銀行協(xié)議管理辦法模版

**銀行協(xié)議管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范**銀行(以下簡稱“我行”）的協(xié)議管理和使用，保證依法擬定、訂立、履行、變更、解除協(xié)議等事宜,防范協(xié)議風險，維護我行合法權(quán)益，依據(jù)有關(guān)《中華人民共和國合同法》及關(guān)于法律法規(guī)并結(jié)合我行實際情形,擬定本辦法。第二條本辦法所稱協(xié)議,是指我行與自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止相互權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。第三條本辦法所稱協(xié)議管理,是指依據(jù)《中華人民共和國合同法》及關(guān)于法律法規(guī)，對協(xié)議的擬定、修改、審查訂立、履行、糾紛處理、檔案保管以及電子協(xié)議管理系統(tǒng)進行規(guī)范、管理和監(jiān)督的行為。我行協(xié)議管理工作應(yīng)堅持依法合規(guī)、切實維護我行合法權(quán)益的原則。第二章職責分工第五條我行協(xié)議管理實行總行統(tǒng)一管理,協(xié)議主管部門與協(xié)議主辦部門、協(xié)議協(xié)辦部門分工協(xié)作、各負其責的管理體制。第六條本辦法所稱協(xié)議主管部門，是指履行有關(guān)協(xié)議管理職能的總行法律事務(wù)管理部門(以下簡稱法律部門），其職責是:擬定、修改全行協(xié)議管理規(guī)章制度；擬定、修改、發(fā)布并指導(dǎo)適用全行標準協(xié)議文本；審核總行各部門(室)及各分支機構(gòu)提交的我行對外簽訂的非標準協(xié)議文本;溝通協(xié)調(diào)、處理我行各類協(xié)議糾紛；關(guān)于協(xié)議管理的其他事務(wù)。第七條本辦法所稱協(xié)議主辦部門，是指為履行其經(jīng)營管理職能而需要對外簽訂協(xié)議的總行各部（室）、各分支機構(gòu)，其職責是:負責職責范圍內(nèi)協(xié)議的談判、擬定、業(yè)務(wù)審查,并對協(xié)議的業(yè)務(wù)性條款負責;負責協(xié)議文本審查會簽的流轉(zhuǎn);負責本部門協(xié)議的簽署、履行、變更、解除以及爭議的詳細處理;負責本部門協(xié)議的用印及協(xié)議檔案的移交;應(yīng)由協(xié)議主辦部門負責的其他事務(wù)。第八條本辦法所稱協(xié)議協(xié)辦部門，是指為協(xié)助協(xié)議主辦部門訂立協(xié)議,依照其自身職責參加協(xié)議審查會簽及其他協(xié)議管理的我行各部(室）、分支機構(gòu)。第九條總行財務(wù)部門就協(xié)議中的財務(wù)收支事項是否符合國家財經(jīng)法規(guī)及我行的財務(wù)管理制度進行必要的審查、監(jiān)督。第十條總行審計部門就協(xié)議訂立、履行、變更、解除等事項實施審計,依照我行有關(guān)制度規(guī)定提出審計建議或意見或建議。第十一條總行檔案管理部門就協(xié)議檔案的保管事項,依照我行有關(guān)制度進行登記、保管。第十二條總行紀檢部門就協(xié)議訂立、履行過程中出現(xiàn)的違規(guī)、違紀情形,依照我行有關(guān)制度規(guī)定提出處理建議或意見。第三章協(xié)議文本第十三條我行協(xié)議文本分為標準協(xié)議和其他協(xié)議：（一)標準協(xié)議,是指為便于在業(yè)務(wù)中重復(fù)使用而由法律部門對文本的內(nèi)容、體例和格式進行統(tǒng)一擬定并下發(fā)全行，要求必須使用的協(xié)議文本。（二）其他協(xié)議，是指我行標準協(xié)議之外的協(xié)議文本，包括（但不限于）:1．國家有關(guān)機關(guān)、行業(yè)協(xié)會擬定的規(guī)范性協(xié)議文本(已作為我行標準協(xié)議的除外)；2.各協(xié)議主辦部門自行擬定的協(xié)議文本;3.由協(xié)議相對方提供的協(xié)議文本。第十四條標準協(xié)議的發(fā)起、擬定:總行法律部門可主動發(fā)起標準協(xié)議的擬定工作?？傂杏嘘P(guān)部門（室)以書面形式向法律部門提出標準協(xié)議的擬定需求。法律部門會同有關(guān)部門就需擬定標準協(xié)議的業(yè)務(wù)管理要求、業(yè)務(wù)操作流程、業(yè)務(wù)需求、業(yè)務(wù)風險及法律風險等進行論證，參考有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、我行規(guī)章制度及已有有關(guān)協(xié)議文本等，擬定協(xié)議文本初稿，必要時可組織法律專家進行論證。征求總行有關(guān)業(yè)務(wù)部門對協(xié)議文本初稿的建議或意見或建議；法律部門依據(jù)有關(guān)反饋建議或意見進行修訂，確定最終協(xié)議文本;法律部門將確定的協(xié)議文本報行領(lǐng)導(dǎo)審批。第十五條我行標準協(xié)議自發(fā)布之日起生效。協(xié)議文本是我行的重要內(nèi)部資料文件資料,任何單位和個人不得擅自以任何形式對外提供給其他機構(gòu)或個人。第十六條因國家最新法律、法規(guī)、司法說明、監(jiān)管規(guī)定或我行規(guī)章制度的變化以及我行業(yè)務(wù)的發(fā)展要求，需要對我行標準協(xié)議進行統(tǒng)一修訂的,修訂程序參照第十三、十四條執(zhí)行。第十七條其他協(xié)議文本須在簽訂前由協(xié)議主辦部門報送法律部門進行法律審查。第四章協(xié)議的審查第十八條協(xié)議的審查,是指法律部門依照我行有關(guān)法律審查制度對協(xié)議主辦部門報審的協(xié)議文本進行法律性審核。第十九條協(xié)議主辦部門向法律部門報審協(xié)議的，依照以下流程進行:協(xié)議主辦部門審核協(xié)議文本的業(yè)務(wù)性條款;向法律部門提供與審查的協(xié)議關(guān)于的資料文件、背景情形、協(xié)議附件等材料；法律部門負責對協(xié)議的法律性條款進行審核,并出具書面法律審查建議或意見。第二十條本辦法所稱業(yè)務(wù)性條款,包括（但不限于)以下內(nèi)容：協(xié)議標的、數(shù)量、質(zhì)量;協(xié)議用途、目的；協(xié)議金額、價款及付款方式;協(xié)議履行期限、方式和條件；驗收、檢驗、售后、維保服務(wù)條款;業(yè)務(wù)涉及的技術(shù)規(guī)格和標準；其他業(yè)務(wù)性條款。本辦法所稱法律性條款,一般包括各方權(quán)利義務(wù)、保證聲明、違約責任、適用法律、爭議解決、知識所有權(quán)、保密條款、協(xié)議生效變更與解除等。第二十一條使用標準協(xié)議并作修改的,必須經(jīng)法律部門審核確定。但下列情形除外:對空白部分依據(jù)有關(guān)詳細業(yè)務(wù)內(nèi)容進行填空；對已注明依據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)實際需要,可以增刪的部分內(nèi)容的增刪；不與標準協(xié)議已擬定條款相沖突的對“其他商定”部分內(nèi)容進行補充；依據(jù)有關(guān)行內(nèi)有關(guān)專業(yè)委員會的批復(fù)需要對格式合同關(guān)于內(nèi)容進行修改。第二十二條經(jīng)法律部門提出法律審查建議或意見后,協(xié)議主辦部門應(yīng)積極與協(xié)議相對方協(xié)商貫徹法律建議或意見。對于協(xié)商后不能貫徹的法律建議或意見,依照以下方式處理:對于法律審查建議或意見中注明建議修改的建議或意見,由該業(yè)務(wù)主辦部門的負責人結(jié)合業(yè)務(wù)實際情形決定是否采納。對于法律審查建議或意見中注明應(yīng)當修改的建議或意見，協(xié)議主辦部門決定不予采納的,必須向法律部門作出書面說明。法律部門認為建議或意見涉及我行較大權(quán)益的,報送主管的行領(lǐng)導(dǎo)共同決定。第五章協(xié)議的訂立第二十三條我行訂立的所有協(xié)議，必須采用書面形式。書面形式是指協(xié)議書、信件和數(shù)據(jù)電文(包括傳真號碼、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件)等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式。第二十四條我行已有標準協(xié)議的,協(xié)議主辦部門訂立協(xié)議必須使用我行的標準協(xié)議。如存在特殊情形不適用標準協(xié)議的,必須報經(jīng)法律部門審核。第二十五條訂立協(xié)議前一般應(yīng)由協(xié)議主辦部門與相對方進行談判,并爭取對我行有利的協(xié)議條款。必要時，協(xié)議主辦部門可要求法律部門提供法律支持。對于重大或復(fù)雜的協(xié)議談判,協(xié)議主辦部門可以要求法律部門提前介入或全程參加。第二十六條協(xié)議的主要條款一般包括:當事人的名稱或姓名和住所、標的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或者報酬、履行期限、地點、方式、檢驗標準、違約責任、爭議解決、適用法律、管轄法院、協(xié)議的生效、變更和解除條款以及依據(jù)有關(guān)協(xié)議性質(zhì)及各方的詳細情形必須包括的其他條款。協(xié)議主辦部門訂立協(xié)議時，應(yīng)自行審核協(xié)議的業(yè)務(wù)性條款。第二十七條在談判及訂立協(xié)議時，協(xié)議主辦部門應(yīng)認真調(diào)查了解協(xié)議相對方及擔保方的資信情形、履約能力以及簽約人的簽約資格/資質(zhì)。相對方為法人的,要求相對方提供營業(yè)執(zhí)照副本、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、公司章程、有權(quán)機關(guān)決策資料文件、法定代表人身份證件或者其出具的有效授權(quán)委托書授權(quán)委托書應(yīng)明確委托權(quán)限和期限，使用“全權(quán)委托”等措辭的應(yīng)不予認可。授權(quán)委托書應(yīng)明確委托權(quán)限和期限，使用“全權(quán)委托”等措辭的應(yīng)不予認可。我行授信協(xié)議的簽訂遵守行內(nèi)有關(guān)詳細管理辦法執(zhí)行。第二十八條訂立協(xié)議時，協(xié)議相對方為法人的，由其法定代表人或其授權(quán)的人員,按協(xié)議商定簽字蓋章確認；協(xié)議相對方為自然人的，由該自然人按協(xié)議商定簽章確認。第二十九條訂立協(xié)議時，需要使用我行公章的,應(yīng)嚴格依照我行行政用印審批流程，經(jīng)有權(quán)人審簽后規(guī)范用印。如因特殊情形需要重新用印或者變更協(xié)議條款的,需要依照我行行政用印審批流程重新履行用印手續(xù),將所有協(xié)議原件收回交由辦公室印章公文管理中心核實確認銷毀后，方可對新協(xié)議進行用印。第三十條國家關(guān)于法律法規(guī)規(guī)定、關(guān)于管理部門要求或者協(xié)議各方商定，協(xié)議需要公證、鑒證、審批、登記等手續(xù)的，由協(xié)議主辦部門與相對方協(xié)商后，向關(guān)于機關(guān)申請辦理有關(guān)手續(xù)。第三十一條國家關(guān)于法律法規(guī)規(guī)定、關(guān)于管理部門要求協(xié)議需要辦理備案手續(xù)的，由協(xié)議主辦部門辦理報備手續(xù)。協(xié)議主辦部門應(yīng)確保報備協(xié)議與實際訂立的協(xié)議在內(nèi)容條款上保持一致。第三十二條我行就同一事項簽訂如有中英文版本協(xié)議的，原則上以中文版本的為準并在協(xié)議中加以商定。第六章協(xié)議的履行第三十三條協(xié)議生效后,協(xié)議主辦部門負責協(xié)議的履行。協(xié)議主辦部門應(yīng)依照協(xié)議商定全面、及時地行使權(quán)力、履行義務(wù)，并及時全面跟蹤了解協(xié)議相對方的履約情形，督促協(xié)議相對方嚴格履行協(xié)議。第三十四條協(xié)議履行過程中,協(xié)議主辦部門負責搜集、整理證明我行履約事實的證據(jù)資料文件資料。第三十五條協(xié)議履行過程中,因國家法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定要求，致使有關(guān)協(xié)議條款未能履行需要變更、修訂的,協(xié)議主辦部門負責與協(xié)議相對方協(xié)商、說明,并報請法律部門修訂協(xié)議條款或擬定書面補充協(xié)議。第三十六條協(xié)議履行過程中，協(xié)議相對方未嚴格履行協(xié)議、出現(xiàn)或可能出現(xiàn)違約情形的,協(xié)議主辦部門應(yīng)及時調(diào)查了解相對方不履行協(xié)議的原因及詳細情形，依照我行有關(guān)規(guī)章制度履行報告義務(wù),并及時采取措施予以制止或要求其繼續(xù)履行,并可視情形依照協(xié)議商定向其主張違約責任。第三十七條協(xié)議履行過程中發(fā)生糾紛的,協(xié)議主辦部門應(yīng)積極采取措施予以解決。首先爭取與相對方友好協(xié)商處理。協(xié)商不成,需要進入訴訟、仲裁程序的,應(yīng)依照國家關(guān)于法律法規(guī)和我行規(guī)章制度及協(xié)議商定進行處理。第三十八條涉及訴訟案件的,依照我行《訴訟案件管理辦法》詳細規(guī)定提交法律部門執(zhí)行。協(xié)議主辦部門負責搜集、整理與糾紛有關(guān)的所有證據(jù)資料文件資料,包括履約或違約事實、爭議原因、協(xié)商結(jié)果等各類事實情形，并對證據(jù)資料文件資料的真實性負責。第七章協(xié)議檔案的管理第三十九條協(xié)議檔案是指我行在開展業(yè)務(wù)過程中所形成的以各種不同形式和載體記載的涉及我行權(quán)利義務(wù)的資料文件材料,包括各類形式的協(xié)議文本及在談判、簽訂、履行過程中所形成的有關(guān)資料文件資料。第四十條協(xié)議檔案必須歸檔，任何個人不得擅自留存。協(xié)議檔案歸檔的范圍包括（但不限于）：協(xié)議訂立過程中形成的項目建議書、可行性研究報告、章程、協(xié)議相對方經(jīng)年檢的營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件、資信調(diào)查材料、意愿書、公證書、備忘錄、擔保書、批準書、確認書、來往電文、信函、傳真號碼、會議紀要、協(xié)議正本及附件、我行在協(xié)議訂立前的審查建議或意見及審批資料文件、協(xié)議相對方簽字人的身份證明及授權(quán)委托書原件及其他在協(xié)議訂立過程中往來的資料文件等；協(xié)議履行過程中造成或產(chǎn)生的貨物倉單、關(guān)于憑證、商品檢驗、工商登記材料、付款憑證和我行履行協(xié)議的證明材料等,關(guān)于協(xié)議修改、補充、轉(zhuǎn)讓、變更、解除、調(diào)解、仲裁、終止等方面的資料文件;協(xié)議爭議的處理情形及材料；需要歸檔的其他資料文件。第四十一條協(xié)議主辦部門在辦理協(xié)議原件用印后,應(yīng)依照我行有關(guān)規(guī)章制度規(guī)定,將一份協(xié)議原件移交辦公室印章公文管理中心，辦理協(xié)議類資料文件資料交接手續(xù),并在協(xié)議類資料文件資料交接登記簿登記并確認簽字。我行授信協(xié)議的保管遵守行內(nèi)有關(guān)詳細管理辦法執(zhí)行。第四十二條辦公室印章公文管理中心每個工作日將各類協(xié)議移交檔案管理部門并辦理移交手續(xù)。協(xié)議資料文件資料的真實性、完整性、有效性以檔案管理部門保管、留存的協(xié)議、協(xié)議為準。第四十三條協(xié)議主辦部門、辦公室印章公文管理中心、檔案管理部門應(yīng)分別建立協(xié)議類資料文件資料臺賬,高度重視協(xié)議保管和移交工作,并做好日常管理。第八章罰則第四十四條在協(xié)議管理過程中，有下列情形之一,依照其行為性質(zhì)及造成損失大小，依照《**銀行行員違規(guī)行為處罰辦法》進行處罰;構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)追究刑事責任：違反本辦法使用協(xié)議文本的；提供不真實、不完整信息、材料或協(xié)議