代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理辦法

1、附件：中國*銀行代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理辦法（試行）第一章 總則第一條 為加強代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，防范業(yè)務(wù)風險，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱代發(fā)工資，是指*銀行接受機關(guān)企事業(yè)單位和個體工商戶委托，根據(jù)其提供的清單數(shù)據(jù)，代其發(fā)放職工工資、福利費、勞動保護費、養(yǎng)老金等款項的業(yè)務(wù)。第三條 本辦法目前僅適用于*銀行通過柜臺受理申請，批量代企業(yè)進行款項發(fā)放的業(yè)務(wù)處理，不包含委托單位通過網(wǎng)上銀行、現(xiàn)金管理平臺等渠道自行支付工資款項的業(yè)務(wù)。第四條 本辦法適用于為客戶辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)的各級機構(gòu)。第二章 基本規(guī)定第五條 各級行公司業(yè)務(wù)部、大客戶部、機構(gòu)業(yè)務(wù)部、*村產(chǎn)業(yè)金融部、房地產(chǎn)信貸

2、部等對公業(yè)務(wù)部門負責代發(fā)工資業(yè)務(wù)的營銷工作，各級行個人金融部等零售業(yè)務(wù)部門配合做好綜合營銷工作。第六條 委托單位代發(fā)工資款項應(yīng)來源于基本存款賬戶或經(jīng)財政部門批準設(shè)立的預(yù)算單位零余額賬戶。如委托單位未在經(jīng)辦機構(gòu)開立基本存款賬戶，從其他銀行或我行其他網(wǎng)點轉(zhuǎn)入的代發(fā)款項，用途應(yīng)當注明代發(fā)工資（福利費、勞動保護費、養(yǎng)老金等）。第七條 代發(fā)工資業(yè)務(wù)應(yīng)在財務(wù)會計部門規(guī)定的科目下，按委托單位分別設(shè)置專門的內(nèi)部賬戶核算代發(fā)工資業(yè)務(wù)的款項往來，賬戶名稱為“待發(fā)工資款項xx（客戶名稱）”。委托單位資金須先轉(zhuǎn)入其對應(yīng)的內(nèi)部賬戶，然后再發(fā)放到指定的職工個人賬戶。經(jīng)辦機構(gòu)不得墊付資金，先行發(fā)放款項。第八條 一個委托單位

3、只能設(shè)立一個專門的內(nèi)部賬戶，不得多個委托單位共用一個內(nèi)部賬戶（集中處理的主辦行除外）。第九條 代發(fā)失敗資金返回至委托單位所對應(yīng)內(nèi)部賬戶后，經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)及時查明原因，根據(jù)委托單位要求重新發(fā)放款項或?qū)⒖铐椡嘶匚袉挝?。?jīng)辦機構(gòu)應(yīng)對內(nèi)部賬戶核算的待發(fā)工資款項加強管理，確保資金安全。第十條 職工工資賬戶的批量開戶及聯(lián)網(wǎng)核查遵照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十一條 代發(fā)工資業(yè)務(wù)采取按筆收費的方式，收費減免參照*銀行中間業(yè)務(wù)收費減免相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。各一級分行在具體制定收費減免標準時應(yīng)考慮以下因素： （一）使用我行借記卡或準貸記卡作為收款賬戶（二）使用電子數(shù)據(jù)提供代發(fā)明細（三）行政事業(yè)單位允許減免，企業(yè)單位人均代發(fā)額在一定金

4、額標準之上方許減免第三章 協(xié)議及檔案報表第十二條 辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)，須與委托單位簽訂協(xié)議，約定委托事項，明確各方權(quán)責。二級分行及以上機構(gòu)，或是經(jīng)二級分行授權(quán)的支行有權(quán)簽署協(xié)議。第十三條 代發(fā)工資協(xié)議應(yīng)由各一級分行根據(jù)本行作業(yè)模式統(tǒng)一制定，納入一級分行制式合同管理，并報總行法律事務(wù)部、個人金融部備案。協(xié)議項目應(yīng)該至少包括：單位基本信息、委托事項、協(xié)議期限、基本業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)提供方式、手續(xù)費的收取標準和支付方式、差錯處理方式、雙方責任劃分等內(nèi)容。對于采取加密方式交收數(shù)據(jù)的，還應(yīng)包括加密工具、加密算法等內(nèi)容。第十四條 簽訂協(xié)議時，委托單位應(yīng)提供營業(yè)執(zhí)照或上級單位授權(quán)委托書、法定代表人有效身份證件復印

5、件、經(jīng)辦人的有效身份證件原件及復印件、法人授權(quán)委托書。第十五條 經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)妥善保管代發(fā)工資協(xié)議（含補充協(xié)議）、委托單位歷次委托的原始數(shù)據(jù)、代發(fā)工資業(yè)務(wù)申請書及經(jīng)委托單位確認的處理結(jié)果數(shù)據(jù)等資料。同委托單位簽訂的代發(fā)工資協(xié)議（含補充協(xié)議）和為委托單位建立的批量合約憑證的復印件應(yīng)當建檔永久保存；其余資料隨會計傳票裝訂保管，遵照會計檔案管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十六條 各一級分行須按季編制代發(fā)工資業(yè)務(wù)統(tǒng)計表（另行下發(fā)）上報總行個人金融部，一級分行以下統(tǒng)計上報形式由各一級分行制定。第四章 數(shù)據(jù)交收及處理第十七條 委托單位提供代發(fā)明細，可采取紙質(zhì)清單數(shù)據(jù)和電子數(shù)據(jù)兩種方式。代發(fā)明細在10筆以上時，原則上應(yīng)使用

6、電子數(shù)據(jù)。第十八條 非加密電子數(shù)據(jù)不得通過網(wǎng)絡(luò)傳輸。第十九條 委托單位采取非加密電子數(shù)據(jù)時，應(yīng)同時提供加蓋單位公章或財務(wù)章的紙質(zhì)清單。委托單位應(yīng)保證紙質(zhì)清單與電子數(shù)據(jù)一致，經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)在提交系統(tǒng)處理前與紙質(zhì)清單進行核對。第二十條 委托單位應(yīng)提交書面委托申請，明確所提交數(shù)據(jù)的合約號、總戶數(shù)、總金額、處理時間、是否加密、是否有戶名校驗需求等事項。對于采取我行加密算法的電子數(shù)據(jù)，還應(yīng)填寫文件校驗碼。第二十一條 經(jīng)辦機構(gòu)可通過作業(yè)系統(tǒng)對委托單位數(shù)據(jù)進行格式轉(zhuǎn)換，但不得代委托單位修改數(shù)據(jù)內(nèi)容。第二十二條 科技部門應(yīng)對委托數(shù)據(jù)和處理結(jié)果數(shù)據(jù)定期進行備份保存，在科技部門備份保存之前，經(jīng)辦機構(gòu)對同一委托單位提交的歷次委托數(shù)據(jù)，不能在作業(yè)系統(tǒng)中編制相同的批次號。第二十三條 經(jīng)辦機構(gòu)提交數(shù)據(jù)后，應(yīng)及時查詢系統(tǒng)處理結(jié)果，并反饋委托單位核對確認。第五章 差錯處理第二十四條 因委托單位原因，造成代發(fā)交易全部或部分處理失敗時，應(yīng)由委托單位就失敗明細重新提交數(shù)據(jù)和書面委托申請。經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)將所有申請留存保管業(yè)務(wù)檔案。第二十五條 因委托單位提供數(shù)據(jù)有誤等自身原因及其他非*行原因，造成入賬差錯的情況下，經(jīng)辦機構(gòu)可協(xié)助委托單位進行差錯處理，但不得直接扣劃客戶資金。第二