電子銀行部代理類中間業(yè)務(wù)自查報(bào)告

1、電子銀行部代理類中間業(yè)務(wù)自查報(bào)告1、涉及管理的中間業(yè)務(wù)品種及收費(fèi)情況涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)品種包括：代收自來水費(fèi)、代收煤氣費(fèi)、代收聯(lián)通話費(fèi)、代收電信話費(fèi)、代收移動(dòng)手機(jī)話費(fèi)、代收駕駛員違章罰款、代發(fā)工資、代收醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)、代售有價(jià)單證、代收取曖費(fèi)、個(gè)人存款證明在內(nèi)的10項(xiàng)代理類中間業(yè)務(wù)。其中，代發(fā)工資收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為：代發(fā)工資1元/筆次、代理額度人均1200元以上可減免手續(xù)費(fèi)；辦理個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為：開具個(gè)人存款證明20元/筆份、個(gè)人存款證明提前解除止付30元/筆、份；其他公用事業(yè)代收費(fèi)項(xiàng)目均實(shí)行免費(fèi)辦理。2、涉及管理的中間業(yè)務(wù)成本及收益情況涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)成本主要來自于軟件開

2、發(fā)成本及部分線路通信費(fèi)用成本，其人工管理成本均隱含在員工正常工資成本支出中。涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)收益主要體現(xiàn)為手續(xù)費(fèi)收入，以2012年為例，全年實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入1,350,635.00元，主要來自于代理收費(fèi)類業(yè)務(wù)。3、涉及管理的中間業(yè)務(wù)管理人員配置及崗位分工情況電子銀行部針對(duì)所轄中間業(yè)務(wù)實(shí)際情況，有著明確的崗位和人員設(shè)置、管理職責(zé)、落實(shí)崗位輪換制度。部門內(nèi)部，以人為單位實(shí)行正副模式細(xì)分工作任務(wù)，強(qiáng)化人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，具體工作逐條逐項(xiàng)落實(shí)到人，方便管理明確責(zé)任，并且根據(jù)實(shí)際工作開展情況定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和階段性調(diào)整，確保中間業(yè)務(wù)管理有序開展。嚴(yán)格落實(shí)執(zhí)行崗位輪換制度，在充分評(píng)估人員業(yè)務(wù)素質(zhì)能力和

3、思想道德水平的基礎(chǔ)上，每年進(jìn)行一次部門內(nèi)部崗位輪換。對(duì)于支行柜員，采取加強(qiáng)對(duì)代理類中間業(yè)務(wù)支行部分的指導(dǎo)和培訓(xùn)工作，從源頭遏制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。針對(duì)每項(xiàng)代理類中間業(yè)務(wù)的設(shè)立均嚴(yán)格按照中間業(yè)務(wù)控制程序進(jìn)行實(shí)施，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理程序文件，明確業(yè)務(wù)處理流程，并對(duì)前臺(tái)柜員進(jìn)行專題培訓(xùn)，確保業(yè)務(wù)受理規(guī)范無誤。4、涉及管理的中間業(yè)務(wù)的授權(quán)管理情況電子銀行部所轄中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)管理是依托于我行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易，通過計(jì)算機(jī)程序?qū)崿F(xiàn)的，可實(shí)現(xiàn)按柜員角色批量交易權(quán)限授予和取消以及按柜員代碼單獨(dú)交易權(quán)限授予和取消的多元化授權(quán)管理模式，授權(quán)管理在地區(qū)采暖費(fèi)代收的區(qū)域交易授權(quán)和銀行卡收單業(yè)務(wù)清算的單人交易授權(quán)中實(shí)施應(yīng)用，經(jīng)過多年實(shí)際應(yīng)用驗(yàn)證可以滿足我行業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制需要?！跋到y(tǒng)角色授權(quán)管理”交易由我行專門的核算業(yè)務(wù)管理部門專人操作管理，并制定了銀行操作員代碼及系統(tǒng)角色授權(quán)管理辦法、操作員授權(quán)管理規(guī)定、銀行業(yè)務(wù)