銀行核心業(yè)務系統(tǒng)對私國際收支申報操作規(guī)程

1、銀行核心業(yè)務系統(tǒng)對私國際收支申報操作規(guī)程為了規(guī)范柜臺對私業(yè)務的國際收支申報，根據(jù)國家外匯管理局關于印發(fā)通過金融機構進行國際收支統(tǒng)計申報業(yè)務操作規(guī)程的通知（匯發(fā)201022號）、關于做好調(diào)整境內(nèi)銀行涉外收付憑證及相關信息報送準備工作的通知（匯發(fā)201149號）、國家外匯管理局關于啟用境內(nèi)銀行涉外收付憑證及明確有關數(shù)據(jù)報送要求的通知（匯發(fā)201242號）等相關規(guī)定，特制定本規(guī)程。柜臺人員辦理對私跨境資金收付、非居民與居民間及非同名居民間的境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務時，須嚴格按照要求進行國際收支申報。柜員應請客戶填寫國際收支申報單據(jù)，據(jù)以在核心業(yè)務系統(tǒng)中完成國際收支申報信息錄入工作。境內(nèi)同一居民在我行辦理的涉

2、及資本項目系統(tǒng)內(nèi)和跨行外匯同名劃轉(zhuǎn)業(yè)務，可不填寫申報信息，但我行作為付款行應進行國際收支申報。一、 對私國際收支申報基本規(guī)定對私國際收支申報主要包括境外匯款申報、涉外收入申報和境內(nèi)劃款申報。境外匯款是指個人通過境內(nèi)銀行，以電匯、信匯、票匯方式辦理的本外幣跨境付款以及境內(nèi)居民向非居民進行的境內(nèi)外匯匯款。涉外收入是指個人通過中國境內(nèi)銀行以電匯、信匯、票匯、信用證、托收、保函及其他方式從境外收到的本外幣匯款以及境內(nèi)居民接收的非居民境內(nèi)外匯匯款。境內(nèi)劃款是指境內(nèi)非同名居民間的外匯收付業(yè)務以及同一居民在我行辦理的涉及資本項目系統(tǒng)內(nèi)（定活互轉(zhuǎn)等外匯存款期限轉(zhuǎn)換或外管局另有規(guī)定的除外）和跨行同名的外匯轉(zhuǎn)出業(yè)

3、務。（一）對私國際收支申報業(yè)務范圍對私國際收支申報業(yè)務范圍包括：滿足國際收支申報條件，且由支行直接在核心業(yè)務系統(tǒng)中辦理的匯入款解付和匯出匯款業(yè)務。1、 須進行境外匯款申報的業(yè)務種類包括：通過我行核心系統(tǒng)辦理的個人境外本外幣電匯匯出匯款、環(huán)球匯票、西聯(lián)發(fā)匯及境內(nèi)居民向非居民進行的境內(nèi)外匯匯款等業(yè)務。代售旅行支票業(yè)務的國際收支申報要求按當?shù)赝鈪R局規(guī)定執(zhí)行。2、 須進行涉外收入申報的業(yè)務種類包括：通過我行核心系統(tǒng)辦理的個人境外電匯匯入?yún)R款、西聯(lián)收匯、退匯業(yè)務（包括電匯、環(huán)球匯票、西聯(lián)匯款等匯出款項退回）、境內(nèi)居民接收的非居民境內(nèi)外匯匯款等。注：對等值金額在3000美元以下（含）的對私涉外收入款項實行

4、限額申報，即收款人可免填涉外收入申報單，但涉及貿(mào)易出口收匯、非居民項下的對私涉外收入款項不實行限額申報。對于實行限額申報的涉外收入款項，銀行仍應按規(guī)定報送基礎信息，無需報送申報信息。3、須進行境內(nèi)劃款申報的業(yè)務種類包括：通過我行核心系統(tǒng)辦理的系統(tǒng)內(nèi)、外非同名境內(nèi)居民間的外匯資金收付，同一境內(nèi)居民在我行辦理的涉及資本項目系統(tǒng)內(nèi)（定活互轉(zhuǎn)等外匯存款期限轉(zhuǎn)換或外管局另有規(guī)定的除外）和跨行同名的外匯轉(zhuǎn)出業(yè)務。4、通過核心系統(tǒng)辦理的對私跨境收支業(yè)務通過核心系統(tǒng)專用交易（8541和8542國際收支申報數(shù)據(jù)維護）進行國際收支申報；通過國結、保理等系統(tǒng)辦理的對私匯出或匯入業(yè)務應通過原業(yè)務系統(tǒng)進行申報。代售旅行

5、支票業(yè)務是否通過核心系統(tǒng)8542國際收支數(shù)據(jù)維護-付款交易進行國際收支申報按當?shù)赝鈪R局規(guī)定執(zhí)行。（二）紙質(zhì)申報憑證保管要求國家外匯管理局已取消了銀行報送紙質(zhì)申報憑證的要求，我行各機構應將涉外收入申報單/境內(nèi)收入申報單、境外匯款申請書/境內(nèi)匯款申請書銀行留存聯(lián)作為業(yè)務憑證附件隨當日傳票裝訂，并按我行會計檔案的有關規(guī)定保管、歸檔。對于電子渠道西聯(lián)匯款、境外電匯業(yè)務，已由系統(tǒng)自動申報。在業(yè)務發(fā)生次日由賬戶開戶行對私國際收支申報管理員，使用“8543國際收支數(shù)據(jù)查詢”交易查詢上一日通過電子渠道辦理西聯(lián)匯款、境外電匯的國際收支申報數(shù)據(jù)，并逐筆打印境外匯款申請書，在“申請人簽章”欄內(nèi)注明“本筆付款來自電子

6、渠道”、在“銀行簽章”欄內(nèi)加蓋柜臺業(yè)務專用章，統(tǒng)一裝訂在業(yè)務發(fā)生日本機構未集中處理業(yè)務最后一個柜員的傳票后面。對于電子渠道西聯(lián)收匯、匯入?yún)R款業(yè)務國際收支申報數(shù)據(jù)，暫不要求打印涉外收入申報單。二、 對私國際收支申報申報操作流程1、涉外收入/境內(nèi)收入申報流程客戶在我行辦理境外匯入?yún)R款、西聯(lián)收匯等涉外收入業(yè)務時，須填寫涉外收入申報單并簽字確認。上述憑證格式及內(nèi)容由外管局統(tǒng)一制定，各行按標準印制。柜員提交“8512匯入?yún)R款復核”、“8567西聯(lián)收匯解付確認”、“8170境內(nèi)外幣支付來賬入賬”、“1418活期互轉(zhuǎn)”等交易成功后，系統(tǒng)自動聯(lián)動至“8541國際收支數(shù)據(jù)維護一-收款”交易，如遇系統(tǒng)不能自動聯(lián)動

7、時，由經(jīng)辦柜員直接調(diào)用“8541國際收支數(shù)據(jù)維護一收款”交易錄入：（1） 國際收支類型選擇“a-涉外收入申報單表/d-境內(nèi)收入申報單”，輸入銀行業(yè)務編號后，系統(tǒng)將根據(jù)源業(yè)務數(shù)據(jù)自動回顯收付款人名稱、證件號碼等多項信息。（2）對于涉外收款業(yè)務，柜員應當區(qū)分款項的來源是境外或境內(nèi)，并在“是否跨境付款”選擇是或否，系統(tǒng)將自動在基礎信息中對方付款人名稱前添加“（jw”）或“（jn”）。（3）收款人類型應根據(jù)客戶提供的身份證件進行核對，確認客戶居民身份類別后選擇輸入。柜員應特別注意：“身份證件號碼”、“國際收支數(shù)據(jù)類型”一旦錄入錯誤將無法修改，只能刪除后重新錄入。提交成功后，系統(tǒng)將返回國際收支申報號碼，

8、提示打印涉外收入申報單/境內(nèi)收入申報單（境內(nèi)居民非貿(mào)項下等值3000美元以內(nèi)的涉外收入款項實行限額申報，即客戶無需填寫“涉外收入申報單”，經(jīng)辦柜員無需錄入申報信息，直接提交即可；目前同名境內(nèi)居民的收款業(yè)務無需錄入管理信息，也無需打印“境內(nèi)收入申報單”）。經(jīng)辦柜員核對無誤后在涉外收入申報單的“銀行經(jīng)辦人簽章”欄內(nèi)簽章/簽字，并加蓋柜臺業(yè)務專用章（對私）。隨后將涉外收入申報單申報主體聯(lián)交給客戶，銀行留存聯(lián)作為相關收入業(yè)務憑證的附件隨傳票裝訂。2、境外匯款/境內(nèi)匯款申報流程客戶在我行辦理境外電匯、環(huán)球匯票、西聯(lián)普通發(fā)匯、西聯(lián)快捷匯款等對外付款業(yè)務時，柜員須同時要求客戶需填寫境外匯款申請書并簽字確認。

9、辦理非同名境內(nèi)居民間的境內(nèi)匯款時，須要求客戶填寫境內(nèi)匯款申請書并簽字確認。上述憑證格式及內(nèi)容由外管局統(tǒng)一制定，各行按標準印制。同一境內(nèi)居民在我行辦理的涉及資本項目系統(tǒng)內(nèi)（定活互轉(zhuǎn)等外匯存款期限轉(zhuǎn)換或外管局另有規(guī)定的除外）和跨行同名的外匯轉(zhuǎn)出業(yè)務不用填寫境內(nèi)匯款申請書申報信息，由柜員直接調(diào)用申報交易進行申報，其中，付款銀行應將基礎信息和管理信息報送外匯局，交易性質(zhì)申報在“909010同名賬戶資金轉(zhuǎn)出”項下；收款銀行應報送境內(nèi)外匯收入基礎信息，申報成功后不用打印境內(nèi)匯款申請書。柜員提交“8502匯出匯款復核”交易、“8560西聯(lián)發(fā)匯復核”和“8564西聯(lián)快捷匯款復核”、“8534環(huán)球匯票簽發(fā)復核”

10、、“8151境內(nèi)外幣支付業(yè)務復核”、“1418活期互轉(zhuǎn)”等交易后，系統(tǒng)自動聯(lián)動至“8542國際收支數(shù)據(jù)維護二-付款”交易，如遇系統(tǒng)不能自動聯(lián)動時，由柜員直接調(diào)用“8542國際收支數(shù)據(jù)維護二付款”交易進行錄入：（1）國際收支類型選擇“b-境外匯款申請書/ e-境內(nèi)匯款申請書”，輸入銀行業(yè)務編號后，系統(tǒng)將自動回顯收付款人名稱、證件號碼等多項信息。（2）對于涉外付款業(yè)務，應當區(qū)分款項的去向是境外或境內(nèi)，并在“是否跨境付款”選擇是或否，系統(tǒng)將自動在基礎信息中對方付款人名稱前添加“（jw）”或“（jn）”。（3）匯款人類型應根據(jù)客戶提供的身份證件進行核對，確認客戶居民身份類別后選擇輸入。柜員應特別注意“

11、國際收支數(shù)據(jù)類型”字段是國際收支申報號碼的組成部分，一旦錄入錯誤將無法修改。提交成功后，系統(tǒng)將返回國際收支申報號碼，提示打印境外匯款申請書/境內(nèi)匯款申請書。經(jīng)辦柜員核對無誤后在境外匯款申請書/境內(nèi)匯款申請書的復核欄內(nèi)簽章/簽字，并加蓋“柜臺業(yè)務專用章（對私）”。隨后將境外匯款申請書/境內(nèi)匯款申請書申報主體聯(lián)交給客戶，銀行留存聯(lián)作為相關匯款業(yè)務憑證的附件隨傳票裝訂。三、 對私國際收支申報信息修改及刪除1、當日差錯處理柜臺人員在進行國際收支申報后，當日發(fā)現(xiàn)錄入信息有誤的，可以調(diào)用“8541國際收支數(shù)據(jù)維護一收款”交易或“8542國際收支數(shù)維護二-付款”交易，操作類型選擇“c-修改”或“d-刪除”（

12、當天刪除需要三級或三級以上柜員授權），同時錄入國際收支申報號碼對原信息進行修改。2、隔日差錯處理（1）國際收支申報信息在日終批量導入外管局申報系統(tǒng)銀行端時系統(tǒng)拒絕的，原經(jīng)辦行柜員次日可以調(diào)用“8541國際收支數(shù)據(jù)維護一收款”交易或“8542國際收支數(shù)維護二-付款”交易，操作類型選擇“c-修改”，同時錄入補錄操作類型選擇“a-新增”，對原信息進行修改。被外管局申報系統(tǒng)拒絕的交易明細，支行次日可通過核心系統(tǒng)0051單份報表打印交易，查詢打印國際收支申報錯誤信息明細。（2）國際收支申報信息當日導入申報系統(tǒng)銀行端成功，但次日外匯管理局或銀行自身發(fā)現(xiàn)申報信息有誤，原經(jīng)辦行柜員可以調(diào)用“8541國際收支數(shù)

13、據(jù)維護一收款”交易或“8542國際收支數(shù)維護二-付款”交易，操作類型選擇“c-修改”，同時錄入補錄操作類型選擇“c-修改”或“d-刪除”，對原信息進行修改或刪除。（3）隔日差錯須在錯誤返回當日內(nèi)處理完畢。四、 對私國際收支申報信息查詢在核心業(yè)務系統(tǒng)中辦理的國際收支申報業(yè)務均可通過調(diào)用“8543 國際收支數(shù)據(jù)查詢”交易查詢單筆業(yè)務明細信息或當天的所有國際收支申報信息。五、 日處理1、日終處理各支行國際收支申報業(yè)務管理員，每日日終通過“8543國際收支數(shù)據(jù)查詢”交易查詢打印本機構當日所有國際收支數(shù)據(jù)，再通過核心系統(tǒng)“9018日志文件查詢”輸入境外電匯、環(huán)球匯票、西聯(lián)發(fā)匯、匯入?yún)R款、西聯(lián)收匯等跨境業(yè)

14、務交易碼查詢與本機構當日發(fā)生的國際收支數(shù)據(jù)明細進行勾對。對于漏報的跨境收支交易，督促原業(yè)務經(jīng)辦柜員當日通過核心系統(tǒng)進行國際收支申報。勾對清單由國際收支申報業(yè)務管理員簽字后專夾保管備查。2、次日錯誤返回信息報表查詢、修改及補報各支行國際收支申報業(yè)務管理員，申報次日上午通過調(diào)用“0050下載報表”交易、“0051單份報表打印”交易下載打印國際收支申報錯誤返回信息報表，報表編號為0654，如存在錯誤返回文件，應督促原業(yè)務操作員當日查明原因，并在核心系統(tǒng)中進行修改，保證當日完成數(shù)據(jù)修改和補報。六、 申報單填寫注意事項1、涉外收入申報單（境內(nèi)居民非貿(mào)項下等值3000美元以內(nèi)的涉外收入款項無需填寫涉外收入

15、申報單）-客戶必填項目為：l 收款人名稱l 交易編碼、相應幣種及金額、交易附言，其中“交易編碼”欄柜員應指導客戶根據(jù)涉外收入申報單所附的國際收支交易編碼表（收入）選擇填寫。若本筆涉外收入款為退款，則“交易編碼”應填寫本筆涉外收入款對應原對境外付款的國際收支交易編碼，“交易附言”應填寫原對境外付款的申報號碼。若為非居民收到的境外匯款，交易編碼由系統(tǒng)默認為“802031境外存入款項”，交易附言注明：“非居民從境外收款”；l 填報人簽章、填報人電話其余項目由系統(tǒng)自動打印。2、境外匯款申請書-客戶必填項目為：l 匯款人名稱及地址l 交易編碼、相應幣種及金額、交易附言，其中“交易編碼”欄柜員應指導客戶根

16、據(jù)境外匯款申請書所附的國際收支交易編碼表（支出）選擇填寫。若本筆付款為退款，則應“交易編碼”應填寫本筆付款對應原涉外收入的國際收支交易編碼，“交易附言”應填寫原涉外收入的申報號碼。若為非居民向境外匯款，交易編碼由系統(tǒng)默認為“802031境外存入款項調(diào)出”，交易附言注明：“非居民向境外付款”。l 申請人簽章、申請人電話其余項目由系統(tǒng)自動打印3、境內(nèi)匯款申請書（境內(nèi)同一居民在我行辦理的涉及資本項下系統(tǒng)內(nèi)和跨行同名轉(zhuǎn)出外匯可不填寫交易編碼）-客戶必填項目為：l 匯款人名稱及地址l 交易編碼、相應幣種及金額、交易附言，其中“交易編碼”欄柜員應指導客戶本筆交易性質(zhì)對應的國際收支交易編碼表（收入）選擇填寫，若本筆付