支行代收付業(yè)務(wù)自查報告

1、支行代收付業(yè)務(wù)自查報告* 支行代收付業(yè)務(wù)自查報告根據(jù)分行下發(fā)的通知具體要求，2010 年 11 月 1 日至 11月 20 日， * 支行根據(jù)通知中的檢查內(nèi)容要求及所轄區(qū)域的實際情況展開了全面的代收付業(yè)務(wù)自查及整改工作，檢查范圍涵蓋了* 及*網(wǎng)點 , 現(xiàn)將檢查情況匯報以下：1 、檢查的基本情況1代收付協(xié)議管理方面所有代收付協(xié)議均已及時簽訂或更新；代收付協(xié)議中關(guān)鍵信息項填寫完全、規(guī)范；協(xié)議主體合規(guī)，協(xié)議簽章均為拜托單位公章；協(xié)議保管規(guī)范，設(shè)立了代發(fā)代扣協(xié)議登記簿，登記信息全面，協(xié)議的數(shù)量與臺賬符合。2代收付業(yè)務(wù)管理方面（1）中間業(yè)務(wù)操作人員與系統(tǒng)人員符合，不存在使用他人身份辦理業(yè)務(wù)的情況；（2）

2、交接手續(xù)規(guī)范，批量開戶的折、卡交接手續(xù)全部由網(wǎng)點和拜托單位進行交接，網(wǎng)點均已建立專門的交接登記；（ 3）網(wǎng)點經(jīng)辦人員能夠做到認真審核申請單相干要素，單位提供的代發(fā)工資申請單填寫全面、 公章或財務(wù)章加蓋清晰， 申請單與數(shù)據(jù)文件中的數(shù)據(jù) 1 致。（ 4）認真履行授權(quán)及雙人復(fù)核制度，認真進行審核工作。（ 5）批量開戶嚴格落實實名制規(guī)定，按規(guī)定保存客戶身份證件并進行聯(lián)網(wǎng)核對，核對有異常的要求當事人提供相干輔助證明；為新增人員開立新存折和卡時， 要求單位出具的批量開戶清單并加蓋單位公章，批量開戶交易規(guī)范。（6）不存在將大額代發(fā)資金拆分成小金額多筆批量上送或?qū)喂P代發(fā)金額在5 萬元以上的客戶，未保存相干完

3、稅證明的情況。（ 7）對批量上送失敗的異常戶，如因中間業(yè)務(wù)人員或網(wǎng)點柜員 1 時忽視釀成的異常已保存相干人員書寫的說明， 如因單位提供文件有誤釀成的異常已保存單位提供的相干證明并加蓋單位公章。（ 8）不存在代發(fā)資金未妥收就進行代發(fā)，為單位墊付資金的情況。（ 9）不存在通過個人結(jié)算賬戶歸集中間業(yè)務(wù)資金的情況。（ 10）每周由業(yè)務(wù)經(jīng)理按規(guī)定對代收付業(yè)務(wù)進行檢查，針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題催促相干人員及時整改。3 代收付業(yè)務(wù)檔案的管理1 級支行代收付業(yè)務(wù)檔案、報表齊全并按規(guī)定將批量代發(fā)客戶身份證復(fù)印件上繳后督中心； 業(yè)務(wù)單證上簽章齊全； 業(yè)務(wù)檔案按月將 1 類行業(yè)務(wù)檔案與 2 類和代理網(wǎng)點的檔案分開保管裝訂

4、， 代收付協(xié)議統(tǒng) 1 由 1 級支行業(yè)務(wù)經(jīng)理保管； 事后監(jiān)督人員對前 1 日產(chǎn)生的代收付業(yè)務(wù)進行全面監(jiān)督檢查。2 、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題1部份代收付協(xié)議存在附件為營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件或協(xié)議附件已過期的情況。2 存在實際代發(fā)金額與代發(fā)業(yè)務(wù)申請單金額不符的情況（出現(xiàn)異常戶除外），均為拜托單位算錯代發(fā)總額，造成支票金額大于代發(fā)金額，中間業(yè)務(wù)人員通過填寫資金返還通知單通知會計人員將過剩資金返還給代發(fā)單位，無代發(fā)單位出據(jù)的相應(yīng)說明的情況。3 部份代發(fā)業(yè)務(wù)無代發(fā)業(yè)務(wù)申請單復(fù)印件，分析緣由是由于網(wǎng)點未復(fù)印代發(fā)業(yè)務(wù)申請單 ，后督人員未提示網(wǎng)點并直接將原件交于后督中心。3 、整改措施及整改落實情況1針對代收付協(xié)議附件的問題，已通知網(wǎng)點積極聯(lián)系拜托單位，盡快補交代相干附件。2 針對實際代發(fā)金額與代發(fā)業(yè)務(wù)申請單金額不符，無相應(yīng)說明的情況，要求網(wǎng)點及中間業(yè)務(wù)人員在以后業(yè)務(wù)操作中提示拜托單位認真核對代發(fā)清單及申請單， 如出現(xiàn)支票金額大于代發(fā)金額的情況，要求拜托單位出具相干說明并簽章。3 針對部份代發(fā)業(yè)務(wù)無 代發(fā)業(yè)務(wù)申請單 復(fù)印件的