銀行支行合規(guī)工作報(bào)告

1、銀行支行合規(guī)工作報(bào)告為積極響應(yīng)省農(nóng)信聯(lián)社在全省信用聯(lián)社開展“合規(guī)制度建設(shè)年” 主題活動(dòng)， 切實(shí)提高經(jīng)營管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力， 促進(jìn)各信用社安 全穩(wěn)健運(yùn)行，全面提升可持續(xù)發(fā)展。自活動(dòng)啟動(dòng)以來，我支行認(rèn)真執(zhí) 行相關(guān)制度、政策，圍繞合規(guī)建設(shè)主題積極開展學(xué)習(xí)活動(dòng)，深入查找 問題和不足，研究解決問題的對策措施。一、 工作成效（一）加強(qiáng)員工思想教育， 鞏固思想道德防線。 自活動(dòng)開展以來， 多次組織學(xué)習(xí)總行下發(fā)的各項(xiàng)文各項(xiàng)文件。 監(jiān)督檢察部組織員工崗位 廉潔合規(guī)從業(yè)標(biāo)兵培訓(xùn)。 通過組織專項(xiàng)學(xué)習(xí)， 以真人真事為例深入剖 析了近年來嚴(yán)重違法違規(guī)的多起案例，具有較強(qiáng)的教育性和警示性。 支行內(nèi)部多次組織學(xué)習(xí)內(nèi)控制

2、度， 風(fēng)險(xiǎn)案防制度及員工行為規(guī)范等各 項(xiàng)制度，強(qiáng)化員工職業(yè)道德精神、風(fēng)險(xiǎn)意識、合規(guī)意識，尤其是樹立 新員工案件防控意識和合規(guī)操作意識， 認(rèn)真掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng) 險(xiǎn)環(huán)節(jié)，充分認(rèn)識到加強(qiáng)內(nèi)控和合規(guī)操作的重要性。 對于黨員員工還 開展黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)，努力提倡將黨員的先進(jìn)性黨風(fēng)落到實(shí)處。（二）全面開展風(fēng)險(xiǎn)排查，狠抓整改落實(shí)。 6 月以來，總行財(cái)務(wù)部門 協(xié)同各支行主辦會(huì)計(jì)對支行會(huì)計(jì)崗位進(jìn)行檢查。 通過檢查， 對員工服 務(wù)規(guī)范、合規(guī)操作、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提出了整改建議。存在問題主要有：員 工文明服務(wù)規(guī)范有待加強(qiáng)； 部分網(wǎng)點(diǎn)柜員著裝不統(tǒng)一； 網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)衛(wèi)生情 況有待加強(qiáng)； 部分柜員交叉軋庫不規(guī)范； 個(gè)別柜員授權(quán)

3、業(yè)務(wù)未按規(guī)范 操作；柜員對客戶辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)對固話詐騙宣傳需加強(qiáng)； 個(gè)別久懸 賬戶未及時(shí)銷戶； 個(gè)別對公賬務(wù)對賬工作需及時(shí)進(jìn)行； 部分中間業(yè)務(wù) 未簽約成功的賬戶還未及時(shí)處理。 對提出的各項(xiàng)建議， 主辦會(huì)計(jì)及時(shí) 傳達(dá)各崗位人員，要求限時(shí)整改，并及時(shí)將整改信息反饋給相關(guān)部門。 支行內(nèi)部對員工實(shí)行強(qiáng)制休假、 崗位輪換等措施， 在此期間對重要崗 位和相關(guān)人員從思想動(dòng)態(tài)、員工行為規(guī)范及業(yè)務(wù)操作進(jìn)行全面檢查， 未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)不正常行為動(dòng)態(tài)。支行內(nèi)部通過“互幫促、共提高”活 動(dòng)，對幫促人和幫促對象進(jìn)行抽查，通過談話了解員工思想動(dòng)態(tài)，了 解員工 8 小時(shí)外生活。（三）多次開展消防演練和防搶、防盜預(yù)案演練?？傂薪M

4、織專業(yè) 人員進(jìn)行消防主題講座， 支行也組織員工進(jìn)行消防演練。 此外從實(shí)戰(zhàn) 出發(fā)，根據(jù)當(dāng)前頻繁發(fā)生的各種突發(fā)事件特點(diǎn)， 靈活學(xué)習(xí)處置操作程 序，細(xì)化演練步驟，多次在各網(wǎng)點(diǎn)組織演練。熟練掌握各種防范器材 的使用要領(lǐng)，掌握各種突發(fā)事件的處置辦法，提高臨場應(yīng)變能力。（四）組織開展工作評估。 評估工作主要通過發(fā)放問卷調(diào)查和座 談會(huì)的形式展開。 支行通過向客戶包括農(nóng)戶、 中小企業(yè)發(fā)放問卷調(diào)查， 征求客戶在業(yè)務(wù)、服務(wù)等方面意見和建議。利用選舉股東代表契機(jī)， 開展座談會(huì)聽取轄內(nèi)股東對我行工作的意見。通過此次開展評估活 動(dòng)，支行收到諸多發(fā)展建議，也了解了部分員工的日常工作行為。二、存在不足及對策（一）員工合規(guī)風(fēng)

5、險(xiǎn)理念有待加強(qiáng)。 在支行組織的多次學(xué)習(xí)中和 員工日常業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)， 個(gè)別員工的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識不強(qiáng)， 對銀行工 作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)把握有待加強(qiáng)。下一階段，支行還須強(qiáng)化思想教育。要 緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)， 經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)， 有 針對性地進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教育， 增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識， 利用金融系 統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法， 使全體職工始終保持清醒頭腦， 強(qiáng) 化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識。（二）控制操作風(fēng)險(xiǎn)能力有待加強(qiáng)。在臨柜服務(wù)中，由于柜員風(fēng) 險(xiǎn)意識不強(qiáng)，警惕性不高， 產(chǎn)生了許多風(fēng)險(xiǎn)隱患。例如個(gè)別柜員授權(quán) 流于形式，大額取現(xiàn)頻繁、 錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)沒有按規(guī)定進(jìn)行操作。臨柜 員工必須要具有風(fēng)險(xiǎn)管理意識要

6、加強(qiáng)自我保護(hù)意識， 提高對內(nèi)控中的 重點(diǎn)環(huán)節(jié)的認(rèn)識，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)，熟悉掌握崗位技能，把風(fēng)險(xiǎn)降 到最低?？蛻艚?jīng)理管轄的貸款戶數(shù)較多，業(yè)務(wù)量大且發(fā)生頻繁，涉及 客戶信息未及時(shí)掌握， 尤其是對貸款資金流向未及時(shí)有效投放。 為此， 支行仍應(yīng)堅(jiān)持實(shí)行 “ 3+2 監(jiān)督和管理機(jī)制”三個(gè)監(jiān)督平臺和兩 項(xiàng)制度，促進(jìn)廉潔從業(yè)，同時(shí)督促客戶經(jīng)理發(fā)放每一筆貸款須按制度、 照流程嚴(yán)格審查， 科學(xué)發(fā)放，真正做到“信貸權(quán)力” 置于陽光下監(jiān)督。 對此，支行還應(yīng)加強(qiáng)對信貸、 會(huì)計(jì)以及臨柜人員等重點(diǎn)崗位人員的監(jiān) 督和管理，進(jìn)一步強(qiáng)化崗位監(jiān)督約束，促進(jìn)各項(xiàng)操作流程規(guī)范化，形 成一個(gè)相互監(jiān)督、相互制約的內(nèi)控防范運(yùn)作機(jī)制。通過此次主題活動(dòng)， 取得了一定的成效， 使每位員工強(qiáng)化了合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)意識， 嚴(yán)格履行崗位職責(zé)， 樹立和強(qiáng)化“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)” 的觀念。 但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項(xiàng)長期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作， 今后，我支行將繼續(xù)深入開展“制度執(zhí)行年”活