關(guān)于沈陽分行籌建工作進展情況的報告 (3)

1、關(guān)于沈陽分行籌建工作進展情況的報告 小額貸款有限公司 籌建工作報告 根據(jù)xx省政府金融辦關(guān)于小額貸款公司試點工作的指導意見的精神，小額貸款有限公司籌建工作小組經(jīng)過緊張有序的工作，籌建工作已圓滿結(jié)束，具備了開業(yè)的各項條件?，F(xiàn)將籌建工作報告如下。 一、籌建過程 小額貸款有限公司于2008年10月開始籌建，在政府及有關(guān)部門的密切關(guān)注和全程指導下，歷時近4個月時間基本完成了籌建工作。 （一）進行可研，提出申請。省政府金融辦關(guān)于小額貸款公司試點工作的指導意見下發(fā)后，主發(fā)起人xx縣區(qū)誼合建筑安裝工程有限公司法定代表人夏元龍先生親自向xx縣區(qū)政府相關(guān)部門咨詢了解相關(guān)政策精神，組織相關(guān)人員對組建小額貸款公司進

2、行了可行性研究，形成可行性研究報告。經(jīng)溝通協(xié)商，擬定了小額貸款公司發(fā)起人員構(gòu)成、股本總額、股本結(jié)構(gòu)、組織形式等，并于2008年10月16日向xx縣區(qū)政府提出書面籌建申請。 （二）召開發(fā)起人會議，成立籌建小組，制定籌建方案。2008年10月18日，符合條件的法人和自然人在自愿的前提下簽訂了xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司發(fā)起人協(xié)議書，明確了公司組織形式、注冊資本及股本結(jié)構(gòu)，自愿發(fā)起設(shè)立xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司，自愿認購發(fā)起人股份。同時召開第一屆一次發(fā)起人會議，決議成立“xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司籌建工作小組”，由夏元龍親任籌建組長，具體負責籌建工作，為組建的順利推進提供了組織保證。籌建工作小組

3、，根據(jù)相關(guān)文件和發(fā)起人會議精神，初步制定了公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置及籌建步驟和時間安排。并嚴格按照省政府金融辦關(guān)于小額貸款公司試點1 工作的指導意見的要求，研究制定籌建工作方案，收集整理相關(guān)籌建申請材料。 （三）及時上報籌建申請。籌建申請材料于2008年11月16日經(jīng)xx縣區(qū)政府商務(wù)辦上報省政府金融工作辦公室。后根據(jù)省金融工作辦公室聯(lián)席會議初審意見，籌建小組認真對相關(guān)材料和內(nèi)容進行了調(diào)整和補正，于2008年12月26日獲得“準予籌建的批復”。至此，xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司籌建工作全面啟動。 （四）完成籌建準備工作。籌建申請批復后，xx縣區(qū)利民小額貸款

4、有限公司籌建工作小組及其辦公室立即開展各項籌建工作，向發(fā)起人募集股份，起草章程（草案）、股東代表大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī)則和xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司主要管理制度，選舉產(chǎn)生了xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司第一屆股東代表大會股東代表。至此，xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司籌建的各項準備工作全面完成。 二、籌建工作落實情況小額貸款有限公司籌建工作小組經(jīng)過周密計劃、精心組織，明確目標、認真實施、落實責任，在各方支持和努力下，如期完成各項籌建工作。 （一）擬定了xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司章程（草案）?；I備工作領(lǐng)導小組經(jīng)過充分醞釀、反復推敲、完善，起草了xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司章程（

5、草案），內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨和業(yè)務(wù)范圍、注冊資本和股本構(gòu)成、股東和股東代表大會、董事和董事會、監(jiān)事會、理事長、財務(wù)管理、終止與清算及附則等十個方面，對機構(gòu)性質(zhì)、股份、法人治理、經(jīng)營管理等方面作了明確規(guī)定，審議通過后將對xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司的組織與行為、公司與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系具有指導和約束作用。 （二）股份已經(jīng)募集到位。由xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司發(fā)起人認購全部股份，共募集股本總額為2200.00萬元，其中企業(yè)法人資格股1戶、800 萬元，社會自然人股11戶、3200萬元。安徽萬國通寶會計師事務(wù)所進行了驗資，并出具了xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司驗資報告。 （三）完善法

6、人治理結(jié)構(gòu)。 一是建立股東代表大會。按照公司有關(guān)股東代表組成比例的規(guī)定，選舉產(chǎn)生自然人股東代表4名，企業(yè)法人股東代表1名，共計5名股東代表組成xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司第一屆股東代表大會。這次股東代表大會代表，是根據(jù)公司法和省政府金融辦關(guān)于小額貸款公司試點工作的指導意見精神，由入股自然人和法人選舉產(chǎn)生。 二是建立董事會、監(jiān)事會。xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司第一屆一次股東代表大會將選舉產(chǎn)生xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司第一屆董事會和第一屆監(jiān)事會，期間將召開的一屆一次董事會和監(jiān)事會會議，將分別選舉產(chǎn)生擬任董事長和監(jiān)事長。根據(jù)省政府金融辦關(guān)于小額貸款公司試點工作的指導意見和xx縣區(qū)利民小額貸款有限公

7、司章程（草案），第一屆董事會成員共3名，企業(yè)法人、社會自然人的比例為1：2；第一屆監(jiān)事會成員共3名，職工監(jiān)事1名，企業(yè)法人、社會自然人監(jiān)事2名。擬任獨立董事1名，正在考察之中，準備今后在符合xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司章程（草案）規(guī)定條件的前提下，選聘在金融管理方面有較高造詣的教授、專家擔任。 三是組建經(jīng)營班子。xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司一屆一次董事會，將聘任擬任總經(jīng)理、副總經(jīng)理和財務(wù)、信貸、稽核負責人等高級管理人員，組成小額貸款有限公司經(jīng)營班子。 （四）擬定機構(gòu)設(shè)置方案和高級管理人員配備方案。 公司總部設(shè)信貸業(yè)務(wù)部、風險管理部、財務(wù)部、審計部、綜合部、安全保衛(wèi)部等6個職能部室，暫不設(shè)分支機

8、構(gòu)。 公司配備董事長1人，監(jiān)事會主席1人，總經(jīng)理1人，不設(shè)副總經(jīng)理；信貸、風險、財務(wù)、審計、綜合、安保部門負責人各1名。籌建小組對擬任上述人員的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面進行了綜合鑒定，并 由其個人對自己是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職等進行了承諾。 小額貸款有限公司配備從業(yè)人員12人，具有從事過1年以上金融工作的8人，大專學歷人員約占50%以上。從業(yè)人員中，經(jīng)濟類專業(yè)從業(yè)人員3人，財會類專業(yè)4人，其他5人。 （五）擬定主要管理制度?；I備工作領(lǐng)導小組參照銀行經(jīng)營管理、風險控制的要求，起草了股份公司大會議事規(guī)則、風險管理部工作職責、總經(jīng)理辦公會議制度（草案）以及信貸業(yè)務(wù)

9、部工作職責、貸款操作規(guī)程（草案）、財務(wù)管理制度（草案）、審計監(jiān)督制度、人力資源部工作職責及安全保衛(wèi)制度等。 （六）制定了經(jīng)營方針及發(fā)展規(guī)劃。xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司將堅持“以市場為導向、以客戶為中心、以效益為目標”的經(jīng)營理念，堅持“質(zhì)量第 一、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營方針，進一步突出信貸支農(nóng)這一工作重點，力爭辦成功能齊全、業(yè)績優(yōu)良、運營安全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)的股份制小額貸款公司。具體目標是，各項貸款凈增3億元，2009年凈增5000萬元，2010年凈增1億元，2011年1.5億元，達到平均每年凈增1億元，其中：“三農(nóng)”貸款占比達40%以上；到2011年末，不良貸款占比控制在0.5%以內(nèi)，力爭實現(xiàn)零呆賬；利

10、潤增長指標：2009年末，實現(xiàn)各項收入約800萬元，各項支出350萬元，利潤450萬元；2010年末，實現(xiàn)各項收入2400萬元，各項支出1150萬元，利潤1350萬元；2011年末，實現(xiàn)各項收入4800萬元，各項支出2100萬元，利潤2700萬元。經(jīng)營方針符合省政府金融辦關(guān)于小額貸款公司試點工作的指導意見精神，發(fā)展計劃切實可行，特別是能夠充分保障支農(nóng)信貸，達到“促進農(nóng)業(yè)發(fā)展、農(nóng)民增收、農(nóng)村全面建設(shè)小康社會”的改革目的。 三、下階段工作安排： 一是積極做好開業(yè)準備。收集、整理、裝訂開業(yè)申報材料，及時報送省政府金融管理辦公室。待批復后，向工商部門登記注冊，申領(lǐng)營業(yè)執(zhí)照。并立即召開成立大會，正式開業(yè)。 二是抓緊完善機構(gòu)設(shè)置和治理結(jié)構(gòu)。根據(jù)xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司的經(jīng)營管理職能，完善機構(gòu)設(shè)置和法人治理結(jié)構(gòu)，達到既確保安全經(jīng)營、又促進業(yè)務(wù)發(fā)展的目的。 三是盡快完成高管人員和部門負責人聘任工作。按省政府金融工作辦公室審核批準的高級管理人員，由董事會辦理高級管理人員和重要部門負責人的聘任手續(xù)，到