農(nóng)商行案防心得體會

1、農(nóng)商行案防心得體會篇一：銀行案防學(xué)習(xí)心得體會銀行案防學(xué)習(xí)心得體會這些天認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行的案防制度和一些具體案件和重大風(fēng)險事件防控 上的有關(guān)內(nèi)容，并結(jié)合在一些有關(guān)銀行人員身上犯下的特殊案例，深刻了解到銀 行案防工作的重要性，也更加明確銀行案防工作的重要性！再回想起一些銀行工 作人員大多作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險 最終走向了不歸路，以至于用聲淚倶下的懺悔，和他們對自由和生活的渴望，給 我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。銀行案防工作就是通過對案件的調(diào)查與防范同侵害銀行安全因素作斗爭，是 保障銀行安全的方式、方法，也是銀行安全防范的一種手段和措施,也是銀行安防 工

2、作的一種！作為一名在銀行的工作的職業(yè)人員，每天接觸的巨額的金錢交易和 服務(wù)，也是無形的誘惑，所以作為一名銀行工作人員能在自己的崗位上盡職盡責(zé)、 安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作是最基礎(chǔ)的工作素質(zhì)，而且最重要的一 點(diǎn)銀行工作人員還應(yīng)該具有良好的道德觀念、價值觀念以及敏銳的觀察力和智慧 的頭腦，并且在工作中和一起共事的同事共同嚴(yán)格堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章 制度辦事，我在這里用到兩個嚴(yán)格也是為了表達(dá)我作為一名銀行工作人員要堅決 做到嚴(yán)格有效地抑制案件發(fā)生的決心和表明我要從自身做好銀行案防工作的態(tài) 度。做好銀行案防工作不僅要從銀行單個員工做起，也要在銀行整體工作上制定 定的銀行案防工作措施才能更

3、好的做好銀行案防工作。制定相關(guān)的銀行案防工作工作措施，比如定期圍繞銀行風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行排查、對 員工行為動態(tài)管理、內(nèi)控監(jiān)管等工作開展，并且認(rèn)真的總結(jié)分析，在查擺問題的 基礎(chǔ)上，根據(jù)可能造成影響銀行案防的因素制定相關(guān)措施切實抓好抓實案件防范 工作等等也是做好銀行案防工作必不可少的一部分。面對當(dāng)前社會經(jīng)濟(jì)形態(tài)，銀行業(yè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的形勢，銀行各部門要做好 案防工作就必須在及時傳達(dá)會議精神，掌握案防制度的內(nèi)容，維護(hù)案防制度執(zhí)行 的權(quán)威的基礎(chǔ)上，通過不斷創(chuàng)新案防工作的機(jī)制、手段、措施，在日常工作中執(zhí) 行好案防工作要求。通過這次的銀行案防的學(xué)習(xí)我必須再次表明自己作為一名銀行工作人員的決 心，一定要忠于自己的事

4、業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液.并體 現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑 定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管 住自己，走好人生路，在金融行業(yè)中穩(wěn)步踐行，在自己的工作崗位上做出一番成 就。篇二：銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，通過觀看視頻，并結(jié)合我平時在 工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心 得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴(yán)峻?？v觀金 融案件的發(fā)生

5、，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員 工法紀(jì)意識差，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面 廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開 展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低 頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念 得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做 工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。二、是防患意識不強(qiáng)，管理乏力。近幾 年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不 到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追

6、究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重 視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。三、 稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行 網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢 查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒 有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化 無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促 檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個方面看，本人 認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險防

7、控(-)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自 辦理。(-)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職 務(wù)之便進(jìn)行非法活動。(三) 大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬，對客戶的賬戶 資金變動進(jìn)行動態(tài)提示。（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為 客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。（五）堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn) 業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。（七）加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員, 要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)

8、流程知識的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各 種外部欺詐企圖。（A）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相 關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們 每位員工只有不斷増強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況， 認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束.吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度 自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能 使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹(jǐn) 守崗位

9、職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我 們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。同時，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有 案件防控意識、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍。在曰常工作中要不斷加強(qiáng)自 我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無 小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自 身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，増強(qiáng)自我 思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢 牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做

10、起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管 好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和 柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工 作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。 因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛 煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭曰趨激烈的形勢下，我們 都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì) 服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。通

11、過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn) 了工作立足點(diǎn)，増強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)， 對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù) 上的各種風(fēng)險増強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患?？傊?，在工作中要 嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想， 堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。篇三：農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)心得合規(guī)心得根據(jù)支行下發(fā)的合規(guī)有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職 業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí) 活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會，也是我

12、對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍 的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作 崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)商行, 每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是農(nóng)商行存在和發(fā)展 的必需。農(nóng)商行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地, 沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)商行人，為了農(nóng)商行的 前途，為了農(nóng)商行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以 規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自

13、己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走 得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上 自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展.也就失去了人 身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)商行工作，這是我的職業(yè).也是我唯一的 職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)商 行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)1 才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守 信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué) 習(xí)，使我更深地了解到作為一個

14、農(nóng)商行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自 己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何 成方圓”.身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強(qiáng)柜 面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深 知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的 橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè) 務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù).熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形 勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)

15、質(zhì)服務(wù)才能為我行 爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶 和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強(qiáng)合規(guī)操作意識, 并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的 辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立， 不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的， 只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)2益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項制度都是一個機(jī)器 零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可 估量的損失

16、，各項制度的維護(hù)和貫徹是要我們的員工嚴(yán)格執(zhí)行。三、増強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、 鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴 的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否.取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌 握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度 的執(zhí)行，就一線員工而言，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè) 等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離 規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實 施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能

17、得到好的執(zhí)行，那也 將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán) 重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范 金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一 條是忽視了思想方面的教育，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的 思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面 教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自 己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)3和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管 理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè).一方面要根據(jù)我們一線 柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、 嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查 與自