理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃與大綱.doc

1、理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃1 1 總體目標(biāo)1培訓(xùn)目標(biāo)培養(yǎng)具備以下條件的人員：掌握投資規(guī)劃、稅收籌劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的高級知識與技能，能為財產(chǎn)結(jié)構(gòu)和家庭結(jié)構(gòu)復(fù)雜的客戶制定相應(yīng)的理財規(guī)劃。1 2 理論知識培訓(xùn)目標(biāo)依據(jù)理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中對高級理財規(guī)劃師的理論知識要求，通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握與高級理財規(guī)劃師業(yè)務(wù)緊密相連的投資規(guī)劃、稅收籌劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的理論知識。1 3 專業(yè)能力培訓(xùn)目標(biāo)依據(jù)理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中對高級理財規(guī)劃師的專業(yè)能力要求，通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象在分析客戶特殊需求的基礎(chǔ)上，制定投資規(guī)劃、稅收籌劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃，并能進(jìn)行理財規(guī)劃師的執(zhí)業(yè)指導(dǎo)及自身的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。2教學(xué)要求

2、2 1 理論知識要求2 11 投資規(guī)劃2 12 稅收籌劃2 13 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃2 14 指導(dǎo)與創(chuàng)新2 2 專業(yè)能力要求2 21 投資規(guī)劃2 22 稅收籌劃2 23 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃2 24 指導(dǎo)與創(chuàng)新3教學(xué)計劃安排總課時數(shù)： 00 課時。理論知識授課：27 課時。理論知識復(fù)習(xí)：9 課時。專業(yè)能力授課：38 課時。專業(yè)能力練習(xí)：14 課時。機(jī)動課時： 12 課時。高級理財規(guī)劃師培訓(xùn)大綱1。課程任務(wù)和說明通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象了解高級理財規(guī)劃師的理論知識結(jié)構(gòu)和職業(yè)要求。培洲完畢，培訓(xùn)對象應(yīng)能熟練掌握高級理財規(guī)劃師需要的理論知識和專業(yè)能力，能為財務(wù)狀況復(fù)雜的客戶制定投資規(guī)劃、稅收籌劃和財產(chǎn)分配

3、與傳承規(guī)劃方案。在教學(xué)過程中，應(yīng)重點(diǎn)進(jìn)行案例分析，注重能力提升方面的訓(xùn)練，使培訓(xùn)對象通過培訓(xùn)。能針對特殊客戶的財務(wù)狀況制定理財規(guī)劃方案，并具有指導(dǎo)和創(chuàng)新的能力。2課時分配課時分配表理論知識部分專業(yè)能力部分內(nèi)容總課授課復(fù)習(xí)內(nèi)容總課時授課練習(xí)時投資規(guī)劃862投資規(guī)劃14104稅收籌劃862稅收籌劃1293財產(chǎn)分配與傳承93財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃14104規(guī)劃12指導(dǎo)與創(chuàng)新862指導(dǎo)與創(chuàng)新1293機(jī)動4機(jī)動81總計279總計60381440總課時數(shù)： 100 課時。3。理論知識部分教學(xué)要求及內(nèi)容3 1 投資規(guī)劃31 1 教學(xué)要求通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握高級理財規(guī)劃師進(jìn)行投資規(guī)劃所要掌握的國內(nèi)外金融市場動

4、態(tài)和實(shí)業(yè)投資領(lǐng)域的相關(guān)知識，并了解投資過程中的風(fēng)險，熟悉相關(guān)法律法規(guī)。31 2 教學(xué)內(nèi)容(1)國際金融市場基本知識。(2)創(chuàng)業(yè)投資基本知識。(3)股權(quán)投資基本知識。(4)風(fēng)險投資基本知識。(5)國家風(fēng)險基本知識。(6)相關(guān)法律法規(guī)。31 3 教學(xué)建議高級理財規(guī)劃師部分的投資規(guī)劃內(nèi)容涉及國際金融及一些行業(yè)結(jié)構(gòu)、組織設(shè)置等知識，專業(yè)性比較強(qiáng)；因此，在授課過程中可采用圖表法、比喻法等方式，使內(nèi)容更為清晰，易于被培訓(xùn)對象接受。3 2 稅收籌劃32。 1 教學(xué)要求通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握國際稅收，主要國家和地區(qū)基本稅制、離岸信托、自由裁量信托離岸公司、離岸賬戶等相關(guān)知識。32 2 教學(xué)內(nèi)容(1) 國際稅

5、收基本知識。(2) 主要國家和地區(qū)基本稅制。(3) 離岸信托、自由裁量信托等相關(guān)知識。(4) 離岸公司、離岸賬戶相關(guān)知識。32 3 教學(xué)建議這部分內(nèi)容往往與實(shí)際規(guī)劃中客戶的特殊需求結(jié)合在一起，因此要向培訓(xùn)對象明確各種特殊稅收籌劃方法的功能、區(qū)別及其適用領(lǐng)域。3 3 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃33 1 教學(xué)要求通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象了解我國及其他國家關(guān)于財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的特殊規(guī)定，并理解它們與財產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃的聯(lián)系。33 1 教學(xué)內(nèi)容(1) 財產(chǎn)分配與傳承的相關(guān)特殊規(guī)定。(2) 主要國家和地區(qū)財產(chǎn)分配與傳承相關(guān)規(guī)定。(3) 主要國家和地區(qū)婚姻相關(guān)規(guī)定。(4) 慈善公益事業(yè)相關(guān)規(guī)定。33 3 教學(xué)建議高

6、級理財規(guī)劃師業(yè)務(wù)中的財產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃涉及很多特殊的法律規(guī)定，有我國的也有其他國家的，還有一些規(guī)劃工具的單項(xiàng)和綜合運(yùn)用，如公益信托等。因此，要通過大量的案例使培訓(xùn)對象更直觀地了解并能熟練地運(yùn)用這些龐雜的知識。3 4 指導(dǎo)與創(chuàng)新3 41 教學(xué)要求通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和創(chuàng)新的方法和基本知識。34 2 教學(xué)內(nèi)容(1)授課技巧與方法。(2) 組織與協(xié)調(diào)方法。(3)方法創(chuàng)新知識。(4) 應(yīng)用創(chuàng)新知識。3 43 教學(xué)建議要結(jié)合具體的理財規(guī)劃實(shí)踐，突出理財規(guī)劃業(yè)務(wù)流程的每個環(huán)節(jié)或者每個具體單項(xiàng)規(guī)劃的特點(diǎn)，針對這種特性進(jìn)行授課方法的傳授和相應(yīng)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。4專業(yè)能力部分教學(xué)要求及內(nèi)容4 1 教學(xué)

7、要求通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象了解實(shí)際工作中常見的幾類客戶特殊情況和特殊需求，在分析的基礎(chǔ)上制定理財規(guī)劃；同時，使培訓(xùn)對象在執(zhí)業(yè)過程中能夠?qū)嶋H指導(dǎo)理財規(guī)劃師的業(yè)務(wù)，并能根據(jù)現(xiàn)實(shí)情況的變化進(jìn)行相應(yīng)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。4 2 教學(xué)內(nèi)容4 21 投資規(guī)劃(1) 構(gòu)建金融投資組合1) 構(gòu)建國際化金融投資組合。2) 運(yùn)用期貨、期權(quán)等衍生工具。3) 跟蹤國內(nèi)外金融市場的最新發(fā)展。(2) 制定實(shí)業(yè)投資方案1)幫助客戶組織制定創(chuàng)業(yè)投融資方案。2) 幫助客戶組織制定股權(quán)投融資方案。3)幫助客戶組織制定風(fēng)險投融資方案。4) 向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)。4 2。2 稅收籌劃(1) 制定國內(nèi)稅收籌劃方案1)幫助客戶制定實(shí)業(yè)投資稅收籌劃

8、方案。2) 幫助客戶制定投資組合的稅收籌劃方案。3) 針對特殊情況制定稅收籌劃方案。(2) 制定國際稅收籌劃方案1) 幫助客戶處理涉外稅收事務(wù)。2) 向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)。3) 運(yùn)用信托等工具制定稅收籌劃方案。42 3 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃(1) 分析需求1) 分析多代際、多婚、多子女、跨國籍等復(fù)雜家庭的成員關(guān)系。2) 分析多代際、多婚、多子女、跨國籍等復(fù)雜家庭的財產(chǎn)狀況。3) 識別客戶的分配與傳承意愿。(2) 制定方案1) 制定家族股權(quán)管理方案。2) 綜合利用各種工具為客戶制定財產(chǎn)分配與傳承方案。3) 幫助客戶處理涉外婚姻事務(wù)。 4) 幫助客戶安排慈善公益事務(wù)。42 4 指導(dǎo)與創(chuàng)新(1) 指導(dǎo)1) 指導(dǎo)低級別理財規(guī)劃師開展工作。2) 進(jìn)行理財規(guī)劃相關(guān)培訓(xùn)。(2) 創(chuàng)新1) 對理