2021年年個人客戶經(jīng)理工作總報告總結(jié)

1、資料來源：來自本人網(wǎng)絡(luò)整理！祝您工作順利！2021年年個人客戶經(jīng)理工作總報告總結(jié) 總結(jié)與方案是相輔相成的，要以工作方案為根據(jù)，訂方案總是在總結(jié)閱歷的根底上進(jìn)展的。下面，我在這給大家?guī)?021年個人客戶經(jīng)理工作總報告總結(jié)，歡送大家借鑒參考! 2021年個人客戶經(jīng)理工作總報告總結(jié)1 20xx年各項工作根本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自我，嚴(yán)格根據(jù)行里制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)展實際操作。在我的努力下，xx年我個人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品?匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在那

2、里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。 一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)步自身素養(yǎng)。 一年來，我可以仔細(xì)學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，專心參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷進(jìn)步自我的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能。獨特是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，透過學(xué)習(xí)優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程能勝利的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中理解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并懇切的請他為我行提看法，同時還推舉他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的效勞，他很興奮的理解了我的推舉，并留下了聯(lián)絡(luò)電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。 作為一名

3、客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要擅長學(xué)習(xí)，還要勤于思索。11月我做為客戶對交通銀行、建立銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)展了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和效勞質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣揚資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)效勞、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人學(xué)問的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問和理論學(xué)問的方案，同時提出了推舉把基金牌價和放宣揚資料的架子盡快到位，既效勞客戶又起到好的營銷效果。 二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)進(jìn)展盡責(zé)盡職。 一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在

4、哪一個崗位工作，我都可以立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)進(jìn)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動搜集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，專心為客戶著想，向客戶宣揚我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能專心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)把握的學(xué)問，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和修理，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)展，營業(yè)前全面清掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項平安措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情說明清晰，最

5、終使顧客滿足而歸。所里常常會有外地來的工人和同學(xué)辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要囑咐他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。 在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的閱歷來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會非常虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎晕也粫膶W(xué)會。想在工作中幫助其別人，就要使自我的業(yè)務(wù)素養(yǎng)進(jìn)

6、步。 三、開拓市場，查找新的增長點。 只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能進(jìn)步效益。從伴侶那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣揚一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)絡(luò)，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣揚了理財金帳戶專享的效勞，在我和伴侶的督促下，其次天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后漸漸把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣揚力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣揚資料宣揚我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的時機(jī)，給他們教師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，教師們爭先

7、詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購置了幾千元美圓的匯財通。 新的一年里我為自我制定了新的目的，做為客戶經(jīng)理我方案從以下幾個方面來熬煉自我，進(jìn)步自我的整體素養(yǎng)。 一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng)，劇烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。 二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、安康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有專心主動性和開拓進(jìn)取精神。同時，還要有較強(qiáng)的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要幽默幽默，在處理麻煩問題上要敏捷變通，在業(yè)務(wù)操作上要慎重負(fù)責(zé)。 三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)學(xué)問。首先要熟

8、識銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)學(xué)問。既要把握主要業(yè)務(wù)學(xué)問，又要熟識較為冷門的業(yè)務(wù)學(xué)問;既要有較高的政策理論程度，又要能詳細(xì)介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟識傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要準(zhǔn)時把握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律學(xué)問、經(jīng)濟(jì)學(xué)問，獨特是要具備綜合運用多種學(xué)問為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。 2021年個人客戶經(jīng)理工作總報告總結(jié)2 一、敬業(yè)愛崗，視單位為我家自從xx年被招入煙草公司至今已過了三年多的時間，作為一名面臨破產(chǎn)企業(yè)的下崗職工，我深深明白愛崗敬業(yè)的重要性和一份工作的來之不易，我對煙草公司招收我是懷著一份深深感謝之情的，或許正是這樣，才使我對新的工作布滿熱情。正所謂隔行如隔山

9、，對于從事煙草公司客戶經(jīng)理一職來說，我以前所學(xué)學(xué)問和工作閱歷完全無用武之地，以前的財務(wù)工作是對著表格來做。此刻要應(yīng)對的是一個個活生生的人，這就要求我重新做起，從頭再來。我想盡一切方法，利用業(yè)余時間向一些老同志請教，但是由于這項工作在我縣起步較晚，也算是一種新惹事物，實在是沒有太多現(xiàn)成的閱歷可學(xué)，一切幾乎全得自我探索，包括怎樣搞好同客戶的關(guān)系，怎樣培育新的卷煙品牌，怎樣調(diào)劑卷煙品種來滿足不一樣的消費地域和群體等等?？傊瑢W(xué)這學(xué)那只有一個目的，那就是盡快把握新的工作要領(lǐng)，滿足新的工作要求，使之成為我新的人生起點。在抓緊一切時間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問，改善頭腦，進(jìn)步工作技能的同時，我更注重與所里的同事們之間持

10、續(xù)一種親熱的兄弟關(guān)系，作為一個基層單位，一個所就是一個家，所里的同事就是自我的弟兄，而一個人的成果也不僅僅是靠一個人就能獲得的，每個人事實上就是全部的工作鏈條中的一環(huán)，哪一 個環(huán)節(jié)出了問題都不行能把工作干好，所以與同事們之間的團(tuán)結(jié)協(xié)作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機(jī)師傅，都與我的所謂成果密不行分，而我作為群眾的一員，單位效益的好壞挺直影響到我的既得利益，對此我有切身體會，而單位要想有好的效益，又與每個員工的一點一滴的積累不無關(guān)系，所以我在單位就像在自我家里一樣，就像為家里人做事一樣，仔細(xì)負(fù)責(zé)、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關(guān)系非常融洽，為我在工作中能獲得優(yōu)異成果奠定了良好的人際

11、關(guān)系。 二、加強(qiáng)溝通，維護(hù)客戶利益 作為煙草公司的客戶經(jīng)理，同我每一天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，透過兩年多的磨合，我同他們之間建立了牢不行破的親情關(guān)系。因此我務(wù)必把他們的利益放在第一位，設(shè)身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客戶，把我們作為商品的第一供給商，自覺地抵抗假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地愛護(hù)好消費者身體安康、維護(hù)好消費者利益的同時，無形中也為公司制造了效益，在客戶能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為公司的可持續(xù)進(jìn)展帶給了充分的網(wǎng)絡(luò)保障。 進(jìn)入xx年，我同卷煙經(jīng)營戶的關(guān)系也進(jìn)入一個新階段

12、，我對他們可說是已經(jīng)非常熟識了，誰最愛賣什么樣的卷煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補(bǔ)一次貨等，我都了如指掌，對于他們提出的一些問題我也可以準(zhǔn)時處理并帶給幫助。對于獨特化效勞，我更是駕輕就熟，運用自如，我把自我的手機(jī)號給每個經(jīng)銷戶都留了一份，他們誰有問題可以隨時同我聯(lián)絡(luò)，對于該補(bǔ)倉而未補(bǔ)的情況，我也會打電話過去或親自登門去提示一下，他們對此都非常感謝，把我當(dāng)成知心人，有什么事全對我說，而我在卷煙品牌的調(diào)劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙必需會告知他們一個合理的理由。此刻廣闊農(nóng)民的收入還較有限，消費程度也較城市低許多，加上外出務(wù)工人員較多，所以五類卷煙在農(nóng)村這塊市場的消費需求比擬大，而由

13、于煙廠在消費方面也在提檔增效，因此，五類卷煙的消費量微小，根本無法滿足消費需求。在訪銷過程中，就有許多經(jīng)銷戶、一般消費者問到這個問題，問為什么沒有五類卷煙，我對他們提出的問題一一答復(fù)，不管時間再晚都會說明清晰每個問題，真到他們滿足為止，這些東西看來是微缺乏道的小事，事實上并不盡然，雖然多費些口舌，但對于他們來說卻是一種信息的傳達(dá)，使他們增加了對我、對煙草公司的信任度，不說明清 楚的話，他會認(rèn)為是煙草公司有意不給他煙，斷他的財路，他就會轉(zhuǎn)而向別的地方尋求貨源，對于煙草公司以后的進(jìn)展造成不穩(wěn)定因素。 由于我與經(jīng)銷戶的溝通，他們都非常理解和支持我的工作，這種融洽的關(guān)系也使我受益匪淺，他們向我反應(yīng)了許

14、多有價值的需求信息，更有經(jīng)銷戶挺直回絕那些來路不明的私煙，認(rèn)為透過我給他訂的卷煙才貨真價實。 三、樂觀自信，養(yǎng)成良好的心態(tài) 自信是使看似不行為的事情獲得勝利的前提，有了自信才有獲得勝利的可能性，而樂觀卻是一種對于工作的看法，視工作為歡樂、享受，必定會得到工作給你帶來的最大回報。 自從進(jìn)入煙草公司以來，我對于指導(dǎo)及單位交給的各項任務(wù)都持自信和樂觀的心態(tài)：別人能完成的我也能完成，他們能做好的我也同樣做得杰出，我并不比他們差。對于每月的任務(wù)指標(biāo)，由于我對于經(jīng)銷戶的真情實感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完成，事實也果真如此，這樣的工作業(yè)績也使我感受到了勝利的歡樂。正所謂知足者常樂，我的歡樂正是來

15、自于低起點的目的定位，這樣的定位使我很快便實現(xiàn)了一個個的目的，而正是一個個目的實現(xiàn)的積累收到了意想不到的結(jié)果，也使我從中得到更大的樂趣，使我懂得在工作中必需要有自我實現(xiàn)工作任務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)，哪怕它與實際目的有必需差距，那也沒什么，先把它實現(xiàn)了吧，然后再做其他的，這樣就是在享受工作了，而不會感到它帶給你的壓力，你就會更加喜愛自我的工作，也會干出更多的成果。因此持續(xù)良好的心態(tài)以及樂觀自信的工作看法也是我獲得成果的保證。 看法打算一切，只要你努力了，你終究會得到回報，成果只代表過去，這點成果的獲得有我的辛勤和汗水，更離不開同志們的幫助以及經(jīng)銷戶的大力協(xié)作，這是大家共同努力的結(jié)果。盡管有了成果，但是和先進(jìn)同

16、志相比還是有很大差距，還有努力的余地。因此，我會在新的一年里以此為新的起點，去開拓更絢麗輝煌的場面。 2021年個人客戶經(jīng)理工作總報告總結(jié)3 時間過得真快，轉(zhuǎn)瞬間20xx年即將逝去，新的一年又將到來，回憶這三年來的工作，才發(fā)覺自我的成果雖未拔得頭籌，但也不低于別人。此刻想來，能獲得這樣的成果，顧然同單位指導(dǎo)的關(guān)心、各位同事的幫助是密不行分的，但同自我的努力和付出的辛勤也同樣密不行分?，F(xiàn)就我個人方面以及對三年來的工作做一下總結(jié)分析： 一、敬業(yè)愛崗，視單位為家 自從20xx年進(jìn)入煙草公司至今已過了三年多的時間，作為一名客戶經(jīng)理，我深深明白愛崗敬業(yè)的重要性和一份工作的來之不易，從進(jìn)入公司以來我對煙草

17、公司懷著一份深深感謝之情，或許正是這樣，才使我對新的工作布滿熱情。正所謂隔行如隔山，對于從事煙草公司客戶經(jīng)理一職來說，我以前所學(xué)學(xué)問和工作閱歷完全無用武之地。此刻要應(yīng)對的是一個個活生生的人，這就要求我重新做起，從頭再來。我想盡一切方法，利用業(yè)余時間向一些同事請教，但隨著卷煙銷售網(wǎng)絡(luò)的轉(zhuǎn)變提升，再加上這項工作在我縣起步較晚，也算是一種新惹事物，實在是沒有太多現(xiàn)成的閱歷可學(xué)，一切幾乎全得靠自我探索，包括怎樣搞好同客戶的關(guān)系，怎樣培育新的卷煙品牌，怎樣調(diào)劑卷煙品種來滿足不一樣的消費地域和群體等等。 總之，學(xué)這學(xué)那只有一個目的。就是抓緊一切時間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問，改善頭腦，進(jìn)步工作技能的同時，我更注重與單位

18、的同事之間持續(xù)一種親熱的兄弟關(guān)系，作為一個基層單位，一個單位就是一個家，單位里的同事就是自我的弟兄，而一個人的成果也不僅僅是靠一個人就能獲得的，每個人事實上就是全部的工作鏈條中的一環(huán)，哪一個環(huán)節(jié)出了問題都不行能把工作干好，所以與同事之間的團(tuán)結(jié)協(xié)作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機(jī)師傅，都與我的所謂成果密不行分，而我作為群眾的一員，單位效益的好壞挺直影響到我的既得利益，對此我有切身體會，而單位要想有好的效益，又與每個員工的一點一滴的積累不無關(guān)系，所以我在單位就像在自我家里一樣，就像為家里人做事一樣，仔細(xì)負(fù)責(zé)、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關(guān)系非常融洽，為我在工作中能獲得優(yōu)異成果奠定

19、了良好的人際關(guān)系。 二、加強(qiáng)對客戶的溝通，維護(hù)客戶利益 作為煙草公司的客戶經(jīng)理，同我每一天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，透過三年的磨合，我同他們之間建立了牢不行破的親情和友誼關(guān)系。其實卷煙與藥品一樣，都是屬于國家壟斷的產(chǎn)品。煙草公司是屬于專賣專營的商業(yè)批發(fā)企業(yè)，雖然其體制與一般的商業(yè)批發(fā)企業(yè)有所不一樣，但有一點是完全一樣的，那就是所應(yīng)對的市場及商業(yè)批發(fā)企業(yè)的立足之本就是客戶。 因此我務(wù)必把他們的利益放在第一位，設(shè)身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客戶。把我們作為商品的第一供給商，自覺地抵抗假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地愛

20、護(hù)好消費者身體安康、維護(hù)好消費者利益的同時，無形中也為公司制造了效益，在客戶能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為今后煙草公司的可持續(xù)進(jìn)展帶給了充分的網(wǎng)絡(luò)保障。 進(jìn)入xxxx年，隨著卷煙銷售網(wǎng)絡(luò)的進(jìn)一步提升，我們客戶經(jīng)理的工作職能也在發(fā)生轉(zhuǎn)變;而我同卷煙客戶的關(guān)系也進(jìn)入一個新階段，我對他們可說是已經(jīng)很熟識了，誰最愛賣什么樣的卷煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補(bǔ)一次貨等，我都了如指掌，對于他們提出的一些問題我也可以準(zhǔn)時處理并帶給幫助。對于獨特化效勞，我更是駕輕就熟，運用自如，我把自我的手機(jī)號給每個客戶都留了一份，他們誰有問題可以隨時同我聯(lián)絡(luò)，對于該補(bǔ)倉而未補(bǔ)的情況，

21、我也會打電話過去或親自登門去提示一下，他們對此都非常感謝，把我當(dāng)成知心人，有什么事全對我說，而我在卷煙品牌的調(diào)劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙必需會告知他們一個合理的理由。 此刻廣闊農(nóng)民的收入還較有限，消費程度也比城市低許多，加上外出務(wù)工人員較多，所以四、五類卷煙在農(nóng)村這塊市場的消費需求比擬大，而由于煙廠在消費方面也在提檔增效，因此，五類卷煙的消費量微小，根本無法滿足消費需求。在訪銷過程中，就有許多客戶、一般消費者問到這個問題，問為什么沒有五類卷煙，我對他們提出的問題一一答復(fù)，不管時間再晚都會說明清晰每個問題，直到他們滿足為止，這些東西看來是微缺乏道的小事，事實上并不盡然，雖然多費些口舌，

22、但對于他們來說卻是一種信息的傳達(dá)，使他們增加了對我、對煙草公司的信任度，不說明清晰的話，他會認(rèn)為是煙草公司有意不給他煙，斷他的財路，他就會轉(zhuǎn)向別的地方尋求貨源，對于煙草公司以后的進(jìn)展造成不穩(wěn)定因素。 2021年個人客戶經(jīng)理工作總報告總結(jié)4 20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有很多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感受就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作，而且，出乎意料差點落選。競爭讓我一開頭就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自我較上了勁，必需要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我

23、在工作中緊跟支行指導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，杰出的完成了各項工作任務(wù)，用才智和汗水，用行動和效果表達(dá)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。 截至此刻，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成方案的241。5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信譽(yù)卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，幫助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。 客戶在第一，存款是中心。 我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到三勤，勤動腿、勤動手、勤動腦，

24、以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中可以做一個有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)查看更多文秘資源網(wǎng)資料財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，準(zhǔn)時反應(yīng)并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了開門紅，為全行的增存工作打下了良好的根底。 在效勞客戶的過程中，我專心細(xì)致，把兄弟情、伴侶意注入工作中，使簡潔枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達(dá)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必需會在驚喜中留下感動;假如客戶在苦惱時收到他發(fā)來的信息趣言，也必需會臨時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影雖說事情都很平常、也很簡潔

25、，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。 客戶的需求就是我的工作 我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素養(yǎng)得到了較大程度的進(jìn)步，業(yè)務(wù)程度和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，應(yīng)對同業(yè)競爭不斷加劇的困難場面，在支行指導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，實行不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融效勞，用他自我對工作的理解就是客戶的需求就是我的工作。 開拓思路，勇于創(chuàng)新，制造性的開展工作。 隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金

26、融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求進(jìn)展，如何效勞好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)進(jìn)展起著舉足輕重的作用。 我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重討論市場，留意市場動態(tài)，討論市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，討論客戶，透過對客戶的討論從而到達(dá)理解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開頭的壟斷掌握，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的效勞贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，透過屢次上門聯(lián)絡(luò)，使得

27、該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他專心的上門聯(lián)絡(luò)，勝利留住某客戶在我行的開戶。 又如以開展有益安康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深化，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)形式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)展友好商討球技的同時，得悉客戶欲對其局部房產(chǎn)進(jìn)展拍賣，他專心的工作，使其拍賣款500萬元，勝利轉(zhuǎn)入我行。 我對待工作有劇烈的事業(yè)心和職責(zé)感，任勞任怨、專心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自我

28、高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放下雙休和假期，利用一切時間和時機(jī)為客戶效勞，與客戶交伴侶，做客戶情愿交往的伴侶，我透過不懈的努力，在xxxx年的工作中，為自我交了一份滿足的答卷。 2021年個人客戶經(jīng)理工作總報告總結(jié)5 這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使指導(dǎo)不予提示，我們也就應(yīng)明白差不多該干什么事情了。在這個時候，人們總會爭相著感慨時間的匆忙飛逝。假設(shè)干年來，我總不知覺。但是今年，時間，她，獨特的快，也獨特的不知所謂。 寫些文字，對我來說是不需糾結(jié)的易事。這些年來，也時常為支行內(nèi)刊撐過門面。年終總結(jié)，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。

29、然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個月。那么后七個月何如?二個月停崗，支行19樓面壁思過;五個月轉(zhuǎn)換到一個我生疏的網(wǎng)點，當(dāng)然等待我的幸甚還不算一個生疏的工作。未及一年過半，卻是全新的開頭。 既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結(jié)，還務(wù)必得按部就班。于是照理我還是先回憶了下去年我做了些什么，寫了些什么迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時，竟不明白那種洋灑的自信還丟了嗎? 每年的一月都有一個開門紅的營銷任務(wù)，以期將新一年的成功之門翻開。但是以我為首的整個延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經(jīng)理以來最壞的一個一月份。之

30、后在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我說，個金隊伍需要引入競爭機(jī)制，這個周期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。我要說，老的理財經(jīng)理在進(jìn)展各項業(yè)務(wù)到必需階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新奇血液，必需會有鯰魚效應(yīng)。新參加的理財經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了。我可不是因為要退出隊伍而說些風(fēng)涼話。我的退出，假如是一次徹底的挽救，那倒也罷了。 一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時我的營銷狀態(tài)還不是最好?；蛟S是剛過節(jié)，剛旅行，心太散了。但是，慢慢開

31、頭張羅起今年第一只營銷推動的基金，融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認(rèn)購頗為不順，客戶不久便要反悔這筆認(rèn)購，最終幾經(jīng)些許環(huán)節(jié)，也為初來乍到調(diào)整相關(guān)事宜的小周添了點費事。但隨后幾筆的認(rèn)購那么絲毫不模糊，我推的仔細(xì)，客戶買的堅決。雖然終究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務(wù)還差了一點，與其他網(wǎng)點同事火爆的銷售場景更無法同日而語，但終于是找回了以往營銷的自我狀態(tài)，讓延中的個金業(yè)績在掙扎中漸漸起色。所以，我始終敢于期許陰霾總有消散之刻。 三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定。 開一季小組會的時候，按時寫完月結(jié)竟然變成了我身上的一抹亮色，這是指導(dǎo)客氣了。好像除了營銷之外的工作我都很杰出。務(wù)必成認(rèn)，20

32、xx延中個金營銷的頭并沒有開好。 些許挖苦，說營銷羸弱了一些，可我覺得自身的效勞程度是在不斷強(qiáng)化當(dāng)中的，這可能單從數(shù)據(jù)化的報表上是細(xì)究不出來的。比方，我一向以為作為理財經(jīng)理最大的工作是發(fā)覺客戶，繼而理解他們的需求，然后配置貼合其自身風(fēng)險潛力和收益要求的產(chǎn)品給他們，再追蹤，把效勞加深，以期可以挖掘出客戶更深的理財需求。這個過程，是需要用專業(yè)學(xué)識、金融市場的資格乃至人情交往的情商去構(gòu)成。不是說，客戶來了，他告知你要買什么，然后我精確地利索地幫ta做好，假如是一個低柜，那么我可以得8分。 但是，始終別忘了，我是理財經(jīng)理，理財經(jīng)理是用來開掘甚至制造客戶需求，繼而把適合的產(chǎn)品賣給他。如今，我信任許多駐網(wǎng)

33、點的理財經(jīng)理都遇上將理財經(jīng)理當(dāng)?shù)凸袷沟幕袒?，在目前尤其是銀行理財產(chǎn)品銷售的程序無法改善，整個支行理財經(jīng)理駐點機(jī)制無法改革的情形下，我們怎樣脫身出來去做一個非低柜的理財人員。 應(yīng)對紛繁冗雜的理財產(chǎn)品申購，假如無法需求再造讓其轉(zhuǎn)投保險基金的話，透過便捷的網(wǎng)銀去完成成了一種思路。和直愣愣的柜臺填單處理，網(wǎng)銀的優(yōu)勢無與倫比，那里不一一詳贅。那里也有一個問題，就是怎樣讓那么多人理解我行網(wǎng)銀，用法網(wǎng)銀。那里也是我所要說的效勞程度。這個引導(dǎo)過程需要時日，關(guān)鍵點在于自身務(wù)必對我行的網(wǎng)銀了假設(shè)指掌，充分認(rèn)可我行的網(wǎng)銀，并且有網(wǎng)銀實戰(zhàn)的閱歷。說起實戰(zhàn)的閱歷，我個人放下了用法可以免費得到的usbkey證書，因為uk

34、ey證書由我父親開通，我自我那么用文件證書，母親那么用法自助注冊。 這樣的話，我就能理解到目前我行僅有的這三種網(wǎng)銀注冊方式的功能以及用法。任何網(wǎng)銀疑難雜癥，在我面前都可以迎刃而解。在我的竭力普及及推廣之下，假以時日，我敢說延中申購理財產(chǎn)品的客戶中，95%已在網(wǎng)銀的體系中運行這些產(chǎn)品了。很明顯，我完全有理由說我能騰出手來在理財經(jīng)理的場面上有所作為。只是業(yè)績，還不如其表達(dá)得那么快。 至于業(yè)績。指導(dǎo)在會議上時常會委婉地提到延中資源相對不是那么上等其實，我在想，再怎樣沒有質(zhì)優(yōu)量大的客戶資源，就堂堂一個以前的支行，熙熙攘攘的大堂，二三億的儲蓄存款，日十幾筆的定期存款，每逢十號，排著隊嚷嚷著要買國債的架勢

35、，每日只是從中化取二三萬的保險增量，憑此應(yīng)不是什么難事吧。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績開脫的借口托詞，奈著實難以啟齒。至于指標(biāo)，盡管這個名詞始終縈圍著讓人頭痛，但從當(dāng)時最近會議上公布的指標(biāo)來看，單論保險，單以延中資產(chǎn)規(guī)模下發(fā)的指標(biāo)30萬，僅單天工作日1。5萬的銷量。真心認(rèn)為，這個指標(biāo)不算高，更不算遙不行及。 四月，離分開理財經(jīng)理的崗位還有二個月。這個月，我想共享一個也算我狀態(tài)回勇後的營銷案例。 我每次在針對一件產(chǎn)品做營銷的時候，總有一個中心思想。比方，擺出點滴成金報價每周都在走低的實況，然后寄出市場利率可能也會隨時走低的理論，進(jìn)而讓一些有效的一向以來瞄準(zhǔn)短期理財?shù)目蛻粲兴妓鏖L期的方案。因為通常

36、在一個人或一個家庭中，也通常會有一些錢作為預(yù)防動機(jī)長期不用，正因為他們一向以來循環(huán)購置短期理財，是之前的利率水準(zhǔn)一向處在一個上升的通道中，或者還可以說是主流媒體的引導(dǎo)所致，其實不是他們短期都需要用錢。此刻那么是反之的趨勢，那我正好激起他們長期投資的欲念。有了這個念，無非配上一些相關(guān)長期的產(chǎn)品，貌似保險便是首當(dāng)其沖。 但先別著忙，萬事講究一個戰(zhàn)略，得有一個奇妙的引導(dǎo)。我實行的方針是用國債去引導(dǎo)，因為我認(rèn)為以四月所發(fā)行的五年國債6。15的收益率來說，還是擺得上臺面讓客戶去心動的。假如客戶這個都說沒問題，那么同樣滿期五年的銀保產(chǎn)品最難的一關(guān)就破了。也就是期限。也不用適當(dāng)誤導(dǎo)了，把五年說成三年，把三年

37、說成一年，因為在我看來，全部這些銀保產(chǎn)品(除了國華二年那個特型外)，只有滿期才有可能僅僅戰(zhàn)勝定存。能理解五年電子國債了，那這個期限就沒問題了，也同時兼顧了一下客戶的利益。 既然介紹了每年6。15付息的國債，挺好的東西，那當(dāng)然得讓客戶買。但不能全買。我的閱歷是，首先長期的理念沒問題;其次就是再植一個資產(chǎn)配置的理念，必需要配置;第三，同樣也是事實，以國債目前的熱銷勢頭，不必需買得上。我可以盡一些努力，讓客戶盡量買上，讓客戶感受如此貼心照看的同時，再迂回促成其購置同樣五年期限的銀保產(chǎn)品。我當(dāng)時選擇的是保底比擬高的picc的那款金鼎富貴的c款作為主推，這樣我認(rèn)為和國債6。15的落差顯得沒那么大，盡管它

38、是有每年分紅的，但電子國債的每年付息(等于復(fù)利)又是何等的優(yōu)勢!理論結(jié)果，四月出一單，買的金貴c款，13萬。同樣該客戶，讓其按下25萬，容許其在下一期國債的購置上盡量優(yōu)先。萬紫千紅的五月，又如法炮制了二筆相像的案例，也銷了13萬多。 五月還出了我入主延中個金理財以來第一單的信托。 其后，我還特地挑選排列了名下客戶，以期找到更多潛在的信托資源。既然保險基金的推動之路踽踽難行，便想以此途徑來增厚一下中收亦不失為異曲同工?？删驮谖液狼闈M懷，自感眉目已露的時候，六月份的一天，指導(dǎo)突如其來的召見-好像我從不曾想過，四年多的理財經(jīng)理生涯就在此刻風(fēng)雨飄搖。 從去年四月至那時，被查到八次違規(guī)操作。我面臨的現(xiàn)實，已容不得我半點狡辯，好像等待的只是審訊。然而，停崗、學(xué)習(xí)制度、作出書面深入檢查，都只為了一個從輕發(fā)落。在19樓面壁思過的日子里，我既閱盡了中國一二等富貴繁華之地，也像一個小同學(xué)那樣，被打回到學(xué)習(xí)課本根底的原型。作為小同學(xué)，罰得最多的就是抄寫。面壁頭一天，頭一件事，便是將上海銀行業(yè)機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍。這是一次自我的懲