理財服務團隊建設工作指引

1、優(yōu)質文檔 中國銀河證券股份有限公司 證券營業(yè)部理財服務團隊建設工作指引（試行） 第一章總則 第一條 為加快實現(xiàn)公司服務轉型戰(zhàn)略，建立和培養(yǎng)一支專業(yè)化 的理財服務團隊，規(guī)范證券營業(yè)部理財服務人員的聘用和管理， 根據(jù) 公司員工招聘管理辦法、證券營業(yè)部組織與績效分配管理辦法 客戶經(jīng)理管理辦法及行業(yè)相關規(guī)定，特制定本指引。 第二條 本指引所稱營業(yè)部理財服務人員，包括客戶經(jīng)理類理財 服務人員、理財經(jīng)理類理財服務人員和投資顧問類理財服務人員。 客戶經(jīng)理類理財服務人員從客戶經(jīng)理團隊中產生，按照客戶經(jīng) 理管理辦法由營業(yè)部市場營銷部進行考核和管理；營業(yè)部理財服務 部負責對其進行理財服務培訓和業(yè)務指導。 理財經(jīng)理

2、類理財服務人員包括：助理理財經(jīng)理二級、助理理財經(jīng) 理一級、理財經(jīng)理二級、理財經(jīng)理一級、高級理財經(jīng)理二級、高級理 財經(jīng)理一級。 投資顧問類理財服務人員包括：助理投資顧問二級、助理投資顧 問一級、投資顧問二級、投資顧問一級、高級投資顧問二級、高級投 資顧問一級。 理財經(jīng)理和投資顧問由營業(yè)部理財服務部負責聘用、考核和日常 管理。 第二章崗位職責 第三條 客戶經(jīng)理類理財服務人員的崗位職責包括: 1. 完成客戶經(jīng)理管理辦法中規(guī)定的崗位職責和業(yè)績目標; 2. 負責對營業(yè)部指定的休眠客戶進行激活，對營業(yè)部指定的流 失客戶進行再開發(fā)等工作; 3. 開展或協(xié)助開展玖天財富簽約服務工作; 4. 營業(yè)部安排的其它工

3、作。 第四條 理財經(jīng)理類理財服務人員的崗位職責包括: 1. 負責說服營業(yè)部新開客戶、客戶經(jīng)理或經(jīng)紀人介紹客戶接受 玖天財富簽約服務工作; 2. 負責對營業(yè)部指定的核心客戶、VIP客戶或其它客戶進行維 護，并說服其接受玖天財富簽約服務工作; 3.營業(yè)部安排的其它工作，如客戶挽留、客戶拜訪、產品銷售等; 4.負責完成營業(yè)部下達的各項績效考核目標。 第五條 投資顧問類理財服務人員的崗位職責包括: 1. 理財經(jīng)理類理財服務人員的所有崗位職責; 2. 負責對目標客戶開展投資顧問業(yè)務，并簽署投資顧問服務 協(xié)議; 3. 負責承擔公司投資顧問業(yè)務管理辦法中規(guī)定的相關工作; 4. 營業(yè)部安排的其它工作。 第六條

4、 理財服務人員應當遵循誠實信用原則，在提供相關服務 時，應當重視客戶利益，不得為自己或他人利益損害客戶利益；在知 悉客戶作出具體投資決策計劃時，不得向他人泄露該客戶的投資決策 計劃信息。 第七條理財服務人員在提供相關服務時，應履行告知義務。告 知內容包括但不限于下列信息: 1. 公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話，投資顧問類理財服務 人員還應該告知客戶證券投資咨詢業(yè)務資格等; 2. 理財服務人員的姓名及其證券從業(yè)/執(zhí)業(yè)資格編碼; 3. 提供服務的內容和方式; 4. 投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔。 第八條理財服務人員不得從事下列活動: 1. 通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，做出買

5、入、賣出或 者持有具體證券的投資建議; 2. 私自向客戶收取費用; 3. 接受客戶的全權委托，代理從事證券買賣; 4. 與客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失; 5. 為自己買賣股票等標的證券; 6. 利用理財服務與他人合謀操縱市場或者進行內幕交易; 7. 為自己或他人利益損害客戶利益; 8. 在知悉客戶作出具體投資決策計劃時，向他人泄露該客戶的投 資決策計劃信息; 9. 法律、法規(guī)、規(guī)章所禁止的其他行為。 第九條 投資顧問類理財服務人員還應受公司 投資顧問業(yè)務管 理辦法的約束和管理。 第十條公司鼓勵客戶經(jīng)理類理財服務人員、理財經(jīng)理類理財服 務人員和投資顧問類理財服務人員共同組成理財服務團隊，

6、為客戶提 供不同層面的服務。理財服務團隊創(chuàng)收的服務增值獎，由營業(yè)部依據(jù) 服務增值獎實施細則自主在團隊內進行分配。 第三章人員聘用 第十一條 客戶經(jīng)理類理財服務人員的聘用要求如下: 1.正直誠信，勤奮敬業(yè)，身體健康; 2.至少在客戶經(jīng)理崗位上工作一年，且業(yè)績優(yōu)秀; 3. 省會城市、直轄市及計劃單列市要求全日制本科（含）以上 學歷，二線及以下城市特別優(yōu)秀的可以適當放寬至本科; 4. 35周歲（含）以下，特別優(yōu)秀者可適當放寬至40周歲; 5. 具有證券從業(yè)資格（只具有經(jīng)紀人專項資格除外） 6. 熟悉金融、財經(jīng)、營銷、管理等理論知識，了解金融市場; 具有金融、財經(jīng)、財務、投資、市場營銷、工商管理、數(shù)理

7、統(tǒng)計、計 算機等方面的專業(yè)基礎; 7. 形象氣質佳，性格外向，具有良好的溝通表達能力，具有高 度的責任心、事業(yè)心、奉獻精神、團隊合作和合規(guī)意識。 第十二條 理財經(jīng)理類理財服務人員的聘用要求如下: 1.理財經(jīng)理類理財服務人員優(yōu)先從客戶經(jīng)理類理財服務人員中 產生，除滿足客戶經(jīng)理類理財服務人員基本聘用條件外， 至少應滿足 如下條件: （1）從事客戶經(jīng)理類理財服務人員一年以上，且業(yè)績優(yōu)秀; 人挪活樹挪死 年齡30周歲(含)以下，特別優(yōu)秀者可適當放寬至 35周 歲(含); 具有證券從業(yè)資格，并通過證券投資分析考試; 本科學歷。 2.理財經(jīng)理類理財服務人員也可通過外部招聘產生，招聘條件如下: (1)正直誠

8、信，勤奮敬業(yè)，身體健康; (2)碩士研究生學歷或“ 211工程”學校全日制本科學歷；有 理財服務工作經(jīng)驗且條件特別優(yōu)秀者，或非直轄市及非省會城市者, 可適當放寬至經(jīng)國家教育主管部門批準具有舉辦學歷教育資格的普 通高等學校本科學歷; 具有證券從業(yè)資格，并通過證券投資分析考試; 年齡30周歲以下; 熟悉金融、財經(jīng)、營銷、管理等理論知識，了解金融市場; 具有金融、 財經(jīng)、財務、投資、市場營銷、工商管理、數(shù)理統(tǒng)計、計 算機等方面的專業(yè)基礎; 第十三條 投資顧問類理財服務人員的聘用要求如下: 1.投資顧問類理財服務人員優(yōu)先從理財經(jīng)理類理財服務人員中產 生，除滿足理財經(jīng)理類理財服務人員基本聘用條件外，至少

9、還應滿足: (1)已經(jīng)在中證協(xié)注冊為證券投資顧問，或者已滿足注冊為證 券投資顧問的申請條件; (2) 從事理財經(jīng)理類理財服務人員一年以上，且業(yè)績優(yōu)秀; (3) 年齡30周歲(含)以下，特別優(yōu)秀者可適當放寬至 35周 歲(含)。 2.投資顧問類理財服務人員也可通過外部招聘產生，招聘條件如下: (1)正直誠信，勤奮敬業(yè)，身體健康; (2)碩士研究生學歷或“ 211工程”學校全日制本科學歷；有 理財服務工作經(jīng)驗且條件特別優(yōu)秀者，或非直轄市及非省會城市者, 可適當放寬至經(jīng)國家教育主管部門批準具有舉辦學歷教育資格的普 通高等學校本科學歷; 具有注冊投資顧問資格或具備注冊投資顧問資格的申請條件; 年齡30

10、周歲以下，特別優(yōu)秀者可適當放寬; 熟悉金融、財經(jīng)、營銷、管理等理論知識，了解金融市場; 具有金融、 財經(jīng)、財務、投資、市場營銷、工商管理、數(shù)理統(tǒng)計、計 算機等方面的專業(yè)基礎。 第四章人員編制 第十四條 客戶經(jīng)理類理財服務人員由營業(yè)部依據(jù)業(yè)務發(fā)展需 要和客戶規(guī)模，并根據(jù)客戶經(jīng)理管理辦法進行數(shù)量控制。 第十五條理財經(jīng)理類理財服務人員和投資顧問類理財服務人 員總人數(shù)依營業(yè)部核心與 VIP客戶數(shù)量確定，原則上每150-200名核 心以上客戶應配備一名理財經(jīng)理或投資顧問。 第十六條理財經(jīng)理類理財服務人員和投資顧問類理財服務人 員的招聘按照公司員工招聘管理辦法進行，其級別確定按照公司 分支機構三定方案確定的原則進行，并受公司經(jīng)紀管理總部和投資顧 問部的專業(yè)評價意見指導。 第五章人員考核 第十七條 客戶經(jīng)理類理財服務人員按照公司客戶經(jīng)理管理 辦法進行考核，其承擔的理財服務工作及其