銀行客戶按揭工作總結(jié)（共6篇）

1、銀行客戶按揭工作總結(jié)（共6篇） 銀行按揭部客戶經(jīng)理工作總結(jié) 銀行按揭部客戶經(jīng)理工作總結(jié)_ 時間消逝，轉(zhuǎn)瞬間我在成長中即將渡過20XX年。從_路支行到房貸中心也有快1年的時間了，回首在房貸中心的這段時間，很榮幸能與各位同事共同進步，我也在大家的身上學到不少的學問。這大半年以來我心中最大的感受便是要做一名合格的房貸客戶經(jīng)理不難，但要做一名優(yōu)秀的房貸客戶經(jīng)理就不那么簡潔了。我認為：一名好的房貸客戶經(jīng)理不僅要為人謙和正直，對事業(yè)仔細兢兢業(yè)業(yè)。而且在思想政治上、業(yè)務力量上更要專研。我，作為一名年輕的房貸客戶經(jīng)理需要學習的東西還有許多許多。 通過這幾個月的工作，我深深的融入到房貸團隊這個大家庭中，領(lǐng)導和同

2、事們對我的關(guān)懷和關(guān)心，使我對這個集體有了很強的歸屬感，也想為我們這個團隊多貢獻一份自己的力氣。對我自己而言，今年工作上的提高與進步，的確是我自己沒有想到的，比在支行里學到了更多的東西，也讓自己快速成長起來。由于角色的不同，使我自己的責任心也得到了很大的熬煉和提高，以前在支行作助理的時候，工作重心就是幫助客戶經(jīng)理做好一些零零散散的工作，依靠性比較強。但是到了房貸中心以后，角色也轉(zhuǎn)換到了客戶經(jīng)理，平常做的工作都是需要自己獨立去完成，一開頭會有很大的不習慣，但是通過領(lǐng)導和同事們的耐煩關(guān)心，使我快速的適應了自己的新角色。在工作進步的同時，其實我也有許多自己的一些不足需要我去反省，去改正。比如對自己要求

3、不是很嚴格，自由散漫慣了，也可能以前當過運動員的緣由，養(yǎng)成了一些不好的壞習慣，以后肯定要去改正，到底現(xiàn)在已經(jīng)踏入_在工作了，每個單位都有自己的規(guī)章制度，俗話說：沒有法規(guī)，不成方圓。你在這個單位工作就肯定要遵守這個單位的規(guī)章制度，不能由著自己的性子亂來，所以在明年的工作當中，我要努力克服，改正自己身上的這些壞習慣。還有由于自己工作閱歷上的不足，導致了客戶投訴，給部門惹了不小的麻煩，幸虧領(lǐng)導們幫我準時壓了下來，在這里我要對周總，還有2個團隊負責人真誠的說一聲感謝！假如沒有你們準時的幫我協(xié)調(diào)，溝通，可能這就成為我職業(yè)生涯中的一個嚴峻的污點，后果不可思議！在以后的工作中，我肯定要嚴謹工作看法，不再消失

4、類似的錯誤，給領(lǐng)導們添麻煩，在明年的工作當中朝著我自己的目標努力，作一個合格的房貸客戶經(jīng)理，并爭取做一名優(yōu)秀的房貸客戶經(jīng)理。在明年的工作中，我要朝著更高的目標去努力，不能安于現(xiàn)狀，要更勤奮的去把自己分內(nèi)的工作做好，跟樓盤的置業(yè)顧問和財務人員做好溝通和連接。在招商銀行這個優(yōu)秀的平臺上，做出一個屬于自己的天地，不辜負領(lǐng)導們辛辛苦苦給我們供應的這些優(yōu)質(zhì)資源。隨著國家政策對房貸市場的刺激，各個銀行之間的同業(yè)競爭已經(jīng)到了白熱化階段，在明年的工作中競爭會更加激烈，我肯定要做好預備，調(diào)整好心態(tài)和工作看法，去迎接挑戰(zhàn)。勝利都是留給有預備的人，沒有人是無緣無故就勝利的，所以我要多向部門里那些業(yè)務做的好，業(yè)績在前

5、面的同事們學習，發(fā)揚他們的特長，改正自己的短板，把自己武裝起來，到明年年底給自己一個滿足的交代。 由于工作需要，XX年1月底至10月初，我在xx支行個人業(yè)務部擔負部分經(jīng)理。依據(jù)行黨委的工作思路和xx支行個人業(yè)務進展的現(xiàn)狀，確立了重視傳統(tǒng)業(yè)務，狠抓新業(yè)務，圍繞新的經(jīng)濟增長點，增進個人業(yè)務收進的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。具體工作匯報以下： 一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長。 在行黨委的正確領(lǐng)導下，通過綻開春天行動和夏日豪情等各種勞動競賽活動，周周督、每天催，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上，凈增.萬元，完成份行下達方案的64.1%，各項貸

6、款比年初凈增.萬元，使最近幾年來xx較好的江臨天下和山水江岸兩個樓盤落戶xx農(nóng)行。 結(jié)合xx長江航道的優(yōu)良運力，配合市分行三農(nóng)個人金融業(yè)務部的調(diào)研，出臺了中國_銀行.市分行個人船舶按揭貸款管理方法(試行)，xx支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸?shù)拇罂h，我們又多了一個新利潤的經(jīng)濟增長點。 二、推動三農(nóng)工作的連續(xù)進展，全力下降三農(nóng)貸款的風險。 以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支持點連續(xù)推動三農(nóng)工作。搜集農(nóng)商通資料120多戶，4月份組織農(nóng)商通安裝用法培訓會，一次安裝農(nóng)商通60臺，開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通20戶，拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。 與分管行長到三個三農(nóng)網(wǎng)點實地摸底調(diào)研，針對小額農(nóng)貸不

7、良貸款的增長的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實際狀況，制定并落實起訴一部份，震懾一部份，上門催收一部份，暫緩一部份的方案，對小額農(nóng)貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全縣共收回180萬元，不良率掌握在5%以下。 三、狠抓新業(yè)務進展，理財產(chǎn)品和黃金銷售實現(xiàn)零的突破。 針對金融市場的新改變和客戶的需求，從客戶利益動身，推動理財產(chǎn)品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產(chǎn)品250萬元，其次制定了理財產(chǎn)品的嘉獎方法，再把理財產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹。剛開頭每有新的理財產(chǎn)品就將資料和重點打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產(chǎn)品39416萬元。 針對黃金市場的升溫與客戶的要求

8、，借市分行同意xx支行營業(yè)部開辦實物黃金買賣的東風，在行領(lǐng)導的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等和內(nèi)部各部分的調(diào)和，使5月份xx支行營業(yè)部實物黃金得以勝利銷售，并在當月組織營銷實物黃金651克。在5月6月都取得了市分行三農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點貴金屬銷售競賽活動其次名及各三千元的嘉獎。 四、重視信用卡業(yè)務的進展。 嚴格掌握信用卡增量的優(yōu)良性，避開貨幣學中劣幣驅(qū)除良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對存量白金信用卡客戶，轉(zhuǎn)變重發(fā)放、輕管理、缺教導的現(xiàn)狀，對原有客戶群體進行分類清算，恩威并舉，引導客戶正確用法白金信用卡正確消費，公道積分，避開歹意、歹意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶賜予連續(xù)用法和適當升

9、額，低積分和無分期，一味客戶賜予降額和信用鎖定，推動信用卡業(yè)務良性、健康、可連續(xù)的進展。 在分行卡部和行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，我?guī)ьI(lǐng)個金部和網(wǎng)點客戶經(jīng)理，主動開發(fā)信用卡消費分期還款和信用卡分期付款購車業(yè)務。XX年5月三農(nóng)行中月新分期額230萬元，月新增汽車臺數(shù)12臺，位居其次名;6月xx支行月新增分期額555萬元，月新增汽車臺數(shù)15臺，位居其次名;7月xx支行月新增分期額868萬元，月新增汽車臺數(shù)26臺，位居其次名，獲分行對xx農(nóng)行嘉獎用度6萬元。在今年信用卡業(yè)務收進比往年同期增長157萬元，增長率153%，對今年的中間業(yè)務收進中做出了較大貢獻。 第2篇：銀行按揭工作總結(jié) 2021年度個人工作總結(jié)

10、 在繁忙的工作中，新的一年即將到來。2021年是我們佳泰 家房地產(chǎn)公司承上啟下的一年。佳泰家花園三期于2021年2月1日盛大開業(yè)，公司的全體營銷人員進行全方面銷售，隨后至2021年佳泰家花園四期也將啟動。這段時間所收獲的一切，現(xiàn)在做一個小小的總結(jié)，從中發(fā)覺自己的缺點和不足，在以后的工作中加以改進，以提高自己的工作水平。 下面，對我的工作進行簡潔的工作回顧與總結(jié)。 一、自2021年11月中旬后，從辦公室崗位調(diào)到按揭專員崗位?，F(xiàn)在的按揭貸款工作主要采納一對一的服務貸款客戶。在銷售部同事的幫助下，很快的能完成按揭貸款客戶資料的收集與整理，為了按揭貸款客戶信息的真實度做出了保證，以及我公司和銀行手續(xù)的

11、快捷，并與銀行、房管局、公證處建立的緊密的合作關(guān)系，保證了我公司的按揭手續(xù)能在第一時間進行辦理放款。 冷水江市房地產(chǎn)管理局規(guī)定，全部的按揭貸款客戶都要先辦預告登記和預告抵押登記，才能辦理按揭貸款手續(xù)，所以我部門與房管局有了更為親密的合作關(guān)系。 從2021年12月5日起，中國工商銀行股份有限公司冷水江 支行規(guī)定，全部按揭客戶需要先辦理資料公證手續(xù)，才能發(fā)放貸款，這對當時順當?shù)那樾紊杂凶璧K，但我們對公證手續(xù)的辦理進行了多次了解，現(xiàn)已對這步驟得心應手，保證貸款第一時間發(fā)放的進度。 由于按揭貸款的工作性質(zhì)，我部門與銀行、房管局、公證處等部門常常發(fā)生工作聯(lián)系，在日常接觸中我們主動配合工作，使他們能夠為我

12、們做最好、最快、最大的關(guān)心和服務。 我公司全部按揭客戶為218戶，在我們大家的共同努力下，2021年我們共完成銀行放貸180戶，金額為？萬元。還剩下38戶，辦理完公證手續(xù)為60戶（以上數(shù)據(jù)統(tǒng)計截止時間為2021年12月31日）。在按揭貸款工作過程中，我部和銷售部的同事也針對一些特別客戶勸說并放棄按揭貸款，改為一次性付款或分期付款將剩余房款付清，這樣也省去了許多的步驟準時間，為我公司的資金回籠加快了速度。 二、在這一段時間對按揭工作的熬煉，針對一些按揭貸款客戶存在的問題，我們會盡最大的努力去做到最好,同時我們對工作有了新的認識;這里對以往碰到的問題及客戶本身的問題進行總結(jié)。 （1）客戶本身就是知

13、道自己有不良還款記錄，仍要貸款， 結(jié)果貸不下來，還拖著不來交，這需銷售員進行配合督促客戶盡快交清剩余房款； （2）客戶交完首付后，既不來交貸款資料也不簽合同，最終導致聯(lián)系不到本人； （3）有些客戶知道放款后，自己就要開頭還款，所以客戶覺得拖的時間越久對自己越有利。其次是銷售員拿到客戶首付后，便將客戶推到貸款人員那里，不再管了的現(xiàn)象大有存在，所以要實行銷售人員對按揭貸款客戶負責究竟的制度。 （4）再與銀行、房管局聯(lián)系，有事找領(lǐng)導解決時應留意場 合，說話應小聲低調(diào)。 （5）找領(lǐng)導簽字前，應把提交的資料仔細的整理一遍，做 到無涂改，無粘貼，無漏填的跡象。 （6）在工作中，應隨時清晰把握按揭的具體數(shù)目

14、，做到即 問即答的效果，并且對工作當天用筆記幾下今日做的工作并進行總結(jié)。 （7）與同事們的溝通配合要更加融洽。 2021年度工作方案 1.加強工作力度，從被動的工作轉(zhuǎn)為主動工作； 2.嚴格遵守仔細執(zhí)行公司的各項規(guī)章制度； 3.仔細負責的做好按揭貸款工作，對余下的按揭貸款客戶進行資料收集、整理、遞交、審批、放款工作； 4.仔細負責管理購房按揭貸款客戶的資料； 5.負責對逾期未能提交按揭貸款資料的客戶進行催繳； 6.伴隨按揭貸款客戶辦理全部手續(xù)； 7.完成上級主管領(lǐng)導交辦的其他工作。 一年來的工作雖然取得了肯定的成績，但也存在一些不足，主要是思想解放程度還不夠，學習、服務上還不夠，和有閱歷的同事比

15、較還有肯定差距，我要主動的提高自身各項業(yè)務素養(yǎng)，在今后工作中，肯定仔細總結(jié)閱歷，克服不足，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量，努力把工作做得更好，將在按揭貸款方面的資金回籠做出貢獻。 辦公室按揭部 2021年12月31日篇二：按揭專員2021年工作總結(jié) 按揭專員2021年工作總結(jié) 從2021年至今，我到公司已經(jīng)有五個年頭了。時間很長，長的讓我為公司付出了五年的青春，但是我覺得這五年的青春并沒有白費，付出的很值得。由于我在工作的過程中學會了許多許多做人和做事的道理，真的是感覺受益匪淺。時間很短，短的讓我沒有機會學到更多更好的東西?？傊?，我是特別感謝公司給我的這

16、份值得驕傲的工作。 就總體的工作感受來說，我覺得這里的工作環(huán)境和工作模式讓我特別滿足。第一是領(lǐng)導的關(guān)愛以及工作條件的不斷改善給了我工作的動力。其次是同事間的友情關(guān)懷及協(xié)作互助給了我工作的舒服感和踏實感。因此，自從我進入公司的那一刻起，我就始終保持著仔細的工作看法和主動向上的進取心，無論任何細小的事情都努力做到最好。，對工作保持長期的熱忱和主動性，辛勤的工作造就優(yōu)秀的員工，我深信這一點，鍥而不舍，不輕易放棄就能一步步走向勝利。 隨著工作地深化，在工作的過程中，我接觸到了很多新的事物，也遇到了很多新的問題，而這些新的經(jīng)受對于我來說都是一種新的磨練歷程。回顧這一年我又學會了許多，在遇見困難的時侯，我

17、學會了從容不迫的去面對；在面對挫折的時侯，我學會了去頑強的抬頭；在重復而又繁瑣的工作背后，我學會了思索和總結(jié)；在公司形象受到破壞的時候，我學會了如何去維護；在被客戶誤會的時候，我學會了如何溝通和溝通；在被銀行工作人員刁難的時候，我學會了如何去忍辱負重；以上是我在工作方面取得略微突破的地方，但這種突破并不意味著我就把工作做到 了最好。在接下來的工作中我會連續(xù)完善自己，在失敗中不斷總結(jié)閱歷和吸取教訓。在和同事工作的過程中，學習他們先進的工作方法和理念，揚長補短，共同進步，在溝通和溝通的過程中學會諒解他人，寬容豁達。 一年的工作已接近尾聲，在對前期工作的考核和總結(jié)基礎(chǔ)上，我仔細對比，逐步檢查，客觀的

18、評價自己的每一項工作和現(xiàn)實表現(xiàn)。在公司領(lǐng)導和同事們的真誠指導和關(guān)心下，正視工作中的缺點和不足，主動發(fā)揮工作中的各項優(yōu)勢，努力做到克服不足，保持成績，基本能夠獨立完成本職工作，現(xiàn)將本人今年的主要工作做以下幾方面的總結(jié)： 2、在公司和同事整理了工行和中行已受理的客戶貸款資料并上報。 3、接受客服部轉(zhuǎn)交的合同并做了客戶的合同備案工作。 4、準時收取客戶的按揭資料，并對客戶的疑難問題進行溝通和解決。 5、把銀行審批下來的貸款拿回公司和同事做了預告登記和抵押登記手續(xù)，并做出證和裝檔工作。 6、把做好的抵押登記證送到銀行，準時關(guān)注銀行的貸款額度做好放款前的相關(guān)手續(xù)， 隨時通知客戶去銀行放貸。 7、對不按時

19、償還銀行貸款的客戶進行催收并交售后部處理。 8、本年度建行共辦理貸款198戶，貸款金額3475.6萬元。 有人說：專業(yè)來自沉淀，不積跬步無以至千里。任何一個人的學問與力量的提升都是在項目服務過程中不斷積累、修正和完善的。團隊在于溝通，只有有效的溝通才有理解，有理解才有更好的合作，然后才能建立高效的團隊，取得更好的成績。最終，在元旦來臨之際，請容許我代表我們按揭部的幾位同事，感謝公司領(lǐng)導和全體同事在一年工作中的支持和關(guān)心，在此表示深深的謝意。在新的一年中，我們將連續(xù)努力工作，虛心學習，以更好的成績來感謝領(lǐng)導和各位同事的支持，再次感謝大家，祝大家新年歡樂，合家美好！ 按揭專員2021年工作方案 2

20、021 年仍是布滿挑戰(zhàn)，布滿壓力的一年。尤其對房地產(chǎn)行業(yè)更是一個新的考驗。面對市場房價不穩(wěn)和購房者人心惶惶的形勢下，盼望公司在全體同事的努力下，仍舊能夠堅韌不息，在困難面前頑強自信，不怕挫敗，努力做到最好，依舊在嘉峪關(guān)做到客戶資源最多，房子賣得最好的驚人佳績，在房地產(chǎn)行業(yè)中獨領(lǐng)風騷。 在上一年的工作中做的也不是很到位，對待一些問題的解決方法過于單純，工作方法過于簡潔；看問題有時比較片面，以點蓋面，此外在一些問題的處理上顯得還不夠冷靜。在工作中消失過失誤，在以后的工作中我會克服這些缺點，努力讓領(lǐng)導放心。其次，在業(yè)務水平和辦事力量上還有待于進一步提高；應把自己放在一個更高的高度看待問題、解決問題，

21、為領(lǐng)導排憂解難，做到讓領(lǐng)導省心、公司放心。 在下一年的工作中，我要虛心向其他同行和同事學習工作和技能方面的閱歷，借鑒好的工作方法；同時在業(yè)余時間努力學習業(yè)務理論學問，擴大獵取學問的范圍，不斷提高自身的業(yè)務素養(yǎng)，使自己的全面素養(yǎng)再有一個新的提高，以適應公司的進展和_的需要。要進一步強化敬業(yè)精神，增加責任意識，提高完成工作的標準。在今后的工作中無論遇到多大的困難都要迎刃而上，忍受壓力，自我調(diào)整，自我激勵。對同事團結(jié)友愛，互敬互助，對生活主動向上，布滿信念，與部門同事團隊作戰(zhàn)，盡我自己最大的努力做好本職工作，主動配和各部門做好按揭工作，和按揭部的全體同事們一起努力完成公司下達的任務，為公司的業(yè)務目標

22、和飛速進展做出自己應有的貢獻。篇三：按揭2021年工作總結(jié) 2021年工作總結(jié) 一年的工作已近尾聲，新的一年就要到來。一轉(zhuǎn)瞬我已加入聚榮兩個月了，首先要感謝公司老總賜予我這樣一個進展平臺；其次要感謝公司同事們的在工作上的相互鼓舞和配合。下面對我的工作做一個小小的總結(jié)，盼望從中發(fā)覺自己的不足，在以后的工作中加以改進，以提高自己的工作水平： 1、統(tǒng)計整理聚榮居項目的銷售資料，如拆遷安置戶的具體資料，銷售數(shù)據(jù)的統(tǒng)計； 2、每周落實銷售現(xiàn)場的銷售狀況； 3、與德源公司按揭部門的工作對接； 4、與銀行及擔保公司建立緊密的合作關(guān)系； 5、幫助前期整理制作辦理預售許可證所需資料。 2021年工作方案 1、嚴

23、格遵守仔細執(zhí)行公司的各項規(guī)章制度； 2、仔細負責做好銷售按揭貸款工作及購房合同、客戶資料的收集和管理； 3、處理好與銀行人員的關(guān)系，幫助銀行加快審批速度確保準時放款； 4、本著實事求是的原則，做到上情下達、下情上報；真正做好領(lǐng)導的助手。 2021年我將用我所具備的較強的專業(yè)心、責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量，并在按揭貸款、資金回籠方面做出自己的一份貢獻。 按揭部：肖文欣篇四：按揭專員年終總結(jié)1 2021 年度工作總結(jié)暨 2021 年工作方案 年度工作總結(jié)暨 在繁忙的工作中，新的一年就要到來。2021 年是我們稽 山房產(chǎn)承上啟下的一年。一期 a、c、d 塊 8 月 19 日盛大開 業(yè)，b 塊

24、進行全方面銷售，二期也將啟動。這段時間所收獲 的一切，現(xiàn)在做一個小小的總結(jié)，盼望可中發(fā)覺自己的缺點 和不足， 在以后的工作中加以改進， 以提高自己的工作水平。 下面，對我的工作進行簡潔的工作回顧與總結(jié)。 1.我自 2021 年 11 月從代理公司進入稽山房產(chǎn)銷售部做 銷售助理工作，在此期間幫助易居公司進行（1）每天統(tǒng)計 各項數(shù)據(jù)，如認購、簽約、按揭、數(shù)量及額度。 （2）每天來 人、來電狀況的統(tǒng)計。 每天的銷售工作日志及發(fā)送。 （3） （4） 每周統(tǒng)計案場銷售人員登記的來人記錄并進行整理（5）銷 售資料的整理，數(shù)據(jù)統(tǒng)計等工作。 （6） 各種周報、月報發(fā) 送。 2.自 2021 年 1 月中旬后，

25、 從銷售部銷售助理崗位調(diào)到按 揭專員崗位。現(xiàn)在的按揭貸款工作主要采納一對一的服務貸 款客戶。在銷售部同事的幫助下，很快的能完成按揭貸款客 1 戶資料的收集與整理，為了按揭貸款客戶信息的真實度做出 了保證，以及我公司與擔保公司和銀行手續(xù)的快捷，并與擔 保公司、銀行、房管局建立的緊密的合作關(guān)系，保證了我公 司的按揭手續(xù)能在第一時間進行辦理放款。 邯鄲房管局誠信擔保公司于 2021 年 9 月以后規(guī)定，所 有的按揭貸款客戶都要先辦預告登記證，才能辦理按揭貸款 手續(xù)，所以我部門與房管局誠信擔保公司部門有了更為親密 的合作關(guān)系。 由于按揭貸款的工作性質(zhì)，我部門與擔保公司、銀行、房管局等部門常常發(fā)生工作聯(lián)

26、系，在日常接觸中我們主動配 合工作，使他們能夠為我 們做最好、最快、最大的關(guān)心和服 務。 在我們大家的共同努力下， 2021 年我們共完成？萬按揭 貸款任務， 其中銀行放貸？戶， 金額為？元。 按揭改分期為？ 戶？元。 （以上數(shù)據(jù)統(tǒng)計截止時間為 2021 年 12 月 18 日） 。 在按揭貸款工作過程中，我和銷售部的同事共同勸說許多客 戶放棄按揭貸款，改為一次性付款或分期付款將剩余房款付 2 清，這樣也省去了許多的步驟準時間，為我公司的資金回籠 加快了速度。 3.一些按揭貸款客戶存在的問題，盡管我們在付出較大 的努力后，取得了一些微小的成績，但是與公司對我部門的 要求相差甚遠，我會盡最大的努

27、力去做到最好。這里的問題 有些是客觀的緣由，也有些客戶本身的緣由。 （1）客戶本身就是知道自己有不良還款記錄，仍要貸 款，結(jié)果貸不下來，還拖著不來交，這就要銷售員進行配合 督促客戶盡快交清剩余房款；篇五：2021年房地產(chǎn)銷售按揭專員年終總結(jié)報告 2021年年終總結(jié)報告 時間一晃而過，如白隙之間，2021年已接近尾聲，回顧自己在按揭專員崗位的這一年來的工作，在領(lǐng)導的悉心關(guān)懷和指導下，在同事的關(guān)心和鼓舞下，通過自身的不懈努力，在工作上取得了肯定的成果，但也存在了諸多不足?，F(xiàn)就對“宮園壹號”的按揭工作，向上級領(lǐng)導匯報如下： 1、針對起初建行一家銀行的工作狀況下，調(diào)整了合理的按揭工作方式，針對不同銀行

28、，進行不同而又統(tǒng)一的對接方式。準時了解各家銀行政策動態(tài)及我方客戶審批信息。 2、改進了以往按揭工作數(shù)據(jù)的整理過于簡潔化，堅持每天下班前與后臺和財務核對更新，保證數(shù)據(jù)的精準性，以便更好的把握按揭客戶數(shù)據(jù)狀況。并定時更新缺件、補件客戶信息，粘貼于易居置業(yè)顧問休息室門口，提示其聯(lián)系客戶盡快補充，完銷資料。 3、跟進銀行資料整理，做件流程，放款進度。建立并保持與銀行方面緊密的合作關(guān)系，保證我公司的按揭手續(xù)能在第一時間進行辦理，實現(xiàn)放款。 4、不定時參與易居置業(yè)顧問會議，對按揭方面的最新政策，及相關(guān)工作提出建議和方案。 5、對按揭已放款逾期客戶，大力幫助銀行與客戶溝通，細心講解貸款逾期帶了的嚴峻后果，引

29、導客戶正常還款。 6、12月份，在原有建行，招行，農(nóng)行三家按揭合作銀行的基礎(chǔ)上，又與工行和交行簽訂了合作協(xié)議。其中工行準入手續(xù)已辦妥，并 與2021年12月14日邀請銀行客戶經(jīng)理，針對“宮園壹號”項目的置業(yè)顧問進行了相關(guān)政策及走勢的培訓，起到了良好的效果。目前交行方面準入資料已上報銀行，銀行方面在審報當中。2021年在這五家銀行的合作下，將會使我方按揭工作更加有利，也為公司回款增加兩條新的渠道。由于各家銀行政策不同，使我方可以依據(jù)客戶狀況選擇合理銀行辦理按揭。 7、四月份一期6棟樓交房，按揭方面順當完成。其中 三、四月共計放款121戶，金額6293萬元整。對于額度有限影響未能放款客戶，我方準時

30、協(xié)商與建行（4戶）、農(nóng)行（15戶）簽訂了相關(guān)狀況說明，保證按揭審批資料無誤，賜予正常交房?，F(xiàn)針對于眼前十二月底二期交房工作已預備就緒。 8、數(shù)據(jù)統(tǒng)計：2021年全年按揭面簽235戶，其中建行109戶，農(nóng)行90戶，招行35戶，工行1戶；按揭放款方面：在央行連續(xù)6次上調(diào)預備金率的不利政策下，完成全年按揭放款418戶，金額2.5032億元整（其中公積金3戶，金額116萬元；一般住宅402，占2.1197億元；商鋪13戶，占3719萬元），取得較好的成績。 來到榮民這個大家庭已一年半了，在自己的崗位上，雖愛崗敬業(yè)取得一點小小成績，但還存在諸多不足之處，現(xiàn)總結(jié)如下： 1、在下半年銀行受到政策不利影響下，

31、額度緊缺，雖然做了許多工作，但未能到達抱負效果，在這方面缺少更多的溝通； 2、工作有些過于獨立化，缺少和同事的協(xié)作；對于銷售方面學問還有些缺乏； 3、對易居銷售新加入的員工培訓不夠，導致自己工作過于吃力； 4、部分工作還做的不夠細，一些工作協(xié)調(diào)不是很到位。 在2021年里，我將決心仔細提高自己工作水平，加強自己的工作意識，為公司經(jīng)濟跨越式進展，貢獻自己應當貢獻的力氣。我想我應當做到： 1、加強工作力度，爭取更多工作方面主動性。加強對房地產(chǎn)進展脈絡、走向的了解，加強四周環(huán)境、同行業(yè)進展的了解和學習； 2、本著實事求是的原則，做到上情下達、下情上報；真正做好領(lǐng)導的助手； 3、仔細負責的幫助經(jīng)理做好

32、按揭貸款工作，對按揭貸款客戶進行資料收集、整理、遞交、審批、放款工作； 4、仔細負責管理購房按揭客戶資料； 5、完成上級領(lǐng)導交代的其他工作； 6、注重加強與本部門及公司同事的勾通與協(xié)作，團結(jié)全都，勤奮工作，形成良好的工作氛圍；并在按揭貸款，資金回籠方面做出自己的一份貢獻。 第3篇：銀行按揭工作總結(jié) 2021年度個人工作總結(jié) 在繁忙的工作中，新的一年即將到來。2021年是我們佳泰家房地產(chǎn)公司承上啟下的一年。佳泰家花園三期于2021年2月1日盛大開業(yè)，公司的全體營銷人員進行全方面銷售，隨后至2021年佳泰家花園四期也將啟動。這段時間所收獲的一切，現(xiàn)在做一個小小的總結(jié)，從中發(fā)覺自己的缺點和不足，在以

33、后的工作中加以改進，以提高自己的工作水平。 下面，對我的工作進行簡潔的工作回顧與總結(jié)。 一、自2021年11月中旬后，從辦公室崗位調(diào)到按揭專員崗位。現(xiàn)在的按揭貸款工作主要采納一對一的服務貸款客戶。在銷售部同事的幫助下，很快的能完成按揭貸款客戶資料的收集與整理，為了按揭貸款客戶信息的真實度做出了保證，以及我公司和銀行手續(xù)的快捷，并與銀行、房管局、公證處建立的緊密的合作關(guān)系，保證了我公司的按揭手續(xù)能在第一時間進行辦理放款。 冷水江市房地產(chǎn)管理局規(guī)定，全部的按揭貸款客戶都要先辦預告登記和預告抵押登記，才能辦理按揭貸款手續(xù)，所以我部門與房管局有了更為親密的合作關(guān)系。 從2021年12月5日起，中國工商

34、銀行股份有限公司冷水江 1 支行規(guī)定，全部按揭客戶需要先辦理資料公證手續(xù)，才能發(fā)放貸款，這對當時順當?shù)那樾紊杂凶璧K，但我們對公證手續(xù)的辦理進行了多次了解，現(xiàn)已對這步驟得心應手，保證貸款第一時間發(fā)放的進度。 由于按揭貸款的工作性質(zhì)，我部門與銀行、房管局、公證處等部門常常發(fā)生工作聯(lián)系，在日常接觸中我們主動配合工作，使他們能夠為我們做最好、最快、最大的關(guān)心和服務。 我公司全部按揭客戶為218戶，在我們大家的共同努力下，2021年我們共完成銀行放貸180戶，金額為？萬元。還剩下38戶，辦理完公證手續(xù)為60戶（以上數(shù)據(jù)統(tǒng)計截止時間為2021年12月31日）。在按揭貸款工作過程中，我部和銷售部的同事也針對

35、一些特別客戶勸說并放棄按揭貸款，改為一次性付款或分期付款將剩余房款付清，這樣也省去了許多的步驟準時間，為我公司的資金回籠加快了速度。 二、在這一段時間對按揭工作的熬煉，針對一些按揭貸款客戶存在的問題，我們會盡最大的努力去做到最好,同時我們對工作有了新的認識;這里對以往碰到的問題及客戶本身的問題進行總結(jié)。 （1）客戶本身就是知道自己有不良還款記錄，仍要貸款， 結(jié)果貸不下來，還拖著不來交，這需銷售員進行配合督促客戶盡快交清剩余房款； （2）客戶交完首付后，既不來交貸款資料也不簽合同，最終導致聯(lián)系不到本人； （3）有些客戶知道放款后，自己就要開頭還款，所以客戶覺得拖的時間越久對自己越有利。其次是銷售

36、員拿到客戶首付后，便將客戶推到貸款人員那里，不再管了的現(xiàn)象大有存在，所以要實行銷售人員對按揭貸款客戶負責究竟的制度。 （4）再與銀行、房管局聯(lián)系，有事找領(lǐng)導解決時應留意場 合，說話應小聲低調(diào)。 （5）找領(lǐng)導簽字前，應把提交的資料仔細的整理一遍，做 到無涂改，無粘貼，無漏填的跡象。 （6）在工作中，應隨時清晰把握按揭的具體數(shù)目，做到即 問即答的效果，并且對工作當天用筆記幾下今日做的工作并進行總結(jié)。 （7）與同事們的溝通配合要更加融洽。 2021年度工作方案 1.加強工作力度，從被動的工作轉(zhuǎn)為主動工作； 2.嚴格遵守仔細執(zhí)行公司的各項規(guī)章制度； 3.仔細負責的做好按揭貸款工作，對余下的按揭貸款客戶

37、進行資料收集、整理、遞交、審批、放款工作； 4.仔細負責管理購房按揭貸款客戶的資料； 5.負責對逾期未能提交按揭貸款資料的客戶進行催繳； 6.伴隨按揭貸款客戶辦理全部手續(xù)； 7.完成上級主管領(lǐng)導交辦的其他工作。 一年來的工作雖然取得了肯定的成績，但也存在一些不足，主要是思想解放程度還不夠，學習、服務上還不夠，和有閱歷的同事比較還有肯定差距，我要主動的提高自身各項業(yè)務素養(yǎng)，在今后工作中，肯定仔細總結(jié)閱歷，克服不足，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量，努力把工作做得更好，將在按揭貸款方面的資金回籠做出貢獻。 辦公室按揭部 2021年12月31日 第4篇：銀行客戶

38、經(jīng)理工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)-銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 2021年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)懷下，在同事們的關(guān)心中，通過自己的努力工作，取得了肯定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務學問也有了較大的進步，個人營銷力量也得到極大提高。 首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營銷對公客戶，勝利主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務，截至2021年末，實現(xiàn)總授信額度億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)方案-_庫.整理.利息收入160多萬元，實現(xiàn)方案-_庫.整理.中間業(yè)務收入萬元。個人管戶企業(yè)XX勝利申報為 總行級重點客戶，并且正幫助支行領(lǐng)導主動營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也

39、勝利營銷了一家XX企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)方案-_庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。 其次，通過向領(lǐng)導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的把握了我行信貸業(yè)務學問。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習，我基本把握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶溝通，依據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外，在熟識業(yè)務產(chǎn)品的同時，我主動學習光大銀行信貸風險掌握措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參與分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順當通過。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

40、在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫構(gòu)建深化人心的商業(yè) 銀行合規(guī)文化勢在必行一文被評為總行二等獎。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 最終，在業(yè)務營銷過程中，仔細學習、點滴積累，努力提高個人營銷力量。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟識自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去制造條件滿足。個人營銷力量方案_.庫.整理的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶溝通的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，愛好，特長，力爭講客戶感愛好的話題，解決客戶急需解決的問題。 過去的一年對于我來說是改善的一年，是進步的一年，同時，這些個人

41、成績的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)懷、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。 2021年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊急的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務客戶。 2021年已經(jīng)來臨，我決心

42、更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。 第5篇：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)-銀行客戶經(jīng) 理工作總結(jié) 2021年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)懷下，在同事們的關(guān)心中，通過自己的努力工作，取得了肯定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務學問也有了較大的進步，個人營銷力量也得到極大提高。 首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營銷對公客戶，勝利主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務，截至2021年末，實現(xiàn)總授信額度億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)方案-_庫.整理.利息收入160多萬元，實現(xiàn)方案-_庫.整理.中間業(yè)務收入萬元。個人管戶企業(yè)XX勝利

43、申報為 總行級重點客戶，并且正幫助支行領(lǐng)導主動營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也勝利營銷了一家XX企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)方案-_庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。 其次，通過向領(lǐng)導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的把握了我行信貸業(yè)務學問。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習，我基本把握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶溝通，依據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外，在熟識業(yè)務產(chǎn)品的同時，我主動學習光大銀行信貸風險掌握措施

44、，作為唯一一名客戶經(jīng)理參與分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順當通過。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫構(gòu)建深化人心的商業(yè) 銀行合規(guī)文化勢在必行一文被評為總行二等獎。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 最終，在業(yè)務營銷過程中，仔細學習、點滴積累，努力提高個人營銷力量。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟識自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去制造條件滿足。個人營銷力量方案_.庫.整理的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶溝通的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，愛好，特長，力爭講客戶感愛好的話題，

45、解決客戶急需解決的問題。 過去的一年對于我來說是改善的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)懷、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。 2021年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊急的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算

46、戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務客戶。 2021年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。 第6篇：【銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)】銀行客戶經(jīng)理終工作總結(jié) - 一、2021年，在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)懷指導下，我用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境 在工作中，仔細學習各項金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶

47、數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。 2 - 計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獵取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。 三、存在的問題 在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成績，然而，我也清晰地看到了自身存在的不

48、足。 （一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何把握最新的財經(jīng)信息和我市進展動態(tài)，有時跟不上步伐。 （二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。 （三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 4 - 點， 杰出的完成了各項工作任務，用才智和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。 客戶在第一，存款是中心。 我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，我從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，準時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。 在服務客戶的過程中，我專心細致，把兄弟情、伴侶意注入工作