三 對(duì)于忠于職守 堅(jiān)持原則 工作突出的人員予以績(jī) 效獎(jiǎng)勵(lì) 對(duì)違反運(yùn)行管理規(guī)定和業(yè)務(wù)核算辦法的人員 要制 13 定管理處罰規(guī)定 對(duì)造成業(yè)務(wù)核算差錯(cuò)的人員進(jìn)行相應(yīng)處罰 激勵(lì) 鞭策業(yè)務(wù)核算人員杜絕違規(guī)行為 自覺(jué)照章辦事 恪 盡職守 對(duì)自身的操作行為高度負(fù)責(zé) 打造專(zhuān)業(yè)化的后臺(tái)骨 干隊(duì)伍 第六章第六章 工作制度工作制度 第二十九條第二十九條 業(yè)務(wù)中心建立定期組織開(kāi)展員工會(huì)議 員 工培訓(xùn) 工作報(bào)告 重大異常事項(xiàng)報(bào)告制度 工作質(zhì)量自查 等制度 一 會(huì)議例會(huì)制度 行政與業(yè)務(wù)管理部應(yīng)擬訂月度會(huì)議計(jì)劃 經(jīng)總經(jīng)理審批 后分發(fā)至各部門(mén) 接到會(huì)議通知后 相關(guān)人員應(yīng)做好參會(huì)準(zhǔn) 備 應(yīng)認(rèn)真做好會(huì)議記錄 會(huì)后認(rèn)真落實(shí)會(huì)議內(nèi)容 并將會(huì) 議資料存檔保管 行政與業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)重要會(huì)議召開(kāi)事 會(huì)前制定詳細(xì) 的會(huì)議計(jì)劃 根據(jù)會(huì)議計(jì)劃做好會(huì)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作 會(huì)中 做好會(huì)議簽到及會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)的服務(wù)工作 會(huì)后應(yīng)整理會(huì)議記錄 撰寫(xiě)會(huì)議紀(jì)要 督導(dǎo)會(huì)議各項(xiàng)決議的落實(shí) 并做好會(huì)議文件 資料的立卷歸檔工作 二 員工培訓(xùn)制度 分中心要按季制定員工培訓(xùn)計(jì)劃 報(bào)行政 與業(yè)務(wù)管理部審核備案 并負(fù)責(zé)員工的培訓(xùn)和學(xué)習(xí) 運(yùn)營(yíng)中 心也應(yīng)制定年度培訓(xùn)計(jì)劃 報(bào)運(yùn)行管理部備案 組織員工開(kāi) 展各種形式的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動(dòng) 14 一 定期報(bào)告制度 業(yè)務(wù)中心應(yīng)按月對(duì)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況 制度檢查 清 算對(duì)賬 服務(wù)質(zhì)量等工作情況進(jìn)行總結(jié) 形成工作報(bào)告 報(bào) 送省分行運(yùn)行管理部 檢查工作報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以 下內(nèi)容 1 考核指標(biāo)完成情況 對(duì)本月集中業(yè)務(wù) 清算業(yè)務(wù)等相 關(guān)指標(biāo)完成情況進(jìn)行分類(lèi)分析說(shuō)明 2 管理人員的履職情況 對(duì)本月管理人員 組長(zhǎng) 的主要 工作進(jìn)行概括總結(jié) 3 業(yè)務(wù)檢查情況 對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)章制度執(zhí)行情 況的常規(guī)檢查及中心專(zhuān)項(xiàng)檢查情況 高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn) 柜員的檢 查輔導(dǎo)情況及問(wèn)題等進(jìn)行總結(jié) 4 清算對(duì)賬 差錯(cuò)清理情況 對(duì)與總行 二級(jí)分行 人民 銀行 省分行相關(guān)部門(mén)四個(gè)層次對(duì)賬與差錯(cuò)處理等情況進(jìn)行 總結(jié) 5 存在的問(wèn)題 對(duì)本月運(yùn)營(yíng)監(jiān)控 現(xiàn)場(chǎng)檢查等方面發(fā)現(xiàn) 的問(wèn)題進(jìn)行揭示 分析 6 問(wèn)題整改情況 對(duì)上月 本期發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況進(jìn)行 報(bào)告 7 下月工作計(jì)劃 針對(duì)問(wèn)題明確下月的重點(diǎn)工作及措施 15 二 重大異常事項(xiàng)報(bào)告制度 對(duì)于工作中發(fā)現(xiàn)的重大異常情況 如流程 系統(tǒng)等存在 重大缺陷 涉及資金損失的風(fēng)險(xiǎn)隱患或風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生等 業(yè) 務(wù)中心應(yīng)立即報(bào)告省行運(yùn)行管理部 三 工作質(zhì)量自查制度 業(yè)務(wù)中心建立內(nèi)部工作質(zhì)量檢查機(jī)制 督促各崗位人員 認(rèn)真履職 強(qiáng)化履職管理與風(fēng)險(xiǎn)防范 業(yè)務(wù)中心副主任按月 對(duì)內(nèi)設(shè)崗位人員工作情況進(jìn)行檢查 綜合制度組不定期抽查 各組日常工作 檢查問(wèn)題記錄等并按旬形成抽查報(bào)告 各組 組長(zhǎng)每日進(jìn)行檢查 按周向副主任進(jìn)行匯報(bào) 第七章第七章 責(zé)責(zé)任任認(rèn)認(rèn)定與定與獎(jiǎng)懲獎(jiǎng)懲 第三十條第三十條 業(yè)務(wù)中心及各崗位業(yè)務(wù)人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行總 省行相關(guān)辦法規(guī)定 各崗位人員違反本辦法規(guī)定 有下列行 為之一的 應(yīng)嚴(yán)格按照 員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定 工銀 發(fā) 2008 35 號(hào) 及 違規(guī)積分管理規(guī)定 試行 工銀辦發(fā) 2007 481 號(hào) 相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰 一 未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成業(yè)務(wù)處理 導(dǎo)致客戶(hù)有效投訴 造成惡劣影響的 二 隱瞞對(duì)賬結(jié)果 虛假報(bào)送總省行對(duì)賬回執(zhí)的 三 發(fā)現(xiàn)重大事故或經(jīng)濟(jì)案件 未及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào) 告制度的 16 四 按規(guī)定應(yīng)該履行檢查職責(zé)而沒(méi)有履行的 五 制度的學(xué)習(xí) 傳導(dǎo)不到位 違規(guī)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理的 六 未履行對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況的檢查 跟進(jìn)制度 也未及 時(shí)采取管理措施 而導(dǎo)致重大事故或經(jīng)濟(jì)案件的 七 對(duì)因業(yè)務(wù)處理操作錯(cuò)誤造成客戶(hù)實(shí)際損失并導(dǎo)致 客戶(hù)索賠 業(yè)務(wù)處理中心負(fù)責(zé)對(duì)造成業(yè)務(wù)質(zhì)量差錯(cuò)的柜員進(jìn) 行相應(yīng)處罰 八 其他未按規(guī)定要求處理業(yè)務(wù)的 第三十一條第三十一條 業(yè)務(wù)中心及業(yè)務(wù)人員在工作過(guò)程中發(fā)現(xiàn) 了問(wèn)題和重大事項(xiàng) 已經(jīng)向上級(jí)行運(yùn)行管理部門(mén)和本行負(fù)責(zé) 人提交書(shū)面報(bào)告 但未引起有關(guān)部門(mén)和負(fù)責(zé)人重視并加以整 改 從而造成重大差錯(cuò)事故或案件的 可以免予追究責(zé)任 第三十一條第三十一條 對(duì)于表現(xiàn)突出或有下列立功表現(xiàn)的業(yè)務(wù) 中心業(yè)務(wù)人員 應(yīng)給予表彰 一 舉報(bào) 堵截 制止重大違規(guī)行為或案件有功的 二 挽回重大經(jīng)濟(jì)損失的 三 避免重大潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的 四 對(duì)業(yè)務(wù)流程改進(jìn) 集約化管理有突出貢獻(xiàn)的 五 其他具有突出表現(xiàn)的 第八章第八章 附附 則則 第三十二條第三十二條 本辦法由甘肅省分行運(yùn)行管理部制定 修改和解釋 17 第三十三條第三十三條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行 附件一 業(yè)務(wù)中心崗位職責(zé) 一 副主任 一 副主任 1 負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理 明確崗位工作職責(zé) 有效實(shí)行權(quán) 限控制 完善業(yè)務(wù)操作流程標(biāo)準(zhǔn) 有效控制操作風(fēng)險(xiǎn) 向中 心主任和省分行運(yùn)行管理部負(fù)責(zé) 2 負(fù)責(zé)運(yùn)行質(zhì)量管理 加強(qiáng)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè) 組織開(kāi)展 中心業(yè)務(wù)檢查 全面提高業(yè)務(wù)核算質(zhì)量 加強(qiáng)異常業(yè)務(wù)管理 及考核機(jī)制 確保業(yè)務(wù)處理的正確性 3 加強(qiáng)運(yùn)行效率管理 強(qiáng)化柜員業(yè)務(wù)處理效率 精簡(jiǎn)業(yè) 務(wù)處理環(huán)節(jié) 提高業(yè)務(wù)集中處理能力 通過(guò)人均業(yè)務(wù)量等分 析指標(biāo)以及業(yè)務(wù)量周期變化規(guī)律 有效調(diào)配人員 優(yōu)化人力 資源配置 使業(yè)務(wù)集中處理人均業(yè)務(wù)量達(dá)到最佳效果 發(fā)揮 業(yè)務(wù)集中處理規(guī)模效應(yīng) 推動(dòng)業(yè)務(wù)流程的持續(xù)優(yōu)化 提高業(yè) 18 務(wù)中心的集約化運(yùn)營(yíng)水平 4 加強(qiáng)運(yùn)營(yíng)能力管理 嚴(yán)格執(zhí)行從業(yè)人員資格準(zhǔn)入制度 確保上崗人員具備必要的資質(zhì)和專(zhuān)業(yè)勝任能力 加強(qiáng)人員后 續(xù)教育 提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì) 5 建立柜員考核機(jī)制 建立業(yè)務(wù)中心操作柜員業(yè)務(wù)處理 效率和準(zhǔn)確率的考核機(jī)制 強(qiáng)化管理 6 完成省行交辦的其他工作 二 二 資資金清算金清算崗崗 負(fù)責(zé)全行 包括省行本級(jí) 資金劃撥與清算管理 負(fù)責(zé)跨 行支付 外匯業(yè)務(wù) 債券業(yè)務(wù) 代理業(yè)務(wù) 資金調(diào)撥業(yè)務(wù) 會(huì) 計(jì)要素調(diào)撥 基金等各類(lèi)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的資金清算與核算 負(fù)責(zé) 空白重要憑證使用保管 負(fù)責(zé)辦理全省轄區(qū)與總行 與二級(jí)分 行本 外幣資金清算 與人民銀行往來(lái)資金清算 銀行卡跨行業(yè) 務(wù)資金清算 銀證通 資金清算 債券二次買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)資金清算 負(fù) 責(zé)資金調(diào)撥 拆借 存放和應(yīng)計(jì)利息計(jì)提 匯兌損益等業(yè)務(wù)的會(huì) 計(jì)核算處理 負(fù)責(zé)清算業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查與清算資金控制 負(fù)責(zé)全省 資金集中配置管理等 三 三 查詢(xún)查查詢(xún)查復(fù)與跨行復(fù)與跨行賬務(wù)賬務(wù)管理管理崗崗 負(fù)責(zé)全行本外幣清算查詢(xún)業(yè)務(wù)管理 負(fù)責(zé)督導(dǎo)各二級(jí)行 對(duì)查詢(xún)查復(fù)業(yè)務(wù)及時(shí)處理 并跟蹤查詢(xún)結(jié)果 確保查詢(xún)查復(fù) 工作質(zhì)量 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和管理各類(lèi)相關(guān)查詢(xún)業(yè)務(wù)情況的匯總分 析及問(wèn)題反映工作 負(fù)責(zé)本外幣各類(lèi)系統(tǒng)查詢(xún)查復(fù)業(yè)務(wù)資料 19 的管理 持有權(quán)限卡級(jí)別 3 級(jí) 負(fù)責(zé)跨行系統(tǒng)運(yùn)行日常管理 實(shí)時(shí)監(jiān)控大 小額系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù) 負(fù)責(zé)與人民銀行及我行科 技等相關(guān)部門(mén)的聯(lián)系 系統(tǒng)運(yùn)行異常時(shí)重大情況報(bào)告 確保 全省跨行業(yè)務(wù)匯路暢通 負(fù)責(zé)跨行系統(tǒng)運(yùn)行日志的登載 重 大情況記錄 負(fù)責(zé)跨行業(yè)務(wù)日終與人民銀行清算對(duì)賬 四 清算四 清算對(duì)賬崗對(duì)賬崗 負(fù)責(zé)全省清算對(duì)賬管理工作 負(fù)責(zé)上存總行本外幣備付 金 資金集中與配置 借款 系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)收支明細(xì)等賬戶(hù)的 核對(duì) 負(fù)責(zé)二級(jí)分行本外幣存放備付金賬戶(hù) 資金集中與配 置 借款 省轄往來(lái)收支明細(xì)等各類(lèi)賬戶(hù)的對(duì)賬 負(fù)責(zé)與本 級(jí)資產(chǎn)負(fù)債部門(mén) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén) 國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)等相關(guān)業(yè)務(wù) 往來(lái)部門(mén)臺(tái)帳的核對(duì) 負(fù)責(zé)與人民銀行 基金公司等關(guān)于人 民銀行往來(lái)戶(hù) 基金存管賬戶(hù)的賬戶(hù)核對(duì) 負(fù)責(zé)指導(dǎo) 協(xié)調(diào) 和管理二級(jí)行清算對(duì)賬工作 負(fù)責(zé)本中心不構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)的 對(duì)外業(yè)務(wù)資料和文件的傳遞工作 負(fù)責(zé)本級(jí)及二級(jí)分行清算 對(duì)賬工作監(jiān)督檢查 負(fù)責(zé)對(duì)賬工作質(zhì)量的分析統(tǒng)計(jì) 負(fù)責(zé)中 心各類(lèi)對(duì)賬資料的管理歸檔工作 負(fù)責(zé)組織全行及時(shí)處理清 算對(duì)賬差錯(cuò) 查詢(xún)查復(fù) 在總行規(guī)定的時(shí)限內(nèi)按照規(guī)定的差 錯(cuò)處理辦法處理對(duì)賬差錯(cuò) 調(diào)整賬務(wù) 對(duì)賬中發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬金額 較大或發(fā)生重大資金損失的 必須及時(shí)將情況報(bào)送上級(jí)行 不持權(quán)限卡 五 通用五 通用補(bǔ)錄崗補(bǔ)錄崗位位職責(zé)職責(zé) CPS 20 積極學(xué)習(xí)總省行業(yè)務(wù)集中相關(guān)制度辦法 熟悉業(yè)務(wù)處理 流程 實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化操作 高效完成業(yè)務(wù)處理 嚴(yán)格控制操作 風(fēng)險(xiǎn) 認(rèn)真履行審核職責(zé) 保證工作質(zhì)量 負(fù)責(zé)按照制度規(guī) 定進(jìn)行碎片信息的準(zhǔn)確錄入 集中補(bǔ)錄操作 通用補(bǔ)錄柜員 依據(jù)網(wǎng)點(diǎn)柜面渠道發(fā)起業(yè)務(wù)的憑證影像 對(duì)其相關(guān)要素進(jìn)行 集中補(bǔ)錄操作 兩錄一校操作 網(wǎng)點(diǎn)完成業(yè)務(wù)受理審核提交 業(yè)務(wù)影像后 系統(tǒng)根據(jù)受理網(wǎng)點(diǎn)柜員業(yè)務(wù)分類(lèi)和憑證版式的 選項(xiàng) 按照核算規(guī)則對(duì)業(yè)務(wù)憑證影像進(jìn)行切割 將錄入任務(wù) 分配給在崗補(bǔ)錄柜員完成核算要素信息的錄入 在對(duì)核算要 素的錄入過(guò)程中 一筆業(yè)務(wù)憑證影像的同一要素碎片 需經(jīng) 過(guò)兩個(gè)或兩個(gè)以上的補(bǔ)錄用戶(hù)錄入 錄入結(jié)果核對(duì)一致后才 能提交主機(jī)進(jìn)行后續(xù)處理 否則 視作差錯(cuò)由校驗(yàn)崗用戶(hù)作 相應(yīng)處理 同一筆業(yè)務(wù)的所有核算要素影像碎片完成錄入后 系統(tǒng)自動(dòng)拼裝形成完整的業(yè)務(wù)核算要件 提交后續(xù)環(huán)節(jié)進(jìn)行 處理 影像碎片標(biāo)記操作 對(duì)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交的憑證影像 若 存在掃描質(zhì)量問(wèn)題或因影像切割定位 客戶(hù)填寫(xiě)位置偏移 書(shū)寫(xiě)識(shí)別等問(wèn)題影響信息錄入的 業(yè)務(wù)中心錄入崗用戶(hù)可對(duì) 具體影像碎片進(jìn)行標(biāo)記 確定后續(xù)業(yè)務(wù)處理 如果同一憑證 影像碎片被不同的兩個(gè)錄入柜員標(biāo)記為問(wèn)題不一致時(shí) 則由 第三錄入用戶(hù)復(fù)核判定 并確定業(yè)務(wù)的后續(xù)處理 六 六 專(zhuān)業(yè)補(bǔ)錄崗專(zhuān)業(yè)補(bǔ)錄崗位位職責(zé)職責(zé) 積極學(xué)習(xí)總省行業(yè)務(wù)集中相關(guān)制度辦法 熟悉業(yè)務(wù)處理 21 流程 實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化操作 高效完成業(yè)務(wù)處理 嚴(yán)格控制操作 風(fēng)險(xiǎn) 認(rèn)真履行審核職責(zé) 保證工作質(zhì)量 負(fù)責(zé)按照制度規(guī) 定進(jìn)行要素的審核和缺失要素的補(bǔ)錄 收到影像信息時(shí) 應(yīng) 審查完成下列事項(xiàng) 支付票據(jù)必須記載的事項(xiàng)是否齊全 支付票據(jù)的大 小寫(xiě)金額是否一致 支付密碼是否記載正確 受理營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錄入相關(guān)電子信息與影像信息內(nèi)容是否相符 支付票據(jù)賬號(hào) 戶(hù)名是否相符 負(fù)責(zé)根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)提交的業(yè)務(wù)影 像信息準(zhǔn)確 及時(shí)完成報(bào)文 賬務(wù)信息的錄入 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè) 務(wù)要素 憑證影像等相關(guān)信息提交后 系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)其所屬 業(yè)務(wù)分類(lèi)向?qū)I(yè)處理用戶(hù)分配工作任務(wù) 負(fù)責(zé)溝通聯(lián)系分行 若存在待確認(rèn)事項(xiàng)的 可通過(guò)查詢(xún)查復(fù)或消息機(jī)制向業(yè)務(wù)發(fā) 起行 接收行或開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行確認(rèn)及后續(xù)處理 七 七 專(zhuān)業(yè)審專(zhuān)業(yè)審核核崗崗位位職責(zé)職責(zé) 積極學(xué)習(xí)總省行業(yè)務(wù)集中相關(guān)制度辦法 熟悉業(yè)務(wù)處理 流程 實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化操作 高效完成業(yè)務(wù)處理 嚴(yán)格控制操作 風(fēng)險(xiǎn) 認(rèn)真履行審核職責(zé) 保證工作質(zhì)量 負(fù)責(zé)按照制度規(guī)