《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理》課程教學(xué)大綱

1、華南理工大學(xué)東莞東陽教學(xué)中心商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理課程教學(xué)大綱華南理工大學(xué)東莞東陽教學(xué)中心課程名稱: 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理 （英文）Operation and Management for Commercial Bank 課程性質(zhì):必修課 層次: 專升本學(xué)時(shí)：64 學(xué)分：4 一、課程的作用、地位和任務(wù)1課程作用：1）使學(xué)生掌握具體從事銀行經(jīng)營(yíng)管理工作所必須具備的基本理論、基本知識(shí)和技能，掌握商業(yè)銀行運(yùn)作的具體業(yè)務(wù)，初步具備從事銀行經(jīng)營(yíng)管理的能力和分析研究問題的理論水平；2）引導(dǎo)學(xué)生分析國(guó)外商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的新動(dòng)態(tài)、新觀點(diǎn)，熟悉商業(yè)銀行管理的理論、慣例，研究我國(guó)銀行改革的實(shí)踐和發(fā)展趨勢(shì)。 2教學(xué)要求：商業(yè)

2、銀行的基本理論與業(yè)務(wù)的發(fā)展，近年來非常迅速。國(guó)際商業(yè)銀行的發(fā)展與變化，不斷地為我國(guó)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展提供了新的動(dòng)力。而改革又為商業(yè)銀行的發(fā)展提供了比較寬松的環(huán)境。在競(jìng)爭(zhēng)日益加劇的條件下，商業(yè)銀行既改革傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)，又創(chuàng)造新的業(yè)務(wù)，而且在服務(wù)上不斷推陳出新。業(yè)務(wù)的技術(shù)性和復(fù)雜程度都大大超過以前。因此，本課程的內(nèi)容也相當(dāng)多而且比較復(fù)雜，這要求學(xué)生有較好的貨幣銀行學(xué)理論，并要有一定數(shù)學(xué)基礎(chǔ)和英文基礎(chǔ)。本課程在講授過程中的重點(diǎn)應(yīng)是有關(guān)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本理論與原則以及我國(guó)銀行改革的實(shí)踐；有關(guān)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)及具體操作，包括業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)成果的分析；有關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)防范的機(jī)制與措施等。3教學(xué)方法：講授4課程類型：專

3、業(yè)課5先修課程：貨幣銀行學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)原理二、課程的內(nèi)容和要求第一章 導(dǎo)論 內(nèi)容提要：通過本章學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握商業(yè)銀行的基本概念及其性質(zhì)、職能、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和經(jīng)營(yíng)原則，把握商業(yè)銀行的設(shè)立與機(jī)構(gòu)設(shè)置，了解商業(yè)銀行的發(fā)展與改革，從而為學(xué)好以后各章奠定基礎(chǔ)。 教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：重點(diǎn)包括：商業(yè)銀行的性質(zhì)和基本職能；商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的“三性”原則；商業(yè)銀行的基本組織結(jié)構(gòu)； 政府對(duì)銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容。難點(diǎn)包括：商業(yè)銀行的類型；存款保險(xiǎn)制度。1.1 商業(yè)銀行的起源和發(fā)展一、商業(yè)銀行的性質(zhì)二、商業(yè)銀行的產(chǎn)生三、商業(yè)銀行的發(fā)展1.2 商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能一、 商業(yè)銀行的性質(zhì)二、 商業(yè)銀行的職能1.3 商業(yè)銀行制度一、商業(yè)銀行

4、的類型二、商業(yè)銀行的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)1.4 商業(yè)銀行制度一、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)二、經(jīng)營(yíng)原則第二章 商業(yè)銀行資本管理內(nèi)容提要：通過本章學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解資本的構(gòu)成，掌握銀行資本的功能，明確衡量資本適宜度的方法和標(biāo)準(zhǔn)。把握巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容，了解銀行資本管理的對(duì)策。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：重點(diǎn)包括商業(yè)銀行資本金的功能；巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容及其對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的影響。難點(diǎn)包括銀行資本適宜度的衡量；銀行資本管理的策略。2.1 商業(yè)銀行資本的構(gòu)成與功能 一、商業(yè)銀行資本的構(gòu)成二、銀行資本的功能三、商業(yè)銀行資本充足標(biāo)準(zhǔn)的歷史演變 2.2 巴塞爾協(xié)議 一、巴塞爾協(xié)議的產(chǎn)生 二、巴塞爾協(xié)議的基本內(nèi)容2.3 新巴塞爾協(xié)議 一、

5、新巴塞爾協(xié)議的建立背景 二、新巴塞爾協(xié)議的基本內(nèi)容2.4 商業(yè)銀行資本管理策略 一、影響商業(yè)銀行資本需求量的幾個(gè)因素 二、內(nèi)源資本管理策略 三、外源資本管理策略第三章 商業(yè)銀行流動(dòng)性管理內(nèi)容提要：要求學(xué)生熟悉商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的含義、目標(biāo)和原則；理解商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的生要性、掌握商業(yè)銀行流動(dòng)性需求量的各種預(yù)測(cè)方法，熟悉反映商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)比率指標(biāo)和市場(chǎng)體系指標(biāo)；熟悉流動(dòng)性的管理策略。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：重點(diǎn)包括：流動(dòng)性管理的含義、目標(biāo)和原則；理解商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的生要性、掌握商業(yè)銀行流動(dòng)性需求量的各種預(yù)測(cè)方法，熟悉反映商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)比率指標(biāo)和市場(chǎng)體系指標(biāo)。教學(xué)難點(diǎn)：商業(yè)銀行流

6、動(dòng)性需求量的各種預(yù)測(cè)方法。3.1 商業(yè)銀行流動(dòng)性管理概述 一、商業(yè)銀行流動(dòng)性的含義 二、商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的意義 三、商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的原則 3.2商業(yè)銀行流動(dòng)性的需求預(yù)測(cè) 一、商業(yè)銀行流動(dòng)性需求來源和供給渠道 二、商業(yè)銀行流動(dòng)性需求預(yù)測(cè)3.3商業(yè)銀行流動(dòng)性管理策略一、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)概述 二、商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況評(píng)價(jià)指標(biāo)體系 三、商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的策略 3.4商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的管理 一、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成 二、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目的和原則 三、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理方法 第四章商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理內(nèi)容提要：通過本章教學(xué)，使學(xué)生掌握銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的概念、作用和種類，把握存款業(yè)務(wù)的種

7、類、借款業(yè)務(wù)的種類，了解存款創(chuàng)新的內(nèi)容。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 教學(xué)重點(diǎn)：負(fù)債業(yè)務(wù)的概念；負(fù)債業(yè)務(wù)的作用；存款經(jīng)營(yíng)的策略；短期借款的類型。教學(xué)難點(diǎn)：存款成本管理4.1 商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)概述 一、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的和種類 二、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的意義 三、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的原則 4.2商業(yè)銀行存款負(fù)債業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) 一、傳統(tǒng)存款業(yè)務(wù) 二、存款工具創(chuàng)新4.3商業(yè)銀行非存款負(fù)債業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)一、短期借款二、長(zhǎng)期借款 4.4商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的管理 一、借入負(fù)債的管理二、存款負(fù)債的管理 第五章 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理內(nèi)容提要：通過本章教學(xué)，使學(xué)生掌握貸款業(yè)務(wù)的種類、貸款政策的內(nèi)容，貸款業(yè)務(wù)的相關(guān)理論、貸款合同的簽訂流程；

8、掌握貸款價(jià)格的構(gòu)成以影響貸款價(jià)格的因素和貸款定價(jià)的各種方法。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)：貸款業(yè)務(wù)的種類、貸款政策的內(nèi)容，貸款業(yè)務(wù)的相關(guān)理論、貸款合同的簽訂流程。教學(xué)難點(diǎn)：貸款價(jià)格的構(gòu)成以影響貸款價(jià)格的因素和貸款定價(jià)的各種方法。5.1 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)概述 一、商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的原則 二、商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的分類 三、貸款政策四、貸款業(yè)務(wù)流程五、貸款理論演進(jìn) 5.2商業(yè)銀行貸款定價(jià) 一、定價(jià)原則 二、定價(jià)的影響因素 三、貸款價(jià)格構(gòu)成 四、貸款定價(jià)方法5.3貸款業(yè)務(wù)信用分析與風(fēng)險(xiǎn)管理一、信用分析方法二、貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 第六章 商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理內(nèi)容提要：通過本章教學(xué)，使學(xué)生掌握銀行證券投資

9、的功能及策略，了解證券投資的風(fēng)險(xiǎn)和投資業(yè)務(wù)方式。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)是各種證券投資的金融工具，商業(yè)銀行證券投資的策略；商業(yè)銀行的分業(yè)經(jīng)營(yíng)與混業(yè)經(jīng)營(yíng)。教學(xué)難點(diǎn)是證券投資各種收益率的計(jì)算。6.1 銀行證券投資業(yè)務(wù)概述 一、證券投資業(yè)務(wù)工具 二、證券投資目標(biāo) 6.2 商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的收益及風(fēng)險(xiǎn)管理策略 一、證券投資收益 二、證券投資風(fēng)險(xiǎn)管理 三、投資策略6.3商業(yè)銀行的分業(yè)經(jīng)營(yíng)與混業(yè)經(jīng)營(yíng)一、我國(guó)銀行業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)二、分業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨壓力三、推進(jìn)我國(guó)銀行業(yè)綜合經(jīng)營(yíng) 第七章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論內(nèi)容提要：通過本章教學(xué)，使學(xué)生掌握商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論的發(fā)展、我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的主要內(nèi)容

10、以及比例管理的指標(biāo)體系，了解商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)、原理、程序，明確頭寸的含義、基礎(chǔ)頭寸的形成、頭寸資金調(diào)度的順序、融資缺口模型的運(yùn)用及持續(xù)期缺口模型的運(yùn)用。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)是資產(chǎn)管理方法和負(fù)債管理方法，以及資產(chǎn)負(fù)債綜合管理方法。教學(xué)難點(diǎn)是資產(chǎn)負(fù)債綜合管理的利率敏感性缺口模型和久期模型7.1 商業(yè)銀行資產(chǎn)管理理論 一、概述 二、資產(chǎn)管理方法7.2 商業(yè)銀行負(fù)債管理理論 一、負(fù)債管理理論二、負(fù)債管理方法 三、評(píng)價(jià)7.3資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論一、基本原理二、內(nèi)容三、方法7.4資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論一、基本原理二、內(nèi)容三、方法 第八章 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)內(nèi)容提要：通過本章教學(xué)，使學(xué)生掌握商業(yè)銀

11、行國(guó)際業(yè)務(wù)的定義、目標(biāo)、組織結(jié)構(gòu)，以及商業(yè)銀行的主要國(guó)際業(yè)務(wù)：國(guó)際融資業(yè)務(wù)、外匯買賣業(yè)務(wù)、國(guó)際貿(mào)易結(jié)算與融資方式等方面的基本理論和實(shí)物知識(shí)。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)是國(guó)際結(jié)算的結(jié)算工具、國(guó)際銀團(tuán)貸款相關(guān)知識(shí)、進(jìn)出口押匯、打包放款等，外匯買賣業(yè)務(wù)的交易方法。教學(xué)難點(diǎn)是上述諸業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容和操作流程。8.1 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)概述 一、定義、經(jīng)營(yíng)范圍和經(jīng)營(yíng)原則 二、風(fēng)險(xiǎn)8.2 國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù) 一、基本工具二、幾種主要方式8.3國(guó)際資產(chǎn)業(yè)務(wù)一、國(guó)際貿(mào)易融資服務(wù)二、國(guó)際銀團(tuán)貸款8.4商業(yè)銀行外匯交易業(yè)務(wù)一、外匯市場(chǎng)簡(jiǎn)介二、幾種主要的外匯交易業(yè)務(wù) 第九章 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理 內(nèi)容提要：通過本章教學(xué)，了

12、解商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的概述和分類。理解商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的作用。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)，表外業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。教學(xué)難點(diǎn)是對(duì)表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。9.1 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述 一、定義 二、表外業(yè)務(wù) 三、中間業(yè)務(wù)的功能和作用 四、中間業(yè)務(wù)的分類9.2 金融服務(wù)類業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)內(nèi)容 一、結(jié)算類業(yè)務(wù)二、代理類業(yè)務(wù)三、銀行卡業(yè)務(wù)四、基金托管業(yè)務(wù)五、咨詢顧問業(yè)務(wù)六、信托租賃業(yè)務(wù)9.3表外業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)內(nèi)容一、承諾類業(yè)務(wù)二、擔(dān)保類業(yè)務(wù)三、交易類業(yè)務(wù)9.4表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理一、銀行表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分類二、表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)三、表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略第十章 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理 內(nèi)容提要：

13、通過本章教學(xué)，了解商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)和職能，掌握幾種主要財(cái)務(wù)報(bào)表的分析。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)是財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)和職能，財(cái)務(wù)報(bào)表的分析和財(cái)務(wù)計(jì)劃的執(zhí)行與控制。教學(xué)難點(diǎn)是財(cái)務(wù)報(bào)表的分析。10.1 概述 一、含義 二、目標(biāo) 三、職能10.2 商業(yè)銀行理財(cái)環(huán)境和價(jià)值觀念 一、理財(cái)環(huán)境二、財(cái)務(wù)管理的價(jià)值觀念10.3財(cái)務(wù)報(bào)表分析一、報(bào)表的編制二、資產(chǎn)負(fù)債表三、損益表四、現(xiàn)金流量表五、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)分析10.4財(cái)務(wù)計(jì)劃一、財(cái)務(wù)計(jì)劃的編制二、財(cái)務(wù)計(jì)劃的執(zhí)行與控制第十一章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容提要：通過本章教學(xué)，了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的類型及風(fēng)險(xiǎn)管理。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因和分類；風(fēng)險(xiǎn)管理的

14、內(nèi)容。教學(xué)難點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策。11.1 概述 一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理 二、風(fēng)險(xiǎn)管理的意義和目標(biāo)11.2 商業(yè)銀行資本風(fēng)險(xiǎn)管理 一、概述二、資本風(fēng)險(xiǎn)管理的衡量三、資本風(fēng)險(xiǎn)管理的管理11.3外匯風(fēng)險(xiǎn)管理一、概述二、衡量指標(biāo)三、外匯風(fēng)險(xiǎn)的管理第十二章 商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷管理內(nèi)容提要：通過本章教學(xué)，了解商業(yè)銀行營(yíng)銷管理的基本內(nèi)容，掌握市場(chǎng)細(xì)分的方法，以及制定相應(yīng)的營(yíng)銷組合策略。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)是商業(yè)銀行營(yíng)銷管理的基本內(nèi)容，市場(chǎng)細(xì)分。教學(xué)難點(diǎn)是如何制定相應(yīng)的營(yíng)銷組合策略。12.1 概述 一、商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷管理含義 二、產(chǎn)生及發(fā)展12.2 商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的環(huán)境與市場(chǎng)分析 一、環(huán)境二、市場(chǎng)細(xì)

15、分三、目標(biāo)市場(chǎng)選擇12.3市場(chǎng)營(yíng)銷組合策略一、產(chǎn)品策略二、定價(jià)策略三、分銷策略四、促銷策略第十三章 商業(yè)銀行的并購(gòu)內(nèi)容提要：通過本章教學(xué)，了解商業(yè)銀行并購(gòu)的動(dòng)機(jī)、特點(diǎn)、流程、方法以及風(fēng)險(xiǎn)。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)是商業(yè)銀行并購(gòu)的動(dòng)機(jī)、特點(diǎn)、流程、方法以及風(fēng)險(xiǎn)。教學(xué)難點(diǎn)是并購(gòu)的流程，以及對(duì)我國(guó)銀行并購(gòu)的啟示。13.1 概述 一、并購(gòu)的概念 二、并購(gòu)對(duì)銀行的影響 三、銀行并購(gòu)的形式分類 四、并購(gòu)的動(dòng)機(jī)13.2 商業(yè)銀行國(guó)際并購(gòu)的流程與方式 一、主要流程二、并購(gòu)方式13.3并購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理一、風(fēng)險(xiǎn)分類二、并購(gòu)形式三、并購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)與成因四、風(fēng)險(xiǎn)控制第十四章 商業(yè)銀行新興業(yè)務(wù)內(nèi)容提要：通過本章教學(xué)，了解商業(yè)銀行主要的新業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范。教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：教學(xué)重點(diǎn)是商業(yè)銀行主要的新業(yè)務(wù)。教學(xué)難點(diǎn)是相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范。14.1 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù) 一、概述 二、網(wǎng)上銀行的特殊風(fēng)險(xiǎn)與防范15.2 電話銀行業(yè)務(wù) 一、概述二、電話銀行主要功能15.3個(gè)人外匯交易業(yè)務(wù)一、個(gè)人購(gòu)售業(yè)務(wù)二、個(gè)人實(shí)盤外匯買賣15.4其他新業(yè)務(wù)一、汽車流動(dòng)銀行業(yè)務(wù)二、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)三、學(xué)時(shí)分配表章節(jié)教學(xué)內(nèi)容學(xué)時(shí)分配第一章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理導(dǎo)論3第二章商業(yè)銀行資本管理5第三章商業(yè)銀行流動(dòng)性管理5第四章商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理5第五章商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理5第六章商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理5第七章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)