證券從業(yè)考試-證券投資基金模擬試題及答案解析(共17頁).doc

1、單選題（共60題，每題0.5分，共30分。以下備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分）1.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出（ ）的特點。 A.集合理財B.專業(yè)管理 C.組合投資 D.利益共享 2.在我國，基金各當事人的權利義務在（ ）中約定。 A.基金份額上市交易公告書 B.招募說明書 C.基金合同D.基金托管協(xié)議 3.1940年，（ ）頒布了基金法律的典范投資公司法和投資顧問法。 A.英國 B.美國C.瑞士 D.法國 4.基金管理人的最主要職責是負責（ ）。 A.受托資產管理 B.基金資產清算和會計復核 C.基金資產的保管 D.基金資產的投資運

2、作5.同時以股票、債券為投資對象的基金類型是（ ）。 A.股票基金 B.債券基金C.混合基金D.貨幣市場基金 6.保本基金提供的保證類型一般不包括（ ）。 A.本金保證 B.收益保證 C.紅利保證 D.風險保證7.我國貨幣市場基金能夠投資的金融工具不包括（ ）。 A.1年以內（含1年）的銀行定期存款 B.剩余期限在397天以內（含397天）的債券 C.信用等級較高的可轉換債券D.剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券 8.ETF一般采用（ ）的投資策略。 A.完全主動式 B.完全被動式C.被動式和主動式相結合 D.被動式和主動式相交替 9.基金募集失敗，（ ）應承擔法定責任。 A.

3、投資者 B.基金托管人 C.基金管理人D.基金注冊登記機構 10.封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額要達到核準規(guī)模的（ ）以上。 A.60% B.70% C.80%D.90%11.在二級市場的凈值報價上，ETF每（）發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV）。 A.15秒B.30秒 C.1分鐘 D.1小時 12.巨額贖回是指開放式基金單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（ ）。 A.5% B.10%C.15%D.20%13.基金管理公司獨立董事人數(shù)不得少于（ ）人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。 A.3B.4 C.5 D.614.基金管理公司的督察長由（ ）聘任。 A.總經(jīng)理 B.董事會

4、 C.獨立董事D.基金份額持有人大會 15.對于成長型的股票，（ ）是最常用的輔助估值工具。 A.市盈率 B.市凈率 C.現(xiàn)金流折現(xiàn) D.每股盈余成長率16.基金托管人開展基金托管業(yè)務的準備階段是（ ）。 A.簽署基金合同階段 B.基金募集階段 C.基金運作階段 D.基金終止階段 17.開放式基金的申購與贖回的資金清算屬于（ ）。 A.交易所交易資金清算 B.全國銀行間債券市場交易資金清算 C.場外資金清算D.場內資金清算 18.基金托管人內部控制制度應根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要適時修改完善，并保證得到全面落實執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人員的例外，這反映了基金托管人內部控制的（）原則

5、。 A.有效性B.獨立性 C.及時性 D.審慎性 19.證券投資基金市場營銷涉及的內容不包括（ ）。 A.營銷程序規(guī)范B.目標客戶確定 C.營銷組合設計 D.營銷過程管理 20.（ ）是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。 A.郵寄服務 B.自動傳真、電子信箱與手機短信 C.“一對一”專人服務D.座談會21.基金銷售的（ ）反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產品。 A.專業(yè)性 B.服務性 C.持續(xù)性 D.適用性22.目前，我國證券投資基金管理費按（ ）計提。 A.日B.周 C.月 D.季 23.QD基金份額凈值應當在（ ）披露。 A.估值日所在周末 B.估值日當

6、日 C.估值日次日 D.估值日后2個工作日內24.如基金運作發(fā)生的費用（ ）基金凈值十萬分之一，則應采用預提或待攤的方法計人基金損益。 A.大于 B.小于 C.等于 D.小于或等于 25.下列基金類別中，（ ）的管理費率最高。 A.證券衍生工具基金B(yǎng).貨幣市場基金 C.股票基金 D.債券基金 26.基金會計必須以（ ）為會計核算主體。 A.所管理的所有基金 B.所管理的每只基金C.所投資的上市公司 D.公司自身資產 27.當估值或份額凈值計價錯誤達到（ ），基金管理公司應當公告并報監(jiān)管機構備案。 A.0.05%B.0.15% C.0.25%D.0.50%28.投資收益是指基金經(jīng)營活動中因（ ）

7、等而實現(xiàn)的收益。 A.持有現(xiàn)金 B.持有銀行存款 C.買賣股票D.持有結算備付金 29.基金賣出股票按照（ ）的稅率征收證券（股票）交易印花稅。 A.3C.130.下列關于開放式基金份額變動分析的說法，錯誤的是（ ）。 A.一般來說，如果基金份額變動較大，會對基金管理人的投資有不利影響 B.如果基金持有人中個人投資者較多，該基金的規(guī)模相對會穩(wěn)定C.如果基金持有人中個人投資者較多，該基金的規(guī)模不太穩(wěn)定D.如果基金持有人中機構投資者較多，表明機構比較認可該基金的投資 31.下列不屬于基金信息披露的作用的是（ ）。 A.有利于投資者的價值判斷 B.有利于消除證券市場的系統(tǒng)性風險C.有利于防止利益輸送

8、 D.有利于提高證券市場的效率 32.我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在（ ）中。 A.證券法 B.證券投資基金法 C.基金信息披露管理辦法D.證券投資基金信息披露指引 33.QD基金投資金融衍生品，在基金合同、招募說明書中特殊披露要求不包括（）。 A.擬投資的衍生品種及其基本特性 B.擬采取的組合避險 C.有效管理策略及采取的方式、頻率 D.投資預期收益34.基金半年度報告的披露時間為每個基金會計年度前6個月結束后（ ）日內。 A.15 B.30 C.60D.9035.存續(xù)期募集信息披露主要是指開放式基金在基金合同生效后每（ ）個月披露一次更新的招募說明書。 A.3 B.6C.9 D.1

9、236.基金管理公司的設立須經(jīng)（ ）批準。 A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會 C.證券交易所D.中國銀監(jiān)會 37.對在6個月內被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機構，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應事先將材料報送中國證監(jiān)會，報送之日起日后，方可使用。（ ）A.連續(xù)兩次；5 B.連續(xù)三次；5 C.連續(xù)兩次；10D.連續(xù)三次；1038.督察長應在知悉可能影響高級管理人員或投資管理人員正常履行職務的信息之日起（）個工作日內向中國證監(jiān)會報告。 A.1 B.3C.5 D.739.基金監(jiān)管在內容上主要涉及的三個方面不包括（ ）。 A.對基金份額持有人的監(jiān)管B.對基金服務機構的監(jiān)管 C.對基金運作的監(jiān)管 D.

10、對基金高級管理人員的監(jiān)管 40.馬柯威茨的證券組合選擇發(fā)表于（ ）年。 A.1948 B.1950 C.1952D.195541.投資者為實現(xiàn)投資目標所遵循的基本方針和基本準則是（ ）。 A.證券投資政策B.個股研究報告 C.行業(yè)研究報告 D.投資組合業(yè)績評估報告 42.如果投資者是風險規(guī)避者，其無差異曲線的特征是（ ）。 A.負斜率，下凸 B.負斜率，上凸 C.正斜率，上凹 D.正斜率，下凹43.關于資本市場線，下列敘述錯誤的是（ ）。 A.資本市場線反映的是有效資產組合的期望收益率與風險程度之間的關系 B.資本市場線上的各點反映的是單項資產或任意資產組合的期望收益與風險程度之問的關系C.資

11、本市場線反映的是瓷產組合的期望收益率與其全部風險問的依賴關系 D.資本市場線上的每一點都是一個有效資產組合 44.考慮有兩個因素的多因素APT模型，股票A的期望收益率為16.4%，對因素1的貝塔值為1.4，對因素2的貝塔值為0.8，因素1的風險溢價為3%，無風險利率為6%，如果不存在套利機會，那么因素2的風險溢價為（ ）。 A.2% B.3% C.4% D.7.75%45.采用（ ）時，股價上升時則買入股票，股價下跌時則賣出股票。 A.戰(zhàn)略性資產配置策略 B.恒定混合策略 C.戰(zhàn)術性資產配置策略 D.投資組合保險策略46.恒定混合策略的支付模式是（ ）。 A.直線 B.凹型C.凸型 D.波浪線

12、 47.影響投資者風險承受能力和收益要求的因素通常不包括（ ）。 A.投資者的年齡 B.資產負債狀況 C.財務變動狀況 D.投資者的性別48.一般來說，情景綜合分析法的預測期間為（ ）。 A.6-12個月 B.1-2年 C.3-5年D.5-8年 49.下列關于有效市場的論述中，說法正確的是（ ）。 A.在弱勢有效市場中，證券價格充分反映了歷史上一系列交易價格和交易量中所隱含的信息，投資者無法通過對歷史信息的分析獲得超額收益B.在半強勢有效市場中，證券當前價格完全反映了所有公開的信息，因此內幕信息者無法獲得超額回報 C.20世紀60年代，美國經(jīng)濟學家哈里馬柯威茨提出了著名的有效市場假設理論 D.

13、在強勢有效市場上，內幕信息的持有者可以獲得超額收益50.按照道氏理論，以下說法中正確的是（ ）。 A.證券市場價格波動由長期波動和短期波動兩種趨勢構成 B.開盤價最重要 C.交易量與價格沒有關系 D.證券市場價格波動由主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢三種趨勢構成51.股票投資風格分類體系的標準不包括（ ）。 A.公司規(guī)模 B.股票價格行為 C.公司成長性 D.股票的風險特征52.在（ ）中，技術分析將無效。 A.弱勢有效市場B.無效市場 C.半強勢有效市場 D.強勢有效市場 53.某債券面值100元，年票面收益率10%，到期一次還本付息，當前債券全價為100元，剩余期限整2年，則該債券到期收益率為

14、（ ）。 A.9.5%B.10.5% C.15% D.15.6%54.（ ）是指應計收益率每變化1個基點時引起的債券價格的絕對變動額。 A.麥考萊久期 B.基點價格值C.價格變動收益率值 D.修正久期 55.債券投資者面臨的主要風險是（ ）。 A.贖回風險 B.經(jīng)營風險 C.利率風險D.購買力風險 56.積極的債券組合管理策略不包括（ ）。 A.水平分析 B.多重負債下的組合免疫策略C.債券互換 D.應急免疫 57.基金績效衡量中的短期衡量通常是對近（ ）年表現(xiàn)的衡量。 A.1 B.2 C.3D.558.關于三大經(jīng)典風險收益率調整方法與CAPM模型之間的關系，下列說法正確是（）。 A.夏普指數(shù)并非以CAPM為基礎 B.詹森指數(shù)并非以CAPM為基礎 C.特雷諾指數(shù)并非以CAPM為基礎 D.三種指數(shù)均以CAPM為