信用證流程及業(yè)務操作ppt課件

1、 信譽證流程及業(yè)務操作信譽證流程及業(yè)務操作受害人受害人懇求人懇求人通知行通知行開證行開證行承運人承運人償付行償付行1234567891011123信譽證業(yè)務簡單流程信譽證業(yè)務簡單流程一、信譽證的懇求與開立一、信譽證的懇求與開立v1、懇求人懇求開立信譽證、懇求人懇求開立信譽證v(1) 選擇開證銀行選擇開證銀行v(2)懇求人填制懇求書懇求人填制懇求書v懇求書是開證行與懇求人之間的契約，其目的是約束開證行、懇求書是開證行與懇求人之間的契約，其目的是約束開證行、受害人與懇求人，使其按指示行事。信譽證一旦開立，開證受害人與懇求人，使其按指示行事。信譽證一旦開立，開證行與受害人按信譽證行事，但開證行與懇求

2、人之間仍須受懇行與受害人按信譽證行事，但開證行與懇求人之間仍須受懇求書約束，且二者是相互獨立的。求書約束，且二者是相互獨立的。vISBP681(2):The applicant bears the risk of any ambiguity in its instructions to issue or amend a credit. Unless expressly stated otherwise, a request to issue or amend a credit authorizes an issuing bank to supplement or develop the ter

3、ms in a manner necessary or desirable to permit the use of the credit.2、開證行開立信譽證、開證行開立信譽證v(1)開證行審核懇求人資信開證行審核懇求人資信v(2)開證行審核懇求書開證行審核懇求書v(3)開證行按懇求書開立信譽證參閱開證行按懇求書開立信譽證參閱ISPB P.2v(4)信譽證生效信譽證生效v開證行應特別留意索償及償付條款：開證行應特別留意索償及償付條款：二、信譽證通知與保兌二、信譽證通知與保兌v1 1通知行承當什么責任？通知行承當什么責任？v2 2如何通知信譽證？如何通知信譽證？v3 3保兌行責任與權益？保兌行

4、責任與權益？v4 4如何保兌，其對信譽證的保兌能否自動如何保兌，其對信譽證的保兌能否自動擴展到對修正書的保兌？擴展到對修正書的保兌？v5 5保兌行如何付款？保兌行如何付款？vArticle 9 Advising of Credits and Amendmentsva. An advising bank that is not a confirming bank without any undertaking to honour or negotiate.vb. the advising bank signifies that it has satisfied itself as to the

5、apparent authenticity of the credit or amendment and that the advice accurately reflects the terms and conditions of the credit or amendment received.vc. the second advising bank signifies that it has satisfied itself as to the apparent authenticity of the advice it has received and that the advice

6、accurately reflects the terms and conditions of the credit or amendment received.1、信譽證通知、信譽證通知vd. A bank utilizing the services of an advising bank or second advising bank to advise a credit must use the same bank to advise any amendment thereto.ve. If a bank is requested to advise a credit or amend

7、ment but elects not to do so, it must so inform, without delay.vf. If a bank cannot satisfy itself as to the apparent authenticity , it must so inform, without delay. If the advising bank or second advising bank elects nonetheless to advise the credit or amendment, it must inform the beneficiary or

8、second advising bank that it has not been able to satisfy itself as to the apparent authenticity .v(1)(1)無承付或議付信譽證款項責任；無承付或議付信譽證款項責任； v(2)(2)通知行無必需通知信譽證的義務通知行無必需通知信譽證的義務; ;v(3)(3)如通知須證明信譽證的外表真實性并照實通知如通知須證明信譽證的外表真實性并照實通知信譽證內容；信譽證內容；v(4)(4)如不能確定信譽證的外表真實性，應毫不延誤如不能確定信譽證的外表真實性，應毫不延誤地告知從其收到指示的銀行，闡明其不能確定信譽

9、地告知從其收到指示的銀行，闡明其不能確定信譽證的真實性。如通知行仍決議通知該信譽證，那么證的真實性。如通知行仍決議通知該信譽證，那么必需告知受害人它不能核對信譽證的真實性。必需告知受害人它不能核對信譽證的真實性。v 2、信譽證的保兌、信譽證的保兌vArticle 2 Definitions vConfirmation: means a definite undertaking of the confirming bank, in addition to that of the issuing bank, to honour or negotiate a complying presentati

10、on. vConfirming bank：means the bank that adds its confirmation to a credit upon the issuing banks authorization or request. Article 8 Confirming Bank Undertakingva. Provided that the stipulated documents are presented to the confirming bank or to any other nominated bank and that they constitute a c

11、omplying presentation, the confirming bank must:vi. honour, if the credit is available byva. sight payment, deferred payment or acceptance with the confirming bank;vb. sight payment with another nominated bank and that nominated bank does not pay;vc. deferred payment with another nominated bank and

12、that nominated bank does not incur its deferred payment undertaking or, having incurred its deferred payment undertaking, does not pay at maturity;vd. acceptance with another nominated bank and that nominated bank does not accept a draft drawn on it or, having accepted a draft drawn on it, does not

13、pay at maturity;ve. negotiation with another nominated bank and that nominated bank does not negotiate.vii. negotiate, without recourse, if the credit is available by negotiation with the confirming bank.vb. A confirming bank is irrevocably bound to honour or negotiate as of the time it adds its con

14、firmation to the credit.vc. A confirming bank undertakes to reimburse another nominated bank that has honoured or negotiated a complying presentation and forwarded the documents to the confirming bank. Reimbursement for the amount of a complying presentation under a credit available by acceptance or

15、 deferred payment is due at maturity, whether or not another nominated bank prepaid or purchased before maturity. A confirming banks undertaking to reimburse another nominated bank is independent of the confirming banks undertaking to the beneficiary.vd. If a bank is authorized or requested by the i

16、ssuing bank to confirm a credit but is not prepared to do so, it must inform the issuing bank without delay and may advise the credit without confirmation.v(1)信譽證加保必需基于開證行的授權或要求，信譽證加保必需基于開證行的授權或要求，否那么為沉默保兌；否那么為沉默保兌；v(2)保兌行為是不可撤銷的；保兌行為是不可撤銷的；v(3)保兌行的付款或議付是無追索權的；保兌行的付款或議付是無追索權的；v(4)保兌行對指定行責任獨立于對受害人的承保

17、兌行對指定行責任獨立于對受害人的承付責任。付責任。三、受害人審核信譽證三、受害人審核信譽證v受害人收到信譽證后，根據根底合同對信譽受害人收到信譽證后，根據根底合同對信譽證內容進展審核。證內容進展審核。v審核要點：審核要點：v1信譽證的有效性；信譽證的有效性；v2單據條款；單據條款；v3期限安排；期限安排；v4溢短裝條件下的支款安排；溢短裝條件下的支款安排；v5軟條款軟條款;The expression on or about or similar will be interpreted as a stipulation five calendar days before until five

18、calendar days after the specified date, both start and end dates included.On or about May 10？The words to, until, till, “from and “between when used to determine a period of shipment include the date or dates mentioned, and the words “before and after“ exclude the date mentioned.Shipment to be made

19、before 12/31/07？Shipment to be made after 12/01/07？Shipment to be made until 12/31/07？The words “from and after when used to determine a maturity date exclude the date mentioned. 時間安排時間安排vShipment: before 12/05/2007vExpiry date: 071230vPresentation: within 15 days after shipment信譽證金額；信譽證金額；vArticle

20、30 Tolerance in Credit Amount, Quantity and Unit Pricesva. The words about or approximately used in connection with the amount of the credit or the quantity or the unit price stated in the credit are to be construed as allowing a tolerance not to exceed 10% more or 10% less than the amount, the quan

21、tity or the unit price to which they refer.va.“約或約或“大約用于信譽證金額或信譽證規(guī)定的數量或單大約用于信譽證金額或信譽證規(guī)定的數量或單價時，應解釋為允許有關金額或數量或單價有不超越價時，應解釋為允許有關金額或數量或單價有不超越10%的的增減幅度。增減幅度。vb. A tolerance not to exceed 5% more or 5% less than the quantity of the goods is allowed, provided packing units or individual items and the tota

22、l amount of the drawings does not exceed the amount of the credit.v在信譽證未以包裝單位件數或貨物本身件數的方式規(guī)定貨物在信譽證未以包裝單位件數或貨物本身件數的方式規(guī)定貨物數量時，貨物數量允許有數量時，貨物數量允許有5%的增減幅度，只需總支取金額的增減幅度，只需總支取金額不超越信譽證金額。不超越信譽證金額。vc. Even when partial shipments are not allowed, a tolerance not to exceed 5% less than the amount of the credit

23、is allowed, provided that the quantity of the goods is shipped in full and a unit price, if stated in the credit, is not reduced or that sub-article 30 (b) is not applicable.v假設信譽證規(guī)定了貨物數量，而該數量已全部發(fā)運，及假設假設信譽證規(guī)定了貨物數量，而該數量已全部發(fā)運，及假設信譽證規(guī)定了單價，而該單價又未降低，或當第三十條信譽證規(guī)定了單價，而該單價又未降低，或當第三十條b 款款不適用時，那么即使不允許部分裝運，也允許支

24、取的金額有不適用時，那么即使不允許部分裝運，也允許支取的金額有5%的減幅。假設信譽證規(guī)定有特定的增減幅度或運用第三的減幅。假設信譽證規(guī)定有特定的增減幅度或運用第三十條十條a 款提到的用語限定數量，那么該減幅不適用?？钐岬降挠谜Z限定數量，那么該減幅不適用。v1)證中有證中有“about 或或 “approximately字樣，對字樣，對應貨物數量或金額可增減應貨物數量或金額可增減10%；v2) 非以包裝單位或貨物本身件數計量的，可有非以包裝單位或貨物本身件數計量的，可有5%增減幅度，但支款不超越信譽證金額；增減幅度，但支款不超越信譽證金額；v3信譽證只規(guī)定貨物數量，未規(guī)定單價，且貨物信譽證只規(guī)定

25、貨物數量，未規(guī)定單價，且貨物全部裝運，可短支全部裝運，可短支5%；v4信譽證只規(guī)定單價，且未降低，未規(guī)定貨物數信譽證只規(guī)定單價，且未降低，未規(guī)定貨物數量，且貨物全部裝運，可短支量，且貨物全部裝運，可短支5%；v5當信譽證既規(guī)定了單價且未降低，同時又規(guī)定當信譽證既規(guī)定了單價且未降低，同時又規(guī)定了貨物數量，且全部裝運，可短支了貨物數量，且全部裝運，可短支5%。案案1vAmount: USD 3003000.00vDescription of goods: 56000m/t (10 percent more or less allowed) at USD 48.75 per m/tvPartial

26、shipment: Not allowed v受害人交單受害人交單: USD 48.75 per m/t， 56814m/t， USD 2769682.50案案2vAmount: USD 500000.00vDescription of goods: 500m/t，0.1m/t to a bag, 5000bags, USD100 per bag.vPartial shipment: Not allowed v受害人交單受害人交單: 4800bags, Amount USD 480000.關于信譽證中的關于信譽證中的“軟條款軟條款v信譽證中的信譽證中的“軟條款是指在信譽證加列一些以改軟條款是指

27、在信譽證加列一些以改動開證行確定性承諾責任的條件或條款。動開證行確定性承諾責任的條件或條款。v據此，懇求人或開證行具有一方面隨時解除付款責據此，懇求人或開證行具有一方面隨時解除付款責任的自動權，或受害人很難做到相符交單，即買方任的自動權，或受害人很難做到相符交單，即買方完全控制整筆買賣的條件與要求。完全控制整筆買賣的條件與要求。v帶有此種條款的信譽證極易呵斥單證不符而遭開證帶有此種條款的信譽證極易呵斥單證不符而遭開證行拒付，甚至買方憑仗信譽證行拒付，甚至買方憑仗信譽證軟條款軟條款還可以騙取還可以騙取賣方的保證金、質押金、履約金等。賣方的保證金、質押金、履約金等。 案例案例v某證要求某證要求 t

28、he applicant can take the documents subject to the trust receipt and we will make the payment effect under this credit subject to the certificate supplied by the applicant，受害人交單，受害人交單時，開證行拒付，理由是懇求人提貨后經檢時，開證行拒付，理由是懇求人提貨后經檢驗與合同不符，而未向銀行提交檢驗合格證驗與合同不符，而未向銀行提交檢驗合格證書，從而導致受害人蒙受損失。書，從而導致受害人蒙受損失。常見的常見的“軟條款軟條款

29、v(1)生效條款：在規(guī)定條件滿足時方可消費的條款。生效條款：在規(guī)定條件滿足時方可消費的條款。v“this credit will be operative only when and if the applicant received the necessary import license from our authority v(2)1/3或全套正本提單直寄進口商或全套正本提單直寄進口商vFULL(1/3) SET OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILL OF LADING CONSIGNED TO APPLICANT vFull set of B/L(s) made o

30、ut to order of applicant v(3)須提交由懇求人、開證行或其指定人簽發(fā)或會簽的單據須提交由懇求人、開證行或其指定人簽發(fā)或會簽的單據vAPPLICANTS SIGNED AND STAMPED CERTIFICATE (SENT TO BENEFICIARY BY FAX) CERTIFYING 四、修正信譽證四、修正信譽證受害人受害人懇求人懇求人開證行開證行通知行通知行受害人受害人保兌行保兌行信譽證信譽證相符相符制單結匯制單結匯不符不符修正信譽證修正信譽證合同合同信譽證其他條款包括打字與信譽證其他條款包括打字與拼寫錯誤拼寫錯誤v1、在什么條件下才可修正與撤銷信譽證？、在

31、什么條件下才可修正與撤銷信譽證？vArt10 a. 除第三十八條別有規(guī)定者外，未經開證行、保除第三十八條別有規(guī)定者外，未經開證行、保兌行如有的話及受害人贊同，信譽證既不得修正，也不兌行如有的話及受害人贊同，信譽證既不得修正，也不得撤銷。得撤銷。v2、修正書可不可以撤銷及其生效條件？、修正書可不可以撤銷及其生效條件？v3、修正書對保兌行有何約束力？、修正書對保兌行有何約束力？vb. 開證行自發(fā)出修正之時起，即不可撤銷地受其約束。保兌開證行自發(fā)出修正之時起，即不可撤銷地受其約束。保兌行可將其保兌擴展至修正，并自通知該修正時，即不可撤銷行可將其保兌擴展至修正，并自通知該修正時，即不可撤銷地受其約束。

32、但是，保兌行可以選擇將修正通知受害人而不地受其約束。但是，保兌行可以選擇將修正通知受害人而不對其加具保兌。假設然如此，其必需毫不延誤地將此告知開對其加具保兌。假設然如此，其必需毫不延誤地將此告知開證行，并在其給受害人的通知中告知受害人。證行，并在其給受害人的通知中告知受害人。v4、修正書對受害人有何約束力？、修正書對受害人有何約束力？ve. 對同一修正的內容不允許部分接受，部分接受將被視為回對同一修正的內容不允許部分接受，部分接受將被視為回絕修正的通知。絕修正的通知。vf. 修正中關于除非受害人在某一時間內回絕修正否那么修正修正中關于除非受害人在某一時間內回絕修正否那么修正生效的規(guī)定應被不予理

33、睬。生效的規(guī)定應被不予理睬。v留意：信譽證修正與更正：修正書是按留意：信譽證修正與更正：修正書是按MT707電文發(fā)出，更電文發(fā)出，更正是以正是以MT799電文發(fā)出，更正對受害人來說沒的選擇余地。電文發(fā)出，更正對受害人來說沒的選擇余地。案例案例v開證行開證行2月月18日開出一金額為日開出一金額為5萬美圓允許分萬美圓允許分批裝運的信譽證。受害人批裝運的信譽證。受害人3月月31日出運貨物日出運貨物并提交單據，其中匯票與發(fā)票金額為并提交單據，其中匯票與發(fā)票金額為7萬美圓，萬美圓，該套單據于該套單據于4月月12日提交被指定銀行，被指日提交被指定銀行，被指定銀行在合理的審單日內審核終了后寄出。定銀行在合理

34、的審單日內審核終了后寄出。4月月11日開證行發(fā)出一修正信譽證金額添加至日開證行發(fā)出一修正信譽證金額添加至7萬美圓，并將相應貨物數量添加。開證行于萬美圓，并將相應貨物數量添加。開證行于4月月17日收到單據，試問開證行能否付款？日收到單據，試問開證行能否付款？案例案例2v某證規(guī)定貨量為某證規(guī)定貨量為500箱，不充許分裝。之后箱，不充許分裝。之后通知行發(fā)來信譽證修正通知書，將貨量改為通知行發(fā)來信譽證修正通知書，將貨量改為700箱，受害人已將箱，受害人已將500箱裝貨終了，箱裝貨終了，4天后，天后，再次裝運再次裝運200箱，并將兩套單據提交開證行，箱，并將兩套單據提交開證行，開證行拒付，理由是開證行拒

35、付，理由是“證中不允許分裝，而受證中不允許分裝，而受害人分兩次裝運構成了信譽證不符點害人分兩次裝運構成了信譽證不符點v思索：受害人應如何處置思索：受害人應如何處置?案例：關于修正后交單期問題案例：關于修正后交單期問題v某證規(guī)定：效期為某證規(guī)定：效期為07年年8月月10日，交單期為裝運后日，交單期為裝運后10日內。日內。v8月月1日受害人向議付行提交信譽證單據，提單簽發(fā)日為日受害人向議付行提交信譽證單據，提單簽發(fā)日為7月月29日，議付行確認相符后對其議付并寄交開證行，但開證行日，議付行確認相符后對其議付并寄交開證行，但開證行審核發(fā)現不符點，向議付行發(fā)出通知并保管單據聽候指示。審核發(fā)現不符點，向議

36、付行發(fā)出通知并保管單據聽候指示。受害人受害人8月月8日將修正后的單據提交議付行，同時議付行以快日將修正后的單據提交議付行，同時議付行以快遞方式寄交開證行。遞方式寄交開證行。8月月11日，開證行收到單據，并以超越日，開證行收到單據，并以超越信譽證效期和交單期為由拒付。信譽證效期和交單期為由拒付。vICC觀念：觀念：v單據及單據及/或個別被修正的單據必需在信譽證效期內，及或個別被修正的單據必需在信譽證效期內，及/或交或交單期內再次提交給指定銀行或開證行。這個案例的回答取決單期內再次提交給指定銀行或開證行。這個案例的回答取決于信譽證的效期地點。由于單據已被議付，那么信譽證效期于信譽證的效期地點。由于

37、單據已被議付，那么信譽證效期地點一定是在議付行柜臺。假設單據在信譽證效期內提交至地點一定是在議付行柜臺。假設單據在信譽證效期內提交至議付行，但未在信譽證效期內送達開證行，只需單據符合信議付行，但未在信譽證效期內送達開證行，只需單據符合信譽證的規(guī)定，那么開證行必需向議付行進展償付。譽證的規(guī)定，那么開證行必需向議付行進展償付。五、交單五、交單1、交單的含義、交單的含義交單又詳細分為廣義交單與狹義交單，前者指持單人在信譽證交單又詳細分為廣義交單與狹義交單，前者指持單人在信譽證項下提交單據，而無論持單人能否真正擁有單據權益或收單項下提交單據，而無論持單人能否真正擁有單據權益或收單人能否信譽證項下安排的

38、當事人；而后者系指單據權益人人能否信譽證項下安排的當事人；而后者系指單據權益人(或經其授權的當事人或經其授權的當事人)向信譽證安排下的指定行或開證行提向信譽證安排下的指定行或開證行提交單據要求獲得承付的行為。交單據要求獲得承付的行為。Art2. Presenter means a beneficiary, bank or other party that makes a presentation.Art2. Presentation means either the delivery of documents under a credit to the issuing bank or nomi

39、nated bank or the documents so delivered. 問題一：應提交哪些單據？問題一：應提交哪些單據？問題二：有效交單或交單途徑是什么？問題二：有效交單或交單途徑是什么？問題三：何時交單？問題三：何時交單？、提交的單據、提交的單據v跟單信譽證要求的單據普通可分為金融單據匯票和商業(yè)跟單信譽證要求的單據普通可分為金融單據匯票和商業(yè)單據二類。不同兌用方式或信譽證要求，對單據的要求也不單據二類。不同兌用方式或信譽證要求，對單據的要求也不盡一樣。盡一樣。v但總體來說，信譽證項下要求交單人提交但總體來說，信譽證項下要求交單人提交“required by the credit,

40、即滿足即滿足“complying presentation.v問題：問題：v1、信譽證沒有規(guī)定但懇求人要求提交的單據如何處置？、信譽證沒有規(guī)定但懇求人要求提交的單據如何處置？v2、懇求人要求的超越證內規(guī)定的單據份數如何處置？、懇求人要求的超越證內規(guī)定的單據份數如何處置？v3、假設證中未規(guī)定正本單據份數，應如何提交？如運輸單、假設證中未規(guī)定正本單據份數，應如何提交？如運輸單據、保險單及匯票？據、保險單及匯票？v4、證中通常提及的、證中通常提及的“一式一式份份(in dupicate/fold/copies)等如何提交？等如何提交？v5、匯票能否也應滿足、匯票能否也應滿足“相符交單原那么？相符交單

41、原那么？v無需提交匯票的信譽證：無需提交匯票的信譽證：v1延期付款信譽證延期付款信譽證(Deferred L/C)v2證中注明不要求匯票的即期付款信譽證證中注明不要求匯票的即期付款信譽證v必需提交匯票的信譽證：必需提交匯票的信譽證：v1承兌信譽證承兌信譽證v2證中注明須提交匯票的信譽證證中注明須提交匯票的信譽證vArt6(c). A credit must not be issued available by a draft drawn on the applicant.vISBP681(54) A credit may be issued requiring a draft drawn on

42、 the applicant as one of the required documents, but must not be issued available by drafts drawn on the applicant.案例：匯票能否信譽證項下單據案例：匯票能否信譽證項下單據v04年年3月月5日，韓國中小企業(yè)銀行開出的以華天公司為受害人不可撤銷跟單日，韓國中小企業(yè)銀行開出的以華天公司為受害人不可撤銷跟單信譽證，效期和地點為信譽證，效期和地點為04年年5月月10日中國，可自在議付，匯票為見票后日中國，可自在議付，匯票為見票后90天天付款，交單期為運輸單據簽發(fā)后付款，交單期為運輸單據簽發(fā)

43、后10天內。天內。04年年4月月14日，中國農業(yè)銀行膠南日，中國農業(yè)銀行膠南支行將商業(yè)單據提單簽發(fā)日支行將商業(yè)單據提單簽發(fā)日4月月12日和即期匯票提交中小企業(yè)銀行。日和即期匯票提交中小企業(yè)銀行。04年年4月月27日中小企業(yè)銀行拒付。日中小企業(yè)銀行拒付。5月月10日農行寄交見票后日農行寄交見票后90天付款的匯票，天付款的匯票，5月月19日再次遭到拒付。日再次遭到拒付。v一審：匯票是關于開證行對受害人付款方式和期限的商定，而并不屬于信譽一審：匯票是關于開證行對受害人付款方式和期限的商定，而并不屬于信譽證所要求的證所要求的“相符交單中的單據。但信譽證同時又是開證行與受害人之間相符交單中的單據。但信譽

44、證同時又是開證行與受害人之間的合同，證中明確了受害人須提交的合同，證中明確了受害人須提交90天匯票，但受害人未作為，其構成了對天匯票，但受害人未作為，其構成了對合同的變卦，因此第一次拒付理由成立。合同的變卦，因此第一次拒付理由成立。v由于匯票僅是開證行與受害人付款方式與期限的商定，因此在未特別商定下，由于匯票僅是開證行與受害人付款方式與期限的商定，因此在未特別商定下，應不受證中交單據期限的限制。在信譽證有效期內應允許第二次提交信譽證應不受證中交單據期限的限制。在信譽證有效期內應允許第二次提交信譽證要求的匯票，且不會給開證行呵斥任何額外風險與損失，因此第二次拒付理要求的匯票，且不會給開證行呵斥任

45、何額外風險與損失，因此第二次拒付理由不成立。由不成立。v終審：終審：v(1)證證46A項未包括匯票，且項未包括匯票，且UCP500中章中章(單據單據)所指均與貨物相關的商業(yè)所指均與貨物相關的商業(yè)單據，不包括匯票。因此，匯票不是信譽證項下所要求的單據；單據，不包括匯票。因此，匯票不是信譽證項下所要求的單據；(2)匯票提匯票提交不受證中交單期約束，只須在效期內提交即為合法有效行為。交不受證中交單期約束，只須在效期內提交即為合法有效行為。3、受害人有效的交單途徑、受害人有效的交單途徑v受害人有效交單途徑普通有三種受害人有效交單途徑普通有三種v(1)向指定行交單，如向議付行、保兌行、付向指定行交單，如

46、向議付行、保兌行、付款行交單款行交單;v(2)直接向開證行交單；直接向開證行交單；v(3)向非指定行交單，然后由非指定行代其向向非指定行交單，然后由非指定行代其向指定行或開證行交單，如在直接信譽證項下，指定行或開證行交單，如在直接信譽證項下，或指定行與受害人不在同一地域等?；蛑付ㄐ信c受害人不在同一地域等。1向指定行交單向指定行交單vArt2. Nominated bank means the bank with which the credit is available or any bank in the case of a credit available with any bank. v

47、Art6 (a). 信譽證必需規(guī)定可在其處兌用的銀行，或能否可在任一銀行兌信譽證必需規(guī)定可在其處兌用的銀行，或能否可在任一銀行兌用。規(guī)定在指定銀行兌用的信譽證同時也可以在開證行兌用。用。規(guī)定在指定銀行兌用的信譽證同時也可以在開證行兌用。vb. 信譽證必需規(guī)定其是以即期付款、延期付款、承兌還是議付的方式兌信譽證必需規(guī)定其是以即期付款、延期付款、承兌還是議付的方式兌用。用。vArt2. 議付指指定銀行在相符交單下，在其應獲償付的銀行任務日當天議付指指定銀行在相符交單下，在其應獲償付的銀行任務日當天或之前向受害人預付或者贊同預付款項，從而購買匯票其付款人為指或之前向受害人預付或者贊同預付款項，從而購

48、買匯票其付款人為指定銀行以外的其他銀行及定銀行以外的其他銀行及/或單據的行為。或單據的行為。vArt6. d. i. 信譽證必需定一個交單的截止日。規(guī)定的承付或議付的截止信譽證必需定一個交單的截止日。規(guī)定的承付或議付的截止日將被視為交單的截止日。日將被視為交單的截止日。vii. 可在其處兌用信譽證的銀行所在地即為交單地點?？稍谌我汇y行兌用可在其處兌用信譽證的銀行所在地即為交單地點?？稍谌我汇y行兌用的信譽證其交單地點為任一銀行所在地。除規(guī)定的交單地點外，開證行的信譽證其交單地點為任一銀行所在地。除規(guī)定的交單地點外，開證行所在地也是交單地點。所在地也是交單地點。ve. 除非如第二十九條除非如第二十

49、九條a 款規(guī)定的情形，否那么受害人或者代表受害人的款規(guī)定的情形，否那么受害人或者代表受害人的交單應在截止日當天或之前完成。交單應在截止日當天或之前完成。v益處：益處：v1可防止交單的延誤與喪失；可防止交單的延誤與喪失；v2可提早獲得貨款可提早獲得貨款(議付議付)；v3受害人可獲得一定的改單時間。受害人可獲得一定的改單時間。v弊端：弊端：v1產生額外費用；產生額外費用；v2被追索風險被追索風險(保兌行除外保兌行除外)；v3指定行能夠不履行指定指定行能夠不履行指定(議付、承付。議付、承付。vArt12(a). 除非指定銀行為保兌行，對于承付或議付除非指定銀行為保兌行，對于承付或議付的授權并不賦予指

50、定銀行承付或議付的義務，除非的授權并不賦予指定銀行承付或議付的義務，除非該指定銀行明確表示贊同并且告知受害人。該指定銀行明確表示贊同并且告知受害人。討論：指定行回絕接單討論：指定行回絕接單v信譽證規(guī)定：信譽證規(guī)定：v31D: Date and Place of Expiry:080622 at your officesv41A:Available with.By.: DEUTSCHE BANK(CHINA)CO.,LTD.v44C:Latest Date of Shipment: 08-06-01v裝船日期是裝船日期是2021-05-16。上海。上海DEUTSCHE BANK 于于2021年年

51、5月月30號收到我公司寄去的信譽證和其他信譽證要求的其號收到我公司寄去的信譽證和其他信譽證要求的其他單據。但是該行說他們不接受伊朗船公司出具的提單，并他單據。但是該行說他們不接受伊朗船公司出具的提單，并讓我們經過其他銀行交單。讓我們經過其他銀行交單。v1指定行有無必需接單義務？指定行有無必需接單義務？v2假設由其他行交單效期與有效地能否變動？假設由其他行交單效期與有效地能否變動？v3由其他行交單，對受害人及交單行權益有何影響？由其他行交單，對受害人及交單行權益有何影響？案例案例1：單據喪失責任：單據喪失責任v某證規(guī)定：限制中國銀行天津分行議付，天某證規(guī)定：限制中國銀行天津分行議付，天津銀行收單

52、后，經審核確以為相符交單，但津銀行收單后，經審核確以為相符交單，但并未對受害人議付，在天津分行根據信譽證并未對受害人議付，在天津分行根據信譽證要求向開證行寄單過程中不慎喪失。開證行要求向開證行寄單過程中不慎喪失。開證行以未收到信譽證項下單據和天津分行未履行以未收到信譽證項下單據和天津分行未履行指定為由回絕對議付行償付。試分析誰應對指定為由回絕對議付行償付。試分析誰應對這一損失擔任？這一損失擔任？v天津分行是不是指定行？天津分行是不是指定行？vArticle 7 Issuing Bank Undertaking vc. 指定銀行承付或議付相符交單并將單據轉給開證行之后，開證行即承指定銀行承付或議

53、付相符交單并將單據轉給開證行之后，開證行即承當償付該指定銀行的責任。對承兌或延期付款信譽證下相符交單金額的當償付該指定銀行的責任。對承兌或延期付款信譽證下相符交單金額的償付應在到期日辦理，無論指定銀行能否在到期日之前預付或購買了單償付應在到期日辦理，無論指定銀行能否在到期日之前預付或購買了單據。開證行償付指定銀行的責任獨立于開證行對受害人的責任。據。開證行償付指定銀行的責任獨立于開證行對受害人的責任。vArticle 35 信息傳送與翻譯的免責信息傳送與翻譯的免責v當報文、信件或單據按照信譽證的要求傳輸或發(fā)送時，或當信譽證未作當報文、信件或單據按照信譽證的要求傳輸或發(fā)送時，或當信譽證未作指示，

54、銀行自行選擇傳送效力時，銀行對報文傳輸或信件或單據的遞送指示，銀行自行選擇傳送效力時，銀行對報文傳輸或信件或單據的遞送過程中發(fā)生的延誤、中途遺失、殘缺或其他錯誤產生的后果，概不擔任。過程中發(fā)生的延誤、中途遺失、殘缺或其他錯誤產生的后果，概不擔任。v假設指定銀行確定交單相符并將單據發(fā)往開證行或保兌行，無論指定銀假設指定銀行確定交單相符并將單據發(fā)往開證行或保兌行，無論指定銀行能否曾經承付或議付，開證行或保兌行必需承付或議付，或償付指定行能否曾經承付或議付，開證行或保兌行必需承付或議付，或償付指定銀行，即使單據在指定銀行送往開證行或保兌行的途中，或保兌行送往銀行，即使單據在指定銀行送往開證行或保兌行

55、的途中，或保兌行送往開證行的途中喪失。開證行的途中喪失。v銀行對技術術語的翻譯或解釋上的錯誤，不擔任任，并可不加翻譯地傳銀行對技術術語的翻譯或解釋上的錯誤，不擔任任，并可不加翻譯地傳送信譽證條款。送信譽證條款。案案2：開證行對偽造單據拒付：開證行對偽造單據拒付v某開證行收到其指定行寄來一套信譽證項下某開證行收到其指定行寄來一套信譽證項下外表相符單據，經證明所提交的海運提單系外表相符單據，經證明所提交的海運提單系受害人偽造單據，開證行應如何償付？受害人偽造單據，開證行應如何償付？v1假設指定行為保兌行？假設指定行為保兌行？v2假設指定行為非保兌行，假設指定行為非保兌行，A.無追索權地無追索權地承

56、購受害人單據？承購受害人單據？B.有追索權地承購受害人有追索權地承購受害人單據？單據？v3假設交單人為非指定行？假設交單人為非指定行？(2)直接向開證行交單直接向開證行交單v信譽證安排下，受害人或交單人可繞過指定行直接信譽證安排下，受害人或交單人可繞過指定行直接向開證行交單，但這種做法往往存在較大風險。向開證行交單，但這種做法往往存在較大風險。v(1)能夠會超越交單期限或信譽證效期；能夠會超越交單期限或信譽證效期；v(2)將承當單據傳送過程中喪失的風險；將承當單據傳送過程中喪失的風險；v(3)不利于單據的修正；不利于單據的修正；v(4)無法進展融資。無法進展融資。vArt6(a) ：信譽證必需

57、規(guī)定可在其處兌用的銀行，：信譽證必需規(guī)定可在其處兌用的銀行，或能否可在任一銀行兌用。規(guī)定在指定銀行兌用的或能否可在任一銀行兌用。規(guī)定在指定銀行兌用的信譽證同時也可以在開證行兌用。信譽證同時也可以在開證行兌用。vArt7(a)只需規(guī)定的單據提交給指定銀行或開證行，并且構成只需規(guī)定的單據提交給指定銀行或開證行，并且構成相符交單，那么開證行必需承付，假設信譽證為以下情形之相符交單，那么開證行必需承付，假設信譽證為以下情形之一：一：vi.信譽證規(guī)定由開證行即期付款，延期付款或承兌；信譽證規(guī)定由開證行即期付款，延期付款或承兌；vii.信譽證規(guī)定由指定銀行即期付款但其未付款；信譽證規(guī)定由指定銀行即期付款但

58、其未付款；viii.信譽證規(guī)定由指定銀行延期付款但其未承諾延期付款，或信譽證規(guī)定由指定銀行延期付款但其未承諾延期付款，或雖已承諾延期付款，但未在到期日付款；雖已承諾延期付款，但未在到期日付款；viv.信譽證規(guī)定由指定銀行承兌，但其未承兌以其為付款人的信譽證規(guī)定由指定銀行承兌，但其未承兌以其為付款人的匯票，或雖然承兌了匯票，但未在到期日付款。匯票，或雖然承兌了匯票，但未在到期日付款。vv.信譽證規(guī)定由指定銀行議付但其未議付。信譽證規(guī)定由指定銀行議付但其未議付。案案1:假設開證行拒付，受害人能否再假設開證行拒付，受害人能否再次向保兌行交單以獲得承付？次向保兌行交單以獲得承付？v某證規(guī)定：到期日和地

59、點為某證規(guī)定：到期日和地點為May 12, 2007中中國天津；交單期為裝運后國天津；交單期為裝運后15天內；提單簽發(fā)天內；提單簽發(fā)日為日為Apr. 20, 07。v4月月25日受害人將全套單據直接向開證行交日受害人將全套單據直接向開證行交單，但遭開證行拒付，單，但遭開證行拒付，4月月30日受害人將修日受害人將修正后單據向香港某保兌行交單，保兌行以開正后單據向香港某保兌行交單，保兌行以開證行已拒付，其保兌責任自動解除為由拒付。證行已拒付，其保兌責任自動解除為由拒付。vArt2. Confirmation means a definite undertaking of the confirmin

60、g bank, in addition to that of the issuing bank, to honour or negotiate a complying presentation. v保兌行在開證行承諾之外做出的承付或議付相符交單確實定保兌行在開證行承諾之外做出的承付或議付相符交單確實定承諾。承諾。vArt8(b). A confirming bank is irrevocably bound to honour or negotiate as of the time it adds its confirmation to the credit. v保兌行自對信譽證加具保兌之時起