工程風(fēng)險管理策略

1、第 章 工程項(xiàng)目風(fēng)險管理策略 第一節(jié) 項(xiàng)目風(fēng)險管理 工程項(xiàng)目建設(shè)是一項(xiàng)高風(fēng)險的事件， 因此風(fēng)險管理是一項(xiàng)非常重要的工作。 風(fēng)險 管理過程包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險對策決策、實(shí)施決策、檢查五方面內(nèi)容。 項(xiàng)目風(fēng)險管理是為了最好地達(dá)到項(xiàng)目的目標(biāo)，識別、分配、應(yīng)對項(xiàng)目生命周期內(nèi) 風(fēng)險的科學(xué)與藝術(shù)，是一種綜合性的管理活動，其理論和實(shí)踐涉及到自然科學(xué)、社會 科學(xué)、工程技術(shù)、系統(tǒng)科學(xué)、管理科學(xué)等多種學(xué)科。項(xiàng)目風(fēng)險管理的目標(biāo)可以被認(rèn)為 是使?jié)撛跈C(jī)會或回報最大化、使?jié)撛陲L(fēng)險最小化。 狹義的風(fēng)險管：理就是在風(fēng)險分析之后，針對風(fēng)險做出決策。一般有規(guī)劃、控制 和監(jiān)督三階段。規(guī)劃階段有兩個方面。第一，決策者針對項(xiàng)目面

2、對的形式選定行動方 案。一經(jīng)選定，就要制定執(zhí)行這一行動方案的計劃。為了使計劃切實(shí)可行，常常還需 要進(jìn)行再分析， 特別是要檢查計劃是否與其他已做出的或?qū)⒁龀龅臎Q策沖突， 為以 后留出余地。第二，選擇適合于已選定行動路線的風(fēng)險規(guī)避策略。選定的風(fēng)險規(guī)避策 略要寫入風(fēng)險管理和風(fēng)險規(guī)避策略計劃中。 風(fēng)險識別、風(fēng)險估計和風(fēng)險評價是項(xiàng)目風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。但是，僅僅完成這 部分工作還不能做到以最少的成本保證安全可靠地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的總目標(biāo)。 還必須在此基 礎(chǔ)上對風(fēng)險實(shí)行有效的控制，妥善地處理風(fēng)險事件造成的不利后果。所謂控制，就是 隨時監(jiān)視項(xiàng)目的進(jìn)展，注視風(fēng)險的動態(tài)，一旦有新情況，馬上對新出現(xiàn)的風(fēng)險進(jìn)行識 別、估

3、計和評價，并采取必要的行動。這就是項(xiàng)目風(fēng)險管理的全過程。 一、建筑工程風(fēng)險管理的基本原則 建筑工程風(fēng)險管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程， 進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險管理必須堅持一定的原則。 建 筑工程風(fēng)險管理的原則主要包括 : （一）整體性原則 在工程可行性研究階段 （工可階段 ） 、工程招投標(biāo)階段， 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人制定項(xiàng)目風(fēng)險管理 策略時，應(yīng)系統(tǒng)地看待項(xiàng)目可能面臨的各種風(fēng)險，根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力，預(yù)期回 報水平，內(nèi)外環(huán)境等因素，綜合判斷目前及未來一段時期內(nèi)的風(fēng)險狀況，制定系統(tǒng)的 風(fēng)險管理策略。 二）主動、及時、全過程原則 對于建筑工程質(zhì)量安全風(fēng)險管理，應(yīng)遵循主動控制、事先控制的管理思想，根據(jù) 不斷發(fā)展變化的環(huán)境條件和不斷

4、出現(xiàn)的新情況、新問題，及時采取應(yīng)對措施，調(diào)整管 理方案、并將這一原則貫徹項(xiàng)目實(shí)施全過程，才能充分體現(xiàn)風(fēng)險管理的特點(diǎn)和優(yōu)勢。 雖然有些風(fēng)險對全局影響不大， 但在項(xiàng)目風(fēng)險控制的總體設(shè)計時， 仍然必須從項(xiàng)目的 全過程考慮，預(yù)先設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險控制機(jī)制。 （三）綜合、系統(tǒng)、全方位原則 風(fēng)險管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性、綜合性極強(qiáng)的工作，不僅其產(chǎn)生的原因復(fù)雜，而且后果 影響面廣，所需處理措施綜合性強(qiáng)。對項(xiàng)目風(fēng)險來說，不確定性不僅貫穿項(xiàng)目的全過 程，而且涉及到項(xiàng)目的各個方面，項(xiàng)目由各子項(xiàng)目構(gòu)成，項(xiàng)目的目標(biāo)是多目標(biāo)性的， 包括投資、進(jìn)度、質(zhì)量、安全、合同變更和索賠、生產(chǎn)成本、利稅等目標(biāo)。要全面、 徹底的降低乃至消除風(fēng)險因

5、素的影響，必須采取綜合治理原則、動員各方力量，科學(xué) 分配風(fēng)險責(zé)任，建立風(fēng)險利益的共同體和項(xiàng)目全方位風(fēng)險管理體系，才能將風(fēng)險管理 的工作落到實(shí)處。如果項(xiàng)目某一方面的風(fēng)險沒有有效的控制， 有可能演變?yōu)檎麄€項(xiàng)目 的風(fēng)險，所以應(yīng)對項(xiàng)目風(fēng)險的各個方面，設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險管理環(huán)節(jié)，按照專業(yè)、規(guī)范、 安全和高效的要求，實(shí)行對項(xiàng)目風(fēng)險的全方位控制。 （四）可行、適用、有效性原則 在項(xiàng)目實(shí)施的整個過程中，環(huán)境復(fù)雜多變，所以項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險也隨時間、空 間的變化而隨時可能發(fā)生變化。 管理方案首先應(yīng)針對己識別的風(fēng)險源， 制定具有可操 作的管理措施，有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。項(xiàng)目的風(fēng)險管理勢必 消耗有限的

6、資源，因此在選擇項(xiàng)目風(fēng)險管理策略和方案時，應(yīng)進(jìn)行成本效益分析，應(yīng) 該使項(xiàng)目風(fēng)險管理的費(fèi)用小于風(fēng)險發(fā)生時對項(xiàng)目參與方造成的損失，否則項(xiàng)目風(fēng)險管 理就失去了實(shí)踐意義。 （五）經(jīng)濟(jì)、合理、先進(jìn)性原則 項(xiàng)目風(fēng)險管理方案涉及多項(xiàng)工作和措施，應(yīng)力求管理成本的節(jié)約，管理信息流暢、 方式簡捷、提高項(xiàng)目風(fēng)險的管理水平。 二、建筑工程風(fēng)險管理的流程 風(fēng)險管理的流程是一個確定和度量項(xiàng)目風(fēng)險， 并制定、選擇和管理風(fēng)險處理方案 的過程，由風(fēng)險辨識、風(fēng)險估計、風(fēng)險評價、風(fēng)險控制等幾個步驟組成。在風(fēng)險管理 中，上述步驟是不斷重復(fù)進(jìn)行的，不斷的反復(fù)使得項(xiàng)目的風(fēng)險管理達(dá)到最優(yōu)化。 （一）風(fēng)險分析 風(fēng)險分析的第一步是風(fēng)險識別，

7、其目的是減少項(xiàng)目的結(jié)構(gòu)不確定性。 風(fēng)險識別首 先要弄清項(xiàng)目的組成、各變數(shù)的性質(zhì)和相互間的關(guān)系、項(xiàng)目與環(huán)境之間的關(guān)系等。在 此基礎(chǔ)上利用系統(tǒng)的、有章可循的步驟和方法查明對項(xiàng)目可能形成風(fēng)險的諸多事項(xiàng)。 要對項(xiàng)目的風(fēng)險完整、確定的識別是非常困難的， 西方發(fā)達(dá)國家由于對風(fēng)險的研 究起步早， 在實(shí)踐中己經(jīng)形成了風(fēng)險識別的一整套的技術(shù)手段和方法。 美國的管理學(xué) 會向所有的企業(yè)和經(jīng)理人員提供“潛在損失一覽表” ，并且附有指南。一些發(fā)達(dá)國家 的保險協(xié)會和風(fēng)險管理協(xié)會也定期提供風(fēng)險研究報告， 其中包括新的潛在風(fēng)險與風(fēng)險 識別的新的理論與方法。 一些大型企業(yè)和專業(yè)的保險經(jīng)紀(jì)人公司或項(xiàng)目咨詢公司還制 訂有自己的風(fēng)險

8、管理手冊， 這一切均為做好風(fēng)險辨識提供了良好的基礎(chǔ)。 工程風(fēng)險領(lǐng) 域的風(fēng)險辨識方法很多，這些方法可以分成定性和定量兩類： 1、定性的分析方法包括 : 資料法、詢問法、實(shí)地觀察法、情景分析法、安全檢查表 法、專家調(diào)查法。專家調(diào)查法是最常用的風(fēng)險識別方法，是指通過對多位相關(guān)專家的 反復(fù)咨詢、反饋，確定影響項(xiàng)目投資的主要風(fēng)險因素，然后制成項(xiàng)目風(fēng)險因素估計調(diào) 查表，然后再由專家和相關(guān)工作人員對各風(fēng)險因素在項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)出現(xiàn)的可能性以及 風(fēng)險因素出現(xiàn)后對項(xiàng)目投資的影響程度進(jìn)行定性估計， 最后通過對調(diào)查表的統(tǒng)計整理 和量化處理獲得各風(fēng)險因素的概率分布和對項(xiàng)目投資可能的影響結(jié)果。 專家調(diào)查法主 要包括德爾菲法

9、和頭腦風(fēng)暴法。 2、定量的分析方法包括：綜合集成法、AHP法、WB RBS法和CIM法。 （二）風(fēng)險辨識 工程項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險識別的方法的方法分為專家調(diào)查法、財務(wù)報表法、流程圖法、初始 清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法和風(fēng)險調(diào)整法。 風(fēng)險識別最常見的是： 1、采用分解原則：就是將項(xiàng)目管理過程中復(fù)雜的難于理解的事物分解成比較簡 單的容易被認(rèn)識的事物， 將大系統(tǒng)分解成小系統(tǒng)， 這也是人們在分析問題時常用的方 法（如項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)） 。 2、故障樹法：就是利用圖解的形式將大的風(fēng)險分解成各種小的風(fēng)險，或?qū)Ω鞣N 引起風(fēng)險的原因進(jìn)行分解， 這是風(fēng)險識別的有利工具“該法是利用樹狀圖將項(xiàng)目風(fēng)險 由粗到細(xì)，由大到小，分層排列的

10、方法，這樣容易找出所有的風(fēng)險因素，關(guān)系明確” 與故障樹相似的還有概率樹、決策樹等。 3、專家調(diào)查法：由于在風(fēng)險識別階段的主要任務(wù)是找出各種潛在的危險并作出對其 后果的定性估量， 不要求作定量的估計， 又由于有些危險很難在短時間內(nèi)用統(tǒng)計的方 法。實(shí)驗(yàn)分析的方法或因果關(guān)系論證得到證實(shí) （如市場需求的變化對項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益的 影響，同類軟件開發(fā)商對本組織的競爭影響等） 。該方法主要包括兩種：集思廣義法 和德爾菲法，其中后者是美國著名咨詢機(jī)構(gòu)蘭德公司于五十年代初發(fā)明的它主要依靠 專家的直觀能力對風(fēng)險進(jìn)行識別， 即通過調(diào)查意見逐步集中， 直至在某種程度上達(dá)到 一致，故又叫專家意見集中法。 風(fēng)險辨識是通過某一

11、種途徑或幾種途徑的相互結(jié)合，對尚未發(fā)生的、潛在的、即 將發(fā)生的各種風(fēng)險加以系統(tǒng)地識別、歸類、整理和評估，并據(jù)此制定相應(yīng)的風(fēng)險管理 計劃方案和措施，付諸實(shí)施。從工程風(fēng)險識別的定義可知，工程風(fēng)險識別的兩個環(huán)節(jié) 包括: 一是查找風(fēng)險源 ;二是找出風(fēng)險因素向風(fēng)險事故轉(zhuǎn)化的條件。 風(fēng)險估計就是估計風(fēng)險的性質(zhì)、 估算風(fēng)險事件發(fā)生概率及其后果的大小， 以減少項(xiàng)目 的計量不確定性。 風(fēng)險估計有主觀和客觀的兩種。 客觀的風(fēng)險估計以歷史和資料為依 據(jù)。主觀的風(fēng)險估計無歷史數(shù)據(jù)和資料可參照，靠的是人的經(jīng)驗(yàn)和判斷。 （三）風(fēng)險估計 在風(fēng)險管理中， 若要客觀合理地提出風(fēng)險處置方案， 僅憑借風(fēng)險辨識的結(jié)果是不 充分的，還

12、必須弄清楚風(fēng)險發(fā)生的機(jī)率、風(fēng)險期望損失等。風(fēng)險估計是指運(yùn)用各種風(fēng) 險分析方法，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程，以分析風(fēng)險發(fā) 生的機(jī)率及風(fēng)險一旦發(fā)生對項(xiàng)目造成的損害程度。 風(fēng)險估計是一個將項(xiàng)目風(fēng)險的不確 定性量化，用概率來評價風(fēng)險潛在影響的過程。對工程項(xiàng)目來說，險估計是指對建設(shè) 過程中將會出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響過程進(jìn)行恰如其分 的分析。 這個過程不僅是項(xiàng)目實(shí)施階段風(fēng)險管理對策選擇的重要依據(jù)， 而且也是項(xiàng)目 決策的重要依據(jù)。 工程風(fēng)險估計的重要內(nèi)容之一就是對風(fēng)險損失發(fā)生概率的估計， 而概率估計的理 論基礎(chǔ)是大數(shù)定律。大數(shù)定律闡述了大量隨機(jī)現(xiàn)象的平均結(jié)果呈現(xiàn)

13、出穩(wěn)定性的規(guī)律。 只要被觀察的風(fēng)險單位足夠多，就可以估測損失發(fā)生的概率和損失的嚴(yán)重程度。 在進(jìn)行工程風(fēng)險估計時， 通常是根據(jù)相關(guān)歷史資料和同期類似工程的風(fēng)險狀況來 估計目標(biāo)工程的風(fēng)險， 這一估計過程的理論基礎(chǔ)就是類似原理。 類推定理主要起源于 辯證法世界存在普遍聯(lián)系的原理， 認(rèn)為很多事件的存在和發(fā)展伴隨著其他事件的存在 和發(fā)展，因而他們之間存在著相似關(guān)系。在工程風(fēng)險估計中，往往缺乏風(fēng)險損失的統(tǒng) 計數(shù)據(jù)，根據(jù)類推原理，借鑒整體或局部類似工程的風(fēng)險損失統(tǒng)計資料，可以估計目 標(biāo)風(fēng)險載體的風(fēng)險狀況。 （四）風(fēng)險評價 風(fēng)險評價就是對各風(fēng)險事件后果進(jìn)行評價，并確定其嚴(yán)重程度順序。評價時還 要確定對風(fēng)險應(yīng)該

14、采取什么樣的應(yīng)對措施。風(fēng)險評價方法有定量和定性的兩種。進(jìn)行 風(fēng)險評價時，還要提出防止、減少、轉(zhuǎn)移或消除風(fēng)險損失的初步辦法，并將其列入風(fēng) 險管理階段要進(jìn)一步考慮的各種方法之中。 風(fēng)險控制就是實(shí)施風(fēng)險規(guī)避策略的控制計劃。該計劃的內(nèi)容就是在必要時向項(xiàng)目 提供必要的資源。有時還要修改項(xiàng)目計劃，隨時對項(xiàng)目的費(fèi)用和進(jìn)度重新進(jìn)行估算， 并采取相應(yīng)的糾正步驟。風(fēng)險控制的關(guān)鍵是采取果斷的行動。風(fēng)險監(jiān)督是在決策付諸 實(shí)施之后進(jìn)行的。 通過對項(xiàng)目風(fēng)險的評估和分析，把項(xiàng)目風(fēng)險發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其 它因素綜合起來考慮，就可得出項(xiàng)目發(fā)生各種風(fēng)險的可能性及其危害程度，再與公認(rèn) 的安全指標(biāo)相比較，就可確定項(xiàng)目的危險

15、等級，從而決定應(yīng)采取什么樣的措施以及控 制措施應(yīng)采取到什么程度。 （五）風(fēng)險決策 即對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險處置就是制訂并實(shí)施風(fēng)險處置計劃。建筑工程風(fēng)險管理的基本 對策可以分為風(fēng)險回避、風(fēng)險控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移等四種形式。這四種對策各 有不同的性質(zhì)、優(yōu)點(diǎn)和局限性。當(dāng)風(fēng)險管理人員規(guī)劃和決策時，選擇的常常不只是一 種對策，而是幾種對策的組合。對不同的風(fēng)險可不同的處置方法，對項(xiàng)目所面臨的各 種風(fēng)險，應(yīng)綜合運(yùn)用各種方法進(jìn)行處理。在風(fēng)險管理對策中，最積極的手段是風(fēng)險控 制，最安全的辦法是風(fēng)險轉(zhuǎn)移。 三、建設(shè)工程項(xiàng)目中存在的主要風(fēng)險因素 在建設(shè)工程項(xiàng)目的開發(fā)實(shí)施過程中，對開發(fā)商而言，項(xiàng)目各個階段都存在著風(fēng) 險，

16、而風(fēng)險的大小，發(fā)生與否，發(fā)生造成的損失如何都與項(xiàng)目本身有關(guān)。由于在建 設(shè)工程項(xiàng)目中各方所遇到的風(fēng)險各不相同， 以下僅列舉項(xiàng)目管理過程中常遇到的主要 風(fēng)險因素來分析。其主要風(fēng)險有： （一）預(yù)測風(fēng)險。在項(xiàng)目的前期策劃階段，開發(fā)商都會對項(xiàng)目進(jìn)行經(jīng)濟(jì)效益預(yù)測, 選定不同的指標(biāo)體系將會有不同的指標(biāo)結(jié)果，如動態(tài)指標(biāo)的凈現(xiàn)值、內(nèi)部收益率，靜 態(tài)指標(biāo)的投資收益率等，而指標(biāo)的確定又是通過預(yù)測的財務(wù)報表確定的。 （二）決策風(fēng)險。開發(fā)商根據(jù)自身的條件、項(xiàng)目的設(shè)計方案、預(yù)測的結(jié)果對項(xiàng)目是否 實(shí)施、按照什么方案實(shí)施、實(shí)施時間等進(jìn)行決策。這其中的可變因素很多，決策者稍 有不慎，就會造成決策失誤。 （三）高層戰(zhàn)略風(fēng)險。在城

17、市總體規(guī)劃不變的前提下，開發(fā)商面臨的主要風(fēng)險是項(xiàng)目 開發(fā)權(quán)的競爭，而項(xiàng)目開發(fā)權(quán)的取得是以土地開發(fā)權(quán)的獲得為標(biāo)志的。土地開發(fā)權(quán)的 獲得可通過劃撥、招投標(biāo)、拍賣等方式，而不同的獲得方式造成的地價風(fēng)險不同，如 開發(fā)者的指導(dǎo)方針、戰(zhàn)略思想錯誤則會造成項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計錯誤，給自身造成損失。 （四）技術(shù)設(shè)計風(fēng)險。主要包括勘察設(shè)計風(fēng)險和施工技術(shù)風(fēng)險。在初步設(shè)計階段，由 于開發(fā)商的原因其設(shè)計委托書過于簡單， 設(shè)計時間緊迫，設(shè)計單位與開發(fā)商就設(shè)計任 務(wù)未進(jìn)行細(xì)致反復(fù)溝通，設(shè)計人員業(yè)務(wù)不熟練，致使設(shè)計施工圖的設(shè)計深度不夠。同 時由于采取邊設(shè)計邊施工的方式，其設(shè)計的進(jìn)度過于緩慢，造成施工進(jìn)度受阻，延誤 工期，最終造成經(jīng)

18、濟(jì)損失。 （五）計劃風(fēng)險。計劃是對工程實(shí)施過程進(jìn)行各種策劃、安排的總稱，是對項(xiàng)目實(shí)施 過程的設(shè)計，是為保證實(shí)現(xiàn)總目標(biāo)而做的各種安排。目標(biāo)是計劃的靈魂，計劃必須符 合總目標(biāo)的要求， 受總目標(biāo)的控制。為此要求計劃必須符合環(huán)境條件，必須反映項(xiàng) 目本身的客觀規(guī)律性， 反映工程各參與者的實(shí)際情況，同時必須滿足項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性 要求，否則將會導(dǎo)致計劃的失誤， 造成經(jīng)濟(jì)損失，形成計劃風(fēng)險。 （六）實(shí)施控制風(fēng)險。在項(xiàng)目實(shí)施控制階段，開發(fā)商所面臨的風(fēng)險更復(fù)雜，如合同 未履行、合作伙伴爭執(zhí)、責(zé)任不明確、產(chǎn)生索賠要求的合同風(fēng)險，供應(yīng)拖延、供應(yīng) 商不履行合同、運(yùn)輸中損壞以及在工地上損失的供應(yīng)風(fēng)險， 項(xiàng)目中采用新技術(shù)新工藝

19、 的風(fēng)險，由于分包層次太多，造成計劃執(zhí)行和調(diào)整實(shí)施控制的困難和風(fēng)險，以及各 種原因造成的管理人員管理水平低下造成管理失誤的風(fēng)險等。 （七）政策性風(fēng)險。政策性風(fēng)險是每個承包商必須考慮的問題，如通貨膨脹、原 材料的臨時緊缺、施工當(dāng)?shù)氐纳鐣伟病⒌胤奖Ｗo(hù)主義等。作為承包商來講，雖然這 些風(fēng)險往往能夠得到一定量的補(bǔ)償， 但由于目前國內(nèi)的索賠制度尚不健全， 施工項(xiàng)目 的管理者應(yīng)該認(rèn)真考慮這一類風(fēng)險。 四、風(fēng)險化解策略 風(fēng)險化解是對項(xiàng)目風(fēng)險提出處置意見和辦法， 通過對項(xiàng)目風(fēng)險識別！估計和評估， 把項(xiàng)目風(fēng)險發(fā)生的概率。損失嚴(yán)重程度以及其它因素綜合起來考慮， 估計項(xiàng)目發(fā)生各 種風(fēng)險的可能性及其危害程度，確定項(xiàng)

20、目的風(fēng)險等級，從而確定應(yīng)采取的措施。風(fēng)險 化解策略包括減輕、預(yù)防、轉(zhuǎn)移、回避、接受等措施。應(yīng)根據(jù)不同項(xiàng)目的不同風(fēng)險， 采取相應(yīng)的措施。 （一）風(fēng)險回避策略。 風(fēng)險回避：風(fēng)險回避是在考慮到某項(xiàng)目的風(fēng)險及其所致?lián)p失都很大時，主動放棄 或終止該項(xiàng)目以避免與該項(xiàng)目相聯(lián)系的風(fēng)險及其所致?lián)p失的一種處置風(fēng)險的方式，它 是一種最徹底的風(fēng)險處置技術(shù)。 它在風(fēng)險事件發(fā)生之前將風(fēng)險因素完全消除， 從而完 全消除了這些風(fēng)險可能造成的各種損失，而其它風(fēng)險處置技術(shù)，則只能減少風(fēng)險發(fā)生 的概率和損失的嚴(yán)重程度。在對某項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險預(yù)測、識別、評估和分析后，如發(fā)現(xiàn) 實(shí)施此項(xiàng)目將面臨巨大風(fēng)險，一旦發(fā)生事故，將造成項(xiàng)目組無法承受的

21、重大損失，而 且風(fēng)險經(jīng)理又不可能采取有效措施減少其風(fēng)險和損失大小，保險公司也認(rèn)為該項(xiàng)目風(fēng) 險太大而拒絕承保，這時就應(yīng)放棄或終止該項(xiàng)目的實(shí)施， 以避免今后可能發(fā)生的更大 損失。風(fēng)險回避雖可徹底消除實(shí)施該項(xiàng)目可能造成的損失和可能產(chǎn)生的恐懼心理，但 它是一種消極的風(fēng)險處置方法，因?yàn)橥瑫r也失去了實(shí)施項(xiàng)目可能帶來的收益。 風(fēng)險回避策略是指當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴(yán)重，又 無其它策略可用時，主動放棄項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)與行動方案， 從而規(guī)避風(fēng)險的一種 策略。例如，企業(yè)目前正面對一項(xiàng)技術(shù)不太成熟的投資項(xiàng)目，如果通過風(fēng)險評價發(fā)現(xiàn) 項(xiàng)目的實(shí)施將面臨巨大的威脅， 項(xiàng)目管理組織又沒有其它可用的措

22、施控制風(fēng)險， 甚至 保險公司也認(rèn)為風(fēng)險太大拒絕承保。 這時就應(yīng)當(dāng)考慮放棄項(xiàng)目的實(shí)施， 避免巨大的風(fēng) 險事故和財產(chǎn)損失。 （二）轉(zhuǎn)移風(fēng)險策略 風(fēng)險轉(zhuǎn)移：是指項(xiàng)目組將風(fēng)險有意識地轉(zhuǎn)給與其有相互經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的另一方承 擔(dān)的風(fēng)險處置方式。保險是最重要的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式，非保險型轉(zhuǎn)移方式是指項(xiàng)目組將 風(fēng)險可能導(dǎo)致的損失通過合同的形式轉(zhuǎn)嫁給另一方，其主要形式有租賃合同。保證合 同、委托合同、分包合同等。通過轉(zhuǎn)移方式處置風(fēng)險，風(fēng)險本身并沒有減少，只是風(fēng) 險承擔(dān)者發(fā)生了變化。 轉(zhuǎn)移風(fēng)險策略是指將風(fēng)險轉(zhuǎn)移至其他人或其它組織，其目的是借用合同或協(xié)議， 在風(fēng)險事故一旦發(fā)生時將損失的一部分轉(zhuǎn)移到有能力承受或控制項(xiàng)目風(fēng)險的

23、個人或 組織。具體實(shí)施時可表現(xiàn)為財務(wù)性風(fēng)險轉(zhuǎn)移（如銀行、保險公司或其他非銀行金融機(jī) 構(gòu)為項(xiàng)目風(fēng)險負(fù)間接責(zé)任）。非財務(wù)性風(fēng)險轉(zhuǎn)移（將項(xiàng)目有關(guān)的物業(yè)或項(xiàng)目轉(zhuǎn)移到第 三方，或者以合同的形式把風(fēng)險轉(zhuǎn)移到其他人或組織身上，同時也能夠保留會產(chǎn)生風(fēng) 險的物業(yè)或項(xiàng)目）。 在制訂風(fēng)險處置計劃時一定要針對項(xiàng)目中不同風(fēng)險的特點(diǎn)分別采用這四種風(fēng)險 處置方式，而且應(yīng)盡可能準(zhǔn)確合理地采用風(fēng)險控制方式，因?yàn)樗且环N最積極、有效 的處置方式，它不僅能保證項(xiàng)目組減少由于風(fēng)險事故所造成的損失，而且能使全社會 的物質(zhì)財富減少損失。在實(shí)施風(fēng)險處置計劃時應(yīng)隨時將變化了的情況反饋給風(fēng)險管理 人員，以便能及時地結(jié)合新的情況對項(xiàng)目風(fēng)險進(jìn)行預(yù)

24、測、識別、評估和分析，并調(diào)整 風(fēng)險處置計劃，使之能適應(yīng)新的情況，盡量減少風(fēng)險所致?lián)p失。 （三）減輕風(fēng)險策略 即風(fēng)險程度控制：風(fēng)險控制是為了最大限度地降低風(fēng)險事故發(fā)生的概率和減小損 失幅度而采取的風(fēng)險處置技術(shù)。 減輕風(fēng)險策略是通過緩和或預(yù)知等手段來減輕風(fēng)險， 降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減 緩風(fēng)險帶來的不利后果，以達(dá)到風(fēng)險減少的目的。這是一種積極的風(fēng)險處理手段。 （四）接受風(fēng)險策略 即為風(fēng)險自留：接受風(fēng)險策略也是積極化解風(fēng)險的策略之一，它是指項(xiàng)目組有意 識地選擇自己承擔(dān)風(fēng)險后果的策略。 當(dāng)采取其它風(fēng)險規(guī)避方法的費(fèi)用超過風(fēng)險事件造 成的損失時，可采取接受風(fēng)險的方法。接受風(fēng)險可以是主動的，即在風(fēng)險規(guī)劃階段

25、已 對一些風(fēng)險有了準(zhǔn)備，所以當(dāng)風(fēng)險事件發(fā)生時馬上執(zhí)行應(yīng)急計劃；被動接受風(fēng)險是指 項(xiàng)目管理組因?yàn)橹饔^或客觀原因， 對風(fēng)險的存在性和嚴(yán)重性認(rèn)識不足， 沒有對風(fēng)險進(jìn) 行處理，而最終由項(xiàng)目管理組織人員自己承擔(dān)風(fēng)險損失。在實(shí)施項(xiàng)目時，應(yīng)盡量避免 被動接受風(fēng)險的情況，只有在風(fēng)險規(guī)劃階段做好準(zhǔn)備工作才能主動接受風(fēng)險。 （五）儲備風(fēng)險策略 即風(fēng)險自留：風(fēng)險自留是由項(xiàng)目組自行準(zhǔn)備基金以承擔(dān)風(fēng)險損失的風(fēng)險處置方 法，在實(shí)踐過程中有主動自留和被動自留之分。 主動自留是指在對項(xiàng)目風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測、 識別、評估和分析的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險的性質(zhì)及其后果，風(fēng)險管理者認(rèn)為主動承擔(dān)某 些風(fēng)險比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風(fēng)險

26、自留。 被動自留則是指未能準(zhǔn) 確識別和評估風(fēng)險及損失后果的情況下， 被迫采取自身承擔(dān)后果的風(fēng)險處置方式。 被 動自留是一種被動的、無意識的處置方式，往往造成嚴(yán)重的后果，使項(xiàng)目組遭受重大 損失。有選擇地對部分風(fēng)險采取自留方式，有利于項(xiàng)目組獲利更多，但自留哪些風(fēng)險， 是風(fēng)險管理者應(yīng)認(rèn)真研究的問題，如自留風(fēng)險不當(dāng)可能會造成更大的損失。 儲備風(fēng)險策略是指根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險規(guī)律事先制定應(yīng)急措施和制定一個科學(xué)高效的 項(xiàng)目風(fēng)險計劃，一旦項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)展情況與計劃不同，就動用后備應(yīng)急措施，項(xiàng)目風(fēng)險 應(yīng)急措施主要有費(fèi)用、進(jìn)度和技術(shù)三種。預(yù)算應(yīng)急費(fèi)是一筆事先準(zhǔn)備好的資金，用于 補(bǔ)償差錯、疏漏及其它不確定性對項(xiàng)目費(fèi)用估計精確

27、性的影響。 預(yù)算應(yīng)急費(fèi)在項(xiàng)目預(yù) 算中要單獨(dú)列出，不能分散到具體費(fèi)用項(xiàng)目下，否則，項(xiàng)目管理組織就會失去對支出 的控制。 風(fēng)險管理的最終目的是要對風(fēng)險的相關(guān)因素采取措施，規(guī)避風(fēng)險，化解和轉(zhuǎn) 移風(fēng)險，或權(quán)衡利弊分擔(dān)和降低風(fēng)險損失的影響。工程項(xiàng)目投資對于一個企業(yè)是很重 要的，項(xiàng)目能否成功關(guān)系到企業(yè)的未來發(fā)展， 企業(yè)應(yīng)該加大項(xiàng)目投資方面的風(fēng)險管理， 做到盡量少失敗，這樣才能增強(qiáng)企業(yè)的競爭力，使企業(yè)立于不敗之地，長久發(fā)展。 第二節(jié) 工程反索賠方案 一、發(fā)包人的反索賠 廣義的發(fā)包人反索賠包括二方面， 一是施工索賠的預(yù)防；二是發(fā)包人向承包人提出 索賠。窄義的發(fā)包人反索賠，只指發(fā)包人向承包人提出索賠。在本文中，

28、除非特殊指 明，一般是指窄義的發(fā)包人反索賠。 發(fā)包人反索賠，即發(fā)包人向承包人提出索賠，是指由于承包人不履行或不完全履行 約定的義務(wù)，或是由于承包人的行為使發(fā)包人受到損失時， 發(fā)包人為了維護(hù)自己的利 益，向承包人提出索賠。 在工程建設(shè)過程中，不健康的施工索賠會使發(fā)包人的利益受到重大損失，發(fā)包人應(yīng) 當(dāng)提高防范意識，把違約事件縮小到最小的范圍之內(nèi)，并利用可能的反索賠機(jī)會，更 好地保證工程目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。 （一）反索賠的依據(jù) 合同條件第31條中規(guī)定，乙方不能按合同工期竣工，施工質(zhì)量達(dá)不到設(shè) 計和施工規(guī)范的要求，或發(fā)生其它使合同無法履行的行為，甲方代表可以通知乙方， 按協(xié)議條款約定支付違約金，賠償因其違約給

29、甲方造成的損失，這就是說，發(fā) 包人可以向承包人提出索賠。在此類索賠中，發(fā)包人往往處于主動地位，可從應(yīng)付工 程款中扣除，甚至可以用留置承包人材料設(shè)備的方法作為抵押。 （二）反索賠的類別 根據(jù)建設(shè)工程施工合同規(guī)定，因承包人原因不能按照協(xié)議書約定的竣工日期或 工程師同意順延的工期竣工，或因承包人原因工程質(zhì)量達(dá)不到協(xié)議書約定的質(zhì)量標(biāo) 準(zhǔn)，或承包人不履行、不完全履行合同其他義務(wù)，承包人均應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因 其違約給發(fā)包人造成的損失。 1、工程質(zhì)量反索賠。當(dāng)承包的施工質(zhì)量不符合施工技術(shù)規(guī)程的要求時，或使用的設(shè) 備和材料不符合合同規(guī)定，發(fā)包人有權(quán)向承包人追究責(zé)任。這類索賠通常表現(xiàn)為，要 求承包人對有缺陷

30、的產(chǎn)品進(jìn)行修補(bǔ)； 要求承包人對不能通過驗(yàn)收的產(chǎn)品進(jìn)行返工； 要求承包人在規(guī)定的時間內(nèi)修復(fù)存在 質(zhì)量問題的工程等。 2、工期延誤反索賠。指工期延誤屬于承包人責(zé)任時，發(fā)包人對承包人進(jìn)行索賠，即 由承包人支付延期竣工違約金。 發(fā)包人在確定違約金的費(fèi)率時， 一般要考慮以下因素： 發(fā)包人盈利損失； 由于工期延長而引起的貸款利息增加； 工程拖期帶來的附加監(jiān)理費(fèi)； 由于本工程拖 期竣工不能使用，租用其他建筑時的租賃費(fèi)。違約金的計算方法，在每個合同文件中 均有具體規(guī)定， 一般按每延誤一天賠償一定的款額計算， 累計賠償額一般不應(yīng)正超過 合同總額的 10%。 3 、 工程保修反索賠。在保修期未滿以前未完成應(yīng)該負(fù)責(zé)

31、補(bǔ)修的 工程時，發(fā)包人有權(quán)向承包人追究責(zé)任。 如果承包人未在規(guī)定的期限內(nèi)完成修補(bǔ)工作， 發(fā)包人有權(quán)雇傭他人來完成工作，發(fā)生的費(fèi)用由承包人承擔(dān)。 4、解除合同反索賠。如果發(fā)包人合理地終止承包人的承包，或者承包人不合理地 放棄工程， 則發(fā)包人有權(quán)從承包人手中收回由新的施工單位完成全部工程所需的工程 款與原合同未付部分的差額。 5、對指定分包人的付款反索賠。 指承包人未能提供已向指定分包人付款的合理證明 時，發(fā)包人可以直接按照監(jiān)理工程師的證明書， 將承包人未付給指定分包人的所有款 項(xiàng)（扣除保留金）付給這個分包人，并從應(yīng)付給承包人的任何款項(xiàng)中如數(shù)扣回。 6、其他事項(xiàng)反索賠。根據(jù)建設(shè)工程施工合同，承包人

32、存在因不履行合同或不完 全履行合同而造成其他違約行為， 或是由于承包人的行為使業(yè)主受到損失時， 發(fā)包人 均可以提出索賠。 （三）施工索賠的預(yù)防方法與措施 施工索賠預(yù)防，表現(xiàn)為防止被索賠，使承包人找不到索賠的機(jī)會，在工程管理中 體現(xiàn)為簽署嚴(yán)密的合同條款；認(rèn)真履行合同，避免己方違約；發(fā)現(xiàn)自己違約，及時補(bǔ) 救，減少損失。施工索賠預(yù)防管理實(shí)踐中，應(yīng)著重加強(qiáng)以下工作： 1、強(qiáng)化管理，降低索賠風(fēng)險。 （ 1） 招投標(biāo)管理。進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)范設(shè)計、監(jiān)理和施工過程的招投標(biāo)，樹立全面的招 投標(biāo)理念，把設(shè)計和監(jiān)理推向市場，并對設(shè)計進(jìn)行監(jiān)理，進(jìn)一步監(jiān)督設(shè)計的質(zhì)量和進(jìn) 度。 杜絕邊施工邊設(shè)計，不給承包人因?yàn)楣こ套兏@得

33、大量的索賠機(jī)會。 （ 2） 計劃管理。對基建項(xiàng)目的投資、工期和質(zhì)量要有一個符合實(shí)際的計劃，推行限 額設(shè)計，嚴(yán)格控制工程造價，減少結(jié)算和付款風(fēng)險。 （ 3） 合同管理。認(rèn)真研究合同條款的內(nèi)涵，簽訂內(nèi)容全面，切實(shí)可行的合同，要充 分考慮到工程在未來建設(shè)和結(jié)算中存在的各種可能風(fēng)險， 對索賠費(fèi)用的結(jié)算原則作出 明確的規(guī)定。 （4） 監(jiān)理管理。明確監(jiān)理的職責(zé)范圍，對工程材料質(zhì)量、施工質(zhì)量、 工期進(jìn)行全面的監(jiān)督。對施工過程中的簽證材料進(jìn)行嚴(yán)格的審查，分清責(zé)任，對于承 包人造成的一切損失，一律不予簽證；應(yīng)該簽證的及時核實(shí)和簽證，而對于無法核實(shí) 的，超過時限的不予簽證；承包人擅自變更的不予簽證。 2、對承包人

34、所提出的索賠要求進(jìn)行評審和修正。 （1）索賠是否具有合同依據(jù)，凡是工程項(xiàng)目合同文件中有明文規(guī)定的索賠事項(xiàng)，承 包人均有索賠權(quán)，否則可以拒絕這項(xiàng)索賠。 （2）索賠報告中引用的索賠證據(jù)是否真實(shí)全面，是否有法律效力。 （ 3）索賠事項(xiàng)的發(fā)生是否為承包人的責(zé)任，屬于雙方都有一定責(zé)任的情況，確定責(zé) 任的比例。 （4）在索賠事項(xiàng)初發(fā)時，如果承包人沒有采取任何措施防止事態(tài)擴(kuò)大，可以拒絕對 損失擴(kuò)大部份的補(bǔ)償。 （5）考察索賠是否屬于承包人的風(fēng)險范疇。屬于承包人合同風(fēng)險的內(nèi)容，如一般性 多雨，國內(nèi)物價上漲等，一般不接受因此產(chǎn)生的索賠要求。 （6）承包人是否在合同規(guī)定的時限內(nèi)向發(fā)包人和工程師報送索賠意向通知。

35、3、認(rèn)真核定索賠款額。 （ 1） 索賠費(fèi)用的審查。主要審查索賠費(fèi)計算的范圍；索賠費(fèi)計價水平；停工中的人 工和機(jī)械不能按正常的人工費(fèi)和機(jī)械臺班計算；總部管理費(fèi)和利潤要分清計算的條 件。 （ 2） 索賠工期的審查。工期的索賠值不一定是某項(xiàng)工序?qū)嶋H延誤的時間。如果是承 包人施工組織不當(dāng)，工效不高，設(shè)備材料供應(yīng)不及時等，則不予補(bǔ)償。 二、要充分關(guān)注工程索賠中的 預(yù)期可得利益 （一） 預(yù)期可得利益索賠 的法律依據(jù) 所謂 預(yù)期可得利益索賠 ，是指因?yàn)榘l(fā)包人或承包人不履行或不適當(dāng)履行施工合同 致使另一方本可以實(shí)現(xiàn)和取得的財產(chǎn)增值的利益不能實(shí)現(xiàn)和取得， 承包人或發(fā)包人向 違約方提起的賠償損失主張。 合同法 第

36、113條規(guī)定： 當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約 定，給對方造成損失的，損失賠償額應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于因違約所造成的損失，包括合同履行 后可以獲得的利益， 但不得超過違反合同一方訂立合同時預(yù)見到或者應(yīng)當(dāng)預(yù)見到的因 違反合同可能造成的損失，該規(guī)定為合同一方進(jìn)行預(yù)期可得利益索賠奠定了法律基 礎(chǔ)。 （二）承包人預(yù)期可得利益索賠的幾種情況 1、根據(jù)建設(shè)工程施工合同（示范文本）有關(guān)條款，因發(fā)包人原因引起的合同終 止，包括發(fā)包人拖欠進(jìn)度款，承包人停止施工，且超過 56天，發(fā)包人仍不支付的；或 者是因發(fā)包人違約致使合同無法履行。 承包人經(jīng)預(yù)通知后有權(quán)解除合同。 在上述情況下， 承包人除了可索賠已完工程

37、價 款、退場費(fèi)用、已付貨款及退貨費(fèi)用外，還可索賠合同解除給其造成的損失，包括預(yù) 期可得利益的損失。 2、承發(fā)包雙方簽訂的施工合同未采用示范文本的，承包人可以依據(jù)合同法第94 條及民法通則第 115條的規(guī)定，在發(fā)包人出現(xiàn) 遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合 理期限內(nèi)仍未履行 及 遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的 等 情形時，解除合同并要求發(fā)包人賠償包括預(yù)期可得利益在內(nèi)的損失。 3、發(fā)包人單方面刪除合同工作， 發(fā)包人指令承包人不再施工或指令由其他承包人完 成的。承包人可要求發(fā)包人賠償預(yù)期可得利益。 （三）承包人進(jìn)行預(yù)期可得利益索賠時應(yīng)注意的事項(xiàng) 1、避免輕易放棄索賠預(yù)期可得利益的權(quán)利

38、。對于投標(biāo)文件規(guī)定的 合同終止時承包 人的索賠僅限于直接損失 等苛刻條款，或是避免輕易應(yīng)允，或是在簽訂合同后一年 之內(nèi)請求法院或仲裁庭撤銷。 另外，避免在簽署有關(guān)合同終止、合同工作刪除的協(xié)議、結(jié)算書等文件時放棄這項(xiàng) 權(quán)利。 2 、 最好在簽約前的適當(dāng)時機(jī)書面告知發(fā)包人承包該項(xiàng)工程的利潤。不事先 告知預(yù)期利潤，承包人在索賠時要確定預(yù)期利潤就很困難了。 3、把在握索賠時機(jī)的同時，不要因錯過了訴訟時效而喪失勝訴權(quán)。 4、聘請專業(yè)律師作為索賠顧問。既熟悉法律、又熟悉工程交易習(xí)慣和工程造價的專 業(yè)律師在承包人預(yù)期可得利益索賠中，能夠發(fā)揮較大的作用。 （四）預(yù)期可得利益索賠須符合 預(yù)見性規(guī)則 也有發(fā)包人進(jìn)

39、行 預(yù)期可得利益索賠 的。發(fā)包人多以承包人承建工程存在質(zhì)量缺陷 影響其使用功能為由提出索賠，索賠額包含建筑物使用后的預(yù)期收益。 該部分可得利益損失能否獲得支持，還要受法定 預(yù)見性規(guī)則 的限定。合同法 第 113 條同時規(guī)定，因違約給對方造成損失的，損失賠償額 不得超過違反合同一方 訂立合同時預(yù)見到或者應(yīng)當(dāng)預(yù)見到的因違反合同可能造成的損失 。預(yù)期收益索賠能 否全額獲得法律支持， 還要看是否超出違約方在訂立合同之初所能夠預(yù)見到的違約損 失限額內(nèi)，是否在法定 可預(yù)見性 范圍內(nèi)。 法定可預(yù)見性 標(biāo)準(zhǔn)充分保證了承包人因違約而承擔(dān)損害后果與其在訂立合同時 能夠合理估計將要承擔(dān)的風(fēng)險相一致。 在施工質(zhì)量不符

40、合約定情況下， 作為承包人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任， 一般應(yīng)按照 合同法第 281條及建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例第 32 條規(guī)定處理，即因施工單位 原因致使建設(shè)工程質(zhì)量不符合約定的。 施工單位在合理期限內(nèi)無償修理或者返工、改建。經(jīng)過修理或者返工、改建后， 造成逾期交付的，施工單位應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。 三、工程未經(jīng)竣工驗(yàn)收擅自使用的法律后果 建筑法第 61條第 2 款明確規(guī)定：建筑工程經(jīng)竣工驗(yàn)收合格后，方可交付使用； 未經(jīng)驗(yàn)收或者驗(yàn)收不合格的，不得交付使用。合同法第 279 條第 2 款和建設(shè)工 程質(zhì)量管理?xiàng)l例第 16條第 2 款也都作了類似規(guī)定。建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例第 49 條進(jìn)一步確立了建設(shè)工程通過竣工

41、驗(yàn)收后的備案制度， 目的是使政府工程質(zhì)量監(jiān)督 管理部門通過竣工驗(yàn)收備案制度來加強(qiáng)工程質(zhì)量的監(jiān)督。建筑法第 58 條要求建 筑施工企業(yè)對工程的施工質(zhì)量負(fù)責(zé)的同時， 也確立了工程質(zhì)量的保修制度， 對一定時 期內(nèi)的質(zhì)量缺陷，建筑施工企業(yè)應(yīng)當(dāng)予以維修。 有些單位不執(zhí)行工程竣工驗(yàn)收備案制度， 如施工單位將未經(jīng)竣工驗(yàn)收或驗(yàn)收不合 格工程交付使用，或者建設(shè)單位提前使用未經(jīng)竣工驗(yàn)收的工程。這樣做的結(jié)果是，一 旦發(fā)生質(zhì)量問題，責(zé)任往往難以分清，容易產(chǎn)生糾紛。 最高人民法院關(guān)于審理建設(shè)工程施工合同糾紛案件適用法律問題的解釋第 13 條 明確了上述質(zhì)量責(zé)任具體處理原則， 即 建設(shè)工程未經(jīng)竣工驗(yàn)收， 發(fā)包人擅自使用后

42、， 又以使用部分質(zhì)量不符合約定為由主張權(quán)利的， 不予支持； 但是承包人應(yīng)當(dāng)在建設(shè)工 程的合理使用壽命內(nèi)對地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)質(zhì)量承擔(dān)民事責(zé)任。 長濟(jì)律師對這 一條款理解為， 在建設(shè)工程未經(jīng)過竣工驗(yàn)收或者驗(yàn)收未通過的情況下， 發(fā)包人違反法 律規(guī)定，擅自使用，應(yīng)當(dāng)預(yù)見工程質(zhì)量可能存在問題，而其使用行為可以視為發(fā)包人 對建筑工程質(zhì)量是認(rèn)可的，或者雖然工程質(zhì)量不合格，其自愿承擔(dān)違約責(zé)任；但對于 地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)部分，由于建筑法第 60條第 1 款規(guī)定了承包商應(yīng)保證 其在建筑物的合理使用壽命年限內(nèi)不出現(xiàn)質(zhì)量問題， 故該部位的質(zhì)量缺陷并不因發(fā)包 人的擅自使用而免除該項(xiàng)責(zé)任。 第三節(jié) 制定項(xiàng)目工程保

43、險的方案 1、制定建設(shè)項(xiàng)目工程保險方案的基本原則 (1) 有效性原則：選擇投保險種首先應(yīng)該考慮的因素。 (2) 嚴(yán)密性原則：應(yīng)注意縱向與橫向風(fēng)險保障。 (3) 合理性原則： 1. “可保風(fēng)險” 2.將建設(shè)項(xiàng)目作為一個整體 (4) 經(jīng)濟(jì)性原則 2、建設(shè)項(xiàng)目工程保險方案的制定 (1) 工程保險方案的內(nèi)容 對于保險需求進(jìn)行定性和定量分析 ; 對于保險產(chǎn)品進(jìn)行專業(yè)研究 ; 選擇保險公司 ; 確定保險條款、條件和保費(fèi) ; 簽訂工程保險合同等。 (2) 工程保險方案的制定方式 一是經(jīng)過比較， 選擇一家保險公司作為建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險管理顧問， 提供保險服務(wù) 二是培養(yǎng)自己的風(fēng)險管理專業(yè)人才， 建立風(fēng)險管理部， 集

44、中統(tǒng)一負(fù)責(zé)風(fēng)險管理工 作 三是委托給外部的專業(yè)機(jī)構(gòu)， 如保險經(jīng)紀(jì)人或者是保險顧問， 提供保險安排服務(wù) 3、建設(shè)項(xiàng)目工程保險的保險公司選擇 (1) 選擇保險公司的主要因素 一個是保險公司的實(shí)力、承保能力和技術(shù) ; 另一個是保險公司、特別是相關(guān)人員對于項(xiàng)目的理解和溝通能力。 (2) 選擇保險公司的主要方法：招標(biāo)?？煞謨蓚€階段： 第一個階段為保險方案的招標(biāo)。 第二個階段為通過招標(biāo)選擇保險人。 (3) 關(guān)注再保險風(fēng)險分散 對一些大型、 或者超大型的建設(shè)項(xiàng)目， 項(xiàng)目的風(fēng)險金額往往超過了一家保險公司 能夠 擔(dān)的能力，通常解決這個問題的方法是安排再保險。 (4) 選用共同保險的注意事項(xiàng) 如果投保人由于種種原

45、因， 不得不選擇共同保險時， 必須要求保險公司形成一個 共保體，并確定一家保險公司作為首席承保人，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各家保險公司，并對投保人 負(fù)責(zé)。 4、建設(shè)項(xiàng)目工程保險的基本流程 (1) 申請承保：由投保人向保險公司提交投保申請文件并提供必要的資料，如： 工程地質(zhì)報告、工程設(shè)計書、工程略圖、工程合同、工程量清單、工程進(jìn)度表等。 (2) 申請理賠：在第一時間向保險公司報案，協(xié)助保險公司進(jìn)行損失確定的有關(guān) 工作。 (3) 申請批改：簽訂保險合同后，被保險人如對保險合同中的有關(guān)內(nèi)容有新的要 求和意見，可向保險人提出批改保險合同的要求，經(jīng)雙方協(xié)商確定，由保險人出具批 單。 第四節(jié) 工程監(jiān)理變更控制管理要點(diǎn) 工

46、程變更控制管理： 站在業(yè)主的角度定義投資控制的工程變更和工程變更的投資 控制之高估冒算和無中生有的概念， 澄清幾個與之相關(guān)的概念。 重點(diǎn)把握工程變更與 索賠建設(shè)方和承包方權(quán)利、 責(zé)任的區(qū)別， 以及工程監(jiān)理辦理工程變更與索賠的工作責(zé) 任的區(qū)別。 一、工程變更的概念 本文研究的工程變更， 是指由承包商或施工單位提出、 并要求調(diào)增投資的工 程變更。需具備三個要件： 一是工程項(xiàng)目建設(shè)的管理模式和計價模式允許實(shí)施工程變更， 并合同規(guī)定允 許以工程變更的方式調(diào)增投資， 或者工程實(shí)際允許在經(jīng)審批的原預(yù)算的基礎(chǔ)之上以工 程變更的方式調(diào)增投資； 二是承包商或施工單位提出， 施工單位是提出的主體， 或至少施工單位

47、是主 要主體，假如不是唯一主體的話； 三是需要調(diào)增投資，或至少施工單位要求調(diào)增投資。三者缺一不可。本文指 稱的承包單位、承包方、施工單位、施工方，是同一個概念。 二、工程變更之高估冒算和無中生有的概念 工程變更之高估冒算， 又分為兩種并不相互排斥的類型， 一種是工程變更所 指向的工程狀態(tài)本身是事實(shí)， 就其狀態(tài)和事實(shí)本身而言， 按照工程造價管理和投資控 制管理的有關(guān)規(guī)定，變更的理由也成立，應(yīng)當(dāng)調(diào)增投資，但工程數(shù)量被夸大，其中不 夸大的那一部分工程數(shù)量， 是非高估冒算， 屬于正常的工程變更， 應(yīng)當(dāng)正常調(diào)增投資， 而被夸大的那一部分工程數(shù)量， 包括實(shí)物工程數(shù)量和非實(shí)物工程數(shù)量， 定義為高估冒 算。實(shí)

48、物工程數(shù)量不用多做解釋， 非實(shí)物工程數(shù)量方面， 比如，人工工日、 機(jī)械臺班、 材料和土方的運(yùn)輸距離等等變更或者計價簽證，被夸大的那一部分工日、臺班、運(yùn)輸 距離，就定義為高估冒算。另一種類型是，工程變更所指向的工程狀態(tài)仍然是事實(shí)， 工程數(shù)量可能不被夸大，也可能被夸大，但是，就其工程狀態(tài)和事實(shí)本身而言，按照 有關(guān)規(guī)定，變更的理由不成立，其全部工程數(shù)量，包括實(shí)物工程數(shù)量和非實(shí)物工程數(shù) 量，無論是否被夸大，也定義為高估冒算，這一方面，最典型的例子是曲解工程計價 依據(jù)所包括的工作內(nèi)容，把本屬于施工單位應(yīng)盡之責(zé)任和義務(wù)的狀態(tài)和事實(shí)，仍然提 出工程變更以調(diào)增投資的要求，重復(fù)計價。不僅重復(fù)計價，有時還夸大工程

49、數(shù)量。 高估冒算往往有主觀故意的性質(zhì)，也就是說，根據(jù)上述定義，高估冒算的人 格化代表即高估冒算者對高估冒算通常是有比較清醒的認(rèn)識和判斷的，這是高估冒算 的一個顯著特征，也是它與其它一些不正確計價的重要區(qū)別，正因?yàn)槿绱?，這可能引 發(fā)高估冒算者采取一系列的戰(zhàn)略、 戰(zhàn)術(shù)、方針和策略，以達(dá)到和實(shí)現(xiàn)高估冒算的目的。 固然，所謂認(rèn)識和判斷屬于主觀的東西，難以測度和量化，作為概念的提出，在理論 上是有意義的。高估冒算是一個貶義詞，盡管為建設(shè)工程項(xiàng)目管理專業(yè)術(shù)語之所無， 只要有精確定義，不妨礙學(xué)術(shù)討論。 無中生有就是本無其事，憑空捏造，乃是指工程變更所指向的那一部分工程 狀態(tài)，完全不是事實(shí)，純屬子虛烏有，而按

50、照有關(guān)規(guī)定，對那一部分工程狀態(tài)定性的 認(rèn)定，工程變更以調(diào)增投資的理由成立一一假如那真的是事實(shí)的話，由此衍生的工程 數(shù)量，包括實(shí)物工程數(shù)量和非實(shí)物工程數(shù)量，定義為無中生有。與第一種類型的高估 冒算相比較，無中生有的概念的內(nèi)涵大于高估冒算，外延小于高估冒算。高估冒算包 含無中生有，無中生有包含于高估冒算。無中生有一定是高估冒算，高估冒算未必是 無中生有。無中生有是高估冒算的極致和特例，相當(dāng)于第一種類型的高估冒算時，非 高估冒算那一部分工程數(shù)量等于零的情況。 無中生有往往有更強(qiáng)烈的主觀故意，也就是說，根據(jù)上述定義，無中生有的 人格化代表即無中生有者對無中生有通常有著明確無誤的認(rèn)識和判斷，乃是乘允許實(shí)

51、 施工程變更之機(jī)無中生有以騙取增加投資，以騙取金錢，性質(zhì)更惡劣，所以，也稱之 為惡意無中生有。與高估冒算相比較，無中生有的發(fā)生并取得成功的概率相對低，但 只是相對而言，工程實(shí)踐并非沒有先例，據(jù)筆者所知就有。 三、工程變更之高估冒算和無中生有在工程投資和施工單位工程成本中的構(gòu)成 工程變更之高估冒算和無中生有是一種付諸行動的主觀愿望，如果取得成 功，成為現(xiàn)實(shí)，或者部分取得成功，部分成為現(xiàn)實(shí)，將以貨幣形態(tài)構(gòu)成工程投資的一 個組成部分，在工程投資的構(gòu)成中，它通常隱含于工程變更的追加投資的補(bǔ)充預(yù)算之 中，是其中的“水份”，它對工程項(xiàng)目建設(shè)本身沒有任何益處，屬于白白浪費(fèi)的冤枉 錢，對于用國有投資資金建設(shè)的

52、工程項(xiàng)目而言，屬于國有投資資金非正常的流失。就 工程項(xiàng)目本身的建設(shè)施工而言， 它不構(gòu)成任何工程實(shí)體和施工措施， 卻以工程實(shí)體或 施工措施的面目出現(xiàn)，以其為計價依據(jù)。 高估冒算和無中生有，在施工單位的成本構(gòu)成中，沒有任何工程實(shí)體或施工 措施的成本支出，即使有時實(shí)際支出了工程成本，比如第二種類型的高估冒算，根據(jù) 定義，那也是應(yīng)盡之責(zé)任和義務(wù)。施工單位可能為此支出了“管理”成本、“公關(guān)” 成本，其中的差額，為施工單位凈賺，屬于不正當(dāng)?shù)美?，從它的定義可知，它當(dāng)然不 符合工程造價管理和投資控制管理的有關(guān)規(guī)定，但并不都構(gòu)成非法。此外，還可以討 論它的最終流向，在國民經(jīng)濟(jì)中的構(gòu)成，以及在社會財富再分配中的經(jīng)

53、濟(jì)學(xué)涵義等等， 茲不贅述。 四、工程變更之高估冒算和無中生有與質(zhì)量控制和進(jìn)度控制在工程項(xiàng)目建設(shè)三大 控制目標(biāo) 工程變更之高估冒算和無中生有通常與質(zhì)量控制無關(guān)，高估冒算可能與進(jìn)度 控制有關(guān)，比如，為了趕工期，需改變施工方案，或者采取超常規(guī)的施工方法，有時 需要增加投資，趁增加投資之際高估冒算，有時不需要、不應(yīng)當(dāng)增加投資，但趁改變 施工方案之際高估冒算。有時，由于工程變更本身，增加了工作量，需要順延工期， 此時，工程變更與進(jìn)度控制有關(guān)，但工程變更之高估冒算與進(jìn)度控制仍然不太有關(guān)系， 如有，相關(guān)度也極低。 五、工程變更之高估冒算和無中生有發(fā)生的原因 工程變更之高估冒算和無中生有發(fā)生的原因， 在于工程

54、變更本身，并預(yù)算軟 約束。只要工程變更具備上述三個要件，就有可能發(fā)生。從這三個要件中，為控制投 資計，我們似乎能夠得出某種啟示。以工程變更的面目出現(xiàn)的索賠，當(dāng)然具備這三個 要件。在工程實(shí)踐中，還有一種情況，工程變更的要求和意向本身，并非施工單位首 先主動提出，而是非施工單位，比如監(jiān)理單位、設(shè)計單位、建設(shè)單位、工程的接收使 用單位等，首先提出，而且，為工程項(xiàng)目建設(shè)所必要，并需要調(diào)增投資，但以施工單 位提出的方式辦理，這就同時具備了這三個要件。除非不允許此類工程變更出現(xiàn)，只 要允許，原則上就有發(fā)生的可能，盡管可能不等于必然，不等于現(xiàn)實(shí)。這與采用何種 工程造價的計價模式，比如預(yù)算加簽證計價模式或者工

55、程量清單綜合單價計價模式?jīng)] 有關(guān)系。這一點(diǎn)，古今中外沒有區(qū)別，中國的工程項(xiàng)目建設(shè)與其它國家的工程項(xiàng)目建 設(shè)不會有任何區(qū)別，國有資金投資的工程項(xiàng)目建設(shè)與非國有資金投資的工程項(xiàng)目建設(shè) 也不會有任何區(qū)別。這是一個不證自明的基本假定和基本預(yù)設(shè)， 它深深地扎根于人的 本性，或者說，是人的本性的一部分在投資控制管理中的一種折射和反映。FIDIC條 款、建設(shè)工程施工合同示范文本和建設(shè)工程監(jiān)理規(guī)范(GB5O319-2OO0都是允 許的。順便提一個問題，我們有可能不允許嗎？ 工程變更之高估冒算和無中生有發(fā)生的原因， 沒有區(qū)別，但發(fā)生的概率和發(fā) 生的程度，卻依具體情況會有差別，這與高估冒算者和無中生有者對取得成功

56、的概率 和取得成功的程度的主觀認(rèn)知有關(guān)，而主觀認(rèn)知是客觀存在在人頭腦中的反映。在一 個高估冒算和無中生有時有發(fā)生并屢屢取得成功或者部分成功的行業(yè)環(huán)境中，毋庸贅 言，這將決定性地誘發(fā)潛在的高估冒算者和無中生有者成為現(xiàn)實(shí)的高估冒算者和無中 生有者，決定性地誘發(fā)現(xiàn)實(shí)的高估冒算者和無中生有者成為更堅定的高估冒算者和無 中生有者，決定性地引誘高估冒算和無中生有的事件的發(fā)生，并繼續(xù)有取得成功或者 部分成功的可能。工程實(shí)踐的多樣性決定了工程變更之高估冒算和無中生有的具體表 現(xiàn)形態(tài)的多樣性。 六、工程變更之高估冒算和無中生有的本質(zhì) 工程變更之高估冒算和無中生有的本質(zhì)，是能夠從中得到經(jīng)濟(jì)好處、物質(zhì)好 處的利益方

57、或利益集團(tuán)以工程變更調(diào)增投資的方式，損害其對立面的經(jīng)濟(jì)利益。前者 主要是指承包商或施工單位，從邏輯上說，也不排除非承包商或施工單位。有的人是 直接得利者，這一部分人、或者這一部分人中的一部分通常有主觀故意的性質(zhì)。并非 所有人都有主觀故意的性質(zhì)，有的人是從中“搭便車”，享受了經(jīng)濟(jì)或物質(zhì)好處。后 者是指業(yè)主，有時，后者要作廣義的理解，而不僅僅是指業(yè)主，比如，對于用國有投 資資金建設(shè)的工程項(xiàng)目而言，后者包括國家和社會集體。 七、工程變更之高估冒算和無中生有與投資控制高估冒算 對立面反高估冒算，無中生有的對立面是反無中生有。相應(yīng)的，高估冒算者 的對立面是反高估冒算者，無中生有者的對立面是反無中生有者。

58、 在博弈主體的博弈 對決中，前者是矛，后者是盾，一方的成功就是另一方的失敗，反之亦然，盡管工程 實(shí)踐中不乏合作的因素。高估冒算者與反高估冒算者、無中生有者與反無中生有者之 間屬于對立統(tǒng)一的關(guān)系，就本文討論的問題而言，主要強(qiáng)調(diào)對立的關(guān)系，盡管筆者并 不否認(rèn)統(tǒng)一的關(guān)系。工程變更之高估冒算和無中生有是投資控制的工程變更和工程變 更的投資控制所要否定的對象，相應(yīng)的，誰否定，誰就是反高估冒算者和反無中生有 者。不僅如此，甄別高估冒算和無中生有，以及反高估冒算和反無中生有，乃是投資 控制主題中的應(yīng)有之義，當(dāng)然之理，也是投資控制的重大 歷史課題之一，投資控制客 觀上需要反高估冒算者和反無中生有者的存在，客觀

59、上需要反高估冒算和反無中生有 的人格化代表的存在，因?yàn)槠鋵α⒚娲嬖?，有矛必有盾。在這個意義上，說投資控制 就是反高估冒算和反無中生有也未嘗不可。這一點(diǎn)，古今中外也沒有區(qū)別，中國的工 程項(xiàng)目建設(shè)與其它國家的工程項(xiàng)目建設(shè)不會有任何區(qū)別，國有資金投資的工程項(xiàng)目建 設(shè)與非國有資金投資的工程項(xiàng)目建設(shè)也不會有任何區(qū)別，與采用何種工程造價的計價 模式?jīng)]有關(guān)系，與是否實(shí)行建設(shè)工程監(jiān)理制度也沒有關(guān)系。 對于用國有投資資金建設(shè) 的工程項(xiàng)目而言，它的另一層涵義乃是遏制國有投資資金的這一方面的非正常流失。 反高估冒算和反無中生有能夠取得成功， 要想取得成功，通常需要支付一定 的成本，其中，信息成本和心理成本，乃是反高

60、估冒算者和反無中生有者需要支付的 最重要的成本。有時，還需要相應(yīng)地采取一定的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)、方針和策略，以應(yīng)對高 估冒算者和無中生有者采取的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)、方針和策略。 八、建設(shè)工程監(jiān)理與工程變更之高估冒算和無中生有 現(xiàn)在普遍實(shí)行建設(shè)工程監(jiān)理制度，眾所周知，監(jiān)理工作要求合乎公正，這里說的 公正是指實(shí)質(zhì)公正，此外還有形式公正、程序公正。所謂監(jiān)理工作的公正，實(shí)質(zhì)公正, 是指監(jiān)理代表獨(dú)立的第三方，依合同公正、獨(dú)立、自主地作出判斷和仲裁，既不能損 害建設(shè)單位的利益，又不能損害施工單位的利益；或者說在維護(hù)建設(shè)單位的合法權(quán)益 時，不損害施工單位的合法權(quán)益。嚴(yán)格地說，目前的監(jiān)理工作，一般只有投資控制的 工程變更而無