金融機構(gòu)反洗錢考試真題.doc

金融機構(gòu)反洗錢考試真題一、填空題1、客戶身份識別禁止性規(guī)定指的是金融機構(gòu)不得為_客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立_賬戶。答案：身份不明的 匿名或者假名2、_的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎。答案：個人存款賬戶實名制規(guī)定3、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得_，且須出示_和_，否則，金融機構(gòu)有權拒絕。答案：少于二人 中國人民銀行執(zhí)法證 反洗錢調(diào)查通知書4、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆_萬元以上或者外幣等值_萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。答案：5、15、網(wǎng)點柜員在辦理須核對客戶有效證件業(yè)務時，當聯(lián)網(wǎng)核查客戶的居民身份證時結(jié)果為以下_、_或_情形時，應要求客戶出具戶口簿、護照、機動車駕駛證等其他有效證件，進一步佐證，確屬真實證件的，再繼續(xù)辦理業(yè)務。答案：身份證件號碼不存在、身份證件號碼存在但與姓名不匹配、反饋照片不相符6、我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構(gòu)是_。 答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。7、居民身份證識別可采用_和_兩種識別方法 答：視讀、機讀8、我行反洗錢系統(tǒng)于_年_月開始使用，該系統(tǒng)是客戶管理系統(tǒng)的子系統(tǒng)，立足于對客戶信息和交易信息的分析，實現(xiàn)_、_、_中大額交易、可疑交易數(shù)據(jù)分析和向人民銀行報送的功能。答：2007年11月、本外幣個人儲蓄賬戶、結(jié)算賬戶、國際匯兌業(yè)務9、我行反洗錢系統(tǒng)設置了_，以便于我行基層工作人員逐級報告在營業(yè)柜臺以及后臺監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易。答：行內(nèi)黑名單制度。10、行內(nèi)黑名單由各級反洗錢系統(tǒng)中_進行維護，由_進行審批。答案：部門管理員、各級對應部門主管11、根據(jù)人民銀行報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行將是否需要客戶配合完成補正的標準，將補正數(shù)據(jù)分成_和_兩類。答：關鍵字段補正和非關鍵字段補正12、郵政儲蓄機構(gòu)辦理單位集中代員工開立工資賬戶、養(yǎng)老金賬戶批量開戶時，應要求該單位提供單位營業(yè)執(zhí)照、_、_及_的有效身份證件及復印件，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對客戶居民身份證，履行客戶身份識別義務。答：單位負責人、授權經(jīng)辦人及被代理人13、金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“_ ”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解_。答案：“了解你的客戶”、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人14、金融機構(gòu)應當按照 _、_、_、_的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。答案： 安全、準確、完整 、保密15、郵政儲匯業(yè)務客戶有效身份證件的復印件或者影印件，要納入中國郵政儲蓄會計制度有關會計檔案的范圍進行保管，保存期限應至少在_年以上。保存到期后，要采用監(jiān)銷的方式進行銷毀。答案：1516、在辦理代理西聯(lián)匯款等國際匯款業(yè)務時，應通過_對客戶身份證件的有效性進行識別，確保匯款交易的真實性。答案：統(tǒng)版終端登陸（人行核查系統(tǒng)）二、不定項選擇題1、我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（ ABC ）A、毒品犯罪 B、走私犯罪C、黑社會性質(zhì)組織犯罪 D、盜竊犯罪2、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ ABC ）A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的3、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構(gòu)可以不報告”的大額交易（ ABC D ）A、個人和機構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里B、個人和機構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款C、個人和機構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。4、根據(jù)金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（ ABD ）A、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符5、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法和有關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（ B ）。A.國務院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國人民銀行 C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會 D.中華人民共和國公安部6、金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是（ABC） A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、保密制度7、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法所稱的恐怖融資是指下列行為：（ABCD） A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。 B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。 C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。 D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。8、以下屬于金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法所規(guī)定的大額交易的是（ ABCD ）。 A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn) B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn) C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn) D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn) 9、金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：（ABC）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的；D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的。10、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權的有。（ ABC ） A、中國人民銀行總行 B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu) C、中國人民銀行地市中心支行 D、中國人民銀行縣（市）支行 11、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（C ）罰款。A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上100萬元以下C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下12、人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應盡的義務主有 （BCD） 。 A、參與調(diào)查義務 B、配合調(diào)查義務 C、如實提供信息義務 D、不得拒絕和阻礙義務 13、根據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括。 （ABCD） A、記載客戶身份信息的記錄和資料 B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿 C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑 證、單據(jù)、業(yè)務函件 14、在反洗錢交易數(shù)據(jù)實行集中報送模式下，各省、市、縣分支機構(gòu)通過該系統(tǒng)可使用的主要功能包括（ABCD）A黑名單功能。B大額、可疑數(shù)據(jù)導出功能。C反洗錢報送數(shù)據(jù)匯總功能。D司法查詢的輔助功能。15、在以下哪種情形下，金融機構(gòu)應當重新識別客戶身份（ ABCD ）。 A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務時 B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的 C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的 D、辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象16、反洗錢臨時凍結(jié)不得超過（ C ）A.12小時 B.24小時 C.48小時 D.72小時17、郵政儲蓄機構(gòu)網(wǎng)點在辦理下列哪些業(yè)務，應核對客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復印件或影印件？（ ABCD ）A開立本外幣賬戶、B單筆交易金額在人民幣1萬元以上（包括1萬）現(xiàn)金到現(xiàn)金、現(xiàn)金到賬戶的匯款C單筆交易金額在人民幣1萬元現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西聯(lián)國際匯款業(yè)務18、金融機構(gòu)應在可疑交易發(fā)生后的（ C ）個工作日內(nèi)以電子方式報告。A.2 B.5 C.10 D.1519、根據(jù)人民銀行有關開立個人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確？（ AB ）A、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶；B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶；D、在校學生的學生證可作實名證件開立個人銀行賬戶；20、中國人民銀行及其分支機構(gòu)在對金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進一步確認時，可采取方式有哪些？（ABCD ）A.電話詢問 B.走訪金融機構(gòu) C.書面詢問 D.約見金融機構(gòu)高級管理人員談話 21、洗錢對金融系統(tǒng)的危害：（ABCD）A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風險；B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；C、洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險；D、金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險22、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關規(guī)章有（ AB ）。 A、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 B、人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法 C、個人存款賬戶實名制規(guī)定 D、現(xiàn)金管理條例23、根據(jù)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取以下措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ ABCD ） A、進入金融機構(gòu)進行檢查 B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明 C、查閱、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存 D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng) 24、根據(jù)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機構(gòu)應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC ）。 A、交易性質(zhì) B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的資金風險 25、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，客戶由他人代理辦理業(yè)務時，金融機構(gòu)應對_或者其他身份證明文件進行核對并登記。 （ BD ） A、兩人的代理協(xié)議 B、代理人的身份證件 C、被代理人的委托書 D、被代理人的身份證件 26、根據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCD）。 A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實地查訪 D、向公安、工商行政管理等部門核實 27、下列說法不正確的一項是（ D ）A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務的責任C、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機構(gòu)有權拒絕D、對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施 28、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（ ）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（ ）罰款。（A）A.20萬元以上50萬元以下 、1萬元以上5萬元以下 B.