證券公司營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)

7 月 14 日至 8 月 31 日我到蘇州證券有限公司路營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了為期一個(gè)半 月的實(shí)習(xí) 實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營(yíng)業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券 市場(chǎng)行情 一 公司介紹 證券股份有限公司前身為證券有限責(zé)任公司 是在原證券有限責(zé)任公司 市 國(guó)際信托投資公司 信托投資公司 北方國(guó) 際信托投資公司 濱海信托投資有限公司等四家信托機(jī)構(gòu)的證券營(yíng)業(yè)部合并重組 的基礎(chǔ)上 吸收國(guó)內(nèi)多家有影響 有實(shí)力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司 4 月 30 日 經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì) 關(guān)于核準(zhǔn)證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公 司的批復(fù) 證監(jiān)許可 618 號(hào) 核準(zhǔn) 證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司 變更后的公司名稱為證券股份有限公司 注冊(cè)資本 2 226 866 520 元 公司總部設(shè)在 下設(shè)上海管理總部 在全國(guó)擁有 31 家證券營(yíng)業(yè)部和 11 家證 券服務(wù)部 公司秉承 誠(chéng)信 和諧 高效 共贏 的經(jīng)營(yíng)理念 團(tuán)隊(duì)拼搏 創(chuàng)新圖強(qiáng) 的企業(yè)精神和 客戶至上 服務(wù)領(lǐng)先 的基本原則 在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下 全體員工通過自身的不懈努力 始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營(yíng) 嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn) 大力 拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù) 為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù) 公司努力把握中央關(guān)于加快濱海 新區(qū)開發(fā)開放的歷史性機(jī)遇 立足 面向全國(guó) 努力成為全國(guó)一流券商 以優(yōu)良的 經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)回報(bào)股東 回報(bào)社會(huì) 二 證券交易流程 投資者入市操作一般涉及開立帳戶 委托買賣 資金劃轉(zhuǎn) 證券交易 清算交 割 掛失 銷戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 一 開立證券帳戶 不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人 在深圳 上海證券交易所進(jìn)行證券交易 首先需要開立證券 帳戶卡 股東代碼卡 它是用于記載投資者所持有的證券種類 名稱 數(shù)量及相應(yīng) 權(quán)益和變動(dòng)情況的帳冊(cè) 是股東身份的重要憑證 每個(gè)投資者在每個(gè)市場(chǎng)只允許 開立一個(gè)證券帳戶卡 1 證券帳戶的分類 上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類 各類證券帳戶通過 編號(hào)加以區(qū)別 證券帳戶的編號(hào)由一個(gè)大寫英文字母與 9 位數(shù)字組成 最后一位 數(shù)字為校驗(yàn)位 2 開立證券帳戶的地點(diǎn) 各大證券公司營(yíng)業(yè)部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開戶機(jī)構(gòu) 3 開立證券帳戶的必 轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留此標(biāo)記 備資料 個(gè)人投資者 本人親往辦理的 提供本人中華人民共和國(guó)居民身份證 以下簡(jiǎn) 稱身份證 及其復(fù)印件 境外自然人持境外居民身份證 護(hù)照 及其復(fù)印件可開立 深 滬 b 股帳戶 由他人代辦的 還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件 經(jīng)公證的授 權(quán)委托書 機(jī)構(gòu)投資者 辦理人須提供下列資料 法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書原件 和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件 法定代表人授權(quán)委托書與法人代 表證明書 法定代表人身份證明文件復(fù)印件 經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件 4 開立證券帳戶的處理流程 到營(yíng)業(yè)柜臺(tái)辦理時(shí) 如實(shí)填寫 自然人證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表 或 機(jī)構(gòu)證 券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表 的 申請(qǐng)人填寫 欄 交納費(fèi)用 待開戶柜員輸入資料 合法開戶信息返回后 打印 領(lǐng)回證券帳戶卡 二 開立資金帳戶 有了證券帳戶您就可以申請(qǐng)開立資金帳戶了 資金帳戶是用于記載您買賣證 券的資金變動(dòng)及余額情況的帳戶 資金帳戶由證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者開設(shè) 您 可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營(yíng)業(yè)部 作為自己買賣證券的代理人 并與 它簽定 證券買賣代理協(xié)議 及相關(guān)協(xié)議 1 開立資金帳戶的必備資料 個(gè)人投資者 本人親往辦理的 提供本人身份證 證券帳戶及其復(fù)印件 機(jī)構(gòu)投資者 須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印 件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊(cè)登記證書原件和復(fù)印件 法定代表 人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件 2 營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開戶流程 將深滬證券帳戶卡原件 身份證原件及簽署的 證券買賣委托合同 等資 料交柜臺(tái)審核 柜員將資料輸入 客戶自行輸入交易密碼及取款密碼 成功注冊(cè)為某券商 的證券交易客戶 身份證 證券帳戶卡復(fù)印留底 獲得某券商的證券客戶號(hào)或資金帳號(hào) 3 預(yù)約上門開戶服務(wù) 大多數(shù)的券商各證券營(yíng)業(yè)部提供預(yù)約上門開戶服務(wù) 三 資金劃轉(zhuǎn) 可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金從銀行存折 卡 劃撥到證券資金 帳戶 同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折 卡 您 保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣 證券公司會(huì)按銀行活期存款利率定期計(jì) 息 銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同 對(duì)外服務(wù)時(shí)間為正常交易日 9 00 15 30 1 買賣過程中的資金變動(dòng) 當(dāng)您每次委托買入指令成功 交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金 每次 委托賣出成功后 交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣出金額添加到保證金帳上 這稱為 資金當(dāng)日回轉(zhuǎn) 當(dāng) 日回轉(zhuǎn)資金可以用于買入 用于其他用途 如轉(zhuǎn)入銀行帳戶 需遵循證券交易所有 關(guān)資金清算的時(shí)間約定 a 股 基金 債券為 t 1 日 即 t 日賣出返回的資金余額 t 1 日可取款 b 股的資金清算為 t 3 四 委托買賣 1 交易時(shí)間和委托時(shí)間 上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時(shí)間是 每周一至周五 上午 前市 9 15 至 9 25 集合競(jìng)價(jià)時(shí)間 9 30 至 11 30 連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間 下午 后 市 13 00 至 15 00 連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間 雙休日和證交所公布的休市日休市 與交 易時(shí)間相對(duì)應(yīng) 投資者下達(dá)委托的時(shí)間通常為每一交易日的 9 00 15 00 2 委托方式 證券公司各營(yíng)業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有 a 當(dāng)面柜臺(tái)委托 需 要投資者本人提供資金帳戶卡 填寫委托單并簽章 委托完畢 請(qǐng)投資者注意妥善 保存委托單 b 自助終端委托 通過證券營(yíng)業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行委 托與查詢 c 電話委托 通過撥打券商提供的專用委托電話進(jìn)行交易與查詢 d 網(wǎng)上交易 網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買賣的簡(jiǎn)稱 3 委托申報(bào) 委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)辦理 委托一般當(dāng)天有效 即委托有效 期從委托申報(bào)開始至當(dāng)天閉市結(jié)束 在辦理委托時(shí) 請(qǐng)您注意申報(bào)清楚以下內(nèi)容 a 證券的名稱或證券交易代碼 b 買賣方向 即買進(jìn)或賣出 c 買進(jìn)或賣出的數(shù)量 d 買進(jìn)或賣出的價(jià)格 債券回購(gòu)價(jià)格指是每百元資金的年收益率 4 委托數(shù)量和委托價(jià)格的相關(guān)規(guī)定 證券交易所對(duì)委托的數(shù)量和價(jià)格有特定的要求 委托數(shù)量的規(guī)定主要包括 1 交易單位 即委托數(shù)量應(yīng)該是一個(gè)交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍 2 最高申報(bào)上 限 單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限 不同證券種類的交易單位和最高 申報(bào)上限各不相同 需要特別說明的是 對(duì)股票和基金買入數(shù)量須是一個(gè)交易單 位的整數(shù)倍 但小于一個(gè)交易單位的證券余額可以一次性委托賣出 委托價(jià)格的規(guī)定主要包括 1 幣種的規(guī)定 通常情況下 委托價(jià)格的單位是 人民幣元 但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種 2 價(jià)格檔位的規(guī)定 即委 托價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動(dòng)單位 3 漲跌停板的規(guī)定 為防范股價(jià)異常波動(dòng) 證 券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅 超出此范圍的委托一律無 效 不同證券種類的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同 5 委托的執(zhí)行 證券營(yíng)業(yè)部接受投資者委托后 將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相 應(yīng)的證券交易所 交易所對(duì)所有委托采用電腦集中競(jìng)價(jià) 并根據(jù)價(jià)格優(yōu)先 時(shí)間優(yōu) 先的原則進(jìn)行撮合成交 并向證券營(yíng)業(yè)部回報(bào)行情和成交情況 投資者的委托如 未能一次全部成交 其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行 直到有效期結(jié)束 委托成交后 投 資者應(yīng)該對(duì)符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn) 并請(qǐng)按期履行交割手續(xù) 6 委托的撤銷與變更 在委托未成交之前 您有權(quán)變更或撤銷委托 變更委托 視同重新辦理委托 五 清算交割 1 交割制度 目前 證交所對(duì) a 股股票 基金 債券及其回購(gòu) 實(shí)行 t 1 交割制度 即在委托 買賣的次日 第二個(gè)交易日 進(jìn)行交割 對(duì) b 股股票 則實(shí)行 t 3 交割制度 即在委 托買賣后 含委托日 的第四個(gè)交易日進(jìn)行交割 2 辦理交割手續(xù) 為確定成交與否 請(qǐng)您在委托后及時(shí)到開戶的證券營(yíng)業(yè)部 辦理證券清算交 割手續(xù) 領(lǐng)取書面交割憑證 如 成交交割通知單 等 以及時(shí)了解證券帳戶和 資金帳戶的庫(kù)存余額情況 六 指定交易 上海證券交易所對(duì)投資者實(shí)行全面指定交易制度 即凡在上海證券交易所從 事證券交易的投資者 須事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為該投資者委托交易 證券清算的代理機(jī)構(gòu) 并將該投資者的證券帳戶指定于該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號(hào) 然 后才可以進(jìn)行證券的交易 由于營(yíng)業(yè)部搬遷等原因 投資者想重新選擇證券營(yíng)業(yè)部時(shí) 則須辦理指定交 易轉(zhuǎn)移手續(xù) 即先向原所在的證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理撤銷原指定交易 再在新的一 家證券營(yíng)業(yè)部重新辦理指定交易 隨后投資者便可在這家新的證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行證 券的委托買賣 指定交易一般在指令送達(dá)交易所時(shí)即時(shí)生效 七 轉(zhuǎn)托管 投資者從一個(gè)營(yíng)業(yè)部搬到另一個(gè)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易時(shí) 如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn) 移 必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管 轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營(yíng)業(yè)部辦理 辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)須持有 三證 而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)部的深圳托管席位號(hào) 八 非交易過戶 證券發(fā)生繼承 轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留此標(biāo)記 饋贈(zèng) 分割時(shí) 在經(jīng)過公證后 需要 進(jìn)行非交易過戶 上海證券過戶時(shí) 證券受讓人可持本人身份證 資金帳戶 證券 帳戶及公證書到指定交易證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理證券的非交易過戶 深圳證券的非 交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理 九 分紅配股 1 紅股上市流程 1 上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告 確定股權(quán)登記日 r 除權(quán)除 息日 通常為 r 1 和紅股上市流通日 通常為 r 2 2 從紅股上市流通日開始 投資者可以賣出其所得紅股 2 紅利派發(fā)流程 滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動(dòng)劃到投資者的資金帳戶上 投資者可以打印對(duì)帳單 查看股息到帳情況 深市紅利派發(fā)流程 1 上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告 確定股權(quán) 登記日 r 2 r 2 日 各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來的派息款 并將 其劃入投資者開設(shè)的資金帳戶 3 r 3 日起 投資者可通過查詢其資金帳戶變 動(dòng)情況 了解紅利到帳情況 4 特別說明 深市代理市值配售的滬市上市股票 證 券代碼為 003 現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日 一般在 r 5 日 之后 到達(dá)投資者資金帳戶 滬市紅利派發(fā)流程 1 上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告 確定股權(quán) 登記日 r 和現(xiàn)金紅利發(fā)放日 一般在 r 5 日之后 2 現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司 確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日 一般在 r 5 日之后 到達(dá)投資者資金帳戶 3 配股認(rèn)購(gòu)流程 1 上市公司在指定報(bào)刊刊登 配股說明書 確定股權(quán)登記日 r 2 配股 認(rèn)購(gòu)于 r 1 日開始 認(rèn)購(gòu)期為十個(gè)工作日 逾期不認(rèn)購(gòu) 視同放棄 上海證券交易 所的配股權(quán)證代碼通常為 700 對(duì)應(yīng)股票代碼 600 其股份余額表示投資者的可 配總量 投資者認(rèn)購(gòu)配股可比照賣出證券 證券代碼 700 賣出價(jià)為配股價(jià) 賣出 數(shù)量小于或等于可配股數(shù) 配股指令可以撤單 配股是否成功可查詢成交回報(bào) 深 圳證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為 08 對(duì)應(yīng)股票代碼 00 其股份余額表示投 資者的可配總量 投資者認(rèn)購(gòu)配股可比照買入證券 證券代碼 08 買入價(jià)為配股 價(jià) 買入數(shù)量小于或等于可配股數(shù) 配股指令可以撤單 配股是否成功可查詢成交 回報(bào) 配股認(rèn)購(gòu)期間 權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托 3 配股繳款完成后 上市公司將在完成一 系列法定手續(xù)后 在指定報(bào)刊上刊登 股份變動(dòng)和配股上市公告書 確定配股 上市日 4 從配股上市日開始 投資者可賣出其已配股份 十 銷資金戶 若想銷資金帳戶 須持本人身份證 資金帳戶 證券帳戶到營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)辦理 如 果曾經(jīng)辦理過委托書的 還必須提交委托書原件 銷戶時(shí) 營(yíng)業(yè)部將收回資金帳戶 和委托書 并付清保證金余額及應(yīng)付利息 您在辦理銷戶前 請(qǐng)注意一定要先辦理 好撤銷指定交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù) 三 實(shí)習(xí)思考 一 證券公司營(yíng)業(yè)部面對(duì)投資者 為投資者服務(wù) 要跟上新業(yè)務(wù)的需求 作為 提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu) 證券營(yíng)業(yè)部完善的信披制度和良好的服務(wù) 將有 效增強(qiáng)客戶的忠誠(chéng)度和歸屬感 也是打造證券營(yíng)業(yè)部核心競(jìng)爭(zhēng)力所在 特別是隨 著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出 客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運(yùn)行規(guī)則 交易 流程 參與風(fēng)格和理念 就成為了今后一個(gè)時(shí)期內(nèi)證券營(yíng)業(yè)部服務(wù)的重點(diǎn) 二 證券公司營(yíng)業(yè)部的運(yùn)作對(duì)教學(xué)上的思考 1 證券公司營(yíng)業(yè)部主要是面對(duì)投資者為投資者服務(wù) 一般來講證券公司營(yíng)業(yè) 部主要是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 其通過兩條途徑為投資者服務(wù) 一是柜面服務(wù) 二是咨詢服務(wù) 柜 面服務(wù)為投資者提供證券交易流程 咨詢服務(wù)為投資者解答各種問題 而不管是 柜面服務(wù)還是咨詢服務(wù) 營(yíng)業(yè)部工作人員都是直接面對(duì)投資者的 和投資者打交 道 這就需要工作人員了解投資者心理 能夠很好地和投資進(jìn)行溝通 這就使的我 們?cè)谌粘５慕虒W(xué)中要注意培養(yǎng)學(xué)生的交際能力以及和人溝通的能力 可以通過開 設(shè)專門的課程使學(xué)生系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧 也可以通過開展各種活動(dòng)引導(dǎo) 學(xué)生善于與人溝通 2 要加強(qiáng)技能訓(xùn)練 證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠很好地掌握證券 交易的流程 熟練地為投資者進(jìn)行開戶 買賣 清算交割 銷戶等 這樣才能贏得投 資者的信心 提高工作效率 在我們的日常教學(xué)中應(yīng)該提高實(shí)驗(yàn)課的比重 充