信用社（銀行）全面開展重要崗位強(qiáng)制休假工作總結(jié)

1、強(qiáng)制休假稽核跟進(jìn)案件綜合治理上臺(tái)階信用社（銀行）全面開展重要崗位強(qiáng)制休假工作總結(jié)沽源縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社為切實(shí)提高案件防控工作能力，在全面落實(shí)銀監(jiān)局提出的對(duì)重點(diǎn)崗位、重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員實(shí)施強(qiáng)制休假制度的前提下，創(chuàng)新工作思路，改變工作方式，在前段案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查和案件綜合治理工作已取得實(shí)效的基礎(chǔ)上，于2009年3月分，以稽核監(jiān)察、人力資源、信貸財(cái)務(wù)部門聯(lián)合組織，采取聯(lián)社派員駐點(diǎn)、整體接管的稽核方式，在全轄15家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中開展了重要崗位人員強(qiáng)制休假活動(dòng)，效果明顯。一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確?！叭齻€(gè)到位”。為落實(shí)好此項(xiàng)工作，聯(lián)社成立了重要崗位人員強(qiáng)制休假領(lǐng)導(dǎo)小組，由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)具體負(fù)責(zé)組織、實(shí)施，制

2、定了沽源縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工強(qiáng)制休假實(shí)施細(xì)則，確?！叭齻€(gè)到位”：一是確保休假人員到位。根據(jù)聯(lián)社人事方面的有關(guān)規(guī)定，對(duì)被接管社人員采取了除一名信貸人員協(xié)助清收已發(fā)放到期貸款外，其他人員一次性強(qiáng)制離崗休假，休假期間信用社各崗位人員均由聯(lián)社統(tǒng)一安排替班頂崗，保證接管期間不受原網(wǎng)點(diǎn)工作人員干擾。二是確保休假時(shí)間到位。根據(jù)細(xì)則規(guī)定，對(duì)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)列出休假計(jì)劃，明確休假時(shí)間，做到休假天數(shù)一天都不能少。三是確保業(yè)務(wù)檢查到位。采取事先不通知的方式，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面稽核監(jiān)督,做到風(fēng)險(xiǎn)防控檢查到位。二、創(chuàng)新工作方式，確保不走過場(chǎng)。在實(shí)行強(qiáng)制休假期間，聯(lián)社為深入網(wǎng)點(diǎn)頂崗的中層干部和抽調(diào)的業(yè)務(wù)人員編制了“格式

3、化、作業(yè)式”的監(jiān)督檢查內(nèi)容，要求接管組成員在工作結(jié)束后將“作業(yè)”上交聯(lián)社?！白鳂I(yè)”內(nèi)容包括：綜合管理方面：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人強(qiáng)制休假監(jiān)督檢查表，強(qiáng)制休假稽核檢查工作底稿。柜面操作方面：柜面操作人員工作日志，發(fā)現(xiàn)問題登記簿，差錯(cuò)糾改登記簿。貸款管理方面：貸款合規(guī)性檢查表，已發(fā)放貸款核查表。要求頂崗人員每日記錄，做到及時(shí)、全面、真實(shí)、完整，每日業(yè)務(wù)終了與接管組組長(zhǎng)簽字確認(rèn)，以示負(fù)責(zé)。接管組人員，除每日辦理日常業(yè)務(wù)外，還必須完成對(duì)原崗人員所辦業(yè)務(wù)的稽核檢查，主要包括六項(xiàng)內(nèi)容：一是對(duì)被接管網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存現(xiàn)金、空白重要憑證進(jìn)行一次全面檢查；二是抽查農(nóng)戶聯(lián)保、小額信用貸款，抽查面要求不低于戶數(shù)的10%，筆數(shù)的15%，

4、及全部法人類客戶貸款；三是抽查1-2個(gè)月份的會(huì)計(jì)傳票；四是電話核對(duì)一次社、企往來(lái)帳務(wù)；五是找原網(wǎng)點(diǎn)員工談話不少于5人次；六是完成一次綜合評(píng)價(jià)，指出營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在日常經(jīng)營(yíng)管理中存在的優(yōu)缺點(diǎn)，促進(jìn)他們?cè)诮窈蠊ぷ髦邪l(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足。通過采取上述工作措施，保證了強(qiáng)制休假工作的扎實(shí)開展，不走過場(chǎng)。截止目前，聯(lián)社已完成了對(duì)三家信用社的強(qiáng)制休假，期間共檢查庫(kù)存現(xiàn)金6次、金額196.8萬(wàn)元；檢查重要空白憑證庫(kù)3次、21253份；抽查貸款資料7332份、金額12797.3萬(wàn)元，核對(duì)貸款113戶、148份，涉及金額447萬(wàn)元；檢查會(huì)計(jì)傳票407本、61051份；核對(duì)往來(lái)帳63戶；辦理日常業(yè)務(wù)1868筆；找基層員工談

5、話21人次。三、認(rèn)真梳理問題，全面落實(shí)整改。通過定期召開強(qiáng)制休假領(lǐng)導(dǎo)小組辦公會(huì)議，聽取接管組人員的工作匯報(bào)，隨時(shí)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在經(jīng)營(yíng)管理上存在的問題進(jìn)行剖析。一是優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平有待提高，個(gè)別社環(huán)境衛(wèi)生差；二是崗位人員培訓(xùn)不到位，群眾反映原崗人員業(yè)務(wù)操作不夠熟練，客戶辦理業(yè)務(wù)滯留時(shí)間長(zhǎng)；三是個(gè)別社業(yè)務(wù)處理不精不細(xì)，仍有未達(dá)帳項(xiàng)存在；四是信貸管理仍有漏洞，特別是農(nóng)戶聯(lián)保貸款制度仍需完善；五是大多數(shù)信用社信貸人員少清非壓力大；六是會(huì)計(jì)傳票裝訂不規(guī)范；七是風(fēng)險(xiǎn)隱患清查糾改臺(tái)賬下賬不及時(shí)。為及時(shí)糾正強(qiáng)制休假工作中發(fā)現(xiàn)的一些新問題，沽源聯(lián)社及時(shí)提出了三項(xiàng)整改措施：一是加大清收逾期貸款力度，特別是農(nóng)戶聯(lián)保貸款要格外關(guān)注，抓住市辦提出“大干六十天”的有利時(shí)機(jī)在全轄掀起清收不良貸款“攻堅(jiān)戰(zhàn)”，全面清收、消化到逾期不良貸款；二責(zé)成聯(lián)社有關(guān)部門利用雙休日，分專業(yè)普遍進(jìn)行一次業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)和技能比賽，挖掘現(xiàn)有潛力，提高全員業(yè)務(wù)素質(zhì)。三是實(shí)行“一把手”工程，將信用社主任和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為強(qiáng)化管理和提高效能的重心，形成“一把手”帶頭執(zhí)行和落實(shí)制度的良好氛圍。通過目前正在開展的強(qiáng)制休假稽核跟進(jìn)工作，加強(qiáng)了對(duì)重要崗位人