理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)發(fā)展ppt課件

.,理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)發(fā)展,.,理財(cái)規(guī)劃的起源,理財(cái)規(guī)劃起源于20世紀(jì)30年代美國(guó)的保險(xiǎn)業(yè)。是當(dāng)時(shí)保險(xiǎn)推銷員推銷產(chǎn)品的一種手段。1929年10月股票暴跌，保險(xiǎn)的“社會(huì)穩(wěn)定器”功能促使保險(xiǎn)公司的地位得到了空前的提高，同時(shí)大危機(jī)使人們開始萌生了對(duì)個(gè)人生活的綜合設(shè)計(jì)和資產(chǎn)運(yùn)用設(shè)計(jì)方面的需求。在這種背景下，一些保險(xiǎn)推銷員在推銷保險(xiǎn)商品的同時(shí)，也提供一些生活規(guī)劃和資產(chǎn)運(yùn)用的咨詢服務(wù)，這些保險(xiǎn)營(yíng)銷員被稱為“經(jīng)濟(jì)理財(cái)員”，也就是FP(FinancialPlanner)的萌芽，盡管不成熟但已顯現(xiàn)出很強(qiáng)的生命力。,以產(chǎn)品為中心,以客戶需求為中心,.,理財(cái)行業(yè)的發(fā)展,經(jīng)過了20世紀(jì)70和80年代的發(fā)展，美國(guó)開始出現(xiàn)真正意義上的理財(cái)業(yè)界和較為完善的理財(cái)制度。另一方面，圍繞個(gè)人財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用的時(shí)代背景發(fā)生了重大變化，突出表現(xiàn)在：個(gè)人金融資產(chǎn)膨脹、金融自由化浪潮興起、老齡化社會(huì)來臨等方面。這一系列因素促使人們對(duì)理財(cái)?shù)男枨蠹眲≡黾樱鳛榻鹑谧杂苫母锏慕Y(jié)果，金融商品迅速增加、金融風(fēng)險(xiǎn)加大，人們迫切需求理財(cái)師的幫助，這樣就推動(dòng)了理財(cái)業(yè)的空前發(fā)展，理財(cái)師的地位不斷提升。,.,理財(cái)行業(yè)的發(fā)展,1987年10月19日的“黑色星期一”使投資者損失達(dá)1萬(wàn)億美元。理財(cái)師由于提出的投資方案遭到重創(chuàng)而喪失了信用，給人們留下了強(qiáng)烈的不信任感，社會(huì)地位直線下降，理財(cái)業(yè)迎來了最艱難的時(shí)期。盡管如此，其后的一段時(shí)間內(nèi)，理財(cái)業(yè)的熱心者們開始考慮改革理財(cái)制度，將理財(cái)?shù)墓ぷ髦匦霓D(zhuǎn)移到生活規(guī)劃上來，如退休后養(yǎng)老年金的安排等。同時(shí)，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與理財(cái)師教育機(jī)構(gòu)開始合作，開始重視后續(xù)教育和嚴(yán)格遵守倫理規(guī)定的問題，這一點(diǎn)直到現(xiàn)在也沒有改變。,.,中國(guó)理財(cái)業(yè)發(fā)展,隨著中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)及經(jīng)濟(jì)全球化的迅猛發(fā)展，老百姓的財(cái)富不斷增加，社會(huì)對(duì)理財(cái)規(guī)劃人員的需求日趨旺盛，眾多國(guó)外的理財(cái)師認(rèn)證開始進(jìn)入中國(guó)，至2001年，國(guó)外的理財(cái)師認(rèn)證多達(dá)三十多種，其中絕大多數(shù)認(rèn)證存在亂收費(fèi)、濫發(fā)證，甚至假冒權(quán)威機(jī)關(guān)名義組織所謂職業(yè)資格考試并頒發(fā)證書等現(xiàn)象，同時(shí)，國(guó)外的認(rèn)證體系與中國(guó)國(guó)情不符的情況也日益顯現(xiàn)。為了規(guī)范理財(cái)師職業(yè)發(fā)展，2003年，國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部將理財(cái)規(guī)劃師納入國(guó)家職業(yè)大典，并制定理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)和任職資格條件，2005年進(jìn)行了首次理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證考試，符合我國(guó)政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境和民族特點(diǎn)的42名專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師誕生。,.,中國(guó)理財(cái)業(yè)發(fā)展,為有效遏制理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格設(shè)置、考試、發(fā)證等活動(dòng)中的混亂現(xiàn)象，2007年，國(guó)務(wù)院下發(fā)國(guó)辦發(fā)200773號(hào)國(guó)務(wù)院清理規(guī)范各類職業(yè)資格相關(guān)活動(dòng)的通知文件，對(duì)各類理財(cái)師職業(yè)資格認(rèn)證的有關(guān)活動(dòng)進(jìn)行了集中清理，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證進(jìn)入了相對(duì)規(guī)范的階段，為我國(guó)理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造了良好的環(huán)境。,.,理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證的發(fā)展,國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師每年考試人數(shù)高速增長(zhǎng),.,理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證的發(fā)展,2008年、2009年國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考人員行業(yè)占比情況,.,國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師級(jí)別,.,國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證條件,.,國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師全國(guó)統(tǒng)考安排,.,中國(guó)理財(cái)業(yè)面臨的問題,伴隨著各金融機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師需求的日益強(qiáng)烈，理財(cái)規(guī)劃師持證人數(shù)的快速增長(zhǎng)，理財(cái)規(guī)劃師違反執(zhí)業(yè)道德的行為屢屢發(fā)生，社