銀行同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程

附件：中國民生銀行同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程第一章 總則第一條 為進(jìn)一步增強我行資金業(yè)務(wù)市場競爭力，拓寬資金運用渠道，防范經(jīng)營風(fēng)險，根據(jù)中國人民銀行下發(fā)的國內(nèi)信用證結(jié)算辦法（銀發(fā)【1997】265號）及其他有關(guān)政策法規(guī)、本行有關(guān)規(guī)章制度，特制定中國民生銀行同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程（以下簡稱“操作規(guī)程”）。第二章 定義、業(yè)務(wù)范圍及幣種第二條 在本操作規(guī)程所稱同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)是指申請行或其授權(quán)有權(quán)敘做的分支機(jī)構(gòu)，作為國內(nèi)信用證項下可議付延期付款項下指定議付行，我行在收到國內(nèi)信用證項下開證行（以下簡稱“開證行”）真實有效的到期付款確認(rèn)后從申請行買入未到期同業(yè)債權(quán)，即申請行對開證行的債權(quán)，該債權(quán)到期后由開證行向我行支付業(yè)務(wù)項下款項。 第三條 本操作規(guī)程所稱開證行、議付行為獲得本行同業(yè)拆借授信額度的全國性股份制商業(yè)銀行或經(jīng)金融市場部產(chǎn)品評審委員會批準(zhǔn)的其他銀行類機(jī)構(gòu)。第四條 同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)的范圍僅限于可議付延期付款或延期付款國內(nèi)信用證，期限依據(jù)每筆信用證開證行承兌到期日來確定，且信用證的議付行為申請行。第五條 同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)的幣種為人民幣。第三章 職責(zé)分工第六條 金融市場部是同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)主管部門，負(fù)責(zé)全行同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)的管理、制定相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度；負(fù)責(zé)該業(yè)務(wù)的組織推動，包括但不限于渠道拓展、協(xié)議簽署、對外報價、對外交易、業(yè)務(wù)檔案管理等；負(fù)責(zé)交易授權(quán)授信執(zhí)行情況和操作風(fēng)險的監(jiān)督管理等。金融市場部交易中心將設(shè)立專崗，指定專人負(fù)責(zé)該業(yè)務(wù)的受理、對外報價及業(yè)務(wù)操作（以下簡稱“業(yè)務(wù)操作崗”）。第七條 財務(wù)會計部負(fù)責(zé)制定同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)的會計核算辦法。第八條 運營管理部負(fù)責(zé)同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)后臺確認(rèn)、資金清算、收益核算等。第九條 同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)所涉及的前中后臺應(yīng)嚴(yán)格遵循職責(zé)分離原則，在業(yè)務(wù)操作上互相監(jiān)督、互相制約、有效銜接。第四章 業(yè)務(wù)額度和期限第十條 同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)全額占用為開證行核定的同業(yè)拆借授信額度。第十一條 敘做的同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)期限依據(jù)每筆信用證開證行承兌到期日來確定期限，原則上不超過1年。第五章 業(yè)務(wù)價格、利息計算和費用第十二條 同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)價格包含利率和手續(xù)費率。第十三條 業(yè)務(wù)價格的確定。申請行與我行敘做的同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)的價格，由雙方每次敘做業(yè)務(wù)時確定，若申請行同意回執(zhí)中確定的業(yè)務(wù)價格，則以SWIFT MT799加押電的形式向我行發(fā)出債權(quán)轉(zhuǎn)讓書（letter of assignment）。第十四條 利息、費用的確定。同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)的利息和費用按照轉(zhuǎn)賣日距離信用證開證承兌付款日的實際金額、實際天數(shù)、利率、風(fēng)險承擔(dān)費率計算。第十五條 利息的計算。同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)的利息按照轉(zhuǎn)賣日距離信用證開征承兌付款日的實際金額、實際天數(shù)、利率，采取先收息費的形式。同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)期限的實際天數(shù)自我行將款項支付至申請行指定賬戶之日起至開證行將信用證項下支付到我行指定賬戶之日止，按日歷天數(shù)連續(xù)計算。如業(yè)務(wù)到期日為法定節(jié)假日或非銀行工作日，則到期日自動順延至下一個工作日，順延期間仍按雙方的業(yè)務(wù)價格計付利息和相關(guān)費用。第十六條 息費的收取。根據(jù)雙方對每筆業(yè)務(wù)的事先約定，我行于同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賣日采取先收息費的形式。同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)費用類別為手續(xù)費，包括但不限于風(fēng)險承擔(dān)費等，費用標(biāo)準(zhǔn)由雙方針對每一筆業(yè)務(wù)的情況協(xié)商確定。第六章 業(yè)務(wù)操作流程第十七條 業(yè)務(wù)雙方應(yīng)首先簽訂同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)協(xié)議（以下簡稱“業(yè)務(wù)協(xié)議”）。業(yè)務(wù)協(xié)議文本的最終版本經(jīng)總行法律合規(guī)部審核通過后進(jìn)行簽署。第十八條 申請行申請辦理同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)時，應(yīng)通過業(yè)務(wù)協(xié)議中指定傳真機(jī)或指定的電子郵箱向我行金融市場部傳真提交或掃描提交同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)申請書(參考格式見附件三)、信用證正本含信用證修改及信用證項下未到期債權(quán)資料（包括信用證通知書、寄單通知書、貨物收據(jù)、增值稅發(fā)票確認(rèn)書）的復(fù)印件（復(fù)印件上申請行需加寫未到期債權(quán)真實有效字樣，并加蓋申請行業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒）以及開證行承兌電文，同時以傳真形式提供增值稅發(fā)票。提交的同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)申請書應(yīng)加蓋申請行預(yù)留印章或經(jīng)有權(quán)簽字人簽字（印章或簽字需與合同中預(yù)留的樣本一致），列明相關(guān)業(yè)務(wù)編號、信用證編號、開證行、議付行、申請人、受益人全稱，信用證金額、信用證類型和期限等相關(guān)背景信息。其中開證行承兌電文必須為SWIFT MT799加押形式，列明相關(guān)信用證編號，金額及到期日，并需開證行列明在到期日無條件支付信用證全部款項。申請行應(yīng)于向我行發(fā)送完同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)申請書的傳真件之日起3個工作日內(nèi)將該申請書原件以快遞方式提交給我行。第十九條 金融市場部在收到同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)申請書以及開證行承兌電和相關(guān)信用證資料傳真后，業(yè)務(wù)操作崗應(yīng)首先審核該筆同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)是否為可議付延期付款或延期付款國內(nèi)信用證，同時應(yīng)審核申請行提交的同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)申請書內(nèi)容、開征行承兌電文和申請行提交的相關(guān)信用證資料的表面一致性。審核完畢符合規(guī)定后應(yīng)填寫同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)審批表(參考格式見附件二)報有權(quán)審批人審批。審批完成后，業(yè)務(wù)操作崗應(yīng)在同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)回執(zhí)(參考格式見附件三)標(biāo)明是否接受業(yè)務(wù)申請、利率以及相關(guān)費用價格，加蓋印章或經(jīng)有權(quán)簽字人簽字（印章或簽字需與合同中預(yù)留的樣本一致），并通過合同中指定傳真機(jī)或指定的電子郵箱向申請行傳真提交或掃描提交同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)申請書回執(zhí)。我行金融市場部應(yīng)于向申請行發(fā)送完同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)申請書的回執(zhí)傳真件之日起3個工作日內(nèi)將我行確認(rèn)的該申請書回執(zhí)的原件以快遞方式提交給申請行。第二十條 申請行應(yīng)在付款起息日前一個工作日14：00時之前，以SWIFT MT799加押電的形式向我行金融市場部發(fā)出債權(quán)轉(zhuǎn)讓書（letter of assignment），同時給信用證開證行發(fā)出債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知（notice of assignment），并在其中要求信用證開證行以SWIFT MT799加押電形式向我行金融市場部發(fā)出債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)書（letter of acknowledgement）第二十一條 金融市場部的業(yè)務(wù)操作崗應(yīng)將同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)審批表、同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)申請書、同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)申請書回執(zhí)、申請行以SWIFT MT799加押電形式向我行金融市場部發(fā)出的債權(quán)轉(zhuǎn)讓書（letter of assignment），以及信用證開證行以SWIFT MT799加押電形式向我行金融市場部發(fā)出的債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)書（letter ofacknowledgement）等資料在起息日12:00之前提交運營管理部。運營管理部審核有權(quán)人簽字要素齊全并與申請行以SWIFT MT799加押電形式向我行發(fā)出的債權(quán)轉(zhuǎn)讓書（letter of assignment），以及信用證開證行以SWIFT MT799加押電形式向我行發(fā)出的債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)書（letter ofacknowledgement）核對后，將業(yè)務(wù)金額扣除業(yè)務(wù)利息和手續(xù)費后款項支付到申請行債權(quán)轉(zhuǎn)讓書中的指定賬戶，并按相關(guān)核算辦法進(jìn)行核算。第二十二條 若信用證開證行與指定議付行均為申請行，則申請行應(yīng)在收到同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)申請書確認(rèn)回執(zhí)傳真件后在付款起息日前一個工作日16：00之前以SWFIT MT799加押電的形式向我行金融市場部發(fā)送債權(quán)轉(zhuǎn)讓書以及承兌付款確認(rèn)（letter of assignment and payment acknowledgement），在其中列明付款路徑。我行收到申請行以SWFIT MT799加押電的形式向我行發(fā)出的債權(quán)轉(zhuǎn)讓書以及承兌付款確認(rèn)（letter of assignment and payment acknowledgement）后將業(yè)務(wù)金額扣除業(yè)務(wù)利息和手續(xù)費后的款項按照申請行指示的付款路徑支付到申請行指定的賬戶。第七章 業(yè)務(wù)金額的償還第二十三條 信用證開證行應(yīng)于信用證承兌付款日當(dāng)天根據(jù)申請行對其發(fā)出的債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知指示的付款路線主動將承兌的信用證金額償還我行。第二十四條 若信用證開證行與議付行均為申請行，則申請行應(yīng)于信用證承兌付款日當(dāng)天根據(jù)其對我行發(fā)出的債權(quán)轉(zhuǎn)讓書以及承兌付款確認(rèn)中約定的付款路徑主動將承兌的信用證金額償還我行。第二十五條 如發(fā)生與申請行在同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)協(xié)議約定中出現(xiàn)的情況，導(dǎo)致開證行不能如期付款，則金融市場部應(yīng)按照與申請行簽訂的同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)協(xié)議的約定向申請行追索該筆業(yè)務(wù)款項。第二十六條 如開征行到期無理由拒付，或發(fā)生了與申請行在同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)協(xié)議約定中出現(xiàn)的情況，導(dǎo)致開證行不能如期付款，并且申請行未按照同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)協(xié)議的約定向我行付款而形成我行該筆業(yè)務(wù)款項轉(zhuǎn)為逾期、呆滯或呆賬的，其后續(xù)追索、計息、收息、還款、核銷等處理方式比照本行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第七章 債權(quán)買入后的業(yè)務(wù)管理模式 第二十七條 我行從申請行買入的同業(yè)債權(quán)可持有到期，從開證行或申請行獲得本金償還。第二十八條 我行從申請行買入同業(yè)債權(quán)后也可根據(jù)市場價格情況，將買入的同業(yè)債權(quán)再轉(zhuǎn)賣給第三方，提前收回本金、賺取價差收益。第八章 附則第二十九條 本操作規(guī)程由金融市場部負(fù)責(zé)制定、解釋與修改。第三十條 本操作規(guī)程自發(fā)布之日起執(zhí)行。附件一： 同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒甲方： 銀行股份有限公司 乙方：中國民生銀行股份有限公司 根據(jù)編號為 的同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)協(xié)議約定，自本文經(jīng)甲乙雙方蓋公章生效之日起，甲方和乙方以傳真方式發(fā)送文本時需加蓋以下預(yù)留印鑒：甲方預(yù)留印鑒樣本乙方預(yù)留印鑒樣本甲方公章： 乙方公章： 年 月 日 年 月 日附件二：同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)審批表業(yè)務(wù)名稱：同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)編號： 申請行： 金額：RMB簡要說明 根據(jù) 銀行與我行簽訂的編號為 的同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)協(xié)議，現(xiàn)申請與其敘做同業(yè)福費廷業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)編號：信用證編號： 信用證類型：信用證金額： 開征行承兌金額：開證行全稱： 議付行全稱：信用證申請人全稱：信用證受益人全稱：信用證開證日期：信用證到期日：信用證承兌付款日期：擬對外賣出債權(quán)日： 距離到期日天數(shù)：年利率：業(yè)務(wù)費用： 元息費收取日期 ： 年 月 日 妥否，請批示。 簽字： 年 月 日交易中心意見簽字： 年 月 日風(fēng)險控制中心意見簽字： 年 月 日總裁意見簽字： 年 月 日附件三： 同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)申請書中國民生銀行股份有限公司：根據(jù)雙方簽訂的編號為 的同業(yè)間福費廷業(yè)務(wù)協(xié)議，我行作為下述國內(nèi)信用證指定議付行已經(jīng)審核了該筆信用證項下全部未到期債權(quán)，認(rèn)為單證相符，并獲得開證行的承兌電，我行現(xiàn)已對信用證項下受益人進(jìn)行了議付。我行現(xiàn)將該筆國內(nèi)信用證項下我行對開證行的未到期債權(quán)轉(zhuǎn)賣給貴行，后附信用證相正本，開證行承兌電文，以及其信用證項下未到期債權(quán)等資料的復(fù)印件。信用證編號： 信用證類型：信用證金額： 開征行承兌金額：開證行全稱：議付行全稱：信用證申請人全稱：信用證受益人全稱：信用證開