銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法第一章總則第一條為有效組織案件風(fēng)險排查工作，及時發(fā)現(xiàn)和化解案件風(fēng)險，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 和中華人民共 和國商業(yè)銀行法 等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)適用本辦法。中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、 信托公司、企業(yè) 集團財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān) 督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照適用本辦法。第三條本辦法所稱案件風(fēng)險排查是指銀行業(yè)金融機構(gòu)組織開展的，以防范案件風(fēng)險、查處糾正違法違規(guī)行為為目的的監(jiān)督檢查活動。第四條案件風(fēng)險排查工作應(yīng)堅持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循 “統(tǒng)一組

2、織，分級實施，突出重點，滾動覆蓋，強化整改，落實責(zé)任” 的原則。第五條銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件風(fēng)險排查工作負主體責(zé)任。銀監(jiān)會 及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查工作負監(jiān)管責(zé)任。第二章排查工作組織第六條案件風(fēng)險排查工作是案防工作的重要組成部分，銀行業(yè)金 融機構(gòu)行長（總經(jīng)理、主任）承擔(dān)本機構(gòu)案件風(fēng)險排查工作第一責(zé)任。第七條銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理層統(tǒng)一組織案件風(fēng)險排查工作，主要內(nèi)容包括：（一）研究建立具有本機構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險排查機制；（）制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險排查的程序和具體操作規(guī) 程；（三）研究批準(zhǔn)年度案件風(fēng)險排查計劃；（四）根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門；（五）明確界定各部門案件風(fēng)險排

3、查職責(zé)以及案件風(fēng)險排查的內(nèi) 容、頻率和報告路徑，督促相關(guān)部門切實履行案件風(fēng)險排查職責(zé)；（六）協(xié)調(diào)有關(guān)部門為案件風(fēng)險排查工作提供支持，給予必要的 資源保障；（七）審定案件風(fēng)險排查報告，全面掌握案件風(fēng)險排查的總體情 況；（八）監(jiān)督落實案件風(fēng)險排查問題整改和責(zé)任追究工作；（九）組織相關(guān)部門及時對案件風(fēng)險排查的相關(guān)制度進行后評 價；（十）建立案件風(fēng)險排查獎懲制度和舉報人保護制度。第八條案件風(fēng)險排查牽頭部門具體負責(zé)排查工作的組織和實施， 主要內(nèi)容包括：（一）根據(jù)年度案件風(fēng)險排查計劃擬定排查工作方案；（二）建立案件風(fēng)險排查基本控制標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)和協(xié)調(diào)案件風(fēng)險排 查工作；（三）組織案件風(fēng)險排查培訓(xùn)，協(xié)助各分支機

4、構(gòu)提高案件風(fēng)險排 查工作水平，履行案件風(fēng)險排查管理的各項職責(zé)；（四）督促、檢查、匯總相關(guān)部門和分支機構(gòu)案件風(fēng)險排查工作 情況;（五）深入分析案件風(fēng)險排查中發(fā)現(xiàn)的問題， 并與相關(guān)部門研究 整改方案；（六）監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險問題整改和責(zé)任追究情況，確保整改 和問責(zé)到位；（七）向高級管理層提交案件風(fēng)險排查報告和問題整改報告。第九條銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)審稽核部門負責(zé)監(jiān)督案件風(fēng)險排查工 作，并將案件風(fēng)險排查工作開展情況作為年度內(nèi)審監(jiān)督的重要內(nèi)容。第三章排查方式和重點第十條案件風(fēng)險排查包括全面排查、專項排查和日常排查。全面排查是指銀行業(yè)金融機構(gòu)總部集中時間、 集中人員、統(tǒng)一組 織的跨部門、跨業(yè)務(wù)條線的監(jiān)督檢查

5、。專項排查是指銀行業(yè)金融機構(gòu)各業(yè)務(wù)主管部門、 條線和分支機構(gòu) 按照機構(gòu)年度排查計劃組織的監(jiān)督檢查。日常排查是指銀行業(yè)金融機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門和各級分支機構(gòu)按照 內(nèi)部制度規(guī)定，定期進行的監(jiān)督檢查。第十一條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點、 風(fēng)險狀況和案防 形勢以及監(jiān)管機構(gòu)要求，確定案件風(fēng)險排查的范圍和內(nèi)容，組織落實 排查工作。排查應(yīng)當(dāng)至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、 重點管理環(huán)節(jié)和員工異 常行為。第十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)在組織案件風(fēng)險排查時，可以采取靈活 多樣的方式自主確定排查方法，科學(xué)確定開展案件風(fēng)險排查的頻率和時間第十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強案件風(fēng)險排查工作質(zhì)量控制，有效識別、評估、監(jiān)測、處置和報告案件風(fēng)險

6、。第十四條案件風(fēng)險排查中發(fā)現(xiàn)的疑點線索， 不得交由問題所在機 構(gòu)自行調(diào)查。對于發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問題，應(yīng)當(dāng)由銀行 業(yè)金融機構(gòu)總部或一級分支機構(gòu)直接組織調(diào)查。第十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案件風(fēng)險排查工作的考核評 價機制，定期對案件風(fēng)險排查工作進行評價， 并作為本機構(gòu)案防考核 的重要內(nèi)容。第四章排查發(fā)現(xiàn)問題整改第十六條對于案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)的問題， 排查牽頭部門應(yīng)當(dāng)逐一 進行分類梳理，按照管理權(quán)限和職責(zé)分工，由相關(guān)主管部門制定整改 方案，建立整改臺賬，明確整改責(zé)任，逐一落實整改措施，在規(guī)定期 限內(nèi)向排查牽頭部門反饋整改情況。第十七條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時修訂和完善案件風(fēng)險排查中 暴露出缺

7、陷的現(xiàn)行規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程和信息科技系統(tǒng)。第十八條排查牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時向高級管理層報告案件風(fēng)險排 查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，并采取情況通報、案例剖析等多種方式提示 風(fēng)險。第十九條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)， 包括但不限 于：（一）行為糾正到位。整改責(zé)任機構(gòu)已糾正或終止錯誤行為，采 取了旨在防范同類問題再次發(fā)生的措施。（二）制度完善到位。整改責(zé)任機構(gòu)已將規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的 缺陷修改完善。（三）風(fēng)險控制到位。整改責(zé)任機構(gòu)已采取措施，消除或能夠有 效控制問題所造成的不良影響（四）責(zé)任追究到位。已按照有關(guān)規(guī)定對責(zé)任機構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人 給予適當(dāng)處理，起到了警示作用。第二十條銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本機構(gòu)規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人進行處理，對于排查發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)案件 及案件風(fēng)險，應(yīng)及時報告監(jiān)管機構(gòu)，對于涉嫌犯罪的，應(yīng)及時向公安 司法機關(guān)報案。第二十一條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照監(jiān)管權(quán)限，監(jiān)督、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展案件風(fēng)險排查工作，對未按本辦法開展案件風(fēng)險排查 的機構(gòu)，采取監(jiān)管措施督促落實。第五章排查情況報告第二十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向監(jiān)管機構(gòu)報送