農村合作金融機構違規(guī)問責指導意見

1、*市農村合作金融機構違規(guī)問責指導意見（討論稿）第一章 總則第一條 為進一步加強*市農村合作金融機構合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的意識，增強依法合規(guī)經營的自覺性與主動性，加快合規(guī)管理長效機制的建立與完善，根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理操作指引、浙江省農村合作金融機構工作人員違規(guī)行為處理辦法等規(guī)定，結合*轄內實際，制定本指導意見。第二條 本指導意見所稱違規(guī)問責，是指對轄內各縣（市、區(qū)）信用聯(lián)社、合作銀行（以下簡稱各行社）工作人員的違法違規(guī)違紀行為進行責任追究的一項制度。第三條 違規(guī)問責與各行社工作人員的任用、考核工作相結合。 第二章 問責原則第四條 違規(guī)問責必須堅持以下原

2、則：（一）實事求是、有錯必究原則。以事實為依據(jù)，單位或個人一旦被發(fā)現(xiàn)并經查實有違規(guī)違紀行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關人員的違規(guī)責任。（二）問責與整改相結合原則。在追究責任的同時，必須把整改落實到位，避免屢查屢犯。（三）教育與懲戒相結合原則。在懲處的同時，加強對違規(guī)違紀人員的教育，增強他們的法律法規(guī)知識和合規(guī)經營意識。對于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學習，直至測試合格，使每個員工都做到知規(guī)、守規(guī)，避免無知犯錯。第三章 問責范圍第五條 違規(guī)問責的范圍覆蓋各行社各個層面和各個環(huán)節(jié)。違規(guī)問責的對象主要是各環(huán)節(jié)因違規(guī)而產生風險所涉及的個人和組織。違規(guī)問責的內容以各業(yè)務條線所制定的責任追究

3、或處罰辦法為主。第六條 有下列情形之一的，應實施問責：（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實監(jiān)管部門和上級管理部門各項規(guī)章制度、決定、命令不力的。（二）無正當理由未能按期完成部署的工作任務而影響本單位整體工作推進的。（三）不認真履行監(jiān)督管理職責，對下級報告、請示事項不簽署具體意見，對內部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對下屬的違法違紀違規(guī)行為不制止、不查處的。（四）向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的。（五）對群眾反映強烈并經查實的問題有條件處理而不及時處理的。（六）對群眾反映的屬職責范圍內的問題不認真調查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責任人的責任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的。（七）其他

4、違反國家法律法規(guī)以及銀監(jiān)會、人行、省聯(lián)社等行業(yè)管理規(guī)定的行為。第四章 問責機構第七條 違規(guī)問責實行分級負責、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。（一）各行社總部領導班子的問責由上級主管部門組織實施；總部領導班子以外人員的問責由各行社違規(guī)問責小組實施。（二）各業(yè)務條線的主管職能部門、各行社分支機構領導班子對本條線、本機構的違規(guī)問題進行問責。（三）各行社合規(guī)管理部門具體負責合規(guī)風險管理全面問責及問責的日常管理工作，在問責方面主要履行下列職責：1、決定是否啟動問責程序；2、審議調查報告；3、做出處理決定；4、做好上級管理部門交辦的問責事項，接受上級合規(guī)管理機構的檢查和督導。（四）涉及對被問責人崗位調

5、整或行政處分的，由各行社人力資源管理部門具體實施問責。第五章 問責程序第八條 下列情形可以作為合規(guī)管理問責的信息來源:（一）各業(yè)務條線、分支機構日常業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)的問題；（二）其他人員、組織提出的附有相關證據(jù)材料的舉報、控告、申訴等；（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實與建議；（四）其他有關問責的信息來源。第九條 實施問責制的程序。（一）確定被問責人、單位。問責機構根據(jù)提供的信息來源，對違規(guī)人員或其他知情人了解事情的原因、經過和識別產生風險程度的具體情況進行調查，將其確定為問責對象。（二）實行問責談話。向被問責人、單位發(fā)送問責談話通知書。問責談話應由兩人以上參加，一般有行社總部領導班子主持，合規(guī)、審計

6、、人事監(jiān)察等部門人員參加，談話由專人做好記錄。（三）實地取證。在進行問責談話后，根據(jù)被談話人、單位的履職情況，進行實地檢查，確認事實，形成事實認定報告。報告應當包括過錯行為的具體事實、基本結論和處理的具體建議。（四）問責決定。根據(jù)行社總部違規(guī)問責小組研究決定，做出是否處罰及如何處罰的決定。第十條 問責機構根據(jù)調查報告決定不予追究責任的，應將決定書面告知被調查的問責人、單位。第十一條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內，由問責機構向被問責人、單位送達處理決定書。處理決定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據(jù)，并告知被問責人、單位有申請復核調查權利。第十二條 被問責人、單位對處理決定不服

7、的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內申請復議。在做出受理復議申請決定后，問責機構可根據(jù)復議申請的內容，請示行社黨委，指定或派出調查組進行復核調查。調查組應在做出復核調查決定后20個工作日內完成復核調查報告。在復核調查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復核調查結束后5個工作日內，調查組應把復核調查報告及擬處理意見報行社總部領導班子。行社領導班子在征詢做出處理決定的問責機構意見后，做出最終決定。涉及對被問責人崗位調整或行政處分的由行社黨委會做出最終決定。對原問責調查報告反映的情況事實清楚，處理意見恰當?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對原問責調查報告反映的情況失實或處理意見不恰當?shù)?，決定終止或變更處理決定，并

8、在5個工作日內，把復核調查處理意見書面送達被問責人。第十三條 行社黨委復核決定為最終決定。第六章 責任劃分第十三條 問責實行過錯責任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯責任分為直接責任人、相關責任人和管理責任人。（一）直接責任人：直接實施違法違紀違規(guī)行為的人員。（二）相關責任人：由于不履行或不正確履行自己的職責而對直接責任人的違法違紀違規(guī)行為及其后果負有直接或間接責任的人員。包括相關制約人、內部監(jiān)督檢查責任人、領導責任人等。（三）管理責任人：對違規(guī)行為負有直接或間接管理責任的人員。主要指承擔管理責任的相關職能管理部門。第七章 責任追究第十四條 問責標準。依據(jù)浙江省農村合作金融機構違規(guī)行為處理辦法（浙信聯(lián)發(fā)201111號）要求，結合各行社制定的違規(guī)行為積分處罰辦法確定。第十四條 問責種類。凡被實施問責的對象，采取下列方式追究責任： （一）個人、單位違規(guī)積分。（二）誡免談話。（三）責令作出書面檢查。（四）通報批評。以上責任追究方式可以單獨或者合并適用，年終按違規(guī)人、單位違規(guī)積分扣減合規(guī)績效工資（合規(guī)績效考核指導意見另文下發(fā)）。若涉嫌犯罪，應當承擔法律責任的，依法提起訴訟并移送司法機關處理。第十五條 實施責任追究，按照各行社內部管理權限和規(guī)定的程序辦理。第八章 附則第十六條 本指導意見所涉及的問責事項，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第十七條