銀行業(yè)務試題：外幣

1、1.持以下哪種證件的客戶被認定為居民？（ ）a.中國護照b.軍人身份證件c.港澳居民來往內(nèi)地通行證d.臺灣居民來往大陸通行證的港澳臺同胞答案：b題型：單選題2.持中國護照的客戶，必須提供（ ）后按非居民認定。a.在中國境內(nèi)居住證明 b.境外永久居留證明c.中國居民身份證d.入境證明答案：b題型：單選題3.李先生是北京人，其在開立綠卡通卡后經(jīng)常有美元、歐元等國際匯款直接入賬，網(wǎng)點應該使用（ ）交易來辦理其入賬匯款申報工作。a.720131 b.720161 c.721173 d.721175 答案：d題型：單選題4.除直接出示外匯卡外，客戶可以憑（ ）在我行網(wǎng)點辦理快速匯款業(yè)務。a.身份證b.身

2、份證號碼c.外匯卡卡號d.以上均可答案：d題型：單選題5.客戶申請外匯卡時，通過（ ）交易進行處理。a.預留持卡人信息b.外匯卡發(fā)放/補發(fā)c.外匯卡丟失/損毀d.關(guān)聯(lián)客戶信息增加交易答案：b題型：單選題6.( )是指通過外匯卡卡號實現(xiàn)對客戶匯款或收款信息的快速調(diào)用，減少柜員對收、發(fā)匯交易的手工處理量，向客戶提供快捷方便的國際匯款服務。a.預留持卡人信息b.外匯卡發(fā)放/補發(fā)c.快速辦理國際匯款業(yè)務d.關(guān)聯(lián)客戶信息增加交易答案：c題型：單選題7.下列關(guān)于外匯卡管理的說法中不正確的是（ ）a.外匯卡可由他人代理申請，必須同時提供代理人及被代理人有效身份證件。b.外匯卡換卡及補卡每張收取5元的工本費。

3、c.凡在我行辦理外匯業(yè)務的客戶，均可憑本人有效身份證件在網(wǎng)點申請外匯卡。d.對經(jīng)常有匯出或匯入?yún)R款需求的客戶，柜員應主動向客戶介紹外匯卡快速辦理國際匯款業(yè)務的功能，推薦辦理外匯卡。答案：b題型：單選題8.下列關(guān)于簽退的說法不正確的是（ ）a.柜員簽退分為日間臨時簽退和日終正式簽退b.營業(yè)日間，柜員臨時離開柜臺時，應做柜員臨時簽退，退出外匯業(yè)務系統(tǒng)。c.營業(yè)終了，柜員上繳尾箱后才能進行正式簽退。d.網(wǎng)點辦理業(yè)務的所有柜員（普通柜員和綜合柜員）全部正式簽退后，由普通柜員辦理機構(gòu)簽退。答案：d題型：單選題9.下列關(guān)于營業(yè)日終，相關(guān)處理事項的說法不正確的是（）a.柜員正式軋賬后，在外匯業(yè)務系統(tǒng)對現(xiàn)金和

4、重要空白憑證進行上繳操作。b.柜員應同步將結(jié)存的各幣種現(xiàn)金、重要空白憑證實物，以及業(yè)務檔案等上繳綜合柜員。c.業(yè)務檔案由支行長（局長）整理收妥后，在本網(wǎng)點保存?，F(xiàn)金和重要空白憑證上繳的實物數(shù)應與系統(tǒng)上繳數(shù)相符。d.營業(yè)終了，柜員上繳尾箱后可通過柜員簽退交易進行柜員正式簽退。答案：c題型：單選題10.營業(yè)終了，網(wǎng)點所有柜員全部完成柜員正式軋賬工作后，由（ ）進行機構(gòu)軋賬工作。a.其他普通柜員 b. 綜合柜員c.支行長或支局長 d.上述人員均可以答案：b題型：單選題11.完成機構(gòu)軋賬工作后，打印機構(gòu)軋賬單。( )應將網(wǎng)點當日各柜員軋賬單上的現(xiàn)金與重要空白憑證數(shù)據(jù)進行匯總，并與機構(gòu)軋賬單上的相關(guān)數(shù)據(jù)

5、進行核對。其他普通柜員 b. 綜合柜員c.支行長或支局長 d.上述人員均可以答案：b題型：單選題12.網(wǎng)點辦理業(yè)務的所有柜員（普通柜員和綜合柜員）全部正式簽退后，由( )辦理機構(gòu)簽退。其他普通柜員 b. 綜合柜員c.支行長或支局長 d.上述人員均可以答案：b題型：單選題13.營業(yè)日終，需要綜合柜員處理的事項不正確的是（ ）。a.應收款掛帳使用現(xiàn)金短款交易，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。b.重要空白憑證確認丟失的應做丟失處理，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。c.應付款掛賬使用現(xiàn)金短款交易，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。d.網(wǎng)點辦理業(yè)務的所有柜員全部正式簽退后，由綜合柜員辦理機構(gòu)簽退。答案：c題型：

6、單選題14.以下不屬于有效身份證件的是（ ）a.居住在中國境內(nèi)中國公民的居民身份證。b.臺灣居民的護照。c.居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國護照及其外國永久居留證明。d.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證。答案：b題型：單選題15.以下不屬于境外個人的有效實名證件的是（ ）a.臺灣居民的護照。b.外國公民的護照或外國人永久居留證；外國邊民的護照或所在國制發(fā)的邊民出入境通行證。c.居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國護照及其外國永久居留證明。d.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證。答案：a題型：單選題16.根據(jù)反洗錢法規(guī)的規(guī)定，客戶持中華人民共和國居民身份證件辦理( )業(yè)務時，應

7、同時通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗身份證信息的真?zhèn)?，并在相關(guān)業(yè)務單據(jù)上打印核查記錄。a.900美元的賬戶發(fā)匯業(yè)務。b.單筆金額在50美元的現(xiàn)金結(jié)匯業(yè)務。c.單筆6000美元的現(xiàn)金存款業(yè)務。d.單筆5000美元的現(xiàn)金取款業(yè)務。答案：a題型：單選題17.我行目前可以向客戶提供的國際匯款業(yè)務種類不包括 ( )。a. 西聯(lián)匯款 b.銀郵匯款c.郵政實物匯款 d.速匯金答案：d題型：單選題18.我行目前可以向客戶提供的國際匯款業(yè)務種類有（） 。a. visa全球轉(zhuǎn)賬 b.銀星速匯c.銀郵匯款 d.速匯金答案：c題型：單選題19.我行國際匯款業(yè)務品種主要有代理西聯(lián)匯款業(yè)務、銀郵匯款業(yè)務、郵政國

8、際匯款業(yè)務，整體品牌為 （）。a. visa全球轉(zhuǎn)賬 b. 一匯通c.儲匯聚財 d.速匯金答案：b題型：單選題20.我行受理西聯(lián)匯款發(fā)匯業(yè)務的幣種為 （）。a. 美元 b.歐元c.日元 d.英鎊答案：a題型：單選題21.客戶擬在我行辦理西聯(lián)匯款收匯業(yè)務，收匯幣種可為 （）。a. 港幣 b.歐元c.日元 d.英鎊答案：b題型：單選題22.客戶在我行辦理銀郵匯款發(fā)匯業(yè)務，可供客戶選擇的幣種不包括 （ ） 。a. 美元 b.歐元c.盧布 d.日元答案：c題型：單選題23.客戶在我行辦理銀郵匯款發(fā)匯業(yè)務，可供客戶選擇的幣種有（ ） 。a. 法郎 b.歐元c.盧布 d.泰銖答案：b題型：單選題24.銀郵

9、發(fā)匯自柜臺受理業(yè)務起一般（ ）內(nèi)可到達收款人銀行帳戶。a. 十幾分鐘 b.半個月c.12個工作日 d.一周答案：c題型：單選題25.客戶擬在我行辦理郵政實物匯款發(fā)匯，下列選項中必須要客戶提供的匯款信息有 （ ） 。a. 收匯人賬號 b.收匯人地址c.收匯銀行分行號 d.bic碼答案：b題型：單選題26.客戶擬在我行辦理郵政實物匯款發(fā)匯，下列選項中必須要客戶提供的匯款信息有 （ ） 。a. bic碼 b.收匯人賬號c.收匯銀行分行號 d.收匯人姓名答案：d題型：單選題27.客戶采用西聯(lián)匯款方式發(fā)匯后，收匯方于（ ）可收到此筆匯款。a.1天 b.2個工作日c.西聯(lián)發(fā)匯后15-20分鐘 d.不確定，

10、根據(jù)當?shù)匚髀?lián)收匯時間而定答案：c題型：單選題28.西聯(lián)匯款發(fā)匯、收匯的單筆最高限額 （ ）；銀郵匯款現(xiàn)金發(fā)匯的單筆最高限額（ ） ；銀郵匯款賬戶發(fā)匯的日累計最高限額為（ ） 。a.10000美元（含）；10000美元（含）；50000美元（不含） b.10000美元（含）；10000美元（含）；50000美元（含）c.10000美元（不含）；10000美元（含）；50000美元（含）d.10000美元（含）；10000美元（不含）；50000美元（含）答案：b題型：單選題29.下列哪種外匯業(yè)務不得代辦 （ ） 。a. 結(jié)售匯 b. b.國際匯款c.外幣取款 d.外幣存款答案：b題型：單選題30

11、.以下哪種外匯業(yè)務不得代辦（ ） 。a. 協(xié)議儲蓄 b.外幣存款c.結(jié)售匯 d.國際匯款答案：d題型：單選題31.某客戶（23歲）在我行進行西聯(lián)匯款收匯時，可憑 （ ）辦理。a. 有效身份證件 b.駕駛證c.社?？?d.戶口本答案：a題型：單選題32.某客戶（境外個人）在我行進行西聯(lián)匯款收匯時，可憑 （ ） 辦理。a. 戶口本 b.駕駛證c.他國護照 d.有效身份證答案：c題型：單選題33.境內(nèi)個人客戶在我行做收匯業(yè)務時，對于匯入?yún)R款 （ ）的對私涉外收入款項，實行限額申報，即收款人可免填涉外收入申報單。a. 等值2000美元以下（不含） b.等值3000美元以下（不含）c.等值2000美元以

12、下（含） d.等值3000美元以下（含）答案：d題型：單選題34.國際收支統(tǒng)計申報實行交易主體申報的原則，客戶在我行辦理國際收支申報屬于（ ） 。a. 直接申報 b.逐筆申報 c.間接申報 d.定期申報答案：c題型：單選題35.西聯(lián)匯款收匯時需提供由（ ）位監(jiān)控號碼。a.8 b.10 c.12 d.22答案：b題型：單選題36.國際匯款收匯按資金解付方式分為外幣現(xiàn)鈔收匯、匯入外幣賬戶收匯或 （ ） 。a. 結(jié)匯人民幣收匯 b.結(jié)匯轉(zhuǎn)存外幣賬戶c.人民幣收匯 d.結(jié)匯美元收匯答案：a題型：單選題37.收匯結(jié)匯轉(zhuǎn)存賬戶系統(tǒng)提示交易未成功的處理處理方式為（ ） 。a.查詢?nèi)嗣駧刨~戶余額，確認是否轉(zhuǎn)存

13、成功。b.查詢該筆匯票是否兌付。c.進入收匯結(jié)匯交易，再次兌付該筆匯票。d. 查詢外幣賬戶余額，確認是否轉(zhuǎn)存成功。答案：a題型：單選題38.西聯(lián)匯款現(xiàn)金收匯的交易代碼為 （ ） 。a.720161 b.720131 c.720101 d.720121答案：b題型：單選題39.西聯(lián)匯款收匯結(jié)匯的交易代碼為 （ ） 。a.720161 b.720131 c.720101 d.720121答案：b題型：單選題40. () 收匯業(yè)務可以持外匯卡收匯。a. visa全球轉(zhuǎn)賬 b.花旗現(xiàn)金c.西聯(lián)匯款 d.速匯金答案：題型：單選題41.持外匯卡收匯需填寫 （ ） 。a.國際匯款快速服務信息確認單b.收匯申

14、請書c.涉外收入申報單d.境外收入申請書答案：題型：單選題42.單一客戶西聯(lián)匯款收匯單筆限額是等值 （ ）。a.1萬英鎊 b.5萬美元c.2萬美元 d.1萬美元答案：題型：單選題43.單一客戶西聯(lián)匯款收匯日累計限額是等值 （ ）。a.1萬英鎊 b.5萬美元c.2萬美元 d.1萬美元答案：題型：單選題44.西聯(lián)匯款收匯業(yè)務的辦理流程中錯誤的有 （ ）。a.接收客戶提交的證件、單據(jù)及相關(guān)材料。b.登錄外匯業(yè)務系統(tǒng)，現(xiàn)金收匯和賬戶收匯選擇進入“收匯”交易界面，根據(jù)客戶填寫的收匯單據(jù)錄入?yún)R票號碼后，系統(tǒng)調(diào)出收匯人姓名、收匯金額等信息，確認無誤后再錄入收匯人信息和國際收支申報信息，審核無誤發(fā)送交易。c.

15、打印“收匯申請書”，交客戶簽字確認。對于符合國際收支申報條件的匯款，柜員應將打印在“收匯申請書”上的國際收支申報號碼填入“涉外收入申報單”的申報號碼欄。d.業(yè)務單據(jù)應加蓋業(yè)務戳記和柜員名章。將單據(jù)客戶留存聯(lián)交客戶，返還客戶有效身份證件、存折/卡或現(xiàn)鈔。答案：題型：單選題45.西聯(lián)匯款收匯業(yè)務的辦理流程中錯誤的有（ ）。a.接收客戶提交的證件、單據(jù)及相關(guān)材料。b.登錄外匯業(yè)務系統(tǒng)，現(xiàn)金收匯和賬戶收匯選擇進入“收匯”交易界面，結(jié)匯收匯選擇進入“收匯結(jié)匯”交易界面，根據(jù)客戶填寫的收匯單據(jù)錄入監(jiān)控號碼后，系統(tǒng)調(diào)出收匯人姓名、收匯金額等信息，確認無誤后再錄入收匯人信息和國際收支申報信息，審核無誤發(fā)送交易

16、。c.所有西聯(lián)匯款收匯都要打印“收匯申請書”，并且柜員要將打印在“收匯申請書”上的國際收支申報號碼填入“涉外收入申報單”的申報號碼欄。d.業(yè)務單據(jù)應加蓋業(yè)務戳記和柜員名章。將單據(jù)客戶留存聯(lián)交客戶，返還客戶有效身份證件、存折/卡或現(xiàn)鈔。答案：題型：單選題46.協(xié)定稅率的操作權(quán)限，是由（）操作，（）授權(quán)。普通柜員綜合柜員綜合柜員支行長普通柜員支行長普通柜員 無需答案：a題型：單選題47.美元子賬戶每日每戶累計存款最高限額為（ ）萬美元（含）a 20 b 10 c 2 d 50 答案：d題型：單選題48.整存整取賬戶起存金額為（ ）美元（含）a 1 b 10 c 50 d 100答案：b題型：單選題

17、49.整存整取子賬戶部分提前支取只允許辦理（ ）次。a 1 b 2 c 3 d 4答案：b題型：單選題50.一本定期一本通可開立（ ）個子賬戶a 24 b 36 c 48 d 96答案：c題型：單選題51.代理辦理等值（）萬美元以上（含）現(xiàn)金存款或取款業(yè)務時，應聯(lián)網(wǎng)核查代理人和被代理人的有效實名證件并留存復印件或影印件，同時登記代理人的姓名、聯(lián)系方式、身份證件信息。a 0.5 b 1 c 2 d 5答案：b題型：單選題52.活期一本通撤銷折交易必須為該一本通存折中所有賬戶均已（ ）a 余額在等值5000美元以下 b 余額在等值10000美元以下c 余額為“零” d 清戶答案：d題型：單選題53

18、.若客戶提出撤銷存折時，需要由客戶提供（ ）。a 賬戶密碼 b 憑證印刷號 c 本人有效證件 d 賬號答案：a題型：單選題54.客戶代辦撤銷折必須提供如下信息才能進入交易：（）。a 存折密碼 b 憑證印刷號 c 身份證號 d 直系親屬證明答案：a題型：單選題55.申請人在提出申請開具外幣個人存款證明時在郵政儲蓄銀行有一定金額存款的證明是（ ）a 時點存款證明 b 時段存款證明 c 活期存款證明 d 定期存款證明答案：a題型：單選題56.申請人自申請之日起至某一日期的時間段內(nèi)在郵政儲蓄銀行有一定金額存款的證明是（ ）a 時點存款證明 b 時段存款證明 c 活期存款證明 d 定期存款證明答案：b題

19、型：單選題57.根據(jù)外管局規(guī)定，境內(nèi)個人結(jié)匯和購匯超過年度總額，應（ ）a、提供個人有效身份證件 b、無需提供證件c、僅需提供有交易額的證明材料 d、需提供個人有效身份證件及有交易額的證明材料答案：d題型：單選題58.以下關(guān)于個人年度結(jié)售匯額度，錯誤的是（ ）a、境內(nèi)個人結(jié)匯額度為等值5萬美元b、境內(nèi)個人購匯額度為等值5萬美元c、境外個人結(jié)匯額度為等值5萬美元d、境外個人購匯額度為等值5萬美元答案：d題型：單選題59.境內(nèi)個人結(jié)售匯超額度應重點審核：（ ）a、應關(guān)注外幣材料，結(jié)匯審核外幣來源 b、應關(guān)注外幣材料，結(jié)匯審核外幣用途 c、關(guān)注人民幣材料，結(jié)匯審核人民幣用途d、關(guān)注人民幣材料，購匯審

20、核人民幣來源 答案：a題型：單選題60.境外個人結(jié)售匯超額度應重點審核：（ ）a、應關(guān)注外幣材料，結(jié)匯審核外幣來源 b、應關(guān)注外幣材料，購匯審核外幣用途c、關(guān)注人民幣材料，結(jié)匯審核人民幣用途d、關(guān)注人民幣材料，購匯審核人民幣用途答案：c題型：單選題61.中國籍用戶王先生前來辦理一筆資金屬性為職工報酬的收匯結(jié)匯，但是經(jīng)查年度累計總額已達到5萬美元，用戶需提供身份證件和（ ）方可辦理這筆收匯結(jié)匯。 a、付款證明，協(xié)議合同（法律、會計、咨詢等）b、關(guān)系證明、給付人收入證明c、經(jīng)公證的捐贈協(xié)議合同，且符合國家規(guī)定d、雇傭合同，收入證明答案：d題型：單選題62.下列掛牌價間的關(guān)系正確的是（ ）。a、現(xiàn)匯

21、買入價現(xiàn)鈔買入價中間價現(xiàn)鈔賣出價=現(xiàn)匯賣出價b、現(xiàn)鈔買入價現(xiàn)匯買入價中間價現(xiàn)鈔賣出價=現(xiàn)匯賣出價c、現(xiàn)鈔買入價中間價現(xiàn)匯買入價現(xiàn)鈔賣出價=現(xiàn)匯賣出價d、中間價現(xiàn)鈔買入價現(xiàn)匯買入價現(xiàn)鈔賣出價=現(xiàn)匯賣出價答案：b題型：單選題63.某個時點，我行的美元掛牌中間價是644.42，下列哪個價格是不合理的。（ ）a、現(xiàn)鈔買入價644.54b、現(xiàn)匯買入價642.69c、現(xiàn)鈔賣出價645.27d、現(xiàn)匯賣出價645.27答案：a題型：單選題64.個人結(jié)售匯可以代理，以下屬于直系親屬代理的是（ ）a張某委托其繼母代辦b李某委托其弟代辦c王某委托其女婿代辦d趙某委托其姑姑代辦答案：a題型：單選題65.下列哪種情形可

22、以委托非直系親屬辦理（ ）a 境內(nèi)個人年度總額內(nèi)結(jié)匯b 境外個人年度總額內(nèi)結(jié)匯c 境內(nèi)個人年度總額內(nèi)購匯d 境外個人購匯答案：d題型：單選題66.下列哪種說法是正確的（ ）a 境內(nèi)個人年度總額內(nèi)結(jié)匯可以委托直系親屬辦理b境內(nèi)個人年度總額外結(jié)匯可以委托直系親屬辦理c境外個人年度總額內(nèi)購匯可以委托直系親屬辦理d個人超年度總額結(jié)匯以及境內(nèi)個人年度總額內(nèi)購匯可以委托直系親屬辦理答案：a題型：單選題67.臺灣居民張?zhí)熘Z，女，持臺灣居民來往大陸通行證，證件號為0197619902，外匯局系統(tǒng)身份證件號一欄應錄入：（ ）a、0197619902b、tw0197619902c、twn0197619902d、t

23、wn01976199答案：d題型：單選題68.境內(nèi)居民王江幗，女，持軍官證辦理，出生日期為1980年5月23日，外匯局系統(tǒng)身份證件號一欄應錄入：（ ）a、a19800523wangjg2b、a19800523wangjiangguo2c、j19800523wangjg2d、j19800523wangjg1答案：a題型：單選題69.辦理現(xiàn)鈔結(jié)匯和賬戶結(jié)匯業(yè)務時，應打印單據(jù)（ ）。a、境外匯款申請書b、西聯(lián)匯款申請書c、個人結(jié)匯申請書d、個人購匯申請書答案：c題型：單選題70.當日超過等值5000美元（不含）的現(xiàn)鈔結(jié)匯,以下現(xiàn)鈔來源證明無需提供的是（ ）a、本人的原存款銀行取鈔憑單b、原購匯憑單c

24、、海關(guān)簽章的中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單 d、收付合同答案：d題型：單選題71.客戶張橫手持中國護照（護照號為6356412）和美國永久居留證(永久居留證號為3251412512)前來辦理結(jié)匯，柜員辦理時，在個人結(jié)售匯系統(tǒng)的備注應錄入（ ）。a、6356412b、chn6356412c、美國永久居留證號碼：3251412512d、usd3251412512答案：c題型：單選題72.國際收支申報數(shù)據(jù)的（）、（）和（）是外管局考核銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定的重要指標，在100分的總體考核分數(shù)中占（）分a. 持續(xù)性 b.時效性 c.獨立性 d.完整性 e. 準確性 f.5 g.15 h.25分

25、答案：bdeg題型：多選題73.涉外付款包括（ ）通過我行向境外支付的款項，以及境內(nèi)居民通過我行，向( )發(fā)生的外幣付款.a 所有個人 b.居民 c. 非居民 d. 境外居民 e. 境內(nèi)非居民 f.境外非居民答案：ae題型：多選題74.首次使用快速服務辦理國際匯款收匯、發(fā)匯業(yè)務前，均需預留持卡人本人詳細信息。預留持卡人信息時，（ ）a.客戶詳細填寫申請書。b.客戶持本人有效身份證件。c.必須填寫持卡人姓名、國籍、職業(yè)、詳細地址、城市、省份、電話、郵編、證件有效期、發(fā)證機構(gòu)、出生國家、出生日期等信息。d.預留持卡人本人信息通過持卡人信息增加交易辦理。答案：abcd題型：多選題75.下列關(guān)于外匯卡

26、國際匯款快速服務基本規(guī)定說法正確的有（ ）a.國際匯款快速服務的營銷對象是我行的國際匯款客戶，重點是經(jīng)常辦理代理西聯(lián)匯款、銀郵匯款的客戶 b.網(wǎng)點向客戶發(fā)放外匯卡時，對有匯款需求的客戶，應建議客戶預留持卡人本人和常用收款人的信息，方便日后辦理國際匯款業(yè)務 c.國際匯款快速服務開通前發(fā)放的外匯卡，網(wǎng)點柜員應在客戶臨柜辦理國際匯款業(yè)務時，為客戶辦理預留國際匯款快速服務的相關(guān)信息 d.我行任一國際匯款網(wǎng)點均可向客戶提供國際匯款快速服務，以及辦理預留、變更、查詢、撤消持卡人信息及常用收款人信息 答案：abcd題型：多選題76.下列有關(guān)外匯卡補卡的說法正確的有（ ）a.客戶遺失外匯卡或外匯卡因破損等原因

27、不能使用時，應憑原辦卡有效身份證件到網(wǎng)點辦理補卡 b.補卡可由他人代為辦理，但必須同時提供代理人及被代理人有效身份證件 c.補卡時，客戶應重新填寫辦卡申請書，柜員應在辦卡申請書上注明“補卡”字樣 d.補發(fā)的新卡卡號與舊卡對應的客戶號重新建立關(guān)聯(lián)關(guān)系。作廢的舊卡號不能再次使用 答案：abcd題型：多選題77.個人經(jīng)常項目超額度結(jié)匯所需的來源證明材料，可以是 （ ）a、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)b、經(jīng)公證的捐贈協(xié)議合同，且符合國家規(guī)定c、關(guān)系證明、給付人收入證明d、雇傭合同，收入證明答案：bcd題型：多選題78.銀行辦理以下個人結(jié)售匯業(yè)務，可以不納入外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)審核的業(yè)務（ ）。a、柜

28、臺找零、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯及其他小于等值100美元（含）的結(jié)匯 b、境內(nèi)卡境外使用購匯還款 c、境外卡通過自助設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔 d、辦理200美元以下的國際匯款結(jié)匯。答案：abc題型：多選題79.本分行各分支行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務，符合具備條件的是（ ）。a、沒取得總行或上級行授權(quán)并通過屬地外匯局報備審查；b、具備完善的結(jié)售匯管理制度，操作規(guī)程和會計核算制度等；c、具備完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，外匯業(yè)務穩(wěn)健經(jīng)營；d、配備滿足業(yè)務需要的合格的管理人員和業(yè)務人員；e、具備適合經(jīng)營業(yè)務的場所、設(shè)備和支持系統(tǒng)；f、外匯局規(guī)定的其他條件。答案： bcdef題型：多選題80.境內(nèi)外個人年度總額內(nèi)辦理結(jié)匯，可委托直

29、系親屬代辦，代辦應審核（ ）。a 委托人的有效身份證件b 受委托人的有效身份證件c 委托人的授權(quán)書d 直系親屬關(guān)系證明答案：abcd題型：多選題81.當日超過等值5000美元（不含）的現(xiàn)鈔結(jié)匯,還要提供現(xiàn)鈔來源證明，包括（ ）a、本人的原存款銀行取鈔憑單b、原購匯憑單c、海關(guān)簽章的中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單 d、收付合同答案：abc題型：多選題82.結(jié)匯業(yè)務過程中，正確的是有：（ ）a、逐筆審核境內(nèi)個人或境外個人的身份證件，并留存證件復印件b、辦理單筆金額在等值500美元以上（含）的手持現(xiàn)金結(jié)匯，以及每筆收匯結(jié)匯均應對居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄c、完整性審核：包括

30、客戶姓名、國籍、證件、幣種、金額、結(jié)匯類型、結(jié)匯資金屬性等。d、合規(guī)性審核：結(jié)匯資金屬性欄，境內(nèi)個人填寫外幣資金來源屬性，境外個人填寫結(jié)匯后人民幣資金用途屬性。答案：acd 題型：多選題83.外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)中，結(jié)匯資金屬性欄的填寫，正確的是：a、境內(nèi)個人填寫外幣資金來源屬性b、境內(nèi)個人填寫結(jié)匯后人民幣資金用途屬性c、境外個人填寫結(jié)匯后人民幣資金用途屬性d、資金屬性必須按照實際情況填寫 答案：acd題型：多選題84.結(jié)匯通知書上包括以下哪幾項內(nèi)容。（ ）a、業(yè)務參考號b、身份證號和姓名c、結(jié)匯資金屬性和結(jié)匯金額d、經(jīng)辦人機構(gòu)代碼和經(jīng)辦人代碼答案：abcd題型：多選題85.下列操作步驟正確的

31、是：（ ）a、柜員登陸外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)結(jié)匯交易模塊，選擇交易主體錄入客戶身份證件號碼，審核年度結(jié)匯總額使用情況b、年度總額超限的，對客戶提供的相關(guān)證明材料進行審核，審核不合格的不予辦理c、審核合格后，在外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)交易界面錄入相關(guān)結(jié)匯信息d、確認無誤后，在個人結(jié)匯申請書上打印“結(jié)匯通知書”答案：abcd題型：多選題86.售匯發(fā)匯業(yè)務中銀行留存的單據(jù)有： （ ）a、客戶身份證件復印件、相關(guān)證明材料（原件或復印件）b、個人購匯申請書c、境外匯款申請書（售匯發(fā)匯）、通用憑證（售匯發(fā)匯）d、售匯水單銀行留存聯(lián)答案： abcd題型：多選題87.下列關(guān)于購匯業(yè)務操作步驟正確的是：（ ）a、柜員

32、登陸外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)購匯交易模塊，選擇交易主體錄入客戶身份證件號碼，審核年度結(jié)匯總額使用情況b、年度總額超限的，對客戶提供的相關(guān)證明材料進行審核，審核不合格的不予辦理c、審核合格后，在外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)交易界面錄入相關(guān)購匯信息d、確認無誤后，打印“購匯通知書”答案：abcd 題型：多選題88.購匯通知書上包括以下哪幾項內(nèi)容。（ ）a、業(yè)務參考號b、身份證號和姓名c、購匯資金屬性和購匯金額d、經(jīng)辦人機構(gòu)代碼和經(jīng)辦人代碼答案：abcd題型：多選題89.下列我行可辦理外幣個人存款證明的存款憑證有（ ）a 外幣儲蓄一本通賬戶 b 綠卡通 c 綠卡 d 本幣儲蓄存單答案：ab題型：多選題90.出具

33、證明的存款止付期限，依據(jù)申請人的要求確定，原則上在（ ）a 一個月以上 b 三個月以上 c 一年以內(nèi) d 二年以內(nèi)答案：bd題型：多選題91.撤銷個人存款證明由（ ）操作，（ ）授權(quán)。a 普通柜員 b 綜合柜員 c 支行長 d 不需授權(quán)答案：ab題型：多選題92.下列不能辦理個人存款證明的是（ ）a 已被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)的存款 b 處于止付狀態(tài)的存款c 處于臨時掛失狀態(tài)的存款 d 處于正式掛失狀態(tài)的存款答案：abcd題型：多選題93.辦理個人外幣存款證明時，針對（ ）進行。a 外幣活期一本通子賬戶 b 外幣定期一本通子賬戶 c 綠卡通主卡外幣子賬戶 d 綠卡通副卡子賬戶答案：abc題型：多選題94

34、.個人外幣攜帶證是指我行為從（ ）支取外幣現(xiàn)鈔的儲戶或辦理外幣兌換購匯的客戶，依據(jù)國家外匯管理局的相關(guān)規(guī)定開具統(tǒng)一格式的個人外幣攜帶出境證明。a 活期戶 b 定期戶 c 現(xiàn)鈔戶 d 現(xiàn)匯戶答案：cd題型：多選題95.下列哪些憑證可以做為證明申請攜帶出境的外幣現(xiàn)鈔資金來源（ ）a 利息清單 b 取款憑條 c 開戶憑單 d 存款憑條答案：ab題型：多選題96.開具外幣攜帶證可以提供的有效證件有（ ）a 居民身份證 b 護照 c 往來港澳通行證 d 往來臺灣通行證 e 有效簽證或簽注答案：bcde題型：多選題97.我行代理的西聯(lián)匯款的業(yè)務特點是 ( ) 。a.匯款自柜臺受理業(yè)務起 15分鐘左右即可到

35、達收匯國家。b.200多個國家近40萬代理點。c.我行是最早，目前規(guī)模最大的中國代理銀行。答案：abc題型：多選題98.西聯(lián)匯款的業(yè)務種類包括 ( ) 。a匯到境外德意志銀行賬戶b西聯(lián)匯款（個人客戶間）c西聯(lián)快捷匯款（匯往與西聯(lián)有協(xié)議的公司賬戶）d按址投遞匯款答案：bc題型：多選題99.關(guān)于銀郵匯款的特點，以下哪些說法是錯誤的( ) 。a銀郵匯款發(fā)匯單筆收益低于西聯(lián)匯款單筆收益b銀郵匯款發(fā)匯，可匯入收款人在全球任何一家銀行開立的同幣種賬戶c銀郵匯款收匯，綠卡通，一本通均可接收境外匯入?yún)R款d兩岸郵政電子匯款業(yè)務不采用銀郵國際匯款方式辦理答案：ad題型：多選題100.以下關(guān)于郵政匯款的說法，哪些是

36、正確的( ) 。已經(jīng)開通與俄羅斯郵政合作的的投單通知的匯款業(yè)務已經(jīng)開通與澳大利亞郵政合作的的自行通知的匯款業(yè)務已經(jīng)開通與日本、法國等19個國家和地區(qū)的郵政機構(gòu)合作的投單通知匯款業(yè)務。答案：abc題型：多選題101.代理西聯(lián)匯款和銀郵匯款的產(chǎn)品區(qū)分有( ) 。a. 西聯(lián)主要是現(xiàn)金匯款，銀郵主要是賬戶匯款b西聯(lián)由發(fā)匯方付費，無其他費用；銀郵發(fā)匯方付費，本金可能還有其他扣費c西聯(lián)發(fā)匯的單筆收益目前高于銀郵發(fā)匯的單筆收益d從市場競爭和市場份額看，西聯(lián)屬于“守，銀郵屬于“攻”答案：abd題型：多選題102.境內(nèi)個人客戶辦理 ( ) 收匯，可以免填涉外收入申報單。a.等值500美元的家人贈款b.等值800

37、美元的在外工作一年以下員工報酬c.等值3000美元的家人贈款d.等值3000歐元的在外工作一年以上人員工資答案：abc題型：多選題103.收匯結(jié)匯轉(zhuǎn)存賬戶系統(tǒng)提示交易未成功的處理處理方式為( ) 。a.查詢?nèi)嗣駧刨~戶余額，確認是否轉(zhuǎn)存成功。b.查詢該筆匯票是否兌付。c.進入收匯結(jié)匯交易，再次兌付該筆匯票。d.如人民幣賬戶入賬不成功，立即聯(lián)系上級機構(gòu)人民幣會計人員進行差錯調(diào)整。答案：ad題型：多選題104.客戶持外匯卡收匯，應在國際匯款快速服務信息確認單填寫的內(nèi)容包括( ) 。a.匯款號碼（監(jiān)控號碼）b.匯款匯出國家/地區(qū)c.收匯幣種、收匯金額d.收款人姓名答案：abcd題型：多選題105.西聯(lián)

38、匯款收匯業(yè)務的辦理流程中錯誤的有( ) 。a.接收客戶提交的證件、單據(jù)及相關(guān)材料。b.登錄外匯業(yè)務系統(tǒng)，現(xiàn)金收匯和賬戶收匯選擇進入“收匯”交易界面，根據(jù)客戶填寫的收匯單據(jù)錄入?yún)R票號碼后，系統(tǒng)調(diào)出收匯人姓名、收匯金額等信息，確認無誤后再錄入收匯人信息和國際收支申報信息，審核無誤發(fā)送交易。c. 所有西聯(lián)匯款都要打印“收匯申請書”，且柜員應將打印在“收匯申請書”上的國際收支申報號碼填入“涉外收入申報單”的申報號碼欄。d.業(yè)務單據(jù)應加蓋業(yè)務戳記和柜員名章。將單據(jù)客戶留存聯(lián)交客戶，返還客戶有效身份證件、存折/卡或現(xiàn)鈔。答案：bc題型：多選題106.以下 ( ) 選項不屬于我行銀郵匯款收匯通知方式。a.銀

39、行短信通知（客戶需申請，建設(shè)中）b.客戶自行到我行個人網(wǎng)銀或電話銀行查詢余額c.email通知d.傳真通知答案：cd題型：多選題107.下列關(guān)于銀郵收匯的流程描述，哪些說錯誤的 ( ) 。a總行收到境外銀行發(fā)來的匯入外幣賬戶的匯款指令b系統(tǒng)自動核對收款人戶名（姓名拼音順序）、賬號c. 核實無誤后貸記（存入）收款人綠卡通卡或外幣一本通現(xiàn)匯賬戶（匯入定期一本通的自動轉(zhuǎn)存2個月定期現(xiàn)匯賬戶）d. 客戶賬戶開戶網(wǎng)點一定要通知客戶辦理國際收支申報答案：cd題型：多選題108.銀郵收匯匯款路徑表中我行的名稱和代碼分別是( ) 。 apostal savings bank of chinabbank of

40、chinacswift bic碼：psbccnbjdyzcxcnbj答案：ac題型：多選題109.國際匯款現(xiàn)金發(fā)匯、賬戶發(fā)匯、售匯發(fā)匯的交易編碼分別為 ( ) 。a.720101 b.720102c.720103 d.720304答案：abc題型：多選題110.境外匯款申請書中應由柜員填寫的是( ) 。收電行/付款行 b.匯出幣種及金額c.申報號碼 d.銀行業(yè)務編號答案：acd題型：多選題111.下列選項中，西聯(lián)匯款發(fā)匯業(yè)務流程中正確的有 ( ) 。a.接收客戶提交的證件、單據(jù)、相關(guān)材料及資金。b.審核客戶填寫單據(jù)的內(nèi)容是否完整，攜帶的證件和資料是否完備，匯款用途及國際收支申報信息是否符合政策

41、規(guī)定，確認無誤后進行后續(xù)處理。c.登錄外匯業(yè)務系統(tǒng)，依次選擇收匯國家/地區(qū)、發(fā)匯類型、業(yè)務種類后，根據(jù)客戶發(fā)匯單據(jù)完整錄入相關(guān)匯款信息，審核無誤后發(fā)送交易，成功后系統(tǒng)回顯匯款費用等信息。d.在“外幣通用憑證”上打印匯款信息，交客戶簽字確認。如發(fā)現(xiàn)錯誤，返回發(fā)匯交易界面進行修改，重新打印“通用憑證”，交客戶簽字確認。答案：abd題型：多選題112.下列關(guān)于西聯(lián)快捷匯款的描述中正確的是 ( ) 。a.柜員在為客戶辦理西聯(lián)快捷匯款時，應首先通過“西聯(lián)快捷查詢”選擇客戶填寫的收款公司，可以按照公司名稱查詢，也可以按照城市名稱查詢b.去美國的交換學者、學生，使用西聯(lián)快捷匯款交納簽證費時，可選擇固定匯率c

42、.去美國的交換學者、學生，使用西聯(lián)快捷匯款交納簽證費時，兌付金額只能錄入35、65、100和130美元d.去美國的交換學者、學生，使用西聯(lián)快捷匯款交納簽證費時，收匯公司名稱為u s bank dhs（u與s之間必須有空格）。答案：abcd題型：多選題113.柜員辦理西聯(lián)匯款發(fā)匯時，使用西聯(lián)國家信息查詢交易可以查詢到的信息有 ( ) 。a.查詢兌付國兌付限額b.查詢兌付國兌付幣種c.查詢兌付國是否受到制裁答案：ab題型：多選題114.匯往臺灣的兩岸匯款業(yè)務，固定格式的收款銀行名稱和bic號碼信息分別為 ( ) 。a.citibank,n.a.taipei b. cititwtxc.detuche

43、 bank d.psbccnbj答案：ab題型：多選題115.下列選項中，關(guān)于外匯卡快速發(fā)匯業(yè)務流程有誤的為( ) 。a.登陸系統(tǒng)，選擇持卡發(fā)匯交易，刷外匯卡或錄入客戶有效身份證號碼進入交易界面。b.錄入收匯國家/地區(qū)、交易類型及業(yè)務種類。c.系統(tǒng)回顯客戶預留的常用收款人信息，根據(jù)客戶填寫的信息確認單內(nèi)容，選擇本次發(fā)匯交易的收款人。d.在發(fā)匯交易信息界面補錄發(fā)匯金額、幣種、國際收支交易編碼、交易附言等信息，并可根據(jù)客戶要求對顯示的預留信息進行修改，無誤后進行確認答案：abcd題型：多選題116.下列關(guān)于有效實名證件說法正確的是（ ）a.居住在中國境內(nèi)16周歲以上（含）中國公民的居民身份證或臨時

44、身份證b.居住在中國境內(nèi)的16周歲以下中國公民的居民身份證或戶口簿。c.居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國護照及外國永久居留證明。d.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民的臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件。答案：abcd題型：多選題117.有效證件一般應具有( )等信息。a. 姓名 b.號碼 c.發(fā)證機關(guān) d.發(fā)證日期答案：abcd題型：多選題118.下列關(guān)于個人外匯業(yè)務辦理過程中涉及反洗錢方面的管理規(guī)定說法正確的是（ ）待添加的隱藏文字內(nèi)容2a.單筆或者當日累計等值1萬美元以上（含）的現(xiàn)金匯款、存取款和現(xiàn)金結(jié)售匯交易，單筆或者當日累計等值10萬美元以上（含）的轉(zhuǎn)賬業(yè)務

45、等視為大額交易。b.各級機構(gòu)應對涉嫌可疑的交易進行人工識別和分析，發(fā)現(xiàn)可疑交易，應及時向當?shù)厝嗣胥y行、上一級管理機構(gòu)報告，并將可疑交易進行反洗錢黑名單維護。c.辦理外匯業(yè)務的各類網(wǎng)點和機構(gòu)，應按規(guī)定識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。d.除法定有效證件外，為進一步確認身份，還可根據(jù)需要，要求客戶出具戶口簿、護照、工作證、機動車駕駛證、社會保障卡、公用事業(yè)賬單、學生證、介紹信、戶籍證明等其他能證明身份的本人有效證件或證明文件。答案：abcd題型：多選題

46、119.客戶持中華人民共和國居民身份證件辦理以下（ ）業(yè)務時，應同時通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗身份證信息的真?zhèn)危⒃谙嚓P(guān)業(yè)務單據(jù)上打印核查記錄。a.開立外幣賬戶。b.5000美元的賬戶發(fā)匯業(yè)務。c.單筆金額在等值1000美元以上（含）的現(xiàn)金結(jié)售匯業(yè)務。d.單筆等值1萬美元以上（含）的現(xiàn)金存取款業(yè)務。答案：acd題型：多選題120.下列關(guān)于個人外匯業(yè)務現(xiàn)鈔類業(yè)務管理規(guī)定說法正確的有（ ）a.西聯(lián)、銀郵匯款現(xiàn)金收匯、發(fā)匯的單筆最高限額均為等值10000美元（含）。b.客戶向外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值5000美元以上（不含）時，應留存客戶外幣現(xiàn)鈔來源憑證，并在相關(guān)憑證上標

47、注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。c.個人手持外幣現(xiàn)鈔，當日結(jié)匯累計金額在等值5000美元以上（不含）的，除分別按照年度限額內(nèi)或超年度限額的要求審核材料外，還需審核現(xiàn)鈔來源證明材料。d.個人購匯提鈔，當日累計金額在等值1萬美元以上（不含）時，應留存經(jīng)屬地外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表。答案：abcd題型：多選題121.下列業(yè)務的辦理過程中超過等值1萬美元需要提供相關(guān)的證明材料的是（ ）a.個人手持外幣現(xiàn)鈔，當日結(jié)匯累計金額。b.客戶從外幣賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值。c.客戶向外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計限額。d.個人購匯提鈔，當日累計金額。答案：abcd題型：多選題122.我行可以向客戶提供的匯款種類有西聯(lián)匯款、銀郵匯款、郵政實物匯款及速匯金。答案：b題型：判斷題123.國際匯款業(yè)務是我行通過外匯業(yè)務系統(tǒng)向客戶提供的跨境資金結(jié)算服務，按資金流向分為匯出匯款和匯入?yún)R款兩個部分，是個人外匯業(yè)務的核心基礎(chǔ)業(yè)務。答案：a題型：判斷題124.臺灣居民的護照號碼填寫“臺灣居民往來大陸通行證號碼”。答案：a題型：判斷題125.客戶擬在我行辦理西聯(lián)匯款收匯業(yè)務，可供客