信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員授權(quán)管理規(guī)定

1、信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員授權(quán)管理規(guī)定第一條 為保證xx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)）的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，加強(qiáng)對(duì)柜員授權(quán)監(jiān)督的管理，保障農(nóng)村信用社和客戶資金的安全，根據(jù)農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)基本制度、出納制度及綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作規(guī)程，制定本規(guī)定。第二條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)柜員的身份及所有交易實(shí)行級(jí)別管理，第一個(gè)柜員都分配一個(gè)操作級(jí)別，每一個(gè)交易也都有一個(gè)確定的交易級(jí)別，柜員員只能辦理交易級(jí)別低于其操作級(jí)別的交易。綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)為每一個(gè)柜員的操作級(jí)別都指定了最大交易值（如金額、利率等），即使柜員的操作級(jí)別比該交易的級(jí)別高，也只能在系統(tǒng)設(shè)定的交易值內(nèi)辦理業(yè)務(wù)。第三條 本規(guī)定所稱授權(quán)是指柜員在辦理交易

2、過(guò)程中，當(dāng)柜員操作級(jí)別低于交易級(jí)別或超出該柜員操作級(jí)別所指定的交易值時(shí)，需經(jīng)另一柜員監(jiān)督、審核、確認(rèn)后方可辦理交易的行為。第四條 授權(quán)包括對(duì)交易的授權(quán)和對(duì)交易要素的授權(quán)。對(duì)交易的授權(quán)是指柜員的操作級(jí)別低于交易級(jí)別時(shí)，柜員無(wú)法辦理該交易，必須由高級(jí)別的柜員為其授予交易的操作權(quán)限而使其能夠發(fā)起交易的一種授權(quán)行為；對(duì)交易要素的授權(quán)是指柜員能夠發(fā)起交易，但交易的金額或利率等要素超出了系統(tǒng)對(duì)該級(jí)別柜員所定義的最大值時(shí)，需要由其他柜員就有關(guān)交易要素授予操作權(quán)限的一種授權(quán)行為。第五條 授權(quán)是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)特有的一種監(jiān)督方式，各柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)必須嚴(yán)格遵守，認(rèn)真執(zhí)行。第六條 授權(quán)時(shí)，由授權(quán)柜員根據(jù)被授權(quán)柜員提供

3、的憑證，經(jīng)認(rèn)真核對(duì)后發(fā)起授權(quán)交易。如果授權(quán)交易成功，授權(quán)柜員將系統(tǒng)返回的授權(quán)碼抄寫在被授權(quán)交易的憑證上，雙方加蓋私章，以示確認(rèn)。第七條 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，下列情況須經(jīng)另一柜員的授權(quán)：1、所有存款種類的資料管理交易中對(duì)“浮動(dòng)比例”、“存折已打印行數(shù)”的修改；2、密碼管理交易中的“掛失密碼”操作：3、普通活期中的退稅、補(bǔ)稅交易；4、普通活期中的轉(zhuǎn)開(kāi)交易；5、儲(chǔ)蓄存款中的轉(zhuǎn)賬取款業(yè)務(wù)；6、定期一本通取款和定期結(jié)清帳戶交易中選擇“不征收利息稅”標(biāo)志的操作；7、定期一本通轉(zhuǎn)開(kāi)新戶交易；8、貸款參數(shù)管理交易中的增加、修改、刪除操作；9、貸款轉(zhuǎn)移交易、調(diào)整指標(biāo)交易；10、貸款業(yè)務(wù)中涉及修改的操作；11、省轄聯(lián)

4、行往來(lái)報(bào)告表管理交易、匯出匯款報(bào)告表管理交易中的修改、刪除操作；12、尾箱管理操作交易；13、內(nèi)部帳的凍結(jié)、手工解凍交易；14、所有沖帳交易；15、憑證作廢交易；16、備注信息管理中有關(guān)創(chuàng)建、修改、刪除信息的操作；第八條 授權(quán)柜員應(yīng)以有關(guān)憑證為依據(jù)，嚴(yán)格審查憑證要素是否正確，嚴(yán)禁無(wú)憑證授權(quán)。第九條 授權(quán)柜員必須認(rèn)真審核被授權(quán)交易的各項(xiàng)要素是否真實(shí)正確。第十條 柜員必須嚴(yán)格按密碼管理的有關(guān)規(guī)定管好自己的密碼，不得將密碼告知被授權(quán)柜員。第十一條 被授權(quán)柜員有向授權(quán)柜員說(shuō)明需授權(quán)交易情況的義務(wù)；授權(quán)柜員有了解需授權(quán)交易情況的權(quán)利。第十二條 任何人不得強(qiáng)令他人違反規(guī)定進(jìn)行授權(quán)；授權(quán)柜員有權(quán)拒絕不符合規(guī)定的授權(quán)，在拒絕無(wú)效的情況下，有權(quán)向上級(jí)有關(guān)部門反映。第十三條 授權(quán)柜員明知需授權(quán)事項(xiàng)不符合農(nóng)村信用社有關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定仍進(jìn)行授權(quán)的，授權(quán)柜員和被授權(quán)柜員對(duì)造成的后果共同負(fù)責(zé)。第十四條 各聯(lián)社會(huì)計(jì)部門、信用社內(nèi)勤主任和稽核人員必須對(duì)授權(quán)情況進(jìn)行檢查，并對(duì)檢查情況登記備案。第十五條 各單位要加強(qiáng)對(duì)柜員的教育和管理，加強(qiáng)對(duì)授權(quán)制度落實(shí)情況的檢查。第十六條 各地市中心支行農(nóng)村信用合作管理部門、縣（市）聯(lián)社可按此規(guī)定制訂轄區(qū)的實(shí)施細(xì)則，并報(bào)中國(guó)人民銀