銀行反洗錢階段、終結(jié)性考試—單選

1、1、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）。a. 匯款人姓名或者名稱 b. 資金匯出地名稱 c. 匯款人身份證 d. 匯款人住所2、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（ ）進(jìn)行一次審核。a. 一月 b. 三月 c. 半年 d. 一年3、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（ ）報告。a. 客戶身份識別 b. 交易記錄保存 c. 大額交易 d. 可疑交易4、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性

2、銀行、信托投資公司應(yīng)將（ ）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告。a. 13 b. 17 c. 18 d. 205、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法于（ ）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第2號）和金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第3號）同時廢止。a. 2006年11月14日 b. 2006年12月1日 c. 2007年1月1日 d. 2007年3月1日6、a銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡

3、。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（ ）a. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 b. 多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。 c. 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。 d. 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然

4、有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報備。a. 公安部 b. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 c. 中國人民銀行 d. 國務(wù)院8、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（ ）a. 大額交易 b. 現(xiàn)金交易 c. 可疑交易 d. 轉(zhuǎn)賬交易9、反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交 （ ），受法律保護。a. 大額交易和可疑交易報告 b. 現(xiàn)金交易報告 c. 財務(wù)報表 d. 業(yè)務(wù)報告10、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有

5、權(quán)向（ ）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。 a. 金融監(jiān)管機構(gòu) b. 財政部門 c. 檢察機關(guān) d. 中國人民銀行及公安機關(guān)11、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（ ）個工作日內(nèi)補正。a. 3 b. 5 c. 7 d. 1012、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（ ）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。a. 匯款人工作單位 b. 匯款人住所 c. 匯款行地址 d. 匯款人身份證明文件13

6、、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（ ）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。a. 3 b. 5 c. 7 d. 1014、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（ ）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。a. 外匯業(yè)務(wù)審批表 b. 提取外幣現(xiàn)鈔備案表 c. 外匯申報單 d. 涉外收入申報單（對私）15、按照金融機構(gòu)大額交易和可

7、疑交易報告管理辦法，選項中的說法正確的是（ ）a. 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 b. 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 c. 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 d. 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告16、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送

8、可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。a. 3 b. 5 c. 7 d. 1017、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（ ）a. 外匯申報單 b. 提取外幣現(xiàn)鈔備案表 c. 外匯業(yè)務(wù)審批表 d. 涉外收入申報單（對私）18、下列屬于大額交易的是( )a. 一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 b. 當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元 c. 自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) d. 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬19、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）的批準(zhǔn)。a. 董事會或者其他高級管理層 b. 中國人

9、民銀行 c. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 d. 中國證券監(jiān)督管理委員會20、銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（ ）。a. 接受人姓名或者名稱 b. 接受人賬號 c. 接受人身份證 d. 境外機構(gòu)所在地名稱1、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（ ）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 c. 100002、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ）d. 個體工商戶50

10、萬元大額現(xiàn)金存取。3、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（ ）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。a. 54、根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（ ）b. 1年以上，10個工作日（含）5、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（ ）d. 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易6、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報備。

11、c. 中國人民銀行7、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（ ）c. 可疑交易8、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（ ）d. 構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算9、中華人民共和國反洗錢法信法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（ ）a. 所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)10、a銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶

12、相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（ ）b. 多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。1、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法于（ d ）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑交易支付交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第2號）和金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第3號）同時廢止。d. 2007年3月1日2、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易

13、報告管理辦法規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（ b ）元以上或者外幣等值（ ）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。b. 50萬，10萬 3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（ ）報告。4、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條規(guī)定了（ b ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。b. 75、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（ b ）罰款。b. 5萬元以上50萬元以下6、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（ a ）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。a. 5 7、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（ b ）對該金融機構(gòu)作出行政處罰。b. 只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)8、根據(jù)金