XX行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)議事規(guī)則

1、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)議事規(guī)則版次：a/0編號(hào)：第 12 頁 共 12 頁xx銀行制度風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)議事規(guī)則文件編號(hào)：xxxxxxxxx-xxxx編制部門：風(fēng)險(xiǎn)管理部審 核：批 準(zhǔn)：版 次 號(hào)：a/0生效日期： 年 月 日目 錄修改記錄3第一章總則4第二章組織及職責(zé)4第三章議事范圍6第四章會(huì)前準(zhǔn)備6第五章議事規(guī)則7第六章會(huì)后事項(xiàng)9第七章紀(jì)律與監(jiān)督10第八章附則10附錄：11修改記錄版次號(hào)生效日期修改原因a/0制度文件第一版 首次發(fā)布注：以上為版本修改記錄，首次發(fā)布為a/0版。第一章 總則第一條 為加強(qiáng)本行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，防范和控制本行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范本行高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（以下簡稱“風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)”）運(yùn)

2、作，制定本規(guī)則。第二條 本議事規(guī)則下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是本行高級(jí)管理層領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)本行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審議和批準(zhǔn)全行全面風(fēng)險(xiǎn)管理重大事項(xiàng)。第三條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)依照國家有關(guān)法律、法規(guī)，并遵循國家產(chǎn)業(yè)政策、外經(jīng)貿(mào)政策、金融政策、財(cái)政政策以及行內(nèi)有關(guān)規(guī)章制度開展工作，堅(jiān)持有效控制風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展相統(tǒng)一的原則。第二章 組織及職責(zé)第四條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由8名委員組成。分管總行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的行長擔(dān)任主任委員。其他委員由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部、合規(guī)管理部、資產(chǎn)保全部、信貸管理部、授信審查部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、審計(jì)稽核部等部門主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。第五條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)成員的組成可根據(jù)部門職能和人員的變動(dòng)而調(diào)整。風(fēng)險(xiǎn)

3、管理委員會(huì)召開會(huì)議時(shí)，可視情況指定有關(guān)人員參加或列席會(huì)議。第六條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部，為風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)日常辦事機(jī)構(gòu)，具體負(fù)責(zé)起草風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制度文件，貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)決議，組織和安排風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議及其它有關(guān)事項(xiàng)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指定辦公室秘書一名。第七條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作職責(zé)：（一） 執(zhí)行董事會(huì)制定的風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，審議批準(zhǔn)全行風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)基本制度、管理辦法及操作規(guī)程；（二） 審議批準(zhǔn)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制的程序和措施；（三） 審議批準(zhǔn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、緩釋風(fēng)險(xiǎn)、降低風(fēng)險(xiǎn)和分散風(fēng)險(xiǎn)的方法和程序；（四） 審議批準(zhǔn)業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門的設(shè)置方案

4、，保證風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行；（五） 每月聽取風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，監(jiān)測限額管理，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理缺陷的改進(jìn)；審議重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)防范與化解措施；（六） 按季向董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取的管理措施及風(fēng)險(xiǎn)管理長短期發(fā)展規(guī)劃等情況；（七） 審議批準(zhǔn)全行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控合規(guī)建設(shè)方案，協(xié)調(diào)全行全面風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理工作中的重大事項(xiàng)；（八） 負(fù)責(zé)審定超過總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門審批權(quán)限的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果。第三章 議事范圍（一） 審議全行全面風(fēng)險(xiǎn)管理年度目標(biāo)任務(wù)和計(jì)劃；（二） 審議總行風(fēng)險(xiǎn)管理部提交的全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；（三） 審議總行風(fēng)險(xiǎn)管理部關(guān)于各承受限額管理情況的報(bào)告；（四

5、） 審核認(rèn)定風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)權(quán)限內(nèi)的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果；（五） 審議風(fēng)險(xiǎn)管理部提交的本行重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的報(bào)告；（六） 其他需要風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議的事項(xiàng)。第四章 會(huì)前準(zhǔn)備第八條 本行分支機(jī)構(gòu)和總行各職能部門需提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議的重大事項(xiàng)，應(yīng)首先提交總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室進(jìn)行審查。第九條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書收到申報(bào)部門（機(jī)構(gòu)）待審事項(xiàng)的材料后應(yīng)及時(shí)登記并進(jìn)行復(fù)查。手續(xù)資料齊全的，編入當(dāng)期風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)議事目錄；手續(xù)資料欠缺的，退回申報(bào)部門（機(jī)構(gòu)）按要求補(bǔ)齊。第十條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書應(yīng)將當(dāng)期會(huì)議審議的事項(xiàng)目錄及相關(guān)資料于會(huì)前三個(gè)工作日分發(fā)給各委員。第十一條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書根據(jù)主任委員的要求和其

6、他多數(shù)委員的工作日程安排會(huì)議時(shí)間和地點(diǎn)，并提前一天通知各委員。第五章 議事規(guī)則第十二條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)實(shí)行例會(huì)制度，原則上每月召開一次會(huì)議。如發(fā)生與本行風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的突發(fā)性重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，相關(guān)職能部門向主任委員報(bào)告后，主任委員可提議召開臨時(shí)會(huì)議。第十三條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議須三分之二（含）組成人員以上出席方能召開。委員因特殊情況不能出席會(huì)議時(shí)，須事先向主任委員請(qǐng)假，并報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室備案。第十四條 會(huì)議審議程序包括事項(xiàng)陳述、集體討論、獨(dú)立表決、形成決議等四個(gè)環(huán)節(jié)。（一） 事項(xiàng)陳述。由提交審議事項(xiàng)的職能部門負(fù)責(zé)人介紹該事項(xiàng)的基本情況、處理方案及主管部門審查意見，對(duì)與會(huì)委員提出的問題進(jìn)行解答。（二

7、） 集體討論。與會(huì)委員對(duì)審議事項(xiàng)進(jìn)行討論，闡述各自觀點(diǎn)，秘書應(yīng)將討論發(fā)言逐條記錄。（三） 獨(dú)立表決。討論結(jié)束后，與會(huì)委員對(duì)該事項(xiàng)的內(nèi)容進(jìn)行表決，按同意、反對(duì)、棄權(quán)三種方式人選其一。（四） 形成決議。各事項(xiàng)審議結(jié)束后，秘書根據(jù)表決結(jié)果形成風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)決議，各與會(huì)委員簽字確認(rèn)。第十五條 討論過程中，與會(huì)委員認(rèn)為審議事項(xiàng)信息資料不全的，經(jīng)主任委員同意，會(huì)議應(yīng)中止對(duì)該事項(xiàng)的審議，下次會(huì)議補(bǔ)充資料再議。第十六條 討論過程中，與會(huì)委員對(duì)審議事項(xiàng)內(nèi)容提出修改意見的，會(huì)議應(yīng)對(duì)修改意見進(jìn)行討論和表決。第十七條 會(huì)議對(duì)審議事項(xiàng)的表決，須經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)與會(huì)委員三分之二（含）以上同意方能通過。第十八條 每次風(fēng)險(xiǎn)管

8、理委員會(huì)會(huì)議后，辦公室秘書起草風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要。會(huì)議紀(jì)要由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人簽署意見后，報(bào)主任委員簽發(fā)。第十九條 出席會(huì)議的委員及列席人員均對(duì)會(huì)議所列事項(xiàng)及會(huì)議過程中涉及到本行及有關(guān)企業(yè)的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等負(fù)有保密義務(wù)，不得擅自披露有關(guān)信息。第六章 會(huì)后事項(xiàng)第二十條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)應(yīng)及時(shí)將決議向行長報(bào)告，行長應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)決議上簽署審批意見。第二十一條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)通過的決議，超過行長審批權(quán)限的，經(jīng)行長同意后形成專題報(bào)告，報(bào)董事長簽署審批意見。董事長對(duì)決議內(nèi)容予以否決或提出修改意見的，按董事長意見落實(shí)。第二十二條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書應(yīng)根據(jù)決議和董事長、行長審批意見，及時(shí)向相關(guān)職能部

9、門（機(jī)構(gòu)）簽發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)批復(fù)。第二十三條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)批復(fù)自簽發(fā)之日起六個(gè)月內(nèi)有效。相關(guān)職能部門（機(jī)構(gòu)）必須按照批復(fù)意見組織實(shí)施。第二十四條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)批復(fù)意見是對(duì)相關(guān)職能部門（機(jī)構(gòu)）提出的審議事項(xiàng)予以否決或作出修改的，相關(guān)職能部門（機(jī)構(gòu)）有權(quán)提請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)復(fù)議。復(fù)議被否決的，六個(gè)月內(nèi)不得再次提出復(fù)議。第二十五條 相關(guān)職能部門（機(jī)構(gòu)）在有效期內(nèi)執(zhí)行完畢后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)將執(zhí)行情況報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)備案；若在有效期內(nèi)未執(zhí)行完畢的，須在5個(gè)工作日內(nèi)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)書面說明未落實(shí)原因。第七章 紀(jì)律與監(jiān)督第二十六條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)委員工作紀(jì)律。（一） 按時(shí)出席風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議，特殊情

10、況不能出席須提前征得主任委員同意；（二） 勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格按照本規(guī)則和相關(guān)政策審議事項(xiàng)；（三） 秉公辦事，會(huì)中獨(dú)立發(fā)表意見和建議，獨(dú)立進(jìn)行表決；（四） 嚴(yán)格遵守保密制度，不得泄露會(huì)議內(nèi)容和表決結(jié)果。第二十七條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)委員和秘書的履職情況，由行長或行長授權(quán)人進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。第八章 附則第二十八條 本規(guī)則未盡事宜，按國家有關(guān)法律、法規(guī)以及本行章程和規(guī)定執(zhí)行。第二十九條 本規(guī)則由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)制定、解釋和修訂。第三十條 本規(guī)則自發(fā)布之日起施行。附錄：本文件無附錄附錄一：風(fēng)險(xiǎn)可能性等級(jí)表風(fēng)險(xiǎn)可能性等級(jí)表(示例)(標(biāo)題：小三號(hào)仿宋、加粗、居中；附錄正文四號(hào)普通，表格宋五號(hào)、普通)級(jí)別可能性法規(guī)狀況損失發(fā)生頻率參考概率數(shù)量級(jí)1-幾乎不可能很小- 只有很少情況下才可能發(fā)生近期或者不遠(yuǎn)的將來的法規(guī)不產(chǎn)生或者幾乎不產(chǎn)生變化30年一次或者頻率更小0.0000001