加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)

1、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)作者:日期:加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展農(nóng)行合規(guī)文化，是農(nóng)行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，即：確 保農(nóng)行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制 定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于農(nóng)行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則 相一致?！昂弦?guī)文化”的主要內(nèi)涵為堅(jiān)持誠(chéng)信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有 責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理違規(guī)有害、實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合 規(guī)監(jiān)管有效互動(dòng)。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操 作中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹(shù)立合規(guī)操作是崗位工作的第一 要義的理念，使其“合規(guī)”成為農(nóng)行一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自覺(jué)規(guī)范的行為。合規(guī)作為一種文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。合規(guī)絕不

2、僅僅是合規(guī)部門(mén) 或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與農(nóng)行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和 每個(gè)農(nóng)行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血 液中，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠(chéng)信、盡職等，形 成大眾性的合規(guī)文化，是當(dāng)前急需解決的任務(wù)。只有這樣才能達(dá)到全 行員工合規(guī)、人人合規(guī)，才能有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，因此，農(nóng)行及農(nóng)行 人員在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中應(yīng)主動(dòng)遵守上述規(guī)范 ，使自己的行為符合 上述規(guī)范的要求，才能確保農(nóng)行的經(jīng)營(yíng)不偏離目標(biāo) ，實(shí)現(xiàn)農(nóng)行經(jīng)營(yíng)價(jià) 值的最大化。近年來(lái)隨著農(nóng)行監(jiān)管部門(mén)不斷加大監(jiān)管力度，農(nóng)行內(nèi)部的操作 風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀

3、而言,農(nóng)行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段， 現(xiàn)狀不容樂(lè)觀。一是對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)還存在偏差，這 種認(rèn)識(shí)的偏差導(dǎo)致農(nóng)行在追求金融創(chuàng)新， 追求企業(yè)利潤(rùn)的時(shí)候，忽視 了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，忽視了農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)。二是農(nóng)行在進(jìn)行合規(guī)建 設(shè),制定設(shè)計(jì)合規(guī)制度體系時(shí)，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理或 者說(shuō)合規(guī)文化內(nèi)涵的各個(gè)層面。三是規(guī)的嚴(yán)肅性不強(qiáng)。農(nóng)行內(nèi)部各 層次員工中，均不同程度存在輕視或無(wú)視農(nóng)行合規(guī)建設(shè)的問(wèn)題， 在大 量的規(guī)章制度面前，有規(guī)不依、有章不循的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。從近年來(lái) 分析屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，而相應(yīng)的 規(guī)章制度是齊全的，但基層網(wǎng)點(diǎn)屢查屢犯的問(wèn)題還是較多的，這

4、原因是多方面的，但一些陳舊的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。 所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。（一）要努力建立和完善合格的規(guī)。有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是農(nóng)行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和有效 內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，是合規(guī)文化形成的基礎(chǔ)。建立合規(guī)的風(fēng) 險(xiǎn)管理機(jī)制，急迫建立一系列合格的”規(guī)。在農(nóng)行股份制改革的背景 下,農(nóng)行自身的公司治理、企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資 源、目標(biāo)市場(chǎng)需求和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制 等因素必須與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的客觀需要相匹配，并且應(yīng)隨著上述因素的不 斷變化而動(dòng)態(tài)的調(diào)整和保持。如果這個(gè)規(guī)本身不充分、不系統(tǒng)或者 沒(méi)有得到及時(shí)修訂，就會(huì)使農(nóng)

5、行在客觀上處于違規(guī)的境地。農(nóng)行已成 立合規(guī)管理部門(mén)后，又頒布實(shí)施的合規(guī)政策和合規(guī)工作管理辦法，為實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理提供了制度保障，為加強(qiáng)合規(guī)管理做好基礎(chǔ)性 工作，使合規(guī)工作達(dá)到有規(guī)可循，有據(jù)可依。（二）要?jiǎng)?chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制。許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個(gè)規(guī)在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)規(guī)自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善， 必須有一套機(jī)制作保證。要 切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從涉及農(nóng)行整體的企業(yè)文化、組 織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手 ，梳理、 整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專(zhuān)業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立 清晰的報(bào)告路線和問(wèn)

6、責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在農(nóng)行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng) 中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)農(nóng)行管理工作中的核心地 位和作用。（三）要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去。 要實(shí)現(xiàn)農(nóng)行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)在就必須在合規(guī)價(jià)值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。 加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上 至下樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行 為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合 規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中， 實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢 查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類(lèi)不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操 作風(fēng)險(xiǎn)。（四）要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線。從全國(guó)金

7、融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，農(nóng)行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時(shí)時(shí)發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺之法律法規(guī)知識(shí)、缺之對(duì)違法犯罪后果的 足夠認(rèn)識(shí)。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育 員工樹(shù)立“四種意識(shí)”，做到“三個(gè)加強(qiáng)”。四種意識(shí)：一是合規(guī)辦事 意識(shí),堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事，憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；二是責(zé) 任意識(shí)，應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)同志負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行規(guī) 章制度,處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素；三是監(jiān)督意識(shí)，員工互相之間 不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦 事的基礎(chǔ)上，在處理問(wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí) ，養(yǎng)成相 互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯(cuò)誤，才能監(jiān)督

8、別人不犯錯(cuò)誤； 四是保密意識(shí)，要做好農(nóng)行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶(hù)保 密工作。三個(gè)加強(qiáng)是：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制 度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行 相應(yīng)處罰；二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、 積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢 固防線。三是加強(qiáng)培訓(xùn)。要通過(guò)一定方式對(duì)所有新上任的部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn) 負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握 各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門(mén)的全部規(guī)章制度， 達(dá)到對(duì)工作中可能 涉及到的規(guī)了如指掌。而對(duì)那些經(jīng)過(guò)培訓(xùn)不合格的，則不能讓其 上崗工作。（五）合規(guī)

9、文化建設(shè)必須以人為本。人是各種社會(huì)實(shí)踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、 職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化由于農(nóng)行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在與各個(gè)環(huán)節(jié)、 各個(gè)部門(mén)，因此，合規(guī)文化建 設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，每個(gè)部門(mén)或崗位都 會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，作為農(nóng)行的員工，每個(gè)人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗 位上和部門(mén)內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工 作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，將合規(guī)文化意識(shí)滲透到自己的工作中。制度建設(shè)作為企業(yè)文化的一種主要表現(xiàn)形式，它不簡(jiǎn)單地等同于制度制 定，它涵蓋著制度的建立、制度的執(zhí)行以及圍繞制度建立和執(zhí)行所采 取的各種行之有效的措施

10、和方略。 發(fā)揮制度建設(shè)應(yīng)有的效能，應(yīng)把握 好四個(gè)環(huán)節(jié)。一是要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度?！安灰砸?guī)矩，無(wú)以成方圓?！弊鳛?員工的行為規(guī)則，健全和完善的規(guī)章制度是確保農(nóng)行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、 穩(wěn)步發(fā)展的前提和基礎(chǔ)。當(dāng)前，農(nóng)行正處于改革、發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期， 建立健全責(zé)權(quán)分明、平衡制約、規(guī)章健全、運(yùn)行有序的內(nèi)部控制制度， 形成部門(mén)內(nèi)部自我約束、部門(mén)之間相互制約、上級(jí)部門(mén)對(duì)下級(jí)部門(mén)有 效控制的機(jī)制，顯得尤為迫切和重要。二是要強(qiáng)化制度落實(shí)。制度一旦制定，就要言出法隨，不折不扣 地去執(zhí)行。這是對(duì)員工實(shí)施有效管理、確保農(nóng)行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步 發(fā)展的保障。強(qiáng)化制度落實(shí)，首先領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，倡導(dǎo)別人做 的自己要帶頭做好，要

11、求別人不做的自己要堅(jiān)決不做；其次要強(qiáng)化監(jiān)督制約，要加大對(duì)重點(diǎn)崗位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)審計(jì)檢查的力度和頻率，做到 綜合檢查、突擊檢查和抽查相結(jié)合，突出檢查的效果。三是要增強(qiáng)員工執(zhí)行力。增強(qiáng)員工執(zhí)行力，首先要提高員工隊(duì)伍 素質(zhì),如果沒(méi)有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍，內(nèi)部管理就會(huì)喪失根基，規(guī)章制度 也將形同虛設(shè)。因此，不斷提高隊(duì)伍的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)，是各項(xiàng)規(guī)章 制度順利實(shí)施的保障。其次要做好思想教育工作 ，重視教育引導(dǎo)，用 正面的典型去引導(dǎo)人、激勵(lì)人,用反面的教材去警示人、告誡人,不斷 強(qiáng)化員工的制度意識(shí)，努力提高全體員工照章辦事的自覺(jué)性。 三是處 理要嚴(yán)。要敢于對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行大膽的批評(píng)和抵制 ，對(duì)違反制度 的,不論是什么人，都要依照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。要堅(jiān)持在制度面前 人人平等的原則，任何人不能搞特殊，不能搞下不為例四是合規(guī)的規(guī)要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行，必須通過(guò)有效的激勵(lì) 機(jī)制,把對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、 表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小