銀行員工從業(yè)行為“六十個(gè)嚴(yán)禁”

1、警 示 錄員工從業(yè)行為“六十個(gè)嚴(yán)禁” 中國(guó)銀行遂寧市分行紀(jì)委/監(jiān)察室2010年4月 真誠(chéng)告誡：為了進(jìn)一步增強(qiáng)全行員工遵紀(jì)守法、遵章守制的意識(shí)，確保各項(xiàng)制度、規(guī)定得以認(rèn)真貫徹落實(shí)，提高我行的案件防控能力，保障全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)快速、穩(wěn)健發(fā)展，不斷創(chuàng)造新的經(jīng)營(yíng)效益。現(xiàn)將農(nóng)行四川省分行紀(jì)委/監(jiān)察部印制的員工從業(yè)行為“六十個(gè)嚴(yán)禁”學(xué)習(xí)手冊(cè)轉(zhuǎn)發(fā)給全行每個(gè)員工。市分行黨委、紀(jì)委對(duì)此非常重視，要求全行員工要將員工從業(yè)行為“六十個(gè)嚴(yán)禁”手冊(cè)作為座右銘，在自己的工作崗位中認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)，特別是各級(jí)干部要以身作則，做學(xué)習(xí)貫徹的模范。一是全行員工要將員工從業(yè)行為“六十個(gè)嚴(yán)禁”手冊(cè)存放于電腦桌面，每天開(kāi)機(jī)時(shí)進(jìn)行一次重溫

2、學(xué)習(xí)；二是對(duì)中國(guó)銀行企業(yè)文化核心理念要牢記于心，不斷指導(dǎo)自己的思想和工作；三是全行員工對(duì)農(nóng)行四川省分行員工從業(yè)行為十個(gè)嚴(yán)禁要熟記熟背，在工作中時(shí)刻約束自己的行為；四是全行員工要將四川銀監(jiān)局制定的相關(guān)專業(yè)崗位的“五十個(gè)嚴(yán)禁”不折不扣地落實(shí)到自己的專業(yè)崗位或管理工作中。 中國(guó)銀行企業(yè)文化核心理念中國(guó)銀行使命面向“三農(nóng)” 服務(wù)城鄉(xiāng) 回報(bào)股東中國(guó)銀行愿景建設(shè)城鄉(xiāng)一體化的全能型國(guó)際金融企業(yè)中國(guó)銀行核心價(jià)值觀誠(chéng)信立業(yè) 穩(wěn)健行遠(yuǎn)經(jīng)營(yíng)理念以市場(chǎng)為導(dǎo)向 以客戶為中心 以效益為目標(biāo)管理理念細(xì)節(jié)決定成敗 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 責(zé)任成就事業(yè)服務(wù)理念客戶至上 始終如一風(fēng)險(xiǎn)理念違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn) 安全就是效益 人才理念德才兼?zhèn)?以德為

3、本 尚賢用能 績(jī)效為先 農(nóng)行四川省分行員工從業(yè)行為十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁員工經(jīng)商辦企業(yè)、參股或通過(guò)親屬參股貸款企業(yè)、在貸款企業(yè)搭干股分紅；二、嚴(yán)禁員工參加貸款客戶內(nèi)部集資，或利用工作之便為親友的企業(yè)拉業(yè)務(wù)謀取不正當(dāng)利益；三、嚴(yán)禁員工虛假辦理惠農(nóng)卡、小額農(nóng)貸挪用惠農(nóng)資金和貸款，或借個(gè)人、小企業(yè)之名發(fā)放貸款供其它公司或個(gè)人使用；四、嚴(yán)禁員工向關(guān)系人違規(guī)發(fā)放貸款；五、嚴(yán)禁員工利用工作職務(wù)之便，直接或間接向我行有業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶借款；六、嚴(yán)禁員工代客戶辦理業(yè)務(wù)，或代客戶保管存折、銀行卡、票據(jù)、印鑒等，員工個(gè)人帳戶不得與貸款客戶、單位結(jié)算帳戶進(jìn)行資金往來(lái)；七、嚴(yán)禁私設(shè)“小金庫(kù)”，不得虛列費(fèi)用套取財(cái)務(wù)資金私存私放

4、或變通使用；八、嚴(yán)禁員工違反現(xiàn)金管理規(guī)定替客戶套取現(xiàn)金，或?qū)ⅰ皢T工卡”借給客戶使用、為非農(nóng)行員工辦理員工卡；九、嚴(yán)禁員工充當(dāng)資金掮客為客戶融資或歸還借款，直接或間接幫助企業(yè)虛假驗(yàn)資；十、嚴(yán)禁“空存實(shí)取”或弄虛作假人為調(diào)增調(diào)減存款基數(shù)。 四川銀行業(yè)營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

5、四、嚴(yán)禁利用客戶帳戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人帳戶過(guò)渡銀行、客戶資金；五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；六、嚴(yán)禁代客戶購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；七、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)；九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶密碼；十、嚴(yán)禁名知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。四川銀行業(yè)會(huì)計(jì)主管十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)帳務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、 有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)；三、嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；四、嚴(yán)禁擅

6、自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部帳戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；五、嚴(yán)禁不督促注銷(xiāo)已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)；六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)外出辦事離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金柜員碰庫(kù)；七、嚴(yán)禁對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；八、嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。四川銀行業(yè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁本人指使、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；二、嚴(yán)禁使用其它柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；三、嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間

7、的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；四、嚴(yán)禁個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交他人使用；五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫(kù)；六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存；七、嚴(yán)禁泄露客戶信息和本行商業(yè)秘密；八、嚴(yán)禁開(kāi)具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書(shū)； 九、嚴(yán)禁任何形式的帳外經(jīng)營(yíng)和各種形式匠小金庫(kù)；十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。四川銀行業(yè)自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類(lèi)自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線投入運(yùn)行；二、嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；三、嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；四、嚴(yán)禁在沒(méi)有視頻監(jiān)控

8、的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；五、嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫(kù)(柜)保管；六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備查庫(kù)；七、嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會(huì)計(jì)帳務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況；八、嚴(yán)禁加鈔完成未經(jīng)測(cè)試即對(duì)外營(yíng)業(yè)；九、嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；十、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場(chǎng)前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制使用存儲(chǔ)設(shè)備。四川銀行業(yè)對(duì)公帳戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁開(kāi)戶前不要求企業(yè)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件，不通過(guò)“四川信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資帳戶投資人進(jìn)行核查；二、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門(mén)核實(shí)開(kāi)戶資料的規(guī)定，在新開(kāi)戶的帳戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開(kāi)戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；三、嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資帳戶不拒絕；四、嚴(yán)禁已使用帳戶管理密碼或支付密碼的帳戶，在出售重控憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制；五、嚴(yán)禁一般存款帳戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款帳戶辦理支付結(jié)算；六