信用社（銀行）開(kāi)展深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾階段性工作情況報(bào)告

1、信用社（銀行）開(kāi)展深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾階段性工作情況報(bào)告根據(jù)*銀監(jiān)分局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知的通知（安銀監(jiān)辦發(fā)今年30號(hào)）文件精神，聯(lián)社及時(shí)制定了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化內(nèi)控和案防執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案，確定了開(kāi)展活動(dòng)的工作目標(biāo)和方法步驟，迅速組織聯(lián)社各部門分階段性地開(kāi)展自查自糾工作，現(xiàn)將今年深化“執(zhí)行年”活動(dòng)自查自糾階段性工作開(kāi)展情況報(bào)告如下：一、基本情況全縣*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，其中營(yíng)業(yè)部*個(gè)，信用社*個(gè)、信用分社*個(gè)，現(xiàn)有在職員工*名（含短期合同工*名）。截止今年11月底，我社各項(xiàng)貸款余額*萬(wàn)元，較年初凈投放*萬(wàn)元，存貸比*%，其中不良

2、貸款余額*萬(wàn)元，占比*%。各項(xiàng)存款余額*萬(wàn)元，較年初增長(zhǎng)*萬(wàn)元，增長(zhǎng)率為*%。二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)為保證深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)順利開(kāi)展，取得實(shí)效，我社在年初就做到了早動(dòng)員、早部署，成立以聯(lián)社理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、班子成員和部門經(jīng)理為骨干力量的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，由分管領(lǐng)導(dǎo)和稽核保衛(wèi)部具體抓工作落實(shí)，保障內(nèi)控和案防工作落到實(shí)處。并層層簽訂案件防控工作責(zé)任書(shū)，嚴(yán)格實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，基層信用社主任對(duì)聯(lián)社理事長(zhǎng)負(fù)責(zé)，員工對(duì)信用社主任負(fù)責(zé)，并把案件防控工作納入年度目標(biāo)考核范圍。三、建立健全內(nèi)控和案防制度，為深化內(nèi)控和案防執(zhí)行保駕護(hù)航。根據(jù)銀監(jiān)局“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”，我社及時(shí)修改和完善了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社重

3、要崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理辦法（試行），年初進(jìn)行干部交流達(dá)*人（次），重要崗位輪換*人次，第三季度安排強(qiáng)制休假*人。根據(jù)省聯(lián)社“九種”人員風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法，及時(shí)對(duì)系統(tǒng)內(nèi)在崗的*人開(kāi)展了重要崗位員工行為排查，對(duì)排查出的重點(diǎn)對(duì)象，落實(shí)專人負(fù)責(zé)幫教，實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控；制定和完善了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社工作人員違反規(guī)章制度經(jīng)濟(jì)處罰實(shí)施細(xì)則，制定和完善了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社重要空白憑證管理辦法、*農(nóng)村信用合作聯(lián)社對(duì)公存款對(duì)賬制度等各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，為保證內(nèi)控和案防執(zhí)行年活動(dòng)順利開(kāi)展，聯(lián)社及時(shí)制定印發(fā)了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社“抓合規(guī) 防案件 保廉潔 促發(fā)展”主題實(shí)踐活動(dòng)實(shí)施細(xì)則。為防范貸款管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)，聯(lián)社及時(shí)

4、制定印發(fā)了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社新增不良貸款問(wèn)責(zé)實(shí)施方案、*農(nóng)村信用合作聯(lián)社不良貸款集中管理辦法，*農(nóng)村信用合作聯(lián)社授信業(yè)務(wù)問(wèn)責(zé)實(shí)施方案。根據(jù)省銀監(jiān)局對(duì)公存款賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查通知精神，及時(shí)制定了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社開(kāi)展對(duì)公存款賬戶和支付結(jié)算系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，抽調(diào)機(jī)關(guān)*名工作人員組成工作組，對(duì)全縣*個(gè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公存款賬戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了排查，形成了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于開(kāi)展對(duì)公存款賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查的情況報(bào)告。通過(guò)一系列內(nèi)控制度的建立健全，內(nèi)控制度得到了進(jìn)一步的落實(shí)，員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)管理水平進(jìn)一步提高。四、創(chuàng)新深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年工作形式，保證時(shí)效。為豐富內(nèi)控和案防執(zhí)行年活動(dòng)內(nèi)容，充分調(diào)動(dòng)

5、員工參與內(nèi)控和案防執(zhí)行年活動(dòng)的積極性。*月份組織全縣網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及會(huì)計(jì)經(jīng)理到縣預(yù)防職務(wù)犯罪教育基地-看守所參觀、接受警示教育。*月份在全縣信合系統(tǒng)舉辦了以“我為信合增光彩”為主題的演講比賽，*月份組織了*期案件防控知識(shí)培訓(xùn)，并參加了省聯(lián)社統(tǒng)一組織的案防知識(shí)考試，合格率100%。通過(guò)開(kāi)展形式多樣的活動(dòng)來(lái)促進(jìn)深化內(nèi)控和案防執(zhí)行年的開(kāi)展，取得了很好的效果。五、強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突擊檢查，將風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。1、*月至*月對(duì)全縣*個(gè)網(wǎng)點(diǎn)全面開(kāi)展了序時(shí)稽核審計(jì)，對(duì)序時(shí)稽核情況進(jìn)行了通報(bào)。*月初，抽調(diào)聯(lián)社機(jī)關(guān)工作人組成*個(gè)工作組，對(duì)全縣*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公賬戶管理、結(jié)算業(yè)務(wù)、信貸管理等內(nèi)容進(jìn)行了綜合大檢查

6、。國(guó)慶節(jié)前夕，開(kāi)展了專項(xiàng)夜間突擊安全檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)人員*人，處罰款*元。截止今年*月份，先后給予行政警告處分*人，通報(bào)批評(píng)*人、經(jīng)濟(jì)處罰*人次、罰款*萬(wàn)元。2、嚴(yán)格按照“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”要求，對(duì)全縣*個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、*筆個(gè)人存單質(zhì)押貸款，從質(zhì)押存單的真實(shí)性、貸款合同、客戶資料、貸款用途、交易背景等方面入手，進(jìn)行仔細(xì)檢查，質(zhì)押存單、交易背景真實(shí)有效，合同內(nèi)容及要素合規(guī)合法，嚴(yán)格“三查”制度和面談面簽制度。3、通過(guò)對(duì)企業(yè)提供的開(kāi)戶資料、預(yù)留印鑒、交易明細(xì)、銀企對(duì)賬回單等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行檢查，相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)能夠嚴(yán)格按照人民幣結(jié)算賬戶管理辦法和*農(nóng)村信用合作聯(lián)社對(duì)公存款對(duì)賬制度進(jìn)行管理，無(wú)違規(guī)現(xiàn)象發(fā)生。4、做好大額

7、不良貸款風(fēng)險(xiǎn)排查及催收工作。機(jī)關(guān)工作人員包掛全縣*大戶不良貸款，按人簽訂包掛催收責(zé)任狀，按月通報(bào)包掛催收情況，網(wǎng)點(diǎn)工作人員包掛本社*大戶不良貸款，按人簽訂包掛催收責(zé)任狀，清收獎(jiǎng)懲到人。5、根據(jù)“三項(xiàng)整治”和“合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)”工作實(shí)施方案，分階段對(duì)存量抵質(zhì)押貸款和央行專項(xiàng)票據(jù)置換貸款、呆賬核銷貸款風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展了排查整治活動(dòng)，并重點(diǎn)對(duì)借名、假冒名貸款進(jìn)行了*，及時(shí)上報(bào)了階段性工作總結(jié)和相關(guān)報(bào)表。六、工作成效全縣信用社今年*月底前未發(fā)生刑事、治安案件，未發(fā)生安全、案件責(zé)任事故，保證了信用社穩(wěn)定和各項(xiàng)工作的開(kāi)展，為維護(hù)社會(huì)和金融秩序穩(wěn)定作出了積極的貢獻(xiàn)。七、存在的不足一是我社現(xiàn)有專職稽核人員*人，其中經(jīng)理*人、稽核員*人，由于人員較少，不利于內(nèi)控和案防執(zhí)行年工作開(kāi)展。二是內(nèi)控和案防執(zhí)行年工作在個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)工作人員思想上尚未引起足夠重視。三是內(nèi)控和案防執(zhí)行年活動(dòng)是一個(gè)長(zhǎng)期性工作，需要常抓不懈，應(yīng)建立和完善長(zhǎng)效