銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)考試大綱

1、精品文檔第 1 篇銀行知識與業(yè)務(wù)60%第一章中國銀行體系概況1.1中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織中央銀行4職能職責(zé)監(jiān)管機(jī)構(gòu)8-9 監(jiān)管理念、目標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)措施自律組織組織機(jī)構(gòu)1.2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)政策性銀行大型商業(yè)銀行中小商業(yè)銀行農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)中國郵政儲蓄銀行外資銀行非銀行金融機(jī)構(gòu)第二章銀行經(jīng)營環(huán)境.精品文檔2.1經(jīng)濟(jì)環(huán)境宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行26-28目標(biāo)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)經(jīng)濟(jì)全球化2.2金融環(huán)境必考 30-47 頁碼仔細(xì)閱讀金融市場31 5個(gè)功能種類金融工具貨幣政策第三章銀行主要業(yè)務(wù)3.1負(fù)債業(yè)務(wù)存款業(yè)務(wù)58頁背景知識借款業(yè)務(wù)3.2資產(chǎn)業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)債券投資業(yè)務(wù).精品文檔現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)3.3中間業(yè)務(wù)交易業(yè)務(wù)清算業(yè)務(wù)

2、不用看支付結(jié)算業(yè)務(wù)弄清 3票 1匯的區(qū)別銀行卡業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)托管業(yè)務(wù)擔(dān)保業(yè)務(wù)承諾業(yè)務(wù)理財(cái)業(yè)務(wù)看看個(gè)人理財(cái)部分電子銀行業(yè)務(wù)第四章銀行管理4.1公司治理公司治理的主體4 個(gè)主體的作用.精品文檔利益相關(guān)者信息披露4.2資本管理銀行資本的概念與作用巴塞爾新資本協(xié)議3種題目都能出我國監(jiān)管資本的構(gòu)成銀監(jiān)會的資本干預(yù)措施提高資本充足率的方法4.3風(fēng)險(xiǎn)管理銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類 9 類，仔細(xì)讀信用風(fēng)險(xiǎn)、 市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程全面風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理流程4.4內(nèi)部控制內(nèi)部控制的目標(biāo).精品文檔內(nèi)部控制的原則多選內(nèi)部控制的構(gòu)成要素4.5合規(guī)管理合規(guī)管理的相關(guān)概念合規(guī)管理的目標(biāo)合規(guī)管理體系的基本要素合規(guī)

3、管理部門職責(zé)4.6金融創(chuàng)新金融創(chuàng)新概述金融創(chuàng)新的基本原則金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)第 2 篇銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)25%第 5 章銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定5.1中國人民銀行法相關(guān)規(guī)定中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán).精品文檔中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)5.2銀行業(yè)監(jiān)督管理法相關(guān)規(guī)定銀行業(yè)監(jiān)督管理法的適用范圍銀行業(yè)監(jiān)督管理法有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定5.3 違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任刑事責(zé)任行政處罰行政處分相關(guān)的處罰措施5.4反洗錢法律制度洗錢概述中華人民共和國反洗錢法金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法.精品文檔違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任第 6 章銀行主

4、要業(yè)務(wù)法律規(guī)定6.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定存款及其辦理原則存款業(yè)務(wù)的基本法律要求對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序存款利率的法律管制存單糾紛案件的認(rèn)定與處理存款合同6.2 授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定授信原則授信審核貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求貸款合同6.3 銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定.精品文檔商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止6.4 銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定對同一借款人貸款的限制對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制第 7 章民商事法律基本規(guī)定7.1 民事權(quán)利主體民事權(quán)利主體的概念自然人法人非法人組織7.2民事法律行為和代理.精品文檔民事

5、法律行為代理及其種類7.3 擔(dān)保法律制度擔(dān)保法律制度概述物權(quán)法抵押質(zhì)押保證留置7.4 公司法律制度公司法概述公司設(shè)立制度公司資本制度公司的組織機(jī)構(gòu)公司終止制度.精品文檔7.5票據(jù)法律制度票據(jù)法概述票據(jù)的功能票據(jù)行為票據(jù)權(quán)利票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施7.6合同法律制度合同的概念及特征合同的訂立合同的生效合同的履行違約責(zé)任第 8 章金融犯罪及刑事責(zé)任8.1金融犯罪概述金融犯罪的概念.精品文檔金融犯罪的種類金融犯罪的構(gòu)成8.2 破壞金融管理秩序罪危害貨幣管理罪破壞銀行管理罪8.3金融詐騙罪集資詐騙罪貸款詐騙罪信用證詐騙罪信用卡詐騙罪票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪8.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪職務(wù)侵占罪挪用資金罪非國家工作人員受賄罪.精品文檔簽訂、履行合同失職被騙罪第 3 篇銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守15%第 9 章概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守概述銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則第 10 章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相