信用社案件專項治理工作實施方案1

1、xx縣農村信用社案件專項治理工作實施方案為了切實加強我縣農村信用社案件專項治理工作的深入開展，有效遏制各類案件的發(fā)生，根據銀監(jiān)部門的要求，結合我縣實際特制定xx縣農村信用社案件專項治理工作實施方案。一、進一步提高認識，加強領導做好案件專項治理工作是防范金融風險管理的重要組成方面，也是農村信用社經營管理工作的重心，有效控制住經營管理中的各項案件和操作風險，為農村信用社提供一個良好形象和穩(wěn)定有序的經營環(huán)境，是農村金融環(huán)境建設的基本要求之一。各信用社要增強對案件專項治理和防范操作風險工作重要性、現(xiàn)實意義與目的的認識，從思想上高度重視此項工作 。要求各信用社要抓自查，防范和處理工作力度，把案件專項治理

2、和防范操作風險工作納入重要工作的議事日程，信用社主任要親自抓、主辦會計、主辦信貸要具體抓，主任要主動擔負起應盡的職責，把這項工作抓實、抓好、抓出成效，如期實現(xiàn)案件專項治理和防范操作風險的工作目標，聯(lián)社將把這項工作作為對信用社綜合考核的主要內容，并對這項工作進行專項檢查、考核。聯(lián)社成立以理事長xxx任組長，主任xxx、監(jiān)事長xxx、副主任xxx任副組長，各部主任為成員的案件專項治理和防范操作風險工作領導小組。各信用社應相應成立領導小組，加強對此項工作的組織領導工作。二、 案件專項治理工作目標我縣農村信用社案件專項治理工作目標是：認真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)部門和省聯(lián)社、xx辦事處制定的一系列規(guī)章制度、辦法，

3、做到合規(guī)經營、合規(guī)操作，加強監(jiān)督檢查和各種案件的防范，規(guī)范各類業(yè)務操作規(guī)程和業(yè)務行為，全面清理全轄信用社各項內控制度，建立健全案件專項治理和防范操作風險工作的長效機制，結合“年度零發(fā)案控制工程”建設工作，力爭實現(xiàn)轄內農村信用社無經濟案件、刑事治安案件發(fā)生，確保全縣信用社改革和業(yè)務發(fā)展順利實施。三、案件專項治理工作主要措施（一）進一步加強全員案件預防意識的教育1、要求聯(lián)社各部和各社要開展安全保衛(wèi)、紀檢監(jiān)察、稽核、信貸、財務會計等專業(yè)培訓工作和學習，學習中要增加案件預防與防范操作風險的知識、方法、責任制，以及職業(yè)道德、職業(yè)操守和法制等內容，并要進行詳細的講解。從員工思想根源上加強“消防”，以管好人

4、作為出發(fā)點來加強全員案件預防和防范操作風險的發(fā)生。2、要加大員工思想教育力度，大力宣傳和培養(yǎng)員工“盡職免責”意識，促使全體員工在業(yè)務和管理環(huán)節(jié)盡職盡責；大力提倡主人翁精神，引導員工不斷克服長期以來形成的不良意識和行為習慣，增強遵守各項內控制度，加強崗位和員工之間相互監(jiān)督的自覺性和主動性。（二）進一步加強內控制度建設，建立科學發(fā)展機制1、結合xx辦事處出臺的一系列內控制度、辦法的修訂和完善，進一步增強農村信用社各項制度的覆蓋面和完備性，防止制度鏈條的斷裂。2、結合農村信用社法人治理改革工作的要求，進一步從農村信用社法人治理結構上加強內控制度建設，實現(xiàn)農村信用社法人治理結構的完善。（三）繼續(xù)抓好簽

5、訂案件預防責任書 聯(lián)社將繼續(xù)與各社簽訂經濟案件和刑事案件防范責任書、黨風廉政建設責任書黨員干部廉潔自律承諾書，并進行專項量化考核 ，將責任逐級分解落實，直至基層信用社的每一個崗位員工。（四）繼續(xù)抓好操作風險操控工作一是抓好各項內控制度及業(yè)務操作規(guī)程的建設；二是抓好稽核再監(jiān)督制度與實際成效的發(fā)揮；三是抓好對基層信用社一線業(yè)務操作的合規(guī)性監(jiān)督；四是抓好各種責任制的貫徹落實；五是抓好相關的社務公開制度執(zhí)行情況；六是抓好業(yè)務主管、重要崗位人員的輪休和強制休假制度；七是抓好重要崗位和敏感環(huán)節(jié)人員的八小時內外管理；八是抓好信訪舉報制度及案件查處；九是抓好“六相符”工作；十是抓好未達與帳務差錯處理；十一是抓

6、好印押證管理；十二是抓好帳外經營，小金庫查處力度；十三是計算機和安全保衛(wèi)工作。（五）切實加強“年度零發(fā)案控制工程”建設工作，實現(xiàn)零發(fā)案目標，要著重做好以下工作：1、各社要按市辦事處 xx農村信用社安全保衛(wèi)工作意見的要求，做好農村信用社營業(yè)網點安全設施設備三年達標建設工作的規(guī)劃。2、聯(lián)社進一步促進各社加強對內控制度執(zhí)行和基礎工作的領導和督促。經常深入基層，檢查、分析、評估員工執(zhí)行各項內控制度的自覺性、有效性和基礎工作管理狀況，及時發(fā)現(xiàn)問題和隱患，采取整改補救措施。做到：一要規(guī)范。按照有關制度要求的程序和方法規(guī)范地開展各類檢查，帶頭遵守制度，不隨意行事。二要過細。善于從細微處發(fā)現(xiàn)問題，注重細節(jié)，防

7、微杜漸。三要動手。認真填寫各類檢查登記簿，并簽署評價和處理意見。四是落實。定期召開聯(lián)社內控和基礎工作分析會議，匯總情況，分析隱患，添加措施，及時整改。3、聯(lián)社將按照關于加強農村信用社內控管理工作的意見（x農信行管發(fā)2005111號）要求，做好信貸、財務、計算機、安全保衛(wèi)等方面的內控管理工作，進一步落實住社制度、鑰匙保險柜制度等規(guī)章制度。4、進一步規(guī)范各項業(yè)務操作和管理流程。要求對各項業(yè)務的操作進行整體流程分析，補充缺陷，做到嚴密性和規(guī)范化。5、認真執(zhí)行定期輪崗、交流和強制休假制度。結合本信用社的具體情況，形成規(guī)范的固定制度確定下來。6、切實加強貸款本息全面核對工作，對公存款和票據業(yè)務風險排查整

8、改工作，對職工及其家屬違規(guī)經商辦企業(yè)、違規(guī)發(fā)放關系人貸款等違規(guī)行為進行清理和查處工作，強化案件風險排查力度。一是積極采取行之有效的措施圓滿完成貸款本息全面核對工作，著力解決冒名、頂名貸款和收貸、收息不入帳問題，排除案件隱患，有效遏制道德風險。二是查處違法違規(guī)發(fā)放關系戶貸款和人情貸款行為。三是糾正職工經商辦企業(yè)違規(guī)行為。對查出的違法違規(guī)行為，嚴格按照相關規(guī)定在分清責任基礎上進行追究，從源頭上有效遏制案件的發(fā)生。四、認真做好案件專項治理和防范操作風險的貫徹執(zhí)行和總結報告工作各社要做好案件專項治理和防范操作風險計劃和實施方案，制定工作目標與措施，明確具體工作事項，將案件專項治理和防范操作風險工作實施

9、方案上報聯(lián)社。做好案件專項治理和防范操作風險工作的階段性總結報告和年度總結報告工作，各社要在一、二、三季度末前形成季度工作總結，四季度末前形成年度工作總結，并填寫好報表上報聯(lián)社?？偨Y報告內容應包括組織領導情況、采取的計劃措施、對方案的具體貫徹實施情況、具體檢查工作情況、發(fā)現(xiàn)問題與處理措施、取得成效和經驗等。在總結的基礎上形成案件專項治理和防范操作風險自我體系的工作方法，作為長效工作機制。聯(lián)社將適時組織案件專項治理的專項檢查，具體檢查方式另行通知，各社自查一律以書面資料為依據。主要檢查內容：一是對農村信用社案件專項治理和防范操作風險工作的具體組織領導和開展情況；二是對本實施方案提出的工作是否逐一落實；三是在案件專項治理工作中，對防范操作風險的13個重要內容方面的檢查監(jiān)督情況；四是在案件專項治理和防范風險的工作中，發(fā)現(xiàn)案件與事故的處理情況，發(fā)現(xiàn)其他重大問題及處理情況，以及采取的措施與成效；五是在案件專項治理和防范操作風險的工作中，取得的工作成績與經驗。附件：1、xx縣農村信用社案件專項治理情況統(tǒng)計表 2、xx縣農村信用社案件專項治理工作成效情況統(tǒng)計表 3、xx縣農村信用社繼續(xù)開展案件專項治理和防范風險工作統(tǒng)計表582011年xx縣農村信用社繼續(xù)