基金營銷培訓(xùn)心得（二）.docx

基金營銷培訓(xùn)心得基金營銷培訓(xùn)心得篇1易方達價值精選(終于開始出現(xiàn)股票基金了，呵呵)過程：6月5日，易方達公司開始發(fā)售這支基金。當(dāng)時我已經(jīng)看了很多關(guān)于基金收益的文章了，了解到易方達公司在過去幾年的成績和吳欣榮經(jīng)理手下基金的收益，我覺得這只基金肯定能賺錢。其實當(dāng)時也是頭腦發(fā)熱，看見股票大賺，眼紅的要死，才下定決心買股票基金的，而且新基金么，面值“便宜”啊。于是，又去鼓我老媽，當(dāng)時硬著頭皮給老媽保證不會虧本(汗)，老媽被我磨煩了，借了5k給我。(偶沒那么多錢，55 ，感謝老媽的支持，呵呵)價值精選開始公布凈值以后，我天天關(guān)注，最開始還行，1.00*的漲著，但是從7月底開始，到8月30號，凈值就一直在1元以下徘徊啊我也不著急，因為我知道，該基金還在建倉(百億基金阿，哪有那么快就建倉完的)，而且我相信凈值肯定會回升的(至于為什么會這么有信心，呃，只能說，我相信這家公司和該經(jīng)理，哈哈)。雖說不著急，但是面對我媽的聞訊我還是有點心虛的，那段時間也有想過，要是吳經(jīng)理擺不平這百億基金咋辦阿?(吳經(jīng)理表打我 )還好，現(xiàn)在這支基金表現(xiàn)很好，我非常滿意(截至11月30日，收益達到*%)。打算長期持有!學(xué)習(xí)和總結(jié)：1、選擇明星公司。對于菜鳥型基民來說，不清楚股市行情、經(jīng)濟形勢什么的，也不做波段，只打算買支基金長期持有，抵御通脹或養(yǎng)老什么的，就選擇明星公司吧。風(fēng)險相對小些。當(dāng)時我買這支基金的時候，可以說對該基金也是一知半解，就是沖著這家公司和經(jīng)理去的，連易方達出的風(fēng)險提示我都無視，(無知者無畏，呵呵)2、一定要有耐心，給基金時間?；鸫_實是長期持有比較好，購買一支基金了，不要想著它明天就能給你賺來多少多少錢。基金不是股票。而且，這里的長期持有，還包括你要對自己的選擇有信心，不要輕易贖回(做短線的除外)。價值精選這支基金在9月中旬前凈值都一直在1.01以下，收益比起別的基金來說不算出色，再加上當(dāng)時外界對易方達有頗多微詞，所以很多人都大呼上當(dāng)。我曾在壇子里看過一篇帖子，罵易方達公司，說要贖回自己購買的價值精選，我就覺得很可惜。因為：該基金尚未建倉完畢(這在一般的財經(jīng)版面就能看到相關(guān)的新聞)，你不能把它和那些早就建倉完畢，完全分享股市收益的基金相比較，這對它不公平?，F(xiàn)在，它的收益每日見長，當(dāng)時贖回的人不知道做何感想?3、關(guān)于基金排名。風(fēng)水輪流轉(zhuǎn)，短期的收益排名從來都是各家輪流坐的，不要把它當(dāng)回事。最優(yōu)秀的學(xué)生也不可能每次考試都拿100，基金公司也一樣。真要看排名，一個月以內(nèi)的不要看，從三個月以上的看起。我每次都是從網(wǎng)上當(dāng)下晨星公司(最近又加了理柏)的排名，保存了，但不看。過一個季度了，再綜合期內(nèi)所有的表，看基金排名的走勢?；蛘邅硭押搲瑝永镆呀?jīng)有熱心的板油做出走勢圖了，可以看一看。4、關(guān)于基金公司內(nèi)部問題。這個話題最近好像討論的比較多，說實話我從來不關(guān)心，頂多只是一眼掠過，知道有這么回事就行了，不像有些板油那么緊張。我的理由很簡單：一個正常人犯錯誤了都知道改正，何況是一個以贏利為目的的公司?畢竟他們也是靠業(yè)績吃飯的。除非，它的錯誤非常嚴(yán)重，那么相關(guān)的報道肯定就會鋪天蓋地了，這個時候我才會關(guān)注。否則，那些所謂的傳言，小打小鬧的，一概無視!基金營銷培訓(xùn)心得篇2華夏回報買這支基金完全是回報2號給鬧的。7月份，各個公司的半年總結(jié)，評級機構(gòu)的半年收益排名層出不窮。當(dāng)時華夏大盤和華夏回報可謂是出盡了風(fēng)頭。我不敢買大盤，覺得大盤大盤，和股票有關(guān)，風(fēng)險肯定很大，就盯上了回報，而且它是一支分紅型的基金，我那個時候仍然熱衷于分紅，呵呵，就心動了。后來，華夏公司開始發(fā)售回報2號，我當(dāng)時自己已經(jīng)攢到了小4k,錢雖然不多，但也想買著試試?？墒钱?dāng)我一看招募書，我的天啊，認購費率要2%，這么高!我知道，購買基金過程中付出的成本就是各種費率了，這支基金認購費率就這么高，基金公司搶劫呢!于是我開始盯上它的哥哥，華夏回報，當(dāng)時華夏公司已經(jīng)開通了建行的網(wǎng)絡(luò)直銷，申購費率可以打六折，呵呵，這下也不管凈值是高是低了，投了4k。(其實當(dāng)時還是有點心疼，覺得凈值高了點兒，沒辦法，理智和感情它是兩回事)接下來的日子可以說是滿目陰霾華夏回報從我買入后凈值就開始下跌，我一直在虧錢。我等啊等啊等，等到后來自己都對每天看行情失去了興趣，懶得去算自己虧了多少錢了(反正也不多，我心想，總不至于全虧完)。不過，就算是在最陰暗的日子里，我也壓根兒沒有想著去贖回它，一來自己還虧著錢呢，決定死磕!(汗一個)二來，我就不信了，這么優(yōu)秀的基金我買了以后就變成垃圾了?我覺得看一個基金好還是壞，起碼都要一個季度以上才有發(fā)言權(quán)，于是我就這么熬著那段日子，華夏論壇上也有很多人罵這支基金，我偶爾跟貼說說壞話，呵呵。后來，從10月30號開始，華夏回報開始頻繁分紅，我猜想，是不是基金經(jīng)理開始調(diào)倉了?呵呵，看到了曙光不過，從它頻繁分紅中，我終于深刻體會到了，基金分紅不意味著你賺錢了，基金公司只不過做了一個簡單的加減法而已，總量是沒變的?，F(xiàn)在，華夏回報開始有了點起色，截至11月30日，我的收益率為*.*%。學(xué)習(xí)和總結(jié)：1、還是耐心，不多說了。2、分紅的意義。還是那句話，分紅只是把已經(jīng)屬于你的錢換個形式給你，不是另外給你錢。3、費率問題。購買基金的成本就是各種認購/申購/贖回/管理費，最后一個你無法左右，但是前三個還是有最優(yōu)的選擇的。比如說，大家都知道的，直銷比代銷費率要低。對于上班族來說，無法在上班時間跑到網(wǎng)點稀少的證券公司購買，那么網(wǎng)絡(luò)直銷就是最好的選擇了。說句題外話，網(wǎng)點真的很重要，有很多基金我想購買，可是懶得去辦銀行卡，手頭的銀行卡又不支持直銷，只能作罷。希望基金公司多多開辟這方面的市場! 5、第五支基金華夏現(xiàn)金還是華夏的。沒辦法啦，我只開通了建行的網(wǎng)銀，圖方便咯這支基金是支貨幣基金，其實主要還是起到一個零錢包的作用。當(dāng)時申購贖回基金讓我發(fā)現(xiàn)了基金交易的便利性，而我每月攢下的錢我又不敢全去買非貨幣型基金(畢竟還涉及到費率、交易時點選擇等諸多因素)，況且手頭也確實需要備有一筆活錢以救急，所以我選擇了貨基。不過雖然是零錢包，但我還是要買支好的，俗話說，螞蚱也是肉!呵呵 我把積累了幾個月的晨星排名中關(guān)于貨基的排名全選出來，對比著看，選來選去，本來中意于華寶、華安和博時的，建行也支持代銷，但購買時我發(fā)現(xiàn)我沒有開基金賬戶!懶得去柜臺，我兜兜轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)了半天，又轉(zhuǎn)回華夏了!(早知道，當(dāng)初就不做什么排名分析了，55)還好，華夏現(xiàn)金其實也不錯滴總結(jié)：其實備有這么一個零錢包是很有必要的。我購買這支基金以后，曾經(jīng)找過一段房子。當(dāng)時看中的房子房租是押一付三，一下子要交出去五六千，我就把貨基贖回了。后來因為一些原因又沒有租了，我又將這些錢買了貨基。想想，如果我把每月的余錢全買了非貨基，等要急用錢的時候，贖回要錢不說(申購也要錢的)，當(dāng)時的凈值是漲是跌都不確定，說不定還虧錢了呢。但貨基就完全沒有這種擔(dān)心，而且比活期存款劃算得多，呵呵6、關(guān)于基金的其他感想在半年多的買基過程中，我深刻的感受到了學(xué)習(xí)的重要性。我現(xiàn)在每天都會關(guān)注搜狐的財經(jīng)版和論壇，每晚必看經(jīng)濟信息聯(lián)播。相比起半年前，我的觀念發(fā)生了很大的變化：我真正做到了不再關(guān)注凈值高低，不再關(guān)注分紅，不再關(guān)注排名，而是關(guān)心市場行情，關(guān)心基金公司公告，關(guān)心基金持倉情況，關(guān)心基金的各種費率有時候，我也會對那些長篇大論的理論文章感到頭痛，文章點開了晃一眼就關(guān)，基本不知寫的什么。但是，告訴大家一個方法，我開通了手機上網(wǎng)業(yè)務(wù)(呵呵，不是做廣告哦)。每天我上下班在車上的時間有兩個多小時，這么長的時間，我都是用手機上網(wǎng)來打發(fā)的。我發(fā)現(xiàn)手機搜狐網(wǎng)的基金版很好，有一些當(dāng)天的精華文章都放在了上面，這樣，白天我沒注意到的，或者沒仔細看的文章，在無聊的公車上，我就能靜下心來好好看完了。呵呵，有條件的板油也可以試試哦 未來打算調(diào)整一下基金的配置，買點別的公司的產(chǎn)品，比如上投、嘉實什么的。不過那也要等來年拿獎金了再說，現(xiàn)在偶沒錢，557、其他說是理財，基金只是一部分。我知道還涉及到保險、創(chuàng)業(yè)、投資買房等。可惜我現(xiàn)在只是普通的小員工一個，沒有太多錢，創(chuàng)業(yè)沒有經(jīng)驗和資金，買房更是奢談，還是等到將來再說吧。但是，有一項，我覺得也應(yīng)該歸入理財，那就是投資自己。相信這個觀點大家也不陌生。現(xiàn)在，我買不起車，買不房，甚至舍不得為自己買商業(yè)保險，但是，我開始打算著考個什么職業(yè)證書或者讀一個在職的研究生(沒有考研一直是我的遺憾)。目前還只是一個想法，尚在尋找合適的方向，呵呵，等到確定了，這個學(xué)費是一定要舍得的。 基金營銷培訓(xùn)心得篇3在營銷基金產(chǎn)品時，不只是完成個人任務(wù)，還要從客戶的利益出發(fā)，幫助他們清清楚楚地了解各方面的行業(yè)知識，保障他們的經(jīng)濟安全。感 悟 -營銷基金產(chǎn)品過程中的體會 近期，由于股市行情上漲，我行基金銷售隨之異?；鸨康阶C券系統(tǒng)開始營業(yè)后，購買基金的客戶絡(luò)繹不絕，紛紛涌入營業(yè)網(wǎng)點，真可謂門庭若市、熱鬧非凡。排隊等候購買基金也成了我行各網(wǎng)點一道亮麗的風(fēng)景線。由于我本人是建行的一員，對基金有所了解，自然也就成了親朋好友、同學(xué)老鄉(xiāng)，最理想、最信任的基金產(chǎn)品推薦者。他們中有的電話詢問，有的親自上門當(dāng)面咨詢。從他們渴望了解基金知識的需求中，我深深感到作為一名建行員工，不僅要能夠勝任自己所從事的本職工作，還應(yīng)該更多的了解我行日新月異不斷推出的各種產(chǎn)品。認識產(chǎn)品、了解產(chǎn)品，從而達到主動營銷產(chǎn)品?，F(xiàn)在幾乎每天都有人讓我?guī)退麄冞x擇好基金購買，從他們對我的信任中，我深深地感到自己責(zé)任重大，從而激發(fā)了我想更多的了解基金知識，擴大自己的知識領(lǐng)域，不斷地充實自己，提高自己的業(yè)務(wù)知識水平，以便更好地為他們服務(wù)。如今，當(dāng)好他們的參謀，已成為我義不容辭的責(zé)任;為他們創(chuàng)造最大的利潤，成為我服務(wù)好他們的最終目標(biāo)。從他們樸實無華感激的話語中，我親身體驗到成功營銷的快樂;從他們滿意的笑容中，我深深體會到作為一名建行員工的自豪感和責(zé)任感。我從業(yè)余營銷基金過程中，悟出一些道理：其實我們每個人身邊就擁有很豐富的客戶資