信用社（銀行）開展深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾階段性工作情況報告

1、信用社（銀行）開展深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾階段性工作情況報告根據(jù)*銀監(jiān)分局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案的通知的通知（安銀監(jiān)辦發(fā)今年30號）文件精神，聯(lián)社及時制定了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化內(nèi)控和案防執(zhí)行年活動實施方案，確定了開展活動的工作目標和方法步驟，迅速組織聯(lián)社各部門分階段性地開展自查自糾工作，現(xiàn)將今年深化“執(zhí)行年”活動自查自糾階段性工作開展情況報告如下：一、基本情況全縣*個營業(yè)網(wǎng)點，其中營業(yè)部*個，信用社*個、信用分社*個，現(xiàn)有在職員工*名（含短期合同工*名）。截止今年11月底，我社各項貸款余額*萬元，較年初凈投放*萬元，存貸比*%，其中不良

2、貸款余額*萬元，占比*%。各項存款余額*萬元，較年初增長*萬元，增長率為*%。二、加強組織領導為保證深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動順利開展，取得實效，我社在年初就做到了早動員、早部署，成立以聯(lián)社理事長為組長、班子成員和部門經(jīng)理為骨干力量的案件防控領導小組，由分管領導和稽核保衛(wèi)部具體抓工作落實，保障內(nèi)控和案防工作落到實處。并層層簽訂案件防控工作責任書，嚴格實行“一把手”負責制，基層信用社主任對聯(lián)社理事長負責，員工對信用社主任負責，并把案件防控工作納入年度目標考核范圍。三、建立健全內(nèi)控和案防制度，為深化內(nèi)控和案防執(zhí)行保駕護航。根據(jù)銀監(jiān)局“防范操作風險13條”，我社及時修改和完善了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社重

3、要崗位人員崗位輪換和強制休假管理辦法（試行），年初進行干部交流達*人（次），重要崗位輪換*人次，第三季度安排強制休假*人。根據(jù)省聯(lián)社“九種”人員風險排查管理辦法，及時對系統(tǒng)內(nèi)在崗的*人開展了重要崗位員工行為排查，對排查出的重點對象，落實專人負責幫教，實施重點監(jiān)控；制定和完善了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社工作人員違反規(guī)章制度經(jīng)濟處罰實施細則，制定和完善了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社重要空白憑證管理辦法、*農(nóng)村信用合作聯(lián)社對公存款對賬制度等各項業(yè)務操作流程，為保證內(nèi)控和案防執(zhí)行年活動順利開展，聯(lián)社及時制定印發(fā)了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社“抓合規(guī) 防案件 保廉潔 促發(fā)展”主題實踐活動實施細則。為防范貸款管理環(huán)節(jié)的風險，聯(lián)社及時

4、制定印發(fā)了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社新增不良貸款問責實施方案、*農(nóng)村信用合作聯(lián)社不良貸款集中管理辦法，*農(nóng)村信用合作聯(lián)社授信業(yè)務問責實施方案。根據(jù)省銀監(jiān)局對公存款賬戶風險排查通知精神，及時制定了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社開展對公存款賬戶和支付結(jié)算系統(tǒng)風險排查工作實施方案，抽調(diào)機關(guān)*名工作人員組成工作組，對全縣*個網(wǎng)點對公存款賬戶風險進行了排查，形成了*農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于開展對公存款賬戶風險排查的情況報告。通過一系列內(nèi)控制度的建立健全，內(nèi)控制度得到了進一步的落實，員工合規(guī)經(jīng)營意識進一步增強，網(wǎng)點經(jīng)營管理水平進一步提高。四、創(chuàng)新深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年工作形式，保證時效。為豐富內(nèi)控和案防執(zhí)行年活動內(nèi)容，充分調(diào)動

5、員工參與內(nèi)控和案防執(zhí)行年活動的積極性。*月份組織全縣網(wǎng)點負責人及會計經(jīng)理到縣預防職務犯罪教育基地-看守所參觀、接受警示教育。*月份在全縣信合系統(tǒng)舉辦了以“我為信合增光彩”為主題的演講比賽，*月份組織了*期案件防控知識培訓，并參加了省聯(lián)社統(tǒng)一組織的案防知識考試，合格率100%。通過開展形式多樣的活動來促進深化內(nèi)控和案防執(zhí)行年的開展，取得了很好的效果。五、強化內(nèi)控制度執(zhí)行力突擊檢查，將風險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。1、*月至*月對全縣*個網(wǎng)點全面開展了序時稽核審計，對序時稽核情況進行了通報。*月初，抽調(diào)聯(lián)社機關(guān)工作人組成*個工作組，對全縣*個營業(yè)網(wǎng)點對公賬戶管理、結(jié)算業(yè)務、信貸管理等內(nèi)容進行了綜合大檢查

6、。國慶節(jié)前夕，開展了專項夜間突擊安全檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)人員*人，處罰款*元。截止今年*月份，先后給予行政警告處分*人，通報批評*人、經(jīng)濟處罰*人次、罰款*萬元。2、嚴格按照“三個辦法、一個指引”要求，對全縣*個網(wǎng)點、*筆個人存單質(zhì)押貸款，從質(zhì)押存單的真實性、貸款合同、客戶資料、貸款用途、交易背景等方面入手，進行仔細檢查，質(zhì)押存單、交易背景真實有效，合同內(nèi)容及要素合規(guī)合法，嚴格“三查”制度和面談面簽制度。3、通過對企業(yè)提供的開戶資料、預留印鑒、交易明細、銀企對賬回單等相關(guān)內(nèi)容進行檢查，相關(guān)網(wǎng)點能夠嚴格按照人民幣結(jié)算賬戶管理辦法和*農(nóng)村信用合作聯(lián)社對公存款對賬制度進行管理，無違規(guī)現(xiàn)象發(fā)生。4、做好大額

7、不良貸款風險排查及催收工作。機關(guān)工作人員包掛全縣*大戶不良貸款，按人簽訂包掛催收責任狀，按月通報包掛催收情況，網(wǎng)點工作人員包掛本社*大戶不良貸款，按人簽訂包掛催收責任狀，清收獎懲到人。5、根據(jù)“三項整治”和“合規(guī)文化建設年活動”工作實施方案，分階段對存量抵質(zhì)押貸款和央行專項票據(jù)置換貸款、呆賬核銷貸款風險開展了排查整治活動，并重點對借名、假冒名貸款進行了*，及時上報了階段性工作總結(jié)和相關(guān)報表。六、工作成效全縣信用社今年*月底前未發(fā)生刑事、治安案件，未發(fā)生安全、案件責任事故，保證了信用社穩(wěn)定和各項工作的開展，為維護社會和金融秩序穩(wěn)定作出了積極的貢獻。七、存在的不足一是我社現(xiàn)有專職稽核人員*人，其中經(jīng)理*人、稽核員*人，由于人員較少，不利于內(nèi)控和案防執(zhí)行年工作開展。二是內(nèi)控和案防執(zhí)行年工作在個別網(wǎng)點工作人員思想上尚未引起足夠重視。三是內(nèi)控和案防執(zhí)行年活動是一個長期性工作，需要常抓不懈，應建立和完善長效