銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)為全面、客觀的反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實(shí)效性，制定本標(biāo)準(zhǔn)。本標(biāo)準(zhǔn)共為九部分，根據(jù)項(xiàng)目設(shè)定分值，總分100分。對(duì)不符合標(biāo)準(zhǔn)的酌情減分（每個(gè)項(xiàng)目扣完為止）。具體評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)如下： 一、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全（20分） 檢查方法：實(shí)地檢查營(yíng)業(yè)廳、監(jiān)控室人防、物防、技防設(shè)施，對(duì)照檢查相應(yīng)的安防檢測(cè)報(bào)告、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所周邊環(huán)境狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。 （一）物防設(shè)施（10分） 1、二層以下窗戶(hù)未安裝護(hù)欄或其他安全設(shè)施的扣0.5分； 2、與外界相通出入口未安裝防盜安全門(mén)的扣0.5分； 3、金屬防護(hù)門(mén)鎖具不符合要求的扣0.5分； 4、場(chǎng)所周邊、圍墻防護(hù)不嚴(yán)密的扣0.5分； 5、現(xiàn)金業(yè)務(wù)取出入口未安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門(mén)的扣3分； 6、現(xiàn)金出納柜臺(tái)結(jié)構(gòu)不符合要求的扣3分； 7、現(xiàn)金出納柜臺(tái)寬度或高度不符合要求的扣0.5分； 8、現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方未安裝透明防護(hù)板或安裝的透明防護(hù)板無(wú)檢測(cè)合格報(bào)告的扣3分； 9、現(xiàn)金出納柜臺(tái)上方透明防護(hù)板長(zhǎng)、寬、高、面積及其以上封頂不符合要求的扣3分； 10、現(xiàn)金出納柜臺(tái)的臺(tái)面設(shè)置收銀槽長(zhǎng)、寬、高不符合要求的扣0.5分； 11、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所未建衛(wèi)生設(shè)施的扣0.5分； 12、計(jì)算機(jī)房（室）未安裝防盜門(mén)的扣0.5分； 13、計(jì)算機(jī)房（室）未安裝出入口控制裝置的扣0.5分； 14、未配備自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備或自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備失靈的扣0.5分； 15、未配備消防器材或消防器材失效的扣0.5分； 16、未配備自衛(wèi)器材的扣0.5分。 （二）技防設(shè)施（10分） 1、監(jiān)控設(shè)備 （1）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分； （2）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門(mén)前區(qū)域未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分； （3）現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣3分； （4）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)設(shè)置的自助機(jī)具未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分； （5）運(yùn)鈔交接區(qū)未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣3分； （6）非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣0.5分；（7）場(chǎng)所內(nèi)人員活動(dòng)情況未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣0.5分； （8）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所視頻監(jiān)控系統(tǒng)不是數(shù)字錄像設(shè)備的扣1分； （9）視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能顯示現(xiàn)金支付交易全過(guò)程的柜員操作和客戶(hù)臉部特征的扣2分； （10）視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能辨別進(jìn)出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所人員的體貌特征的扣1分； （11）錄像資料保存不到30天的扣2分。 2、報(bào)警及其他技防設(shè)施 （1）在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，未安裝與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報(bào)警裝置的扣3分； （2）二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)以上單位槍彈庫(kù)、計(jì)算機(jī)房（室）未安裝入侵報(bào)警裝置的扣0.5分； （3）一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)未安裝連續(xù)記錄的聲音復(fù)核裝置的扣1分； （4）一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位與外界相通出入口未安裝入侵報(bào)警裝置或入侵報(bào)警裝置不能及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)告入侵異常事件的扣1分； （5）一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位的入侵報(bào)警裝置不具備與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)合設(shè)備聯(lián)動(dòng)功能的扣1分； （6）入侵報(bào)警裝置沒(méi)有記錄打印功能的扣0.5分。 二、金庫(kù)安全（10分，保管箱庫(kù)參照?qǐng)?zhí)行）檢查方法：實(shí)地檢查金庫(kù)物防技防設(shè)施，對(duì)照檢查相應(yīng)的安防檢測(cè)報(bào)告，檢查錄像回放質(zhì)量，制度、預(yù)案、出入登記等有關(guān)資料。 1、庫(kù)房結(jié)構(gòu)（墻、頂板、底板）六面非主體鋼筋混凝土澆筑的扣0.5分； 2、通風(fēng)、防水系統(tǒng)不合格的扣0.5分； 3、金庫(kù)門(mén)不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣3分； 4、金庫(kù)外隔離門(mén)不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣0.5分； 5、庫(kù)區(qū)未安裝2種以上探測(cè)原理的入侵探測(cè)器或入侵探測(cè)器不能準(zhǔn)確探測(cè)報(bào)警區(qū)域內(nèi)門(mén)、窗、通道等重點(diǎn)部位入侵事件的扣2分； 6、在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，庫(kù)區(qū)未安裝與公安機(jī)關(guān)110報(bào)警服務(wù)臺(tái)相連的緊急報(bào)警裝置的扣2分； 7、啟動(dòng)緊急報(bào)警裝置時(shí)不能同時(shí)啟動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)聲、光報(bào)警裝置的扣1分； 8、守庫(kù)室出入口未安裝防盜安全門(mén)和可視/對(duì)講裝置的扣0.5分； 9、守庫(kù)室內(nèi)未安裝視頻安防監(jiān)控裝置的扣0.5分； 10、守庫(kù)室設(shè)置方位不能有效控制金庫(kù)出入通道的扣0.5分； 11、無(wú)人值守的業(yè)務(wù)庫(kù)未安裝聲音復(fù)核裝置的扣1分； 12、無(wú)人值守的業(yè)務(wù)庫(kù)安防系統(tǒng)不能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警以及圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控扣1分； 13、一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位守庫(kù)室未設(shè)衛(wèi)生設(shè)施的扣1分； 14、未執(zhí)行雙人守庫(kù)（含遠(yuǎn)程監(jiān)控異地守庫(kù)）規(guī)定的扣1分； 15、使用槍支守庫(kù)的，守庫(kù)員使用槍支不熟練及違反槍支彈藥管理規(guī)定的扣1分； 16、業(yè)務(wù)庫(kù)清點(diǎn)室未安裝視頻安防監(jiān)控裝置或者視頻安防監(jiān)控裝置不能清晰顯示工作人員操作情況的扣0.5分； 17、消防系統(tǒng)不達(dá)標(biāo)的扣0.5分； 18、沒(méi)有處置突發(fā)事件預(yù)案或責(zé)任分工不明確的扣0.5分； 19、守庫(kù)員對(duì)預(yù)案分工不熟悉的扣0.5分； 20、業(yè)務(wù)庫(kù)無(wú)日常安全檢查記錄或記錄不完整的扣0.5三、運(yùn)鈔安全（10分） 檢查方法：檢查運(yùn)鈔車(chē)車(chē)況，押運(yùn)人員工作狀態(tài)，制度、預(yù)案、登記記錄等有關(guān)資料。 1、自有專(zhuān)用運(yùn)鈔車(chē)使用率達(dá)100%或全部租用專(zhuān)業(yè)公司運(yùn)鈔的不扣分；自有專(zhuān)用運(yùn)鈔車(chē)使用率達(dá)90%以上不到100%的扣0.2分；自有專(zhuān)用運(yùn)鈔車(chē)使用率達(dá)到70%以上不到90%的扣0.5分；自有專(zhuān)用運(yùn)鈔車(chē)使用率達(dá)到50%以上不到70%的扣0.7分；自有專(zhuān)用運(yùn)鈔車(chē)使用率不足50%的扣1分。2、自有運(yùn)鈔車(chē)未制定押運(yùn)途中突發(fā)事件處置預(yù)案的扣0.5分； 3、押運(yùn)員不熟知突發(fā)事件處置預(yù)案、責(zé)任分工不明確的扣0.5分； 4、押運(yùn)員押運(yùn)過(guò)程操作行為不規(guī)范或警惕性不高的扣0.5分； 5、運(yùn)鈔交接登記手續(xù)不齊全的扣1分； 6、押運(yùn)員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分； 7、押運(yùn)員警戒站位不合理的扣0.5分； 8、長(zhǎng)途（大宗款項(xiàng)）押運(yùn)沒(méi)有護(hù)衛(wèi)車(chē)的扣2分； 9、運(yùn)鈔車(chē)交接款?？课恢貌缓侠淼目?.5分； 10、運(yùn)鈔?？考敖唤涌钸^(guò)程不能夠全程錄像的扣2分； 11、運(yùn)鈔車(chē)內(nèi)無(wú)通訊設(shè)備的扣1分； 12、押運(yùn)過(guò)程中司機(jī)下車(chē)，車(chē)輛熄火的扣0.5分。 四、自助機(jī)具、自助銀行防范能力（10分） 檢查方法：實(shí)地檢查自助機(jī)具、自助銀行物防技防設(shè)施，對(duì)照檢查相應(yīng)的安防檢測(cè)報(bào)告，檢查錄像回放質(zhì)量。 （一）自助機(jī)具防護(hù) 1、未安裝防砸、防撬報(bào)警探測(cè)裝置的扣1分； 2、不具備報(bào)警聯(lián)動(dòng)及報(bào)警聯(lián)網(wǎng)功能的扣1分； 3、沒(méi)有按照數(shù)字視頻安防監(jiān)控裝置的扣2分； 4、監(jiān)控設(shè)施不能看到操作人員的面部、出鈔口及裝鈔過(guò)程的扣1分； 5、回放錄像不能清晰顯示操作人員面部特征的扣1分； 6、遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息傳輸不符合要求的扣1分。（二）自助銀行防護(hù)（除滿(mǎn)足上述條件外還應(yīng)滿(mǎn)足） 1、裝填現(xiàn)金區(qū)未安裝入侵報(bào)警探測(cè)裝置且不具備報(bào)警聯(lián)動(dòng)功能的扣1分； 2、回放圖像不能看清進(jìn)出人員體貌特征的扣1分； 3、未安裝出入口控制裝置，對(duì)裝填現(xiàn)金區(qū)出入口未實(shí)施控制的扣1分； 4、自助銀行門(mén)前及運(yùn)鈔車(chē)停放區(qū)域未安裝監(jiān)控設(shè)施的扣1分。 五、內(nèi)部消防安全（10分） 檢查方法：實(shí)地檢查消防設(shè)施，查看相關(guān)資料。 1、沒(méi)有建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的逐級(jí)防火責(zé)任制的扣0.5分； 2、沒(méi)有逐級(jí)防火負(fù)責(zé)人職責(zé)、沒(méi)有崗位防火責(zé)任人的扣1分； 3、沒(méi)有為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費(fèi)和組織保障的扣1分； 4、職工不知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位防火任務(wù)的扣0.5分； 5、沒(méi)有專(zhuān)職或兼職的防火安全人員的扣1分； 6、沒(méi)有群眾性的義務(wù)消防隊(duì)和必要的消防器材設(shè)備的扣0.5分；7、沒(méi)有建立健全各項(xiàng)消防安全制度的扣0.5分； 8、未配備符合國(guó)家規(guī)定的消防設(shè)施的扣1分； 9、不能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效的扣1分； 10、不能保證消防疏散通道暢通的扣1分； 11、沒(méi)有貫徹執(zhí)行消防安全制度情況記錄的扣1分； 12、對(duì)火災(zāi)隱患不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)消除的扣0.5分； 13、不組織開(kāi)展經(jīng)常性的消防安全宣傳教育和培訓(xùn)的扣0.5分； 14、未制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并組織演練的扣1分； 15、消防安全重點(diǎn)單位未建立健全消防檔案的扣1分。 六、計(jì)算機(jī)安全（10分） 檢查方法：是的查看相關(guān)設(shè)施、設(shè)備和記錄，詢(xún)問(wèn)工作人員。 1、數(shù)據(jù)處理中心計(jì)算機(jī)機(jī)房（室）在建筑物內(nèi)沒(méi)有設(shè)置為獨(dú)立區(qū)域的扣2分； 2、沒(méi)有專(zhuān)人值守、記錄出入人員情況的扣2分； 3、防火、防水、防盜、監(jiān)控、報(bào)警等設(shè)施不健全的扣2分； 4、系統(tǒng)不具有備份機(jī)，以便故障時(shí)切換使用的扣2分； 5、無(wú)備用電源或備用電源處于不良備用狀態(tài)的扣2分； 6、沒(méi)有設(shè)立專(zhuān)職或兼職的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理人員的扣2分； 7、機(jī)房工作人員不熟知滅火、防水等有關(guān)操作的扣1分； 8、沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的設(shè)備檔案?jìng)洳橘Y料的扣1分； 9、不能及時(shí)更換計(jì)算機(jī)的口令或密鑰的扣2分； 10、員工不熟悉、不掌握突發(fā)事件預(yù)案分工的扣1分； 11、物防雷接地等必要防護(hù)的扣2分； 12、無(wú)機(jī)房專(zhuān)用滅火設(shè)施的扣2分； 13、縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有成立計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組的扣1分； 14、發(fā)生計(jì)算機(jī)犯罪案件未向公安機(jī)關(guān)及時(shí)報(bào)告的扣1分。 七、案件方法能力（10分） 檢查方法：聽(tīng)取匯報(bào)，查看相關(guān)資料。 1、沒(méi)有對(duì)員工進(jìn)行法律法規(guī)教育以及業(yè)務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)相關(guān)記錄的扣1分； 2、二年內(nèi)有內(nèi)部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務(wù)有直接聯(lián)系的扣1分； 3、員工業(yè)務(wù)不熟練，未能準(zhǔn)確鑒別票據(jù)等真?zhèn)?，引發(fā)案件的扣1分； 4、不具備身份證件真?zhèn)巫R(shí)別能力且無(wú)相關(guān)真?zhèn)巫R(shí)別裝置的扣1分；5、員工之間分工、復(fù)核制度不落實(shí)的扣1分； 6、無(wú)防范案件預(yù)案或員工對(duì)涉及本崗位的防范案件預(yù)案不熟悉的扣1分； 7、保衛(wèi)部門(mén)未將各類(lèi)案件及時(shí)通報(bào)公安機(jī)關(guān)和相關(guān)部門(mén)的扣2分； 8、未將各類(lèi)案件的情況、特點(diǎn)向員工及時(shí)通報(bào)的扣0.5分； 9、不嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項(xiàng)規(guī)章制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序不規(guī)范的扣1分； 10、未開(kāi)展安全檢查、考核、評(píng)比工作，獎(jiǎng)罰不分明的扣1分。 八、槍支彈藥管理安全（10分） 檢查方法：實(shí)地檢查，聽(tīng)取匯報(bào)。 1、未明確槍支管理責(zé)任，未制定專(zhuān)人負(fù)責(zé)的扣1分； 2、沒(méi)有牢固的專(zhuān)用槍支保管設(shè)施，不實(shí)行雙人管理的扣2分； 3、槍支、彈藥沒(méi)有分開(kāi)存放的扣2分； 4、未建立嚴(yán)格的槍支登記、交接、檢查、保養(yǎng)等管理制度的扣1分； 5、槍彈使用完畢，未及時(shí)收回的扣1分； 6、用槍人員未經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)的扣1分； 7、攜帶槍支時(shí)未攜帶持槍證件的扣2分。九、其他（10分） 檢查方法：聽(tīng)取匯報(bào)，查看相關(guān)資料。 1、單位領(lǐng)導(dǎo)不重視安全保衛(wèi)工作，沒(méi)有領(lǐng)導(dǎo)班子成員分管的扣0.5分； 2、未按時(shí)簽訂各級(jí)治安保衛(wèi)責(zé)任書(shū)的扣1分； 3、未成立專(zhuān)（兼）職保衛(wèi)機(jī)構(gòu)的扣0.5分； 4、未配置專(zhuān)（兼）職保衛(wèi)人員的扣1分； 5、未能保證安全防范建設(shè)資金投入的扣0.5分； 6、未建立對(duì)安全保衛(wèi)人員相關(guān)的獎(jiǎng)懲機(jī)制的扣0.5分； 7、員工不能熟練操作自衛(wèi)器材的扣0.5分； 8、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所無(wú)日常安全檢查記錄的扣0.5分； 9、一年內(nèi)沒(méi)有組織防搶劫演練的扣0.5分