農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險管理問責(zé)辦法

1、區(qū)農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險管理問責(zé)辦法(試行)第一章 總則 第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)全區(qū)信用社合規(guī)風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)風(fēng)險管理意識以及依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動性，提高內(nèi)部管理水平，加快內(nèi)控長效機(jī)制的建立與完善，根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理操作指引、山東省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險管理活動實(shí)施方案、山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處罰辦法（試行），結(jié)合我區(qū)實(shí)際，制定本辦法。 第二條 合規(guī)風(fēng)險管理問責(zé)，是指對全轄各機(jī)構(gòu)、工作人員的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行責(zé)任追究的活動。 第三條 合規(guī)風(fēng)險管理問責(zé)與各單位、工作人員的任用、考核工作相結(jié)合。 第二章 問責(zé)原則第四條 合規(guī)風(fēng)險管理問責(zé)必須堅(jiān)持以下原則：（一）實(shí)事求是、有錯必究的原

2、則。以事實(shí)為依據(jù)，單位或個人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實(shí)有違規(guī)違紀(jì)行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責(zé)任。（二）問責(zé)與整改相結(jié)合的原則。在追究責(zé)任的同時，必須把整改落實(shí)到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時，加強(qiáng)對違規(guī)違紀(jì)人員的教育，增強(qiáng)他們的法律法規(guī)知識和合規(guī)經(jīng)營意識；對于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學(xué)習(xí)，直至測試合格，使每個員工都做到知法、懂法、守法，避免無知犯錯。第三章 問責(zé)范圍第五條 全區(qū)信用社及員工，有下列情形之一的，應(yīng)實(shí)施問責(zé)： （一）貫徹落實(shí)上級行為及聯(lián)社經(jīng)營方針政策、法律法規(guī)以及各項(xiàng)決定、命令不力的； （二）

3、無正當(dāng)理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響聯(lián)社工作整體推進(jìn)的； （三）不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對下級報(bào)告、請示事項(xiàng)不簽署具體意見，對內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對下屬的違法違紀(jì)行為不制止、不查處的； （四）向上級主管部門報(bào)告，弄虛作假、隱瞞真相的； （五）對群眾反映強(qiáng)烈并經(jīng)查實(shí)的問題有條件處理而不及時處理的； （六）對群眾反映的屬職責(zé)范圍內(nèi)的問題不認(rèn)真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的； （七）其他違反國家法律法規(guī)和信用社管理規(guī)定的行為。第四章 問責(zé)機(jī)構(gòu)第六條 合規(guī)風(fēng)險管理問責(zé)實(shí)行分級負(fù)責(zé)、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。（一）各

4、業(yè)務(wù)條線的主管職能部門、各信用社領(lǐng)導(dǎo)班子對本條線、本機(jī)構(gòu)的違規(guī)問題進(jìn)行問責(zé)；（二）聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險管理全面問責(zé)及問責(zé)工作，在問責(zé)方面主要履行下列職責(zé)： 1、決定是否啟動問責(zé)程序；2、審議調(diào)查報(bào)告； 3、作出處理決定； 4、做好上級行辦交辦的問責(zé)事項(xiàng)，接受上級合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)的檢查和督導(dǎo)。 第五章 問責(zé)程序第七條 下列情形可以作為合規(guī)風(fēng)險管理問責(zé)的信息來源： （一）各業(yè)務(wù)條線、各分支機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報(bào)、控告、申訴； （三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實(shí)與建議； （四）其他有關(guān)問責(zé)的信息來源。 第八條 得到上述信息來源的，問責(zé)

5、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向上級領(lǐng)導(dǎo)提交調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括過錯行為的具體事實(shí)、基本結(jié)論和處理的具體建議。 第九條 問責(zé)機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責(zé)對象，并書面告知提出問責(zé)批示或建議的有關(guān)部門或個人。 第十條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內(nèi)，由問責(zé)機(jī)構(gòu)向被問責(zé)人送達(dá)處理決定書。處理決定書應(yīng)當(dāng)列明錯誤事實(shí)、處理理由和依據(jù)，并告知被問責(zé)人有申請復(fù)核調(diào)查權(quán)利。 第十一條 被問責(zé)人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內(nèi)申請復(fù)核。 在作出受理復(fù)核申請決定后，聯(lián)社問責(zé)機(jī)構(gòu)可根據(jù)復(fù)核申請的內(nèi)容指定或派出調(diào)查組進(jìn)行復(fù)核調(diào)

6、查。調(diào)查組應(yīng)在作出復(fù)核調(diào)查決定后20個工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查并寫成復(fù)核調(diào)查報(bào)告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。 在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見報(bào)聯(lián)社黨組。聯(lián)社黨組在征詢作出處理決定的問責(zé)機(jī)構(gòu)意見后，作出最終決定。對原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況事實(shí)清楚、處理意見恰當(dāng)?shù)模^續(xù)執(zhí)行處理決定；對原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況失實(shí)或處理意見不恰當(dāng)?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達(dá)被問責(zé)人。 復(fù)核決定為最終決定。 第六章 責(zé)任劃分第十二條 問責(zé)實(shí)行過錯責(zé)任原則。根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理過錯責(zé)任分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。 （一）直接責(zé)任人：直接實(shí)施

7、違規(guī)違紀(jì)行為的人員。（二）相關(guān)責(zé)任人：由于不履行或不正確履行自己的職責(zé)而對直接責(zé)任人的違規(guī)違紀(jì)行為及其后果負(fù)有一定責(zé)任的人員。包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人，聯(lián)保責(zé)任人等。第七章 責(zé)任追究第十三條 凡被實(shí)施問責(zé)的對象，采取下列方式追究責(zé)任： （一）誡免談話； （二）責(zé)令作出書面檢查； （三）通報(bào)批評或責(zé)令公開道歉； （四）調(diào)整工作崗位或建議調(diào)整工作崗位； （五）山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法規(guī)定的處理種類。 以上責(zé)任追究方式可以單獨(dú)或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。 第十四條 職能部室、各分支機(jī)構(gòu)及其工作人員受到責(zé)任追究的，按照下列規(guī)定進(jìn)行年度考核： （一）各單位及所屬人員每受到一次責(zé)任追究，扣減該單位年度工作實(shí)績考核分值10分； （二）各單位及所屬人員一年內(nèi)受到兩次以上(含兩次)責(zé)任追究的，該單位不得被評為先進(jìn)單位（集體）。 （三）個人一年內(nèi)受到兩次以上(含兩次)責(zé)任追究，且均負(fù)有直接責(zé)任的，年度考核不得評定為合格等次，個人年度工作實(shí)績考核分值不高于80分。 第十五條 實(shí)施責(zé)任追究，按照管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。 第八章 附則第十六條 本辦法問責(zé)事項(xiàng)，國家法律、法