柜臺業(yè)務(wù)常見問題(客戶經(jīng)理)1004

1、2010年4月柜臺常見業(yè)務(wù)問題u 三方存管業(yè)務(wù)問：如何辦理三方銀行更換手續(xù)？答：更換三方存管銀行當(dāng)天不能有交易 有資金，客戶當(dāng)天可填好相關(guān)的申請資料，而且必須當(dāng)天把券商資金帳號里的資金全額轉(zhuǎn)回到銀行帳號。T+1日柜臺取消客戶的原三方存管銀行（如果原存管銀行是屬中行，客戶隔天要到營業(yè)部，柜臺輸入客戶的銀行帳號，客戶輸入相應(yīng)的電話銀行密碼才能成功取銷原銀行的三方存管；其他銀行則隔天柜臺可以自行對客戶的三方存管進(jìn)行取消），T+2日再開新銀行的三方存管，客戶需到新存管銀行做三方確認(rèn)。 沒有資金，這種情況當(dāng)天客戶填表好相應(yīng)的表格后，再直接按單雙邊要求對客戶的原三方存管銀行進(jìn)行銷戶，T+1日即可發(fā)新銀行的

2、三方存管。問：如何辦理三方存管賬戶更換手續(xù)？（三方銀行不變，比如異地?fù)Q三方卡）答：只需到銀行網(wǎng)點辦理即可，不需要到券商處辦理。農(nóng)行6614建行2510中行7052問：一張銀行卡能否關(guān)聯(lián)多家券商三方？答：一般來說，暫時同一銀行卡帳戶暫不可以對應(yīng)多家券商，需使用不同帳號即可。（工商銀行可以一個賬號對多家券商，而中行只能對一家券商）問：農(nóng)行三方存管客戶柜臺辦理身份證升位后，與銀行卡一致，但轉(zhuǎn)帳仍提示證件號碼不一致無法轉(zhuǎn)帳？答：柜臺辦理身份證升位后，銀行端客戶信息會顯示“貸換卡轉(zhuǎn)態(tài)”，需要客戶再次到銀行確認(rèn)。問：機構(gòu)戶如何做資金轉(zhuǎn)出？答：機構(gòu)戶資金轉(zhuǎn)出，中行必須向營業(yè)部預(yù)約并獲取流水號才能轉(zhuǎn)出，深發(fā)行

3、要預(yù)約并做雙倍金額及獲取流水號，其他銀行可通過銀行柜臺或網(wǎng)銀（需銀行支持）做轉(zhuǎn)出。u 轉(zhuǎn)托管、撤指定業(yè)務(wù)問：從其他證券公司轉(zhuǎn)戶過來，開戶時應(yīng)注意什么？答：對于已開股東卡的客戶，客戶經(jīng)理帶客戶開戶時要提示客戶出示舊股東卡或補打股東卡，在對方券商沒有撤銷指定交易的我部不能補打上海卡。如果以前有開股東卡的客戶，選擇新開股東卡，會導(dǎo)致整個開戶流程失敗，要重新開戶，這樣在完成所有步驟后才知道失敗，既浪費客戶時間，也影響了柜臺的效率。問: 客戶未帶滬A股東卡，辦理新開戶業(yè)務(wù)后，是否需要再回營業(yè)部辦理登記？答: 由于滬A股東卡在非指定券商無法補打，假如客戶未帶或者遺失了，需要客戶在對方券商補辦并完成相關(guān)手續(xù)

4、之后再到我部添加滬A并辦理指定交易方可操作上海市場的股票。問：從其他證券公司轉(zhuǎn)入的股票何時到賬？答：我部開戶前未撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管的，指定后第二天直接到賬；我部開戶前已撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管的，T日開戶T日指定T+1日到賬，T日開戶T+1日指定T+2日到賬；有特殊情況無法自動到賬的需提供股票名稱、代碼、數(shù)量由柜臺查詢后認(rèn)領(lǐng)。問：深圳股票停牌期間能否交易或辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)？答：深圳市場停牌一小時的股票在停牌期間可以進(jìn)行委托和撤單。深圳市場停牌股票可辦轉(zhuǎn)托管（除停牌當(dāng)天）。問：客戶撤指后的股票紅利怎么處理？答：客戶撤指后的股票紅利，要在指定交易成功后的T+2日才會直接到賬。問：新股發(fā)行期間能否轉(zhuǎn)托管

5、或撤銷指定？答：深市規(guī)定，在新股發(fā)行期間，新股票不能進(jìn)行轉(zhuǎn)托管，只有新股上市后才能辦理轉(zhuǎn)托管。上證所規(guī)定：在新股發(fā)行期間，不允許投資者辦理撤銷或轉(zhuǎn)指定交易手續(xù)。u B股及港股業(yè)務(wù)問：B股撤銷指定之后，在我部需要幾個工作日方可操作，股票方可到帳？答：一般來說，B股當(dāng)天在對方券商撤消指定，需要T+1日方知成功與否，因此T+1日之后可在我部辦理指定，指定成功后股票才能到帳。問：客戶原是香港居民，用香港身份證開立B股賬戶并買入B股，現(xiàn)客戶加入中國國籍，并用居民身份證開立B股賬戶，能否把股票直接轉(zhuǎn)入居民身份證開立的B股賬戶內(nèi)？答：原持有的B股只能賣出并注銷股東卡，不能轉(zhuǎn)入居民身份證開立的B股賬戶內(nèi)。問：

6、如何轉(zhuǎn)入深B股票？答：客戶填寫我部B股席位號，因共用席位需柜臺做手工認(rèn)領(lǐng)股票才能到賬，T+2在帳戶顯示。問:客戶辦理工行B股銀證轉(zhuǎn)帳后提示“包信息與股東登記不符”?答: 工行B股銀證轉(zhuǎn)帳需客戶到銀行進(jìn)行確認(rèn)，銀行端必須登記證券資金臺賬（資產(chǎn)賬號），不能登記股東卡號或資金帳號。（工行銀證轉(zhuǎn)賬銀行端輸入營業(yè)部代碼：012）問:客戶B股轉(zhuǎn)帳時“提示銀行余額不足”,而客戶有足夠資金在銀行帳戶?答:客戶B股轉(zhuǎn)帳銀行端需要扣取1 的匯劃手續(xù)費,不能把銀行帳戶資金全部轉(zhuǎn)入資金帳戶。(美元最低收1美元、最高40美元;港幣最低收10元港幣，最高收取300元港幣)問：境外個人開立B股帳戶能否做銀證轉(zhuǎn)帳？答：境外個

7、人開立B股帳戶無銀證轉(zhuǎn)帳，轉(zhuǎn)帳需到柜臺操作，提供護(hù)照等有效證件。問：港股開戶需提供什么資料？并有什么注意事項？答：提供資料：身份證，多幣種銀行卡。注：如果客戶身份證地址與現(xiàn)在住址不一致的，客戶需提供近三個月的住址證明（可做證明：水電費賬單，信用卡賬單）除此之外客戶應(yīng)備有一個人的電子郵箱，用于接收香港公司發(fā)送的帳號及密碼。開通時間：12個星期 傭金：網(wǎng)上2，電話2.5網(wǎng)上提供的行情延時15分鐘，如需即時行情需另外申請（180元/月）問：港股如何存款和提款?答：存款：1. 如你於當(dāng)?shù)刂付ㄣy行存款，款項便會於同日於戶口顯示出來。2. 外地電滙, 款項便會於存款後23個工作天於戶口顯示出來。提款：將指

8、令並加簽授權(quán)簽名傳真至(852) 2907 6176香港公司，款項便會23個工作天於戶口顯示出來u 基金及理財產(chǎn)品問：對于開放式基金轉(zhuǎn)托管，需要客戶提供哪些資料？答：客戶在對方券商需轉(zhuǎn)基金到我部，除了要告知客戶我部的銷售網(wǎng)點號（席位號）為605外，還需客戶提供在對方的基金賬戶跟交易流水號（或者說是申請編號）以及基金的份額等，只有準(zhǔn)確的提供基金賬戶跟交易流水號才能成功的轉(zhuǎn)入基金份額。（部分基金屬單步轉(zhuǎn)托管的，無需做轉(zhuǎn)入手續(xù)）問：如何辦理基金定投業(yè)務(wù)？答：在資金賬戶開立相關(guān)基金賬戶，填寫相關(guān)申請表，可自主選擇扣款日期和1至5年的定投期限。問：封閉式基金如何轉(zhuǎn)入我部？答：封閉式基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入，客戶填

9、寫我部A股席位號，不需要做轉(zhuǎn)入操作。（如其封基是掛在基金卡上的，而系統(tǒng)已登記深圳股東卡，需做“多重開戶”，掛上封閉式基金卡號）問：理財3號、4號如何購買？答：客戶首先要在帳戶開通中登深市基金帳戶，在柜臺簽署風(fēng)險評估和相關(guān)書面資料，首次交易必須在柜臺下單。3號是其后每月前三個工作日為開放日，4號是其后每周一為開放日。問：封轉(zhuǎn)開基金如何確權(quán)？答：在封閉式基金到期終止上市后，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司將其記錄的所有封閉式基金份額持有人的相關(guān)數(shù)據(jù)，轉(zhuǎn)至基金管理公司所指定的注冊登記機構(gòu)。個人投資者需本人親自到銷售機構(gòu)網(wǎng)點辦理并提供以下資料：（1）本人有效身份證件原件（必須提供）以及復(fù)印件；（2）深圳證券賬戶卡原件（必須提供）以及復(fù)印件；（3）填妥并簽字或簽字加蓋章的封轉(zhuǎn)開確權(quán)業(yè)務(wù)申請表。辦理時間:證券交易時間(9:0015:00)，確權(quán)申請經(jīng)注冊登記機構(gòu)登記確認(rèn)后，投資者可于T+2日起以后到銷售機構(gòu)網(wǎng)點，或通過基金管理有限公司網(wǎng)站、客服中心進(jìn)行確權(quán)確認(rèn)情況查詢。u 其他問:當(dāng)天新開股東卡帳戶能否當(dāng)天交易?答:深圳市場當(dāng)天開戶當(dāng)天可交易，上海市場當(dāng)天開戶需第二天才可指定交易。周六日開立的股東卡視同于周一開立的。問：客戶有股東卡休眠怎么開戶？答：股東卡狀態(tài)