郵政儲蓄理財經(jīng)理初級試題

叮叮小文庫1 單選題：1. 我行黃金定投業(yè)務(wù)要求客戶制定的計劃定投的起點(diǎn)金額為（500元）2. 商業(yè)銀行從業(yè)境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)的，通過我國期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人數(shù)不少于（4）人，其中交易人員至少（2）人，風(fēng)險人員管理人員至少（2）人 答案：B. 4,2,23. 銀行理財產(chǎn)品發(fā)展可以分為（4）個階段4. 代理保險業(yè)務(wù)作為一項中間業(yè)務(wù)，不消耗銀行資本金，對銀行來說是一項低成本、高收入的業(yè)務(wù)。同時，伴隨銀保合作的逐漸深入，保險公司也會帶來資金托管、公司存款等其他優(yōu)質(zhì)資源。伴隨銀行主體迅速增加和各商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)重視程度的提高，市場同業(yè)競爭程度有逐漸（升高）的趨勢5. 下列選項中，目標(biāo)客戶為個人營銷系統(tǒng)VIP客戶的理財產(chǎn)品是（郵銀財富尊享）6. 儲蓄國債是指財政部在中華人民共和國境內(nèi)發(fā)行，通過取得國債承銷資格的金融機(jī)構(gòu)面向（個人投資者）銷售的以憑證或電子方式記錄債權(quán)人不可流通的人民幣債券。7. 柜員初次登錄個人客戶營銷系統(tǒng)時，初始密碼是（000000）8. 基金中基金的風(fēng)險評級根據(jù)投資的標(biāo)的基金類型和比例來確定，原則上貨幣和債券型基金投資比例越高，基金中基金風(fēng)險評級越低，反之則越高。如果未明確規(guī)定投資的標(biāo)的基金類型和比例的，應(yīng)為（中低風(fēng)險）9. 國債客戶可通過（營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺和網(wǎng)上銀行）認(rèn)購儲蓄國債（憑證式）10. 無論即時評級成功否，同一客戶（兩年）內(nèi)只能做一次VIP客戶即時評級？若客戶即時評級失敗，可在評級結(jié)果返回（7天）內(nèi)申請。答案：B、兩年，7天11. 意向客戶管理中，點(diǎn)擊客戶姓名可以鏈接至（客戶群維護(hù)）12. 各級機(jī)構(gòu)使用的基金宣傳推介材料可以登載基金、基金管理人員管理的其他基金的過往業(yè)績，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（合同生效之日起計算的業(yè)績）13. 以上國債交易我行尚未對客戶開通的是（國債收款憑證出單交易）14. 如需將其他角色調(diào)整至理財經(jīng)理，須先在（理財類業(yè)務(wù)系統(tǒng)）系統(tǒng)中注冊，待同步后，（第二日）時間在個人客戶營銷系統(tǒng)中變更角色。 答案：B、理財類業(yè)務(wù)系統(tǒng)，第二日15. 根據(jù)中國議事日程會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資金（80%）以上投資于債券的為債券基金16. 以上（資金）不屬于財務(wù)管理分析中使用的價值指標(biāo)17. （保險人）通過將所收保費(fèi)建立起保險基金，使基金資金保值增值，從而對少數(shù)成員遭受的損失給予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。18. 責(zé)任保險是以（保險人）依法應(yīng)對第三者承擔(dān)的民事賠償責(zé)任或經(jīng)過特別的約定的合同責(zé)任為保險標(biāo)的，以第三者的財產(chǎn)損失或人身傷亡為保險事件的保險。責(zé)任保險主要分為公共責(zé)任保險、產(chǎn)品責(zé)任保險、雇主責(zé)任保險、職業(yè)責(zé)任保險和的第三者責(zé)任保險等，責(zé)任責(zé)任保險對保護(hù)受害人的經(jīng)濟(jì)利益和維護(hù)正常的社會秩序有著重要的意義19. 實(shí)際利率較高時，會帶來黃金價格的（下降）20. 下列業(yè)務(wù)憑證中不可以辦理外幣儲蓄業(yè)務(wù)是（綠卡通副卡）21. 下列掛牌間的關(guān)系正確的是（現(xiàn)鈔買入價現(xiàn)匯買入價中間價現(xiàn)鈔賣出價=現(xiàn)匯賣出價）22. （H股）為在香港上市的股票23. （2006年），經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，中國郵政儲蓄銀行獲得了開放式證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格24. 當(dāng)處于家庭生命周期的形成期階段，（股票70%債券10%貨幣20%）核心資產(chǎn)配置是合理的。25. 郵儲銀行全部交易渠道基金定期定額申購費(fèi)率長期（6折）優(yōu)惠26. 下列說法中，不屬于債券票面要素的是（債券的承銷機(jī)構(gòu)名稱）27. 代理貴金屬業(yè)務(wù)在執(zhí)行雙錄時，以下哪種做法錯誤？ 答案：D、未辦理過或風(fēng)險隨能力測評失效的客戶，無需進(jìn)行風(fēng)險隨能力測評，可直接辦理業(yè)務(wù)）28. 如果客戶購買的是當(dāng)期理財產(chǎn)品，那么客戶經(jīng)理在給客戶做即時評級申請時，應(yīng)該從哪天開始？答案：理財產(chǎn)品扣款日以后任何一天都可以）29. （避險策略基金）是指通過一定的避險投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時引入相關(guān)保險機(jī)制。以在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。30. （保險人）是指與投保人訂立合同，并承擔(dān)賠償責(zé)任或者給付保險責(zé)任的保險公司。31. 向客戶推介銷售資產(chǎn)管理計劃的銷售人員須具備（AFP）32. 以下（股票市場）不屬于貨幣市場33. 按照商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理方法規(guī)定，單一客戶銷售的理財產(chǎn)品 起點(diǎn)金額為20萬元人民幣時，其風(fēng)險評級應(yīng)為（三級）34. 以下哪種方隊承受能力等級的客戶我行不建議為其加辦代理貴金屬業(yè)務(wù)？答案：謹(jǐn)慎型35. 風(fēng)險匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險評級（等于或低于）其風(fēng)險承受能力評級的理財產(chǎn)品。36. 下列資產(chǎn)管理計劃風(fēng)險等級與客戶風(fēng)險承受能力對應(yīng)關(guān)系，描述正確的是()37. 萬能保險的風(fēng)險來源于（）等38. 我行堅持合法合規(guī)開展業(yè)務(wù)的原則，依托廣泛的客戶群體，不斷吸納行業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗，逐步形成了獨(dú)具特色的基金代銷業(yè)務(wù)模式，我行特色包括（）39. 潛在VIP客戶可以通過哪些方式快速達(dá)到VIP級別？40. 下面哪些內(nèi)容屬于理財規(guī)劃的內(nèi)容？41. 金融遠(yuǎn)期合約的特點(diǎn)（）42. 當(dāng)牌家庭生命周期的成熟階段，理財經(jīng)理應(yīng)提出（）配置建議。43. 投保人如需要對保單內(nèi)容涉及（）等項目進(jìn)行變動時不得涂改，需由投保人重新填寫投保單。44. 生命周期理論認(rèn)為（）45. 正確哪些屬于我行代理理財類產(chǎn)品的類型（）46. 我行以下哪兩種代理貴金屬業(yè)務(wù)功能暫不面向個人客戶開放（）47. 以下關(guān)于理財產(chǎn)品宣傳品說法正確的是（）48. 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在引導(dǎo)客戶辦理貴金屬業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守行內(nèi)外相關(guān)規(guī)定，特別注意做好以下事項（）49. 理財產(chǎn)品銷售廣西應(yīng)遵循以下規(guī)定（）50. 如果理財經(jīng)理要開通理財交易，她需要要持有什么證書（之一）？51. 以下交易需要收取手續(xù)費(fèi)的是（）52. 根據(jù)我國特殊國情，我國上市公司股票還可分為（）53. 對于購買公募基金產(chǎn)品的客戶，營銷人員應(yīng)當(dāng)向客戶出示紙質(zhì)打印的中國郵政儲蓄銀行投資者告知書，對客戶進(jìn)行風(fēng)險警示。風(fēng)險警示至少包含以下內(nèi)容（）54. 關(guān)于個人外匯業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，正確說法正確的是（）55. 以下說法正確的是（）2 判斷題56. 交易所風(fēng)險管理制度包括保證金制度，、漲跌停板制度、延期補(bǔ)償費(fèi)制度、超期費(fèi)制度、限倉制度、大戶報告制度、強(qiáng)行平倉制度和風(fēng)險警示制度。（答案：正確）57. 萬能保險保單可以收取的費(fèi)用包括初始費(fèi)用、風(fēng)險保險費(fèi)、保單管理費(fèi)、部分領(lǐng)取手續(xù)費(fèi)、退保費(fèi)用。產(chǎn)品不同，上述費(fèi)用的收取相同（正確）58. 禁止銷售人員通過任何方式向客戶推介銷售非我行代銷的資產(chǎn)管理計劃（答案：正確）59. 在省內(nèi)，每位客戶可以與多名客戶經(jīng)理建立服務(wù)關(guān)系（答案：錯誤）60. 由于投資者事先已經(jīng)知曉并表示接受的風(fēng)險造成的產(chǎn)品虧損或未達(dá)預(yù)期，都應(yīng)由投資者自行承擔(dān)，銀行不再為此承擔(dān)責(zé)任（答案：錯誤）61. 1盎司=31.1035克（答案：正確）62. 柜員找零、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯及其他小于等值100美元（含）的結(jié)匯不納入外匯局個人結(jié)算匯系統(tǒng)審核的業(yè)務(wù)（答案：錯誤）63. 我國封閉式基金的募集期限為基金批準(zhǔn)之日起3個月內(nèi)，所以，募集時間必須達(dá)到3個月方可成交（答案：正確）64. 生命周期理論認(rèn)為，個人會在相當(dāng)長的時間內(nèi)計劃他的消費(fèi)和儲蓄行為，在整個生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)和儲蓄的最佳配置（答案：正確）65. 面向特定發(fā)行對象推銷證券的改造方式是公募發(fā)行（答案：錯誤）66. 客戶持有產(chǎn)品明細(xì)統(tǒng)計表是用于查詢理財經(jīng)理名下所有綁定客戶持有產(chǎn)品情況，便于理財經(jīng)理開展針對性的產(chǎn)品綜合營銷（答案：正確）67. 國債以政府信用為擔(dān)保，具有更高的安全性、收益穩(wěn)定，兌現(xiàn)便捷、變現(xiàn)能力強(qiáng)等特點(diǎn)（答案：正確）68. 家庭生命周期是研究客戶不同階段行為特征和價值取向的重要工具（答案：正確）69. 中小企業(yè)私募債的一大關(guān)健持點(diǎn)是不用行政許可，直接由證券公司自己做方案，就可以推向市場，證券公可的信用往往對私募債的信用產(chǎn)生較大影響（答案：錯誤）70. 面向社會廣大投資者公開推特證券的發(fā)行方式是私募發(fā)行（答案：錯誤）71. 面向社會廣大投資者公開推銷證券的發(fā)行方式是私募發(fā)行（答案：錯誤）72. 保險市場是指保險商品交易關(guān)系的總和或是保險商品供給與需求的總和。它既可以指固定的交易場所，如保險交易所，也可以是所有實(shí)現(xiàn)保險商品讓渡的交換關(guān)系的總和。73. 即時評級、手工評級功能中，不對客戶姓名進(jìn)行校驗，并支持輸入”英文字母、*號”等特殊數(shù)據(jù)（答案：正確）74. 理財師在行基金銷售前，需通過考試獲得專業(yè)的基金銷售業(yè)務(wù)資格證（答案：正確）75. 儲蓄國債(憑證式)辦理各項業(yè)務(wù)須整單全額辦理，即交易金額必須是該期債券的全購買金額（答案：正確）若用戶三個月沒有登錄，系統(tǒng)會給出修改密碼提示（答案：正確）76. 客戶經(jīng)理在輪崗前，更將客戶信息表和意向客戶信息表引見給網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)其他客戶經(jīng)理，確?？蛻艟S系的連續(xù)性（答案：正確）77. 客戶經(jīng)理在輪崗前，要將客戶信息表和意向客戶信息表引見給網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)其他客戶經(jīng)理，確?？蛻艟S系的連續(xù)性（答案：正確）78. 基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明。基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來的表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)務(wù)并不構(gòu)成基金業(yè)務(wù)表現(xiàn)的保證。（答案：正確）79. 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少5秒釧的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件（答案：正確）80. 我行各級機(jī)構(gòu)可以允許非我行人員向我行客戶推介銷售資產(chǎn)管理計劃（答案：錯誤）81. 手持外幣現(xiàn)鈔匯出匯款日累計等值1000元的業(yè)務(wù)，以上的我行不予辦理（答案：錯誤）82. 銀行理財產(chǎn)品是指商業(yè)銀行在對潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標(biāo)客戶在開發(fā)設(shè)計并發(fā)行的，將募集到的資金根據(jù)產(chǎn)品合同約定投入相關(guān)金融市場及購買相關(guān)金融產(chǎn)品，獲取投資收益后，根據(jù)合同的約定分配給投資人的一類資金投資和管理計劃。（答案：正確）83.