鑫利銷售模板PPT學(xué)習(xí)教案

1、會計學(xué)1鑫利銷售模板鑫利銷售模板一、可復(fù)制性一、可復(fù)制性 模板式訓(xùn)練，不局限于一種險種的銷售，簡單可復(fù)制模板式訓(xùn)練，不局限于一種險種的銷售，簡單可復(fù)制 適合所有層級的業(yè)務(wù)員，有助于提高新人的銷售技巧適合所有層級的業(yè)務(wù)員，有助于提高新人的銷售技巧 適合所有類型的客戶，方便銷售適合所有類型的客戶，方便銷售二、流程化二、流程化 銷售流程化，便于快速理解、掌握銷售流程化，便于快速理解、掌握三、準(zhǔn)確性三、準(zhǔn)確性 準(zhǔn)確銷售提高業(yè)務(wù)員的自信心準(zhǔn)確銷售提高業(yè)務(wù)員的自信心四、形象性四、形象性 將抽象、理性的保險形象化、感性化，便于客戶理解和認同將抽象、理性的保險形象化、感性化，便于客戶理解和認同鑫利銷售模板的技

2、能核心是什么？鑫利銷售模板的技能核心是什么？ 第1頁/共15頁一、金領(lǐng)建議書：銷售過程中的依據(jù)一、金領(lǐng)建議書：銷售過程中的依據(jù)二、銷售模板：用于客戶理解保險計劃和建議書二、銷售模板：用于客戶理解保險計劃和建議書三、模板用于已經(jīng)給客戶制定保險計劃后的說明和促成使三、模板用于已經(jīng)給客戶制定保險計劃后的說明和促成使用用 業(yè)務(wù)員需提前準(zhǔn)備一張業(yè)務(wù)員需提前準(zhǔn)備一張A4A4白紙和一支鉛筆，向客戶講白紙和一支鉛筆，向客戶講解的時候，先將建議書放在旁邊，在白紙上邊畫圖邊講解的時候，先將建議書放在旁邊，在白紙上邊畫圖邊講解。解。注意事項：注意事項： 第2頁/共15頁0 0歲歲1818歲歲2222歲歲資產(chǎn)歸零資產(chǎn)

3、歸零2 02 0 萬 元萬 元讀大學(xué)讀大學(xué)存錢存錢銀行儲蓄，一次性支付銀行儲蓄，一次性支付1 1、業(yè)：不管您是否準(zhǔn)備好，孩子上大、業(yè)：不管您是否準(zhǔn)備好，孩子上大學(xué)必須支付一筆不菲的教育金。準(zhǔn)備學(xué)必須支付一筆不菲的教育金。準(zhǔn)備教育金的方法有兩種：一種是銀行儲教育金的方法有兩種：一種是銀行儲蓄，還有一種是建立資產(chǎn)。不同的方蓄，還有一種是建立資產(chǎn)。不同的方法，必然會有截然不同的效果！法，必然會有截然不同的效果！2 2、業(yè)：、業(yè)：第一種方式，從小孩第一種方式，從小孩0 0歲開始存錢，大概需要存夠歲開始存錢，大概需要存夠2020萬元萬元，到小孩讀大學(xué)的時候取出來作為大學(xué)教育金，到小孩，到小孩讀大學(xué)的時候

4、取出來作為大學(xué)教育金，到小孩2222歲時的歲時的教育金賬戶變?yōu)榻逃鹳~戶變?yōu)? 0。第3頁/共15頁建立資產(chǎn)，增值部分支付建立資產(chǎn)，增值部分支付 資產(chǎn)繼續(xù)增值資產(chǎn)繼續(xù)增值2020萬元資產(chǎn)萬元資產(chǎn)讀大學(xué)讀大學(xué)孩子終身保障！孩子終身保障！導(dǎo)入保險導(dǎo)入保險: :這種資產(chǎn)增值的方式就是教育金保險。每個家庭可根據(jù)這種資產(chǎn)增值的方式就是教育金保險。每個家庭可根據(jù)自已的實際情況存自已的實際情況存3 3份、份、5 5份或者份或者1010份。份。 第4頁/共15頁第5頁/共15頁講解步驟講解步驟1/8：導(dǎo)入話術(shù)：導(dǎo)入話術(shù)：黃女士您好，根據(jù)您上次提供的信息，回去之后我為您量身打造了這樣一份保險計劃，今天黃女士您好

5、，根據(jù)您上次提供的信息，回去之后我為您量身打造了這樣一份保險計劃，今天為您作詳細的講解。為您作詳細的講解。錢錢年年存存2020年年4084.665 5分紅金分紅金1次次年年分紅保險業(yè)分紅保險業(yè)務(wù)的可分配務(wù)的可分配盈余的最少盈余的最少70%累積生息累積生息至至80歲歲1 1生存金生存金2 2歲歲21002100元元4 4歲歲21002100元元6 6歲歲21002100元元8 8歲歲21002100元元1010歲歲21002100元元1212歲歲21002100元元至至80歲歲6 6應(yīng)急資金應(yīng)急資金最高可貸最高可貸款保單現(xiàn)款保單現(xiàn)金價值的金價值的2 2高壽金高壽金至至8080歲領(lǐng)歲領(lǐng)取取6 6萬

6、元萬元的高壽金的高壽金4 4生命保障生命保障疾病疾病意外意外身身故故1818歲前：返還歲前：返還主險保費主險保費+ +年增年增長率長率2.5%2.5%單利單利增值增值1818歲后：歲后：6 6萬萬2828種重疾種重疾分紅金分紅金 生存金生存金 3 3健康金健康金9090天天6 6萬萬豁免保費豁免保費身故金身故金2828種重疾種重疾3 3健康金健康金9090天天6 6萬萬第6頁/共15頁利益總述：利益總述：黃女士，您只要將黃女士，您只要將4084.66元錢存入我們公司，您的孩子即可擁有了元錢存入我們公司，您的孩子即可擁有了6大利益保障：大利益保障：1、生存金；、生存金；2、高壽金；、高壽金；3、

7、健康金；、健康金；4、生命保障；、生命保障；5、分紅金；、分紅金；6、應(yīng)急資金。、應(yīng)急資金。 講解步驟講解步驟2/8：錢錢年年存存2020年年4084.665 5分紅金分紅金1次次年年分紅保險業(yè)分紅保險業(yè)務(wù)的可分配務(wù)的可分配盈余的最少盈余的最少70%累積生息累積生息至至80歲歲1 1生存金生存金2 2歲歲21002100元元4 4歲歲21002100元元6 6歲歲21002100元元8 8歲歲21002100元元1010歲歲21002100元元1212歲歲21002100元元至至80歲歲6 6應(yīng)急資金應(yīng)急資金最高可貸最高可貸款保單現(xiàn)款保單現(xiàn)金價值的金價值的2 2高壽金高壽金至至8080歲領(lǐng)歲領(lǐng)

8、取取6 6萬元萬元的高壽金的高壽金4 4生命保障生命保障疾病疾病意外意外身身故故1818歲前：返還歲前：返還主險保費主險保費+ +年增年增長率長率2.5%2.5%單利單利增值增值1818歲后：歲后：6 6萬萬2828種重疾種重疾分紅金分紅金 生存金生存金 3 3健康金健康金9090天天6 6萬萬豁免保費豁免保費身故金身故金2828種重疾種重疾3 3健康金健康金9090天天6 6萬萬第7頁/共15頁講解步驟講解步驟3/8：第一項利益為生存金：第一項利益為生存金：生存金固定生存金固定2年領(lǐng)取一次，每次年領(lǐng)取一次，每次2100元，即從小朋友元，即從小朋友2歲開始，每歲開始，每2年領(lǐng)取年領(lǐng)取2100元

9、的生存金。元的生存金。到到80歲時，一共領(lǐng)取生存金歲時，一共領(lǐng)取生存金40次合計次合計8.4萬元。您可以選擇每年領(lǐng)取，也可以選擇靈活領(lǐng)取萬元。您可以選擇每年領(lǐng)取，也可以選擇靈活領(lǐng)取，如果不領(lǐng)的話您還可以享受公司為您提供的生生有息服務(wù)，平安目前的利率是，如果不領(lǐng)的話您還可以享受公司為您提供的生生有息服務(wù)，平安目前的利率是4%，一直，一直存在公司到存在公司到80歲時可以領(lǐng)取歲時可以領(lǐng)取33萬元。這筆錢可以作為孩子的教育費用，待孩子成年后可以萬元。這筆錢可以作為孩子的教育費用，待孩子成年后可以作為自己的養(yǎng)老金，也可以留給孩子養(yǎng)老或把關(guān)愛傳給下一代。作為自己的養(yǎng)老金，也可以留給孩子養(yǎng)老或把關(guān)愛傳給下一

10、代。錢錢年年交交2020年年4084.665 5分紅金分紅金1次次年年分紅保險業(yè)分紅保險業(yè)務(wù)的可分配務(wù)的可分配盈余的最少盈余的最少70%累積生息累積生息至至80歲歲1 1生存金生存金2 2歲歲21002100元元4 4歲歲21002100元元6 6歲歲21002100元元8 8歲歲21002100元元1010歲歲21002100元元1212歲歲21002100元元至至80歲歲6 6應(yīng)急資金應(yīng)急資金最高可貸最高可貸款保單現(xiàn)款保單現(xiàn)金價值的金價值的2 2高壽金高壽金至至8080歲領(lǐng)歲領(lǐng)取取6 6萬元萬元的高壽金的高壽金4 4生命保障生命保障疾病疾病意外意外身身故故1818歲前：返還歲前：返還主險保

11、費主險保費+ +年增年增長率長率2.5%2.5%單利單利增值增值1818歲后：歲后：6 6萬萬2828種重疾種重疾分紅金分紅金 生存金生存金 3 3健康金健康金9090天天6 6萬萬豁免保費豁免保費身故金身故金2828種重疾種重疾3 3健康金健康金9090天天6 6萬萬第8頁/共15頁講解步驟講解步驟4/8：第二項利益為高壽金：第二項利益為高壽金：保險公司在生存金基礎(chǔ)上到保險公司在生存金基礎(chǔ)上到80歲時額外再給歲時額外再給6萬元作為高壽金，為孩子的老年生活錦上添花萬元作為高壽金，為孩子的老年生活錦上添花。錢錢年年交交2020年年4084.665 5分紅金分紅金1次次年年分紅保險業(yè)分紅保險業(yè)務(wù)的

12、可分配務(wù)的可分配盈余的最少盈余的最少70%累積生息累積生息至至80歲歲1 1生存金生存金2 2歲歲21002100元元4 4歲歲21002100元元6 6歲歲21002100元元8 8歲歲21002100元元1010歲歲21002100元元1212歲歲21002100元元至至80歲歲6 6應(yīng)急資金應(yīng)急資金最高可貸最高可貸款保單現(xiàn)款保單現(xiàn)金價值的金價值的2 2高壽金高壽金至至8080歲領(lǐng)歲領(lǐng)取取6 6萬元萬元的高壽金的高壽金4 4生命保障生命保障疾病疾病意外意外身身故故1818歲前：返還歲前：返還主險保費主險保費+ +年增年增長率長率2.5%2.5%單利單利增值增值1818歲后：歲后：6 6萬萬

13、2828種重疾種重疾分紅金分紅金 生存金生存金 3 3健康金健康金9090天天6 6萬萬豁免保費豁免保費身故金身故金2828種重疾種重疾3 3健康金健康金9090天天6 6萬萬第9頁/共15頁講解步驟講解步驟5/8：第三項利益為健康金：第三項利益為健康金：保險與其他理財工具（如股票、基金、房產(chǎn)等）相比最大優(yōu)勢就是保險的保障作用。健康基保險與其他理財工具（如股票、基金、房產(chǎn)等）相比最大優(yōu)勢就是保險的保障作用。健康基金，金，90天后開始生效，保到天后開始生效，保到80歲。那么，健康基金保障哪些方面呢？包含男性歲。那么，健康基金保障哪些方面呢？包含男性28類，女性類，女性30類共類共470種重大疾病

14、。一旦情況發(fā)生，將獲得種重大疾病。一旦情況發(fā)生，將獲得6萬賠付，豁免以后的保費，并且會繼續(xù)獲萬賠付，豁免以后的保費，并且會繼續(xù)獲得分紅和生存金。得分紅和生存金。錢錢年年交交2020年年4084.665 5分紅金分紅金1次次年年分紅保險業(yè)分紅保險業(yè)務(wù)的可分配務(wù)的可分配盈余的最少盈余的最少70%累積生息累積生息至至80歲歲1 1生存金生存金2 2歲歲21002100元元4 4歲歲21002100元元6 6歲歲21002100元元8 8歲歲21002100元元1010歲歲21002100元元1212歲歲21002100元元至至80歲歲6 6應(yīng)急資金應(yīng)急資金最高可貸最高可貸款保單現(xiàn)款保單現(xiàn)金價值的金價

15、值的2 2高壽金高壽金至至8080歲領(lǐng)歲領(lǐng)取取6 6萬元萬元的高壽金的高壽金4 4生命保障生命保障疾病疾病意外意外身身故故1818歲前：返還歲前：返還主險保費主險保費+ +年增年增長率長率2.5%2.5%單利單利增值增值1818歲后：歲后：6 6萬萬2828種重疾種重疾分紅金分紅金 生存金生存金 3 3健康金健康金9090天天6 6萬萬豁免保費豁免保費身故金身故金2828種重疾種重疾3 3健康金健康金9090天天6 6萬萬第10頁/共15頁講解步驟講解步驟6/8：第四項利益為生命保障：第四項利益為生命保障：沒有等待期的，沒有等待期的，24小時后生效，無論是疾病或是意外。小時后生效，無論是疾病或

16、是意外。18歲前身故的退保費歲前身故的退保費加上每年加上每年2.5%的利息的利息；18歲后身故的賠付保額的歲后身故的賠付保額的2倍，即倍，即6萬。萬。錢錢年年交交2020年年4084.665 5分紅金分紅金1次次年年分紅保險業(yè)分紅保險業(yè)務(wù)的可分配務(wù)的可分配盈余的最少盈余的最少70%累積生息累積生息至至80歲歲1 1生存金生存金2 2歲歲21002100元元4 4歲歲21002100元元6 6歲歲21002100元元8 8歲歲21002100元元1010歲歲21002100元元1212歲歲21002100元元至至80歲歲6 6應(yīng)急資金應(yīng)急資金最高可貸最高可貸款保單現(xiàn)款保單現(xiàn)金價值的金價值的2 2

17、高壽金高壽金至至8080歲領(lǐng)歲領(lǐng)取取6 6萬元萬元的高壽金的高壽金4 4生命保障生命保障疾病疾病意外意外身身故故1818歲前：返還歲前：返還主險保費主險保費+ +年增年增長率長率2.5%2.5%單利單利增值增值1818歲后：歲后：6 6萬萬2828種重疾種重疾分紅金分紅金 生存金生存金 3 3健康金健康金9090天天6 6萬萬豁免保費豁免保費身故金身故金2828種重疾種重疾3 3健康金健康金9090天天6 6萬萬第11頁/共15頁講解步驟講解步驟7/8：第五項利益是分紅金：第五項利益是分紅金：分紅每年分一次，直到分紅每年分一次，直到80歲。保單周年日，公司會把分紅報告單寄到您手中，按中檔分紅歲

18、。保單周年日，公司會把分紅報告單寄到您手中，按中檔分紅水平，水平，60歲的分紅累積有歲的分紅累積有13.7萬，萬，80歲的分紅有歲的分紅有28.6萬元。萬元。錢錢年年交交2020年年4084.665 5分紅金分紅金1次次年年分紅保險業(yè)分紅保險業(yè)務(wù)的可分配務(wù)的可分配盈余的最少盈余的最少70%累積生息累積生息至至80歲歲1 1生存金生存金2 2歲歲21002100元元4 4歲歲21002100元元6 6歲歲21002100元元8 8歲歲21002100元元1010歲歲21002100元元1212歲歲21002100元元至至80歲歲6 6應(yīng)急資金應(yīng)急資金最高可貸最高可貸款保單現(xiàn)款保單現(xiàn)金價值的金價值

19、的2 2高壽金高壽金至至8080歲領(lǐng)歲領(lǐng)取取6 6萬元萬元的高壽金的高壽金4 4生命保障生命保障疾病疾病意外意外身身故故1818歲前：返還歲前：返還主險保費主險保費+ +年增年增長率長率2.5%2.5%單利單利增值增值1818歲后：歲后：6 6萬萬2828種重疾種重疾分紅金分紅金 生存金生存金 3 3健康金健康金9090天天6 6萬萬豁免保費豁免保費身故金身故金2828種重疾種重疾3 3健康金健康金9090天天6 6萬萬第12頁/共15頁講解步驟講解步驟8/8：第六項利益為應(yīng)急資金：第六項利益為應(yīng)急資金：公司除了為您提供分紅利益、生存金利益和健康基金利益外，還為您預(yù)留了一部分資金，供公司除了為

20、您提供分紅利益、生存金利益和健康基金利益外，還為您預(yù)留了一部分資金，供客戶應(yīng)急使用。這部分資金就是應(yīng)急資金，客戶可以使用的現(xiàn)金帳戶，額度為客戶應(yīng)急使用。這部分資金就是應(yīng)急資金，客戶可以使用的現(xiàn)金帳戶，額度為80%，周期為，周期為半年。半年。錢錢年年交交2020年年4084.665 5分紅金分紅金1次次年年分紅保險業(yè)分紅保險業(yè)務(wù)的可分配務(wù)的可分配盈余的最少盈余的最少70%累積生息累積生息至至80歲歲1 1生存金生存金2 2歲歲21002100元元4 4歲歲21002100元元6 6歲歲21002100元元8 8歲歲21002100元元1010歲歲21002100元元1212歲歲21002100元元至至80歲歲6 6應(yīng)急資金應(yīng)急資金最高可貸最高可貸款保單現(xiàn)款保單現(xiàn)金價值的金價值的2 2高壽金高壽金至至8080歲領(lǐng)歲領(lǐng)取取6 6