新形勢下如何做好證券經紀業(yè)務

1、新形勢下如何做好證券經紀業(yè)務 證券經紀業(yè)務，是指證券公司通過其設立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務。證券經紀業(yè)務是隨著集中交易制度的實行而產生和發(fā)展起來的。由于在證券交易所內交易的證券種類繁多，數(shù)額巨大，而交易廳內席位有限，一般投資者不能直接進入證券交易所進行交易，固此只能通過特許的證券經紀商作中介來促成交易的完成。證券經紀業(yè)務是一種代理活動，證券經紀商不以自己的資金進行證券買賣，也不承擔交易中證券價格漲跌的風險，而是充當證券買方和賣方的代理人，發(fā)揮著溝通買賣雙方和按一定的要求和規(guī)則迅速，準確地執(zhí)行指令并代辦手續(xù)，同時盡量使買賣雙方按自己意愿成交的媒介作用，因此

2、具有中介性的特點。 正是因為證券經紀業(yè)務的中介性，因此面臨著較大的風險，主要包括合規(guī)性風險、管理風險、技術風險。要做好證券經紀業(yè)務，必須做好風險控制。 首先證券經紀業(yè)人員要增強法制觀念和合規(guī)意識。必須知道自己的義務、職責、權限。其次證券公司必須熟悉證券經紀業(yè)務流程以及證券交易流程，做到專業(yè)化，嚴格按照流程操作，防止違規(guī)風險發(fā)生。以下是證券經紀人的基本工作內容，也是最基本的規(guī)章制度，作為一個證券經紀人，必須牢記在心。證券經紀人的工作內容 證券經紀人暫行規(guī)定第十一條 證券經紀人在執(zhí)業(yè)過程中，可以根據(jù)證券公司的授權，從事下列部分或者全部活動：（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；（二）向客戶

3、介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務流程；（三）向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關規(guī)定；（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息；（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息；（六）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定證券經紀人可以從事的其他活動。證券經紀人不得有的行為 證券經紀人暫行規(guī)定第十三條 證券經紀人應當在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權的范圍內執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜；（二）提供、傳播虛假或者誤導客戶的信

4、息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；（三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承（四）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶；（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；（六）為客戶之間的融資提供中介、擔?；蛘咂渌憷?；（七）為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動；（八）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動；（九）損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。 紀業(yè)務內部控制的要求完善內部控制機制，制定統(tǒng)一、完善、標準化的經濟業(yè)務操作流程，做到各項業(yè)務有章可循，業(yè)務操作標準化、規(guī)

5、范化。并且要嚴格證券經紀業(yè)務的操作流程。證券公司應設立合規(guī)總監(jiān)，對證券公司的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查。證券公司必須對客戶交易結算資金實行第三方存管，對經紀業(yè)務賬戶管理、交易、清算、核算操作權限、風險控制等實行集中統(tǒng)一管理，加強對經紀業(yè)務主要環(huán)節(jié)和風險點的控制。同時要對經紀業(yè)務主要部門和崗位實行相互分離的管理制度，經紀業(yè)務營銷、賬戶管理、信息系統(tǒng)管理、會計核算等部門或崗位應嚴格分開，不得兼職或混合操作。應當建立經紀業(yè)務營銷和賬戶管理操作系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風險，維護客戶的合法權益。應當加強員工培訓，提高員工素質。 目前隨著證券市場的不斷發(fā)展完善，各項規(guī)章制度的完善，證券經紀業(yè)務面臨

6、著新的形勢。證券公司經紀業(yè)務的競爭日趨激烈。證券公司在市場競爭中的地位將更大程度上取決于證券公司所提供資訊的專業(yè)化水準及時效程度，以及對于投資者投資指導的及時和完善程度。首先要提高資訊業(yè)務水平，實施經紀業(yè)務的內涵擴張。市場的日漸擴大及投資品種的曰益豐富，既放大了市場風險，又對投資者的專業(yè)化水準提出了更高的要求，投資者已不滿足于簡單的大盤或個股短期動態(tài)走勢，傳播各種消息的信息服務，而會更加注重宏觀基本面、上市公司經營狀況和財務狀況等專業(yè)化的分析服務，證券公司應建立強大的投資資訊隊伍并憑借高水平專業(yè)化的投資服務能力，通過詳盡的信息資料和內容廣泛、深透徹的研究咨詢報告來吸引客戶，指導客戶資產保值增值

7、，從而吸引更多的客戶加盟，在“經營客戶資本”的基礎上，達到“經營客戶”的目的。證券公司要想在經紀業(yè)務的競爭中取勝，就要不斷創(chuàng)新，首先在業(yè)務上要敢于創(chuàng)新，敢于嘗試，提供創(chuàng)新服務；其次，要在產品設計上創(chuàng)新，不斷推出新的投資產品，吸引投資者加強對新的金融創(chuàng)新工具的研究，金融衍生工具的研究，開發(fā)。在新的條件下，傳統(tǒng)的金融工具已經不能滿足投資者的投資需求，有一部分人更愿意去追求高風險、高收益的期權期貨投資。 證券公司在新形勢下發(fā)展經紀業(yè)務必須要做好四個合作：首先，是與銀行合作，利用銀行營業(yè)網(wǎng)點分布廣泛，輻射區(qū)域全面的特點，開拓新業(yè)務。這也是傳統(tǒng)經紀業(yè)務的方式之一。 其次，要做好與保險業(yè)的合作，隨著證券經

8、紀業(yè)務證券經紀人制度的發(fā)展，證券保險合同的出現(xiàn)是必然的，證券公司可以與保險公司合奏開發(fā)證券保險產品。證券保險合作應該體現(xiàn)在業(yè)務創(chuàng)新和服務增值, 同時利用保險公司已有的營銷網(wǎng)絡來增強證券經紀業(yè)務經紀人制度的建設。通過證券保險合作的業(yè)務創(chuàng)新和服務增值, 擴大證券保險兩種業(yè)務都投資的這一類客戶市場, 并隨著證券保險業(yè)的發(fā)展, 人們投資意識的提高, 擴大這一群體。這是證券經紀業(yè)務需要探討的新課題。第三，證券經紀業(yè)務中藥加強與企業(yè)的合作。及時與企業(yè)溝通交流，投資咨詢等，加強與企業(yè)的全面合作。最后，技術進步推動證券經紀業(yè)務的發(fā)展已有目共睹。證券營業(yè)部與先進技術（具體體現(xiàn)在計算機公司、通訊公司、電信部門）的合作在證券市場發(fā)展的今天, 對提高服務質量, 加強技術創(chuàng)新在經紀業(yè)務中的行業(yè)壟斷具有深遠意義?！?科學技 充術也是生產力” , 體現(xiàn)到證券營業(yè)部就是先進技術, 就是利潤。我們應該對現(xiàn)有客戶進行市場細分, 對重要的客戶群