信用社內(nèi)控案防知識(shí)考試試卷3卷

1、裝訂線信用社內(nèi)控案防知識(shí)考試試卷(c類卷-時(shí)間120分鐘) 得分： 一、填空題 （20分,每小題1分）1.信用社工作人員利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本社或者客戶資金，尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予 。2.農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)堅(jiān)持“ 、 ”原則。3.守庫(kù)期間必須堅(jiān)持 ，嚴(yán)守紀(jì)律，堅(jiān)守崗位，嚴(yán)禁失控離崗。4.縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理處分辦法中經(jīng)濟(jì)處罰分為罰款、賠償損失、 、降低薪酬等級(jí)。5.縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理處分辦法規(guī)定，受到記過處分的， 內(nèi)不得晉升職務(wù)和級(jí)別，同時(shí)扣減一定期限績(jī)效考核工資；6.員工違規(guī)違紀(jì)行為處理處分辦法規(guī)定，員工對(duì)經(jīng)濟(jì)處罰、紀(jì)律處分等不服的，可在

2、收到?jīng)Q定次日起 日內(nèi)提出復(fù)審。單位： 姓名： 7.根據(jù)員工違規(guī)違紀(jì)行為積分管理辦法規(guī)定，年度內(nèi)累計(jì)積分達(dá)到50分以上的，給予 。8.犯罪分子作案未遂逃跑，營(yíng)業(yè)人員不要 ，要迅速報(bào)警。9.押運(yùn)時(shí)應(yīng)嚴(yán)守秘密，不得向外泄露 、地點(diǎn)、數(shù)量、人員、車型等情況。10.我國(guó)消防工作的方針是 ， 。11.據(jù)公安部對(duì)金融行業(yè)的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，要求現(xiàn)金區(qū)出入口要安裝 。12. 是由探測(cè)、識(shí)別、報(bào)警、信息傳輸、控制、顯示等技術(shù)設(shè)施所組成，其功能是發(fā)現(xiàn)罪犯，迅速將信息傳送到指定地點(diǎn)。13.營(yíng)業(yè)期間如遇歹徒持槍并劫持客戶搶劫的，且人質(zhì)受到嚴(yán)重危險(xiǎn)的情況下，營(yíng)業(yè)人員的合理做法是為了拖延時(shí)間，爭(zhēng)取外援營(yíng)救， ，需要給錢也應(yīng)給散錢

3、或零錢。14.金庫(kù)區(qū)域應(yīng)安裝 的探測(cè)原理的入侵探測(cè)器，應(yīng)能準(zhǔn)確探測(cè)報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。15.atm保險(xiǎn)柜（鈔箱）鑰匙和密碼必須實(shí)行 ，atm保險(xiǎn)柜（鈔箱）鑰匙和密碼的管理人員不能交叉。16.房產(chǎn)抵押貸款不得超過房產(chǎn)價(jià)值的 %。17.網(wǎng)銀個(gè)人客戶的認(rèn)證方式有 刮刮卡、 ，網(wǎng)銀企業(yè)客戶的認(rèn)證方式有數(shù)字證書(usbkey)。18.在有ups電源、電腦主機(jī)、打印機(jī)、顯示器的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的關(guān)機(jī)順序是先關(guān) 、再關(guān) 、然后關(guān) 、最后關(guān) 。19.儲(chǔ)蓄存款的所有權(quán)發(fā)生爭(zhēng)議，涉及辦理過戶的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)依據(jù)人民法院發(fā)生法律效力的 、 辦理過戶手續(xù)。20.借款人提前償還貸款的，應(yīng)按照 計(jì)算利息。二、

4、單項(xiàng)選擇題 （20分，每小題1分）1.下列（ ）不屬于“四雙制度”。a.雙人臨柜 b.雙人復(fù)核 c.雙人押運(yùn) d.雙人管庫(kù)2.借款人受托支付程序?yàn)椋?）。a.審核交易、簽訂協(xié)議、貸款支付 b.支付申請(qǐng)、支付審核、貸款支付c.發(fā)放貸款、支付審核、支付審批 d.支付申請(qǐng)、審核交易、支付審批3.當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定時(shí)，（ ）承擔(dān)保證責(zé)任。a.按照一般保證 b.按照連帶責(zé)任保證c.不必 d.由保證人決定的方式4.加蓋“假幣”印章應(yīng)使用（ ）油墨。a.紅色 b.黑色 c.藍(lán)色 d.朱紅色5.小額支付系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)貸記往賬業(yè)務(wù)的金額區(qū)分為（ ）。a.1萬元 b.2萬元 c.5萬元 d.10萬元6.

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引中要求從業(yè)人員應(yīng)遵循（ ）原則？a.應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶自愿”原則b.應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)守信，認(rèn)真負(fù)責(zé)的原則c.應(yīng)遵循城實(shí)守信，如實(shí)告知的原則d.應(yīng)遵循客戶自愿，如實(shí)告知的原則7.常見的信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括 和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。（ ）a.外部欺詐 b.違約風(fēng)險(xiǎn) c.法律風(fēng)險(xiǎn) d.道德風(fēng)險(xiǎn)8.金融系統(tǒng)四類案件是（ ）。a、搶劫、盜竊、涉槍、洗錢 b、搶劫、盜竊、涉槍、冒領(lǐng)c、搶劫、盜竊、涉槍、詐騙 d、搶劫、盜竊、涉槍、挪用9.有權(quán)扣劃單位存款的執(zhí)行機(jī)關(guān)有（ ）。a.人民法院、人民檢察院、稅務(wù)機(jī)關(guān) b.人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)c.公安機(jī)關(guān)、海關(guān)、人民檢察院 d.人民法院、

6、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)10.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于( )人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。a.1人 b.2人 c.3人 d.4人11.王某是甲商業(yè)銀行信貸人員，其丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，下列說法正確的是:（ ）a.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 b.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款c.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款d.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款12.自助設(shè)備、自助銀行安裝的監(jiān)控裝置，不可攝入的部位是（ ）a、出納加鈔 b、客戶面部 c、客戶密碼輸入 d、街面情況13.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所臨柜工作人員在（ ），要密切注意觀察客戶的神態(tài)、言行

7、舉止，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑情況并妥善處理。a.平時(shí) b.營(yíng)業(yè)期間 c.守庫(kù)時(shí)間 d.押運(yùn)期間14.金庫(kù)守庫(kù)值班人員在守庫(kù)值班崗位上嚴(yán)禁（ ）。a.吃晚飯 b.喝酒 c.查看庫(kù)區(qū)周邊監(jiān)控錄像圖像 d.搞值班室衛(wèi)生15.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所周邊防護(hù)不達(dá)標(biāo)的是（ ）a.無外圍圍墻 b.有圍墻，無防爬越障礙物c.既有圍墻，又有周界報(bào)警器 d.無圍墻，有周界報(bào)警器16.運(yùn)鈔交接區(qū)監(jiān)控裝置，必須要達(dá)到的要求是（ ）a.回放圖像應(yīng)能清晰顯示整個(gè)區(qū)域內(nèi)人員活動(dòng)情況b.回放圖像應(yīng)能能清晰分辨人員面部特征c.回放圖像應(yīng)能清晰分辨出體貌特征d.回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人員手中所持之物17.金庫(kù)毗鄰發(fā)生火災(zāi)時(shí)，守庫(kù)人員應(yīng)（ ）。a.全部

8、出去參加救火 b.向119報(bào)警并（和）向單位領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告c.馬上轉(zhuǎn)移庫(kù)款 d.人員全部轉(zhuǎn)移18.解決火險(xiǎn)隱患要堅(jiān)持"三定",請(qǐng)問"三定"是指( )。a.定專人、定時(shí)間、定整改措施 b.定時(shí)間、定地點(diǎn)、定專人c.定專人、定崗位、定編制 d. 定時(shí)間、定專人、定方法19.采取適當(dāng)措施，使燃燒因缺乏或隔絕氧氣而熄滅，這種方法稱( )。a.窒息滅火法 b.隔離滅火法 c.冷卻滅火法 d.物理滅火法20.用滅火器進(jìn)行滅火的最佳位置是（ ）a.下風(fēng)位置營(yíng) b.上風(fēng)或側(cè)風(fēng)位置 c.離起火點(diǎn)10米以上的位置 d.離起火點(diǎn)10米以下的位置三、多項(xiàng)選擇題 （30分，每小題1.5

9、分）1.“四項(xiàng)制度”包括（ ）及強(qiáng)制休假。a.干部交流 b.崗位輪換 c.人事任免 d.親屬回避 2.上級(jí)派員對(duì)縣級(jí)聯(lián)社及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行安全檢查的“三證一陪同”，三證是指（ ）。a.聯(lián)社簽發(fā)的介紹信 b.上級(jí)單位簽發(fā)的介紹信c.檢查人員的身份證 d.檢查人員的工作證3.計(jì)算機(jī)犯罪的主要手段是（ ）。a.篡改帳目、編造假表 b.私設(shè)帳戶、轉(zhuǎn)移資金 c.偷改記錄、竊取利息 d.破譯密碼、伺機(jī)貪污 4.案件查處工作分為（ ）階段。a.案件報(bào)告 b.案件核查 c.案件處置 d.結(jié)案 裝訂線5.質(zhì)押貸款貸前調(diào)查的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ ）。a.出質(zhì)人主體資格 b.出質(zhì)人意愿c.質(zhì)押物合法性 d.質(zhì)押物價(jià)值6.

10、冒名貸款的具體表現(xiàn)形式有（ ）。a、個(gè)人貸款企業(yè)用 b、假名貸款 c、真證件假檔案貸款d、假證件貸款7.（ ）有權(quán)查詢單位存款，無權(quán)查詢個(gè)人存款。a、審計(jì)機(jī)關(guān) b、監(jiān)察機(jī)關(guān) c、工商行政管理機(jī)關(guān) d、證券監(jiān)管機(jī)關(guān) 8.洗錢過程可以分為（ ）階段。a、準(zhǔn)備階段 b、處置階段 c、離析極端 d、歸并階段9.以下符合員工擔(dān)保禁止性規(guī)定的有（ ）。a、近親屬間不得相互擔(dān)保 b、工勤崗員工不得為他人擔(dān)保c、當(dāng)年新入社的員工不得為他人擔(dān)保 d、中層管理人員為他人擔(dān)保不得超過5人限制10.( )行為是中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例所禁止的。a、偽造、變?cè)烊嗣駧?b、故意毀損人民幣 c、持有偽造、變?cè)烊嗣駧?d

11、、制作、仿制、買賣縮小的人民幣圖樣11.嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ ）等業(yè)務(wù)。a.開立 b.變更 c.撤消 d.凍結(jié)12.銀行業(yè)安全保衛(wèi)工作的主要對(duì)象是( )a、國(guó)家資金的安全 b、員工人身的安全c、金融設(shè)施安全 d、個(gè)人財(cái)產(chǎn)13.實(shí)行安全柜員制的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能達(dá)到的程度，下列說法正確的是（ ）a、實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程b、回放圖像清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征c、實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程要在同一監(jiān)控探頭下完成d、監(jiān)控錄像資料保存不少于30天 14.停電時(shí)（ ）。a.要盡可能用應(yīng)急照明燈照明b.要及時(shí)切斷處于使用狀態(tài)的電器電源，關(guān)閉電源開關(guān)或拔掉插頭c

12、.要采用有玻璃罩的油燈 d.可以用汽油代替煤油或柴油做燃料使用15.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）的原則。 a.平等 b.自愿 c.公開 d.公平16.安全保衛(wèi)工作的防暴預(yù)案是指（ ）。a.值班期間的防暴預(yù)案 b.守庫(kù)期間的防暴預(yù)案c.假日期間的防暴預(yù)案 d.營(yíng)業(yè)期間的防暴預(yù)案17.有價(jià)物品包括（ ），堅(jiān)持賬實(shí)分管原則。a.有價(jià)單證 b.代保管物品 c.抵押品 d.質(zhì)押品18.現(xiàn)金支票的下列內(nèi)容更改無效（ ）。a.收款人名稱 b.出票金額 c.出票日期 d.用途19.下列哪些業(yè)務(wù)必須由儲(chǔ)戶本人持有效身份證件辦理，不允許他人代理。（ ）a.書面掛失 b.密碼重置 c.個(gè)人存款證明 d.

13、存折毀損補(bǔ)發(fā)20.貸款資金的支付方式分為（ ）。a貸款人受托支付 b貸款人自主支付c借款人自主支付 d借款人受托支付四、判斷題 (10分，每小題1分)1.對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，合同工與臨時(shí)工分別要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。（ ）2.借款人提前歸還貸款，無需與貸款人協(xié)商。（ ）3.自助銀行設(shè)備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設(shè)備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。（ ）4.銀行從業(yè)人員在執(zhí)行上級(jí)指令中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或越級(jí)報(bào)告。（ ）5.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)火警發(fā)生起始階段，在場(chǎng)人員應(yīng)立即撤離，等待

14、“119”或“110”的救援。（ ）6.不具備條件的單位可以不建立消防安全領(lǐng)導(dǎo)小組，但必須配備滅火器材。（ ）7.柜臺(tái)上的透明防護(hù)板(防彈玻璃)允許開較小的孔，便于柜員與客戶通話。（ ）8.每天開啟營(yíng)業(yè)場(chǎng)所大門進(jìn)入營(yíng)業(yè)室后，營(yíng)業(yè)人員應(yīng)及時(shí)關(guān)閉電視監(jiān)控系統(tǒng)，開啟防入侵報(bào)警系統(tǒng)。（ ）9.安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災(zāi)害事故、防計(jì)算機(jī)犯罪、防洗錢，維護(hù)正常的工作秩序，保障職工人身和資金財(cái)產(chǎn)安全。（ ）10.金融機(jī)構(gòu)不得出具與事實(shí)不符的信用證、保函、存單、資信證明等金融票證。（ ）五、簡(jiǎn)答與分析題 （20分）1.案件責(zé)任追究方式包括哪些內(nèi)容？(10分)2.2009年底至2011年8月，王軻萍（某銀行員