客戶經(jīng)理座談會內(nèi)容

1、1、他項(xiàng)權(quán)證注銷申請表需要三個人簽字，是否步驟可簡化？答復(fù)：他項(xiàng)權(quán)證注銷申請表現(xiàn)改為只需部門主管簽字確認(rèn)即可，便于主管了解抵押貸款流失情況。2、客戶經(jīng)理針對為什么陪客戶簽訂合同的原因：在客戶等候時，怕冷落客戶。答復(fù)：流程：綜合崗提前簽好合同客戶簽字集中放款。建議營銷人員減少陪同，同時分行將于近期制定綜合崗評價機(jī)制，包含業(yè)務(wù)量與前后臺聯(lián)動獎金掛鉤，公示當(dāng)月業(yè)務(wù)量最多的綜合崗兩項(xiàng)內(nèi)容。為使綜合崗更好地為營銷人員服務(wù)，減少等待時間，他項(xiàng)權(quán)證將安排其他人去拿。3、綜合崗合同外簽時間太久，讓客戶等待時間較久?？煞裼煽蛻艚?jīng)理經(jīng)合同資格考試合格后，雙人上門簽合同。答復(fù)：不可以。前臺管理處下發(fā)的臺州銀行信貸綜

2、合崗管理實(shí)施細(xì)則明確規(guī)定不得客戶經(jīng)理雙簽，必須綜合崗簽字才有效?，F(xiàn)規(guī)定綜合崗?fù)獬鲭p簽將由風(fēng)險合規(guī)部審批，同時要求各部門盡量減少綜合崗?fù)夂灒?月分行將安排兩個新任綜合崗考試，也可緩解此問題。4、簽訂合同客戶等待時間長的原因。周五或下午放款較集中，出現(xiàn)排隊(duì)等候的情況。答復(fù)：在貸款額度能確定的情況下，合理安排時間上午將合同簽定完畢。5、對綜合崗不滿意的方面：合同寫錯多次，漏簽字、簽錯，叫客戶回來補(bǔ)簽或重簽。答復(fù)：如營銷人員發(fā)現(xiàn)綜合崗出現(xiàn)此類錯誤直接上報給稽核處，同時稽核處每半月對綜合崗差錯情況進(jìn)行檢查，對出現(xiàn)的問題進(jìn)行處罰。員工還可通過分行吐槽郵箱（羅美香luo_mx）反饋，分行將及時統(tǒng)計綜合崗的差

3、錯情況，并對發(fā)送人信息進(jìn)行保密。6、綜合崗承兌合同、貼現(xiàn)發(fā)票有遺失現(xiàn)象。答復(fù)：員工可通過分行吐槽郵箱（羅美香luo_mx）反饋，分行將對發(fā)送人信息進(jìn)行保密，發(fā)現(xiàn)綜合崗出現(xiàn)一次遺失現(xiàn)象分行將做扣月度考核分處理。7、辦理貸款，原綜合崗寫的申請書現(xiàn)在由客戶經(jīng)理寫，最高額抵押也是由客戶經(jīng)理寫，復(fù)印也由客戶經(jīng)理復(fù)印。答復(fù)：首筆貸款的申請書填寫由客戶經(jīng)理填寫的初衷是在填寫申請書時客戶經(jīng)理其實(shí)是一次直接問題的調(diào)查，給現(xiàn)場調(diào)查提供調(diào)查參考依據(jù)的渠道之一。非首筆的申請書現(xiàn)由綜合崗簽訂。8、在外營銷時不放心在行里辦貸款的客戶，不陪同辦不好，辦理業(yè)務(wù)時秩序較亂，是否可以大堂經(jīng)理引導(dǎo)下，或者發(fā)牌子排隊(duì)？答復(fù)：由綜合崗

4、按照身份證復(fù)印件順序辦理業(yè)務(wù)，身份證復(fù)印件上留存客戶電話，如輪到客戶不在時可通過電話聯(lián)系客戶前來辦理。9、同業(yè)信息是否能建資料庫供大家分享？答復(fù)：市場部將每月同業(yè)信息收集完成后放市場部共享文件夾，按照月份署名，方便查詢。10、房產(chǎn)評估只有李海峰一人確認(rèn)，太忙會耽誤時間，照片發(fā)給確認(rèn)是否可以？答復(fù)：為了掌控風(fēng)險，行班子討論后決定仍由李海峰一人確定。11、系統(tǒng)能否進(jìn)行貸款到期和貸后檢查提醒？答復(fù)：通訊錄及時建立起來，便于隨時查看梳理，及時拜訪客戶?，F(xiàn)在客戶能在貸款到期前收到我行的短信通知。我行的系統(tǒng)該項(xiàng)功能未開發(fā)，crm系統(tǒng)后續(xù)會考慮開發(fā)客戶維護(hù)。12、整理承兌發(fā)票時，貼現(xiàn)四筆，發(fā)現(xiàn)二個貼現(xiàn)檔案沒

5、做，后來在承兌中發(fā)現(xiàn)，綜合崗檔案管理比較混亂。答復(fù)：已要求綜合崗每天整理檔案，稽核崗每周進(jìn)行檢查。13、有無為了方便請綜合崗吃飯等?答復(fù)：行里明確規(guī)定不允許因工作需要請客吃飯等宴請?，F(xiàn)要求營銷人員不允許請綜合崗吃飯，綜合崗也不允許接受客戶經(jīng)理的請吃和禮品，如被分行發(fā)現(xiàn)將對雙方進(jìn)行處罰。14、綜合崗對晚上加班比較反感？答復(fù)：根據(jù)實(shí)際情況處理，如工作時間未完成，建議適當(dāng)加班處理完畢。15、前臺驗(yàn)資基本戶時聯(lián)系客戶經(jīng)理來辦理，希望客戶經(jīng)理不在時也能辦理好，不要客戶經(jīng)理事事親為。答復(fù)：每個客戶都是臺州銀行的客戶，并不是某一客戶經(jīng)理的客戶，服務(wù)好每一個客戶是所有員工的責(zé)任和義務(wù)，要求前臺人員、大堂經(jīng)理及值班客戶經(jīng)理加強(qiáng)驗(yàn)資業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，能夠讓客戶經(jīng)理不在的情況下服務(wù)好客戶。同時為了提高辦事效率及滿意度，所有員工需落實(shí)首問責(zé)任制。16、手機(jī)銀行在推廣過程中的困難：客戶認(rèn)為手機(jī)銀行不安全；蘋果終端口接口不好找。答復(fù)：要求員工加強(qiáng)對客戶的引導(dǎo)。17、mini寶辦理業(yè)務(wù)過程中，所有步驟完畢發(fā)送時經(jīng)常斷線，客戶會擔(dān)心。答復(fù)：請?zhí)岢龅目蛻艚?jīng)理確定該現(xiàn)象是否為偶發(fā)現(xiàn)象，如果不是普遍現(xiàn)象，無法向總行提需求。另要求mini寶作為資金歸集工具，并非為刷卡工具，如自己賬戶互轉(zhuǎn)，即使沒有到賬，不會影響到客戶資金安全。18、mini寶辦理過程中出現(xiàn)問題找誰職責(zé)不