開題報告招商證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存在的問題與對策研究

1、與對策研究招商證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存在的問題論文題目學(xué)生姓名學(xué)生學(xué)號專業(yè)班級指導(dǎo)教師金融學(xué)專業(yè)，2009級2班蔡起挺2009011197畢業(yè)論文開題報告浙江萬里學(xué)院商學(xué)院系 別金融系說明：模板只作格式示例規(guī)范，表格內(nèi)容根據(jù)實際情況填寫頁面設(shè)置：上2.5,下2.5,左2.8,右2.8；裝訂線左邊1cm封面格式設(shè)置：字體：宋體，四號段落：居中一、立論依據(jù)1.研究意義、預(yù)期目標研究意義作為券商最穩(wěn)定的利潤來源，傭金收入一直為券商利潤的基石和大部分，但卻一直在各方面受到政策、行情、券商內(nèi)部認識偏差、經(jīng)紀管理模式等方面的影響和制約，形成了發(fā)展的瓶頸，需要進行針對性地、系統(tǒng)性地突破、創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型，這也是本文

2、的定題意義所在。預(yù)期目標本文將以招商證券為例，通過對招商證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員的采訪，了解該公司業(yè)務(wù)所呈現(xiàn)的特點與現(xiàn)狀，為招商證券和各類券商提供可行性建議，期望對今后證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的發(fā)展能起到參考借鑒作用，讓我國證券業(yè)的經(jīng)紀業(yè)務(wù)能夠向更健康的方向經(jīng)營。2.國內(nèi)外研究現(xiàn)狀2.1國外研究nora m. jordan （2010）提出在過去的一年對于大宗經(jīng)紀業(yè)務(wù)的市場服務(wù)有重大變化，特別是在主要經(jīng)紀商和他們的客戶之間的關(guān)系。作為一個結(jié)果，在基金試圖傾向于關(guān)注的風(fēng)險降到最小，大多數(shù)的大宗經(jīng)紀業(yè)務(wù)談判協(xié)議過早地宣布成立一個機構(gòu)經(jīng)紀默認的設(shè)置，而不是主要經(jīng)紀人看著的風(fēng)險資金下滑。這個新變化已經(jīng)導(dǎo)致了典型的大宗

3、經(jīng)紀業(yè)務(wù)的商業(yè)模式的擔憂。rev. financ. stud.（2009）提出機構(gòu)經(jīng)紀行業(yè)所面臨的日益降低交易成本的壓力的增加, 這已經(jīng)壓低了平均傭金并使得交易量轉(zhuǎn)移到低成本的執(zhí)行場所。然而，傳統(tǒng)的全方位服務(wù)綁定使執(zhí)行經(jīng)紀人保持一定的動力，而且他們的傭金仍遠遠高于邊際執(zhí)行交易成本。我們推測構(gòu)成了一個簡單易行的傭金收費，原定長期的固定費用可以得到一個經(jīng)紀人的優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。john kador，charles schwab（2003）在逆境中schwab的革命方法成功了。自1973年成立以來, schwab使了市場所有的經(jīng)紀人強調(diào)顧客服務(wù)。今天, schwab已經(jīng)確立自己作為一個公司與一個滿足老式完

4、整性科技金融服務(wù)的唯一標識。2.2國內(nèi)研究譚茂（2010）提出通過對證券公司客戶進行k-means 聚類分析，證券公司客戶大致可以分為高活躍客戶、高貢獻客戶、忠誠保持客戶和關(guān)系維持客戶四大類。吳西鎮(zhèn)、陳 瑩（2010）提出對證券行業(yè)而言，提供服務(wù)的過程就是客戶的主觀體驗過程，在這個過程中，服務(wù)和消費是同步進行的?？蛻艉妥C券公司之間存在著互動關(guān)系，這種互動關(guān)系對顧客感知服務(wù)質(zhì)量的形成具有非常重要的影響。江曉東（2007）提出證券客戶細分方法，按客戶的當前價值和潛在價值，客戶交易能力，客戶投資周期，客戶持倉偏好進行細分。在業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面的研究。許暢、楊朝軍（2010）提出面對日益激烈的競爭環(huán)境，證券

5、公司在業(yè)務(wù)模式調(diào)整上，必須利用原有的競爭優(yōu)勢，運用業(yè)務(wù)創(chuàng)新等手段，集中精力于細分市場，通過持續(xù)的經(jīng)營使公司成為細分市場的龍頭券商。陳天笑(2010)提出產(chǎn)品策略對證券公司的研發(fā)能力提出了較高的要求。渠道策略是產(chǎn)品策略和價格策略的基礎(chǔ)，往往會和以上兩種策略同時使用，產(chǎn)品創(chuàng)新策略以及渠道策略才是業(yè)務(wù)創(chuàng)新的根本，是證券公司長期發(fā)展的重要條件。陸輝、梁東黎（2007）提出目前國內(nèi)券商已經(jīng)認識到經(jīng)紀業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重要性。并在定價體系、交易通道建設(shè)、咨詢服務(wù)以及業(yè)務(wù)流程等諸多方面進行了探索。李力、許祥秦（2007）提出一方面，將原先簡單的通道服務(wù)向增值服務(wù)轉(zhuǎn)型；另一方面，大力發(fā)展非通道中介服務(wù)，通過增加服務(wù)的

6、技術(shù)含量，打造服務(wù)產(chǎn)品的核心競爭力，減少市場波動對券商收入的影響。在風(fēng)險管理方面的研究。齊大海（2008）提出證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的對策建議，創(chuàng)造有利于風(fēng)險管理有效運轉(zhuǎn)的內(nèi)部環(huán)境；完善經(jīng)紀業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系；確保信息數(shù)據(jù)處理的高效運作；加強風(fēng)險管理自我評價；加強對外溝通，重視外部監(jiān)管。周雙慶（2007）提出隨著經(jīng)紀業(yè)務(wù)自身的發(fā)展，新的操作風(fēng)險會重新出現(xiàn)。只要堅持科學(xué)的風(fēng)險管理理念，合理運用各種風(fēng)險管理方法和技術(shù)，經(jīng)紀業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險就可以被控制在合理的范圍內(nèi)，使證券公司避開危險的漩渦，在激烈的競爭中處于不敗之地。從證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)運作模式轉(zhuǎn)型角度分析，劉運哲（2010）提出傭金制度變革不僅會改變?nèi)探?jīng)

7、紀業(yè)務(wù)的收入結(jié)構(gòu)，更深入地會引發(fā)券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)營模式、服務(wù)模式、營銷模式等的創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型。王毅（2010）提出對我國證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)運作模式中存在的問題提出對策與建議弱化傭金提成中的等級激勵，建立更加合理的薪酬制度；提供更加高質(zhì)量、個性化的服務(wù)，以服務(wù)吸引客戶；提高行業(yè)門檻，優(yōu)化團隊管理。2.3 綜述總結(jié)綜上所述，我國證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)需要在一些方面上有所轉(zhuǎn)變，本論文主要從招商證券的經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型分析，讓我國證券業(yè)的經(jīng)紀業(yè)務(wù)能夠向更健康的方向經(jīng)營。3.參考文獻1劉運哲從北美傭金制度變革看經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型j廣州：廣發(fā)證券股份有限公司，20102陳天笑. 基于客服的證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)創(chuàng)新策略探討j武漢：華中科技大學(xué)數(shù)學(xué)系

8、，20103王毅中國證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)運作模式研究j廣州：廣東華南理工大學(xué)，20104陸輝、梁東黎談國內(nèi)券商證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的創(chuàng)新j南京：南京大學(xué)經(jīng)濟系，20076譚茂證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶細分模型構(gòu)建d南京：南京工業(yè)大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院 ，20107吳西鎮(zhèn)、陳 瑩我國證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量分析方法探索d南京：南京大學(xué)工程管理學(xué)院，20108許暢、楊朝軍基于組織創(chuàng)新的sy證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)競爭力提升研究d上海：上海交通大學(xué)，20089齊大海廣發(fā)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)風(fēng)險管理研究d南京：南京航空航天大學(xué)，200810周雙慶證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)風(fēng)險管理研究d四川：西南財經(jīng)大學(xué)，200711李力、許祥秦gx證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)盈利模式創(chuàng)

9、新研究d陜西：西北工業(yè)大學(xué)，200712revfinancstud brokerage commissions and institutional trading patterns jthe published by oxford university press，200913 nora m. jordantrends in prime brokeragejpractical law the journal，201014john kador，charles schwabhow one company beat wall street and reinvented the brokerage i

10、ndustrym，2003二、研究方案 1. 主要研究內(nèi)容（或預(yù)期章節(jié)安排）1 我國證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)發(fā)展概述1.1 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的概念和一般業(yè)務(wù)流程1.2 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的方向 2 券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)的發(fā)展瓶頸 21 模式瓶頸22 人才瓶頸3 證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型31 券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)模式的轉(zhuǎn)型探索32 我國券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)人才瓶頸的突破4 招商證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型41 招商證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型模式實例分析42招商證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的總體思路5 對策及建議2. 實施方案和進度計劃文獻研究的重點是以證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型為中心，分析其他學(xué)者和文獻的研究方向，然后以招商證券為例，推進證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及相關(guān)對策。計劃通過對招商

11、證券實地調(diào)研，了解證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的情況；根據(jù)對招商證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員的采訪，了解該業(yè)務(wù)所呈現(xiàn)的特點；準備通過統(tǒng)計年鑒、國家統(tǒng)計局網(wǎng)站的數(shù)據(jù)資料，獲得證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀；以及中國期刊網(wǎng)、維普、學(xué)位論文數(shù)據(jù)庫查找的文獻和圖書館查閱的書籍，結(jié)合招商證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實際情況，為招商證券的經(jīng)紀業(yè)務(wù)提供可行性建議。 第7學(xué)期第10-13周：根據(jù)指導(dǎo)教師下達的任務(wù)書，廣泛搜集、研究相關(guān)文獻資料，做好寫作畢業(yè)論文的準備工作。第7學(xué)期第14-16周：在導(dǎo)師的指導(dǎo)下，完成外文翻譯、文獻綜述和開題報告撰寫；參加開題答辯，進一步論證選題價值、確立主要研究內(nèi)容，論證研究方案的合理性和可行性。 第7學(xué)期第19-20周：撰寫論文詳

12、細提綱，交給導(dǎo)師批閱，反復(fù)修改，保證論文結(jié)構(gòu)的合理性。第7學(xué)期寒假：結(jié)合論文選題開展調(diào)查研究，開始寫作畢業(yè)論文。第8學(xué)期第1-2周：在導(dǎo)師的指導(dǎo)下寫作論文。第8學(xué)期第3-6周：充分利用畢業(yè)實習(xí)的機會，結(jié)合畢業(yè)論文內(nèi)容開展進一步的調(diào)查研究，完成畢業(yè)論文第一稿。第8學(xué)期第7-9周：修改、完善畢業(yè)論文修改畢業(yè)論文，完成第二稿。第8學(xué)期第10-11周：進一步修改畢業(yè)論文；定稿并上交。第8學(xué)期第13周：畢業(yè)論文答辯。三、指導(dǎo)教師意見指導(dǎo)教師簽字： 日期說明：日期為2006年12月25日至12月29日之間（開題報告除教師簽名用黑色水筆書寫以外，其它內(nèi)容打印。一式二份，一份返還給學(xué)生作為撰寫論文的依據(jù)，一份

13、上交系部。）下面是贈送的中秋節(jié)演講辭，不需要的朋友可以下載后編輯刪除！謝謝中秋佳節(jié)演講詞推薦中秋,懷一顆感恩之心老師們，同學(xué)們：秋濃了，月圓了，又一個中秋要到了!本周日，農(nóng)歷的八月十五，我國的傳統(tǒng)節(jié)日中秋節(jié)。中秋節(jié)，處在一年秋季的中期，所以稱為“中秋”，它僅僅次于春節(jié)，是我國的第二大傳統(tǒng)節(jié)日。中秋的月最圓，中秋的月最明，中秋的月最美，所以又被稱為“團圓節(jié)”。金桂飄香，花好月圓，在這美好的節(jié)日里，人們賞月、吃月餅、走親訪友無論什么形式，都寄托著人們對生活的無限熱愛和對美好生活的向往。中秋是中華瑰寶之一，有著深厚的文化底蘊。中國人特別講究親情，特別珍視團圓，中秋節(jié)尤為甚。中秋，是一個飄溢親情的節(jié)日

14、;中秋，是一個彌漫團圓的時節(jié)。這個時節(jié)，感受親情、釋放親情、增進親情;這個時節(jié)，盼望團圓、追求團圓、享受團圓這些，都已成為人們生活的主旋律。同學(xué)們，一定能背誦出許多關(guān)于中秋的千古佳句，比如“舉頭望明月，低頭思故鄉(xiāng)”、“但愿人長久，千里共嬋娟”、“海上生明月，天涯共此時”這些佳句之所以能穿透歷史的時空流傳至今，不正是因為我們?nèi)祟愑兄墓餐拍顔?。中秋最美是親情。一家人團聚在一起，講不完的話，敘不完的情，訴說著人們同一個心聲：親情是黑暗中的燈塔，是荒漠中的甘泉，是雨后的彩虹中秋最美是思念。月亮最美，美不過思念;月亮最高，高不過想念。中秋圓月會把我們的目光和思念傳遞給我們想念的人和我們牽掛的人，祝他

15、們沒有憂愁，永遠幸福，沒有煩惱，永遠快樂! 一、活動主題：游名校、賞名花，促交流，增感情二、活動背景：又到了陽春三月，陽光明媚，微風(fēng)吹拂，正是踏青春游的好時節(jié)。借春天萬物復(fù)蘇之際，我們?nèi)嗑奂谝黄穑舜硕嘁稽c接觸，多一點溝通，共話美好未來，與此同時，也可以緩解一下緊張的學(xué)習(xí)壓力。 相信在這次春游活動中，我們也能更親近的接觸自然，感悟自然，同時吸收萬物之靈氣的同時感受名校的人文氣息。三、活動目的：1. 豐富同學(xué)們的校園生活，陶冶情操。2. 領(lǐng)略優(yōu)美自然風(fēng)光，促進全班同學(xué)的交流，營造和諧融洽的集體氛圍。 3. 為全體同學(xué)營造一種輕松自由的氣氛，又可以加強同學(xué)們的團隊意識。 4. 有效的利用活動的

16、過程及其形式，讓大家感受到我們班級的發(fā)展和進步。四、活動時間：xx年3月27日星期四五、活動參與對象：房產(chǎn)q1141全體及“家屬”六、活動地點：武漢市華中農(nóng)業(yè)大學(xué)校內(nèi)七、活動流程策劃：1、27日8點在校訓(xùn)時集合，乘車2、9點前往華農(nóng)油菜基地、果園，賞花攝影3、10點30，回農(nóng)家樂開始做飯，進行“我是廚王”大比拼4、1點30，收拾食品殘物，開始集體活動5、4點，乘車返校八、職能分工及責(zé)任定崗1、調(diào)研組：負責(zé)前期的選址、策劃的撰寫、實地考察、交通工具的聯(lián)系和檢驗組長：金雄成員：吳開慧2、安全保衛(wèi)組：負責(zé)登記參加春游的人數(shù)，乘車前的人數(shù)的登記，集體活動時同學(xué)的請假的審批，安全知識的培訓(xùn)與教育，午餐制

17、作的人員分組組長：徐楊超成員：王沖3、食材采購組：根據(jù)春游的人數(shù)和預(yù)算費用合理購買食材組長：胡晴瑩成員：何曉藝4、活動組織組：在車上、賞花期間、主要是做飯完后的集體活動期間的活動的組織組長：武男成員：馮薏林5、廚藝大賽組織組：負責(zé)指導(dǎo)各個小組的午餐的準備，最后負責(zé)從五個小組里推薦的里面選出“廚王”（廚王春游費用全免）組長：朱忠達成員：嚴露6、財務(wù)組：負責(zé)財務(wù)的報賬及最后的費用的收取，做好最后的決算向全班報告組長：楊雨7、督導(dǎo)組：負責(zé)檢查各組的任務(wù)的完成及協(xié)調(diào)各小組的任務(wù)分工組長：葉青青【注】以上只是大致的責(zé)任定崗，組長負主責(zé)，各小組要相互配合，相互幫助發(fā)揮你們的聰明才智去認真完成任務(wù)九、注意事項1、分組要盡量把做事積極的與不太積極的搭配，每組里都要有學(xué)生干部，學(xué)生干部要起帶頭作用2、食材的購買不要太復(fù)雜了，先前想出菜譜，然后組織大家學(xué)習(xí)下烹飪知識，注意食材購買的質(zhì)和量3、注意提醒大家手機充足電，隨時保持通訊暢通，有相機的同學(xué)帶上相機，組織大家多拍幾張全家福4、游戲最好要能吸引全部人參加，讓同學(xué)們能增加了解，班委們能更好的了解同學(xué)們的動態(tài)，增進感情各組應(yīng)在規(guī)定時間前把活動準備情況向督導(dǎo)組報告，出現(xiàn)緊急情況要第